什麼是嵌套交易平臺？爲何必須避而遠之？

摘要
嵌套加密貨幣交易平臺利用其他交易平臺的賬戶爲客戶提供加密貨幣交易服務，其本身並不直接促成交易。相反，該平臺橋接用戶和其他服務供應商。嵌套是傳統銀行業務的常規手段，提供特定銀行無法提供的服務，例如國際轉賬。
在加密貨幣行業，嵌套交易平臺的身份認證和反洗錢流程普遍寬鬆，甚至完全沒有規則。合規性的普遍缺失讓網絡犯罪分子有機可趁，讓嵌套交易平臺淪爲洗錢、詐騙和勒索軟件支付的溫牀。
使用嵌套交易平臺交易，相當於個人將資產信任託管到該平臺。相較於合規的中心化或去中心化交易平臺，嵌套交易平臺缺乏安全性和可靠性保障。如果與受制裁的嵌套交易平臺打交道，可能還將面臨法律問題。
選擇交易平臺時，請確認是否具備適當的身份認證和反洗錢覈查，這些一般需要多日才能辦理。如果交易平臺幾乎可以實現無限制實時交易，則必須展開深入調查。合法交易平臺不會隱藏交易方式，資金來源可通過區塊鏈瀏覽器輕鬆查看。
導語加密貨幣買賣必須通過值得信賴的網站交易。爲保障安全，用戶需要有足夠耐心才能完成身份認證和反洗錢覈查。有些缺乏耐心的用戶轉而選擇註冊規則少，甚至無需覈查的實時交易平臺。
雖然其中有些是合法的去中心化交易平臺，但其餘的可能會是處理被盜資金和洗錢的嵌套交易平臺。使用嵌套交易平臺無法保障個人資金安全。爲確保個人的加密貨幣安全，瞭解嵌套交易平臺的概念及其作用和識別方法至關重要。 
什麼是嵌套？嵌套指的是一個金融服務供應商在另一家金融機構創建賬戶，使用其服務的行爲。賬戶持有者發揮橋樑作用，通過嵌套賬戶向自己的客戶提供服務。導致這種情況的原因很多。例如，某個國家的銀行可向其他國家的銀行提供業務服務和生態系統，這稱之爲代理銀行業務。
假設客戶希望向澳大利亞的銀行賬戶轉賬，而他們所在的銀行或許無法進行此類操作，就會藉助代理銀行爲客戶轉賬。客戶所在的銀行通過其在代理銀行的嵌套賬戶處理轉賬申請。代理銀行須謹慎行事，對合作銀行開展盡職調查。代理銀行實質上是在向完全不瞭解的客戶提供服務，因此需要信任嵌套賬戶持有者。
什麼是嵌套加密貨幣交易平臺？嵌套加密貨幣交易平臺的運作方式相當簡單。實體或個人在受監管的交易平臺創建賬戶，然後利用這個賬戶，通過自己的嵌套賬戶向第三方提供交易服務。這些嵌套交易平臺有時被稱作“即時交易平臺”，通常在不同的交易平臺擁有多個賬戶。
有些嵌套交易平臺需要提供認證文件，但更多的幾乎無需提供任何認證資料。這就引得欺詐者、詐騙犯和勒索者趨之若鶩。某些嵌套交易平臺甚至可以面對面使用現金買賣加密貨幣。
嵌套存在哪些危險？傳統金融最爲棘手的一大問題是洗錢風險。代理銀行只與相關委託銀行直接業務往來，無從確定究竟是在與什麼身份的客戶打交道。因此，嵌套必須對相關銀行加強盡職調查。否則，個人乃至整個國家都有可能被列入黑名單並受到制裁。如果相關銀行不遵守規定，委託銀行最終可能涉及違法行爲，例如逃避制裁或洗錢。
加密貨幣行業正處於健全法規階段，正是方便嵌套交易平臺鑽空子的時機。嵌套交易平臺可以悄無聲息就在各大加密貨幣交易平臺開設賬戶。
嵌套加密貨幣交易平臺存在哪些危險？使用嵌套加密貨幣交易平臺，損害的不僅是中心化交易平臺的利益。用戶個人及其資金安全也將岌岌可危，原因如下：
1.與受監管交易平臺相比，用戶存款的安全保障更薄弱。
2.用戶有可能捲入資助犯罪和恐怖主義相關的違法事件。
3.監管機構可能會關閉此類交易平臺，致使用戶損失加密貨幣或其他資產。
4.如用戶故意與涉及非法活動的交易平臺合作，將面臨來自執法部門的法律追究。
避免危險的上策就是不要使用嵌套加密貨幣交易平臺。這類平臺隱蔽較深，識別起來相當棘手。遵照我們以下提示，即可最大限度地保護自身安全。
嵌套交易平臺和去中心化交易平臺有何不同？首先，嵌套交易平臺和去中心化交易平臺看起來大同小異。去中心化交易平臺無需身份認證，而嵌套交易平臺的身份認證流程寬鬆，或者徹底沒有認證。然而，二者處理交易的方式截然不同。去中心化交易平臺直接連接買家和賣家，甚至使用流動性資金池。平臺從不監管交易的加密貨幣，而是由智能合約處理交易流程。嵌套交易平臺則直接監管用戶的加密貨幣，並使用其他交易平臺的服務。
Suex嵌套交易平臺事件下面我們來看看真實案例。2021年9月21日，美國外國資產控制辦公室(OFAC)對加密貨幣交易平臺Suex實施制裁。Suex註冊於捷克共和國並在俄羅斯運營。Suex OTC利用幣安和其他大型交易平臺向客戶提供嵌套加密貨幣交易平臺服務。Suex幾乎無需身份認證，甚至可以面對面現金兌換加密貨幣。
Chainalysis研究指出，Suex爲大量勒索軟件攻擊和黑客攻擊資金洗錢。幣安主動停用了多個Suex關聯賬戶，外國資產控制辦公室(OFAC)把近30種不同的錢包列入黑名單，其中包括比特幣、泰達幣和以太坊錢包等。幣安暫停合作的還包括加密貨幣銀行Chatex。據傳Chatex與Suex業務關聯，隨即也受到外國資產控制辦公室(OFAC)的制裁。所有與Suex打過交道的個人目前都面臨法律風險。自外國資產控制辦公室(OFAC)做出制裁決定後，Chatex已關閉網站。
如何識別嵌套交易平臺？嵌套交易平臺不會將自己的本來面目昭告天下。以下幾點是識別嵌套交易平臺的基本方法，可保障個人和資金安全：
1.平臺無需身份認證或反洗錢覈查，或覈查要求極低。交易平臺可以實時無限制註冊就是明顯的警示。
2.用戶界面沒有明確顯示在何處交易。
3.交易平臺未明確聲明其可促成交易。合法交易平臺會聲明交易直接通過自家平臺進行，而非嵌套賬戶。
4.交易平臺彙總不同的費率供用戶選擇。這意味着，該交易平臺正在使用多個交易平臺的嵌套賬戶。
5.如懷疑自己使用過嵌套交易平臺，請嘗試通過區塊鏈瀏覽器在區塊鏈中追蹤加密貨幣的軌跡，可能就會發現加密貨幣來自與其他交易平臺關聯的錢包。
總結通過幣安等受監管加密貨幣交易平臺購買比特幣、幣安幣和其他數字貨幣才能保障安全無虞。雖然首次註冊需要一些時間，但適當的身份認證和反洗錢程序有助於保障個人安全。用戶應該一視同仁對待交易平臺和其他金融機構，並在使用前做好盡職調查。