主要要點

  • 用戶保護是幣安的首要任務，我們在整個生態系統中實施了複雜而強大的安全措施。儘管如此，防範詐欺和詐騙的第一道防線還是用戶自己。當您進行點對點交易時，瞭解最常見的詐騙策略以便能夠識別它們非常重要。

  • 在確保檢查您的帳戶或加密錢包並確認您已收到應從 P2P 交易中獲得的資金之前，請勿將交易標記爲完成。

  • 務必對所有交易進行截圖，以證明交易已完成。如有任何可疑行爲，請毫不猶豫地報告。

繼續閱讀，瞭解如何發現 P2P 市場上常見的騙局和欺詐計劃，以始終安全地進行交易。

點對點 (P2P) 交易允許用戶使用他們喜歡的付款方式和貨幣直接在彼此之間買賣加密貨幣。從歷史上看，在第一批中心化交易所出現之前，P2P 交易是人們交易加密貨幣的首批方式之一。

幣安 P2P 受到全球數百萬用戶的信賴，提供最佳流動性、頂級安全性以及 700 多種支付方式和 100 種法定貨幣。雖然舊的 P2P 交易所存在更高的盜竊和詐騙風險，但與早期版本相比，許多當前的 P2P 交易平臺的安全性已大大提高。例如，幣安 P2P 實施了託管服務、定期安全更新、嚴格的身份驗證流程等措施來確保用戶安全。然而，即使有強大的保障措施，所有交易活動都伴隨着風險，P2P 也不例外。

一些常見的 P2P 欺詐和騙局有哪些？

雖然用戶安全是幣安的首要任務，但始終需要保持警惕。對於任何 P2P 交易平臺的用戶來說，最好的保護就是了解最常見的詐騙手段，這樣你就可以更好地裝備自己來避免這些詐騙。以下是一些你應該注意的常見 P2P 詐騙。

假冒客戶代表

虛假技術支持信息是加密貨幣和 NFT 領域常見的騙局。例如，如果您在成熟的 P2P 平臺上遇到技術困難並在社交媒體平臺上尋求幫助，詐騙者可能會聲稱代表 P2P 交易所並提供幫助。然後，假冒的客服人員可以將您重定向到與真實網站完全相同的網站，並說服您輸入您的帳戶詳細信息或加密錢包憑據，使它們容易被盜。

爲了避免陷入此類騙局，請僅向官方 P2P 交易所尋求幫助並仔細檢查網站域名。一些騙子可能會通過電子郵件或短信向您發送有關您帳戶的虛假安全警報，但策略是相同的。在驗證來源之前，請勿點擊未知鏈接。

僞造收據詐騙

在進行 P2P 交易時，仔細檢查交易對手發送給您的信息也很重要。詐騙者可以對屏幕截圖進行數字篡改，並聲稱他們已經完成了交易的一部分，並迫使您也這樣做。一旦您遵從詐騙者的要求，而沒有真正檢查您是否收到了他們所謂發送的資金，您很可能會損失資金，而且獲得任何回報的機會很小。

爲了避免陷入虛假收據騙局，請務必仔細檢查您的銀行賬戶或加密錢包，以確認您確實收到了 P2P 交易中本該到賬的資金。只有這樣才能釋放資金。切勿僅根據收據釋放資金。

錯誤轉賬詐騙

有時，騙子可能會在 P2P 交易完成後試圖取消交易。騙子可能會打電話給銀行取消交易，聲稱轉賬金額錯誤或他們的賬戶被黑客入侵。在這種情況下，賣家不僅在釋放加密貨幣後損失了資金，而且還可能被威脅不向當局報告取消的交易。

爲了打擊此類詐騙，不要被這些恐嚇策略嚇倒，冷靜地收集與犯罪分子的通信和交易的證據，例如截圖。

退款欺詐

詐騙者還可以利用某些 P2P 平臺上的退款功能。一旦 P2P 交易完成，犯罪分子就會提出退款請求，並報告他們從未授權過資金轉賬。他們甚至可能聲稱交易是欺詐或錯誤進行的，因此初始付款被撤銷。與假收據詐騙非常相似，如果賣家急於批准交易而沒有檢查資金是否已在他們的賬戶中，就會發生這種情況。

爲了避免此類詐騙，請養成保留交易截圖的習慣，作爲交易已完成的證據。當您聯繫客服以抵制詐騙者的退款企圖時，這將使申訴過程更加順暢。

支票詐騙

不良行爲者可能會嘗試使用空頭支票（由於關聯賬戶資金不足而無法兌現的支票）發送付款，或者在開具發票後直接取消支票。爲了保護我們的用戶，幣安 P2P 不支持支票作爲付款方式，因爲此類交易可能會增加風險和不確定性。因此，用戶切勿接受任何支票付款，並要格外警惕，確保您的交易對手不會向您發送支票而不是廣告中提到的付款方式。
要了解有關支票詐騙的更多信息以及如何避免上當受騙，請查看我們的指南《P2P 交易：如何避免支票詐騙》。

如何保護自己免受 P2P 欺詐和詐騙

現在我們已經介紹了一些更常見的 P2P 騙局，這裏有一些您可以遵循的提示，以便在點對點交易時更好地保護自己。

截取屏幕截圖

養成對所有交易進行截圖的習慣，以證明交易已完成。如果被騙了，截圖可以作爲主要證據，並在你提出上訴時幫助你向 P2P 平臺申訴。

在信譽良好的平臺上交易

您最好只使用信譽良好的 P2P 交易所，例如 Binance P2P，用戶必須經過身份驗證過程才能進行交易。這大大降低了您與虛假賬戶或身份被盜者進行交易的風險。

此外，幣安 P2P 還設有託管服務，在交易待處理期間保管加密貨幣資金。該機制旨在通過增加額外的信任層來防止盜竊或詐騙，並防止不良行爲者在不履行其交易義務的情況下捲走您的資金。

仔細檢查交易

在您確定已收到款項之前，請勿授權任何轉賬。請務必仔細檢查您的帳戶，以確認您的交易已成功完成。更重要的是，不要依賴您的交易對手提供證據，因爲他們總有可能發送篡改的付款證據。

堅持平臺溝通

如果可能的話，請將與交易對手的所有溝通限制在您進行交易的 P2P 平臺上。使用外部渠道進行溝通將使詐騙者更容易對您提出虛假爭議並否認交易曾經發生過。

聯繫客戶支持

如果您無法與交易對手友好地解決問題，請聯繫客戶支持尋求幫助。在幣安 P2P 上，客戶支持團隊將及時響應，幫助您解決使用該平臺時可能遇到的任何問題。

要了解有關如何保護自己免受 P2P 欺詐和騙局的更多信息，請查看我們的指南《使用 P2P 時應避免的 6 種比特幣騙局》。

開始使用幣安 P2P

準備好開始在幣安 P2P 上交易了嗎？註冊一個新的幣安賬戶或下載幣安應用程序。完成身份驗證後，您就可以開始在幣安 P2P 市場上購買和出售加密貨幣。

要了解有關幣安P2P的更多信息，請訪問以下鏈接：

  • （博客）點對點交易簡介：什麼是 P2P 交易以及本地比特幣交易所如何運作？

  • （博客）如何在幣安 App 上舉報 P2P 詐騙

  • （支持）P2P 常見問題中心

  • （博客）如何在幣安 P2P 上屏蔽用戶

免責聲明：您使用幣安 P2P 服務以及幣安 P2P 服務中包含或可從幣安 P2P 服務訪問的所有信息和其他內容（包括第三方內容）的風險由您自行承擔。我們唯一的責任是處理加密交易。除非法律另有規定，否則所有付款在完成後均爲最終付款。幣安 P2P 平臺沒有權利也沒有義務解決因付款完成而產生的任何爭議。幣安 P2P 平臺及其商家均不對付款完成後的任何損失負責。