長話短說
風險管理是負責任投資和交易的重要組成部分。它可以通過多種方式降低您投資組合的整體風險，例如，您可以分散投資、對衝金融事件或實施簡單的止損和止盈訂單。
介紹
最小化風險是許多投資者和交易者的首要任務。即使您的風險承受能力很高，您仍然會以某種方式權衡投資風險與回報。然而，風險管理不僅僅是選擇風險較低的交易或投資。提供全面的風險管理策略工具集，其中許多也適合初學者。
什麼是風險管理？
風險管理需要預測和識別與您的投資相關的財務風險，以儘量減少風險。然後，投資者採用風險管理策略來幫助他們管理投資組合的風險敞口。關鍵的第一步是評估您當前面臨的風險，然後圍繞這些風險制定戰略和計劃。
風險管理策略是交易者和投資者在識別投資風險後實施的計劃和戰略行動。這些策略可以降低風險，並且可以涉及廣泛的金融活動，例如購買損失保險和跨資產類別實現投資組合多元化。
除了積極的風險管理實踐之外，瞭解風險管理規劃的基礎知識也很重要。在開始特定的風險管理策略之前，您應該考慮四種關鍵的規劃方法，因爲您選擇的方法將決定您的首選策略。
四大關鍵風險管理規劃方法
接受：決定承擔投資某項資產的風險，但不花錢來避免這種風險，因爲潛在損失並不重大。
轉移：以一定成本將投資風險轉移給第三方。
規避：不投資有潛在風險的資產。
減少：通過投資組合多元化來減少風險投資的財務後果。這可能屬於同一資產類別，甚至跨行業和資產。
爲什麼風險管理策略在加密貨幣中很重要？
衆所周知，加密貨幣作爲一種資產類別，是普通投資者可以進行的高風險投資之一。事實證明，價格波動很大，項目可能會在一夜之間崩潰，區塊鏈背後的技術對於新手來說可能很難理解。
隨着加密貨幣的快速發展，必須採用健全的風險管理實踐和策略來減少潛在風險。這也是成爲一名成功且負責任的交易者的重要一步。
繼續閱讀，瞭解五種可以使您的加密貨幣投資組合受益的風險管理策略。
策略#1：考慮 1% 規則
1% 規則是一種簡單的風險管理策略，要求投資或交易的風險不得超過總資本的 1%。如果您有 10,000 美元可供投資並希望遵守 1% 規則，有幾種方法可以實現。
一種是購買價值 10,000 美元的比特幣 (BTC)，並設置止損或止損限價單，以 9,900 美元的價格出售。在這裏，您可以將損失減少到總投資資本（100 美元）的 1%。
您還可以購買 100 美元的以太幣 (ETH)，而無需設置止損單，因爲如果 ETH 的價格跌至 0，您最多隻會損失總資本的 1%。1% 規則並不適用影響您的投資規模，但影響您願意承擔投資風險的金額。
由於市場波動，1% 規則對於加密貨幣用戶尤其重要。投資者很容易變得貪婪，有些投資者可能會在一項投資上投入過多，甚至遭受重大損失，以爲自己的運氣會好轉。
策略#2：設置止損和止盈點
止損單爲資產設定一個預定價格，在此價格下將平倉。止損價格設置爲低於當前價格，觸發後有助於防止進一步損失。止盈訂單的工作方式相反，設定您想要平倉並鎖定一定利潤的價格。
止損和止盈訂單可幫助您通過兩種方式管理風險。首先，它們可以提前設置並自動執行。無需 24/7 全天候可用，如果價格特別波動，您的預設訂單將被觸發。這還允許您爲您可以承受的損失和利潤設定現實的限制。
最好提前設定這些限制，而不是一時衝動。雖然將止盈訂單視爲風險管理的一部分可能很奇怪，但您不應忘記，等待止盈的時間越長，市場在等待額外上漲時再次下跌的風險就越高。
策略#3：多元化和對衝
投資組合多元化是降低整體投資風險的最受歡迎和基本的工具之一。多元化投資組合不會過多投資於任何資產或資產類別，從而最大限度地降低某一特定資產或資產類別造成重大損失的風險。例如，您可能持有各種不同的硬幣和代幣，並提供流動性和貸款。
對衝是一種稍微高級的策略，通過購買另一種資產來保護收益或最大程度地減少損失。通常，這些資產呈負相關。多元化可以是對衝的一種，但最著名的例子也許是期貨。
期貨合約可讓您鎖定未來日期的資產價格。例如，想象一下，您認爲比特幣的價格會暴跌，因此您決定對衝這種風險，並開立一份期貨合約，在三個月內以 20,000 美元的價格出售比特幣。如果三個月後比特幣的價格確實跌至 15,000 美元，您將從您的期貨頭寸中獲利。
值得記住的是，期貨合約是通過財務結算的，您不必實際交付代幣。在這種情況下，合約另一方將向您支付 5,000 美元（現貨價格和期貨價格之間的差額），您可以對衝比特幣價格下跌的風險。
如前所述，加密世界是一個不穩定的世界。然而，該資產類別仍有機會實現多元化並利用對衝機會。加密貨幣的多元化比波動性較小的傳統金融市場更爲重要。
策略#4：準備好退出策略
制定退出策略是一種簡單而有效的方法，可以最大限度地減少重大損失的風險。通過堅持計劃，您可以在預定點獲利或減少損失。
通常，人們很容易在獲得收益時想要繼續前進，或者即使在價格下跌時也對加密貨幣抱有過多的信心。陷入炒作、極端主義或交易社區也會影響你的決策。
成功實施退出策略的一種方法是使用限價單。您可以將它們設置爲在您的限價處自動觸發，無論您是想獲利還是設置最大損失。
策略#5：自己研究 (DYOR)
DYOR 是任何投資者不可或缺的降低風險策略。在互聯網時代，進行自己的研究比以往任何時候都容易。在投資代幣、硬幣、項目或其他資產之前，您必須進行盡職調查。檢查有關項目的基本信息至關重要，例如其白皮書、代幣經濟學、合作伙伴關係、路線圖、社區和其他基礎知識。
然而，錯誤信息傳播得很快，任何人都可以在網上提交自己的觀點作爲事實。進行研究時，請考慮您從何處獲取信息以及信息呈現的背景。先令是司空見慣的事，項目或投資者可能會傳播虛假、有偏見或促銷的消息，就好像這些消息是真誠和真實的一樣。
結束語
通過概述的五種風險管理策略，您將擁有一個有效的工具包來幫助降低投資組合的風險。即使採用涵蓋大多數領域的簡單方法也將幫助您更負責任地進行投資。另一方面，有可能制定具有更先進、更深入策略的風險管理計劃。
要深入瞭解該主題，請參閱以下文章：
如何負責任地管理風險和交易 |幣安支持
什麼是風險/回報比以及如何使用它？幣安學院
幣安合約交易平臺成爲交易者首選對衝場所的 3 個原因
