長話短說
平衡加密貨幣投資組合與平衡傳統投資組合沒有什麼不同。您可以根據您的個人資料和投資策略輕鬆降低總體風險。開始所需的只是將您的投資分散到不同的加密貨幣中。
多元化程度有待商榷，因爲雙方都有利有弊。然而，人們普遍認爲一定程度的多元化是有益的。您可以通過持有不同的加密資產（包括穩定幣）並確保定期重新平衡資產配置來降低投資風險。
為了更輕鬆地管理您的投資組合，您可以使用第三方投資組合追蹤器或在電子表格上手動記錄您的交易。一些追蹤器可以連結到您的個人錢包和加密貨幣交易所，使過程更加方便。
介紹
開始加密貨幣投資就像購買您的第一個比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或任何其他加密貨幣一樣簡單。雖然一些投資者更喜歡購買並持有最大的加密貨幣，但其他投資者則選擇嘗試山寨幣。但最好的方法是什麼？透過仔細考慮您的資產配置並定期平衡您的加密貨幣投資組合，您更有可能成功。根據您的風險承受能力，有幾種方法可以做到這一點。平衡你的投資組合並不難，而且結果確實可以得到回報。
什麼是加密貨幣投資組合？
加密投資組合是投資者或交易者擁有的加密貨幣的集合。投資組合通常包含各種不同的資產，包括山寨幣和加密金融產品。它與傳統的投資組合非常相似，只不過您堅持一種資產類別。您可以使用電子表格手動追蹤您的加密貨幣投資組合，或使用專門的工具和軟體來計算您的持股和利潤。一個好的投資組合追蹤器會派上用場。追蹤器對於日間交易者和其他短期交易者至關重要，但也為長期投資者和長期持有者提供價值。
什麼是資產配置和多元化？
在創建投資組合時，您應該熟悉資產配置和多元化的概念。資產配置是指投資於不同的資產類別（例如加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等）。多元化涉及到您的投資資金在不同資產或行業的分配。例如，您可以透過投資農業、科技、能源和醫療保健等不同行業來實現股票持有多元化。這兩種策略都會降低您的整體風險。
從技術上講，加密貨幣是單一資產類別。但在加密貨幣投資組合中，您可以在代表不同目標和用例的產品、硬幣和代幣之間實現多元化。例如，您可以將您的投資組合分配為 40% 的比特幣、30% 的穩定幣、15% 的 NFT 和 15% 的山寨幣。若要進一步探討主題，請查看資產配置和多元化解釋。
集中與多元化的加密貨幣投資組合
大多數建議會告訴您，您的加密貨幣投資組合必須多樣化。雖然這是投資者的標準，但將資金分散到不同的資產上有利有弊。正如我們已經提到的，多元化的投資組合可以降低整體風險和波動性。損失可以用收益來抵消，並保持您的頭寸穩定。您的投資組合也有更多機會從您擁有的每枚代幣中獲利。並非每項投資都會成為贏家，但透過適當的資產配置和多元化，從長遠來看，您更有可能獲利。
然而，您的投資組合越多元化，它就越接近整體市場。大多數交易者和投資者都希望以更大的收益擊敗市場。高度多元化的投資組合將比成功的集中投資組合帶來更高的平均回報。表現較差的資產可能會抵銷高收入者的影響。
管理多元化的投資組合還需要更多的時間和研究。要進行穩健的投資，您應該了解自己要購買什麼。如果作品集很大，理解一切的機會就會減少。如果您的投資組合跨不同的區塊鏈，您可能還需要使用多個錢包和交易所來存取您的資產。是否多元化由您決定，但始終建議進行一定程度的多元化。
不同類型的加密貨幣
比特幣是最著名的加密貨幣，也是市值最大的。但均衡的投資組合將包括一系列不同的代幣，以降低整體風險。讓我們來看看其中的一些。
支付幣
如今，很難找到主要用於支付的新硬幣。但如果你回顧加密貨幣的誕生，大多數專案都是價值轉移的系統。比特幣是最著名的例子，但我們還有瑞波幣 (XRP)、比特幣現金 (BCH) 和萊特幣 (LTC) 等。這些硬幣是在以太坊和智能合約引入之前存在的第一代加密貨幣。
穩定幣
穩定幣試圖追蹤基礎資產，例如法定貨幣或貴金屬。例如，USDT 以 1:1 的比例與美元掛鉤。 PAX Gold (PAXG) 使用相同的系統，但將硬幣與儲備中的一金衡盎司黃金的價格掛鉤。雖然穩定幣不一定能提供豐厚的回報，但它們名副其實並提供穩定性。
加密貨幣市場波動很大，因此在您的投資組合中保留一些可以保持其價值的東西是有用的。如果穩定幣與加密生態系統之外的東西掛鉤，那麼加密貨幣市場下跌不應影響它。如果您想將代幣移出項目，您可以將其快速轉移到 USDT 等美元支持的穩定幣，以保障您的收益。轉換為法定貨幣的過程比交易穩定幣要長得多。
安全令牌
就像傳統證券一樣，證券代幣可以代表很多東西。它可以是公司的股權、專案發行的債券，甚至是投票權。證券已有效地數位化並放在區塊鏈上，這意味著它們大多受到相同的監管。因此，證券型代幣屬於當地監管機構的管轄範圍，發行前必須經過法律程序。
實用代幣
實用代幣充當服務或產品的金鑰。例如，BNB 和 ETH 都是實用型代幣。除此之外，您可以在與去中心化應用程式（DApp）互動時使用它們來支付交易費用。許多項目發行自己的實用代幣以透過代幣發行籌集資金。理論上，代幣的價值應該與其效用價值直接相關。
治理代幣
透過持有治理代幣，您可以獲得專案的投票權，甚至可以分享收入。您很可能會在 PancakeSwap、Uniswap 或 SushiSwap 等去中心化金融 (DeFi) 平台中找到這些代幣。與實用代幣一樣，治理代幣的價值直接關係到基礎專案的成功。
金融加密產品
投資組合不僅需要持有不同的代幣。金融加密產品還可以幫助您的投資組合更加多元化。這有點像投資政府公債、ETF 或共同基金，而不僅僅是持有股票。您可以跨不同的區塊鏈和 DApp 投資大量產品。
如何建構均衡的加密貨幣投資組合
每個投資者或交易者對於如何建立均衡的加密貨幣投資組合都有自己的想法。但是，有一些值得考慮的一般規則：
1. 將您的投資組合分為高風險、中風險和低風險投資，並給予適當的權重。包含大量高風險投資的投資組合肯定是不平衡的。它可能有機會為您帶來更大的收益，但也可能造成巨大的損失。您的風險狀況將決定什麼最適合您，但應該有一些混合。
2.考慮持有一些穩定幣，以幫助為您的投資組合提供流動性。穩定幣是許多 DeFi 平台的關鍵，可以幫助您快速輕鬆地鎖定收益或平倉。
3. 如果需要，重新平衡您的投資組合。加密貨幣市場非常不穩定，您的決定應該根據當前情況而改變。
4. 策略性地分配新資本，避免過度配置投資組合的任何一個領域。如果您最近從一枚代幣中獲得了巨大收益，那麼您可能會很想投入更多資金。不要讓貪婪幹擾，想想你可以更好地將錢放在哪裡。
5. 自己進行研究。你真的無法打敗這個經典的建議。您是用自己的錢進行投資，因此不要只依賴他人的建議。有關發現潛在詐騙的提示，請參閱 5 種常見的加密貨幣詐騙以及如何避免它們。
6. 只投資你能承受損失的部分。如果您對此感到有壓力，那麼您的投資組合就沒有正確平衡。萬一事情出現嚴重問題，你的立場不該帶給你嚴重的後果。
加密貨幣投資組合追蹤器
投資組合追蹤器是一種程式或服務，可讓您追蹤所持資產的變動。您可以查看目前分配與長期目標的配合情況，並追蹤您的進度。以下是您可能需要考慮的一些範例：
硬幣市值
CoinMarketCap 是一個非常受歡迎的價格追蹤器，它開發了自己的投資組合功能。投資組合追蹤器可在桌面和行動裝置上免費使用。要使用投資組合追蹤器，您需要手動添加您的持股，因為它不連接到您的錢包或交易所。還可以選擇添加您購買的價格以準確追蹤您的收益。
幣壁虎
CoinGecko 主要以其加密貨幣價格追蹤而聞名，但它也有投資組合選項。它可以免費使用，並且可以在您的瀏覽器或行動裝置上使用。如果您已經是 CoinGecko 的普通用戶，那麼該追蹤器也值得一試。
結束語
許多加密貨幣市場都依賴比特幣的健康狀況。但這並不是不平衡您的投資組合的理由。各種加密貨幣投資可以抵消比特幣崩盤帶來的部分損失，因此進行一定程度的多元化投資總是值得的。請記住，平衡您的投資組合不僅僅是持有多個代幣。一些策略對於創建適合您的風險承受能力的投資組合大有幫助。
進一步閱讀
如何設定個人財務目標並實現它們
什麼是部分準備金？
去中心化金融（DeFi）初學者指南
免責聲明和風險警告：此內容以「原樣」提供給您，僅供一般資訊和教育目的，不作任何形式的陳述或保證。它不應被視為財務、法律或其他專業建議，也無意建議購買任何特定產品或服務。您應該向適當的專業顧問尋求自己的建議。如果文章由第三方貢獻者貢獻，請注意，所表達的觀點屬於第三方貢獻者，並不一定反映幣安學院的觀點。請在此處閱讀我們的完整免責聲明以了解更多詳細資訊。數位資產價格可能會波動。您的投資價值可能會下降或上升，並且您可能無法收回投資金額。您對自己的投資決定承擔全部責任，幣安學院對您可能遭受的任何損失不承擔任何責任。本資料不應被視為財務、法律或其他專業建議。有關更多信息，請參閱我們的使用條款和風險警告。
