主要結論

  • 犯罪者想要加密貨幣的想法很大程度上可以追溯到早期媒體對加密貨幣的報道，特別是絲路市場的故事。

  • 事實上，加密貨幣主要被一般人用來支付購物、相互轉移資金、進行其他日常交易。

  • 根據執法和其他政府機構使用的獨立區塊鏈研究公司 Chainaanalysis 的數據，2021 年非法交易僅佔所有加密貨幣交易的 0.15%。

  • 據聯合國統計，傳統金融領域每年的洗錢金額爲 8 億美元至 2 萬億美元，約佔全球 GDP 的 2-5%。非法加密貨幣交易總量僅爲該金額的0.03%。

我們將研究一些關於加密貨幣的最常見的信念，這些信念形成了 FUD 三合會（恐懼、不確定性和懷疑），並將事實與虛構分開。

過去幾年，加密貨幣和區塊鏈世​​界一直在快速發展。然而，由於對這項技術缺乏瞭解，導致了許多誤解，導致許多人以毫無根據的懷疑和不確定性看待數字資產。爲了幫助改善這種情況，我們已將爲每個人提供易於訪問的 Web3 教育作爲我們使命的一部分，並正在努力提高對加密貨幣的認識。 

通過這些努力，我們的目標是揭穿常見的神話並提高加密素養。我們的目標是消除誤解，讓公衆更容易理解加密貨幣。對基礎知識的深刻理解和批判性思考的能力可以幫助人們更好地理解和開始使用加密貨幣。所以，是時候消除有關加密貨幣的神話了！

誤區：只有犯罪分子纔會使用加密貨幣

自這種新數字貨幣誕生之初以來，將加密貨幣用於非法目的就一直是一個令人擔憂的問題。加密貨幣本質上與犯罪活動（洗錢、販毒、網絡犯罪）相關的想法很大程度上可以追溯到早期媒體對加密貨幣的報道；尤其是著名的絲綢之路市場歷史。

Silk Road 是一個在線黑市，於 2011 年至 2013 年在暗網上運營。這是一個以比特幣匿名購買和銷售法律禁止的商品和服務的平臺。該市場因參與販毒而臭名昭著，而使用加密貨幣進行支付在大衆媒體上造成了數字資產的負面形象。

加密貨幣的匿名性和去中心化引發了人們對其助長犯罪活動的擔憂。許多媒體機構經常選擇關注備受矚目的加密貨幣犯罪案件。這強化了這樣一種觀點：數字資產主要被那些想要逃避檢測的犯罪分子所使用。

數據顯示：大多數加密貨幣用戶都是普通人

事實上，加密貨幣主要被普通人用來支付購物、相互轉移資金以及進行其他日常交易。僅幣安就擁有超過 1.2 億註冊用戶。與任何新的（或現有的）技術一樣，犯罪分子總是將其用於邪惡目的。然而值得注意的是，儘管該行業呈爆炸性增長，但 2021 年所有加密貨幣交易中只有 0.15% 與犯罪活動相關，低於 2020 年的 0.62%，而洗錢佔所有交易的 0.05%。 

這是來自 Chainaanalysis 的數據，這是一家分析區塊鏈的獨立公司。執法機構經常使用其數據來打擊加密犯罪。特別是，聯邦調查局、緝毒局和美國國稅局以及英國國家犯罪局在工作中使用 Chainaanalysis 信息。

根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室的數據，傳統金融領域每年的洗錢金額在 8 億美元至 2 萬億美元之間，約佔全球 GDP 的 2-5%。非法加密貨幣交易總量僅爲該金額的0.03%。使用加密貨幣對犯罪分子來說是無利可圖的，因爲永久公開的交易記錄簡化了調查人員的工作：與傳統金融系統中的調查不同，在本質上透明的加密空間中，他們更容易找到欺詐者。

透明度對犯罪分子沒有好處

區塊鏈本質上是透明的：所有交易都記錄在公共分類賬中，整個代碼庫隨時可供任何用戶使用。使用加密貨幣時，會留下清晰的紙質痕跡，使執法部門可以輕鬆抓獲犯罪分子。 

歐洲刑警組織和巴塞爾治理研究所表示，加密貨幣在打擊有組織犯罪方面發揮着關鍵作用。事實是，在不被注意的情況下轉移大量加密貨幣是根本不可能的。此外，加密貨幣交易所仍然是打擊犯罪活動的主要盟友之一。例如，2021 年，幣安幫助破獲了一個通過勒索軟件攻擊洗錢 5 億美元的網絡犯罪團伙。

執法機構仍然處於全面打擊犯罪的最前沿。他們正在尋找新的資源、技能和工具，並與世界各地的加密貨幣公司密切合作。在美國，財政部已要求提供更多資金來追蹤和打擊加密貨幣犯罪，司法部和聯邦調查局已成立特別工作組來監管加密貨幣。

此外，國際反洗錢和反恐融資機構金融行動特別工作組（FATF）發佈了與法定資產類似的虛擬資產標準。然而，標準的實施一直滯後：在承諾遵守 FATF 標準的 200 個國家中，只有 19 個國家實施了虛擬資產標準（截至 2023 年 3 月）。

結論

加密貨幣世界主要是犯罪溫牀的想法是基於極度誇大的事實。事實上，絕大多數加密貨幣交易和投資都是完全合法且真實的用例，有可能改變全球經濟。區塊鏈技術的出現爲金融創新開闢了新的機遇，而加密貨幣只是這個快速發展領域的一個方面。 

加密技術和區塊鏈的用例非常多樣化：從去中心化金融（DeFi）到不可替代代幣（NFT）。到目前爲止，我們只看到了冰山一角。當然，問題和風險也是存在的。然而，重要的是要以開放的心態對待這項令人興奮的新技術，並願意學習和適應以充分發揮其潛力。還有必要建立保護機制，幫助保護人們免受任何金融生態系統中存在的犯罪分子的侵害。

事實：加密貨幣主要由普通人使用。獨立數據顯示，只有 0.15% 的加密貨幣交易涉及非法活動。如果犯罪分子使用加密貨幣而不是現金或傳統金融系統，那麼抓捕罪犯要容易得多。

附加信息

  • 數字資產沒有內在價值的神話

  • 加密貨幣本質上不安全的神話

  • 加密貨幣用於逃稅的神話