最近的一項研究顯示，無辜的客戶突然被美國金融機構拒之門外。據《紐約時報》報道，由於涉嫌可疑活動而導致賬戶突然被關閉，讓客戶在想要花錢時意識到有些不對勁。

納菲·迪隆是大通銀行的一名會員，去年 12 月他曾試圖支付晚餐費用，但他的信用卡和借記卡均被拒絕。他給銀行打了電話，一名支持代表告訴他，大通銀行已解僱了他，並已向他發出了通知。

 原因？這是一次「令人驚訝的活動」。

迪隆自 2013 年以來一直在美國合法居住，自從他抵達紐約以來，他在巴基斯坦的家人經常透過電匯匯款給他。

這些銀行帳戶關閉似乎與制止非法活動的措施有關。

根據最新數據，金融機構的各種詐欺行為正在增加，並影響所有支付方式。

然而，根據銀行政策研究所的數據，銀行向執法部門提交的可疑活動報告 (SAR) 中只有 4% 會採取後續行動，而且只有極少數的後續行動最終導致逮捕和定罪，因為泰晤士報指出。 《泰晤士報》聯繫銀行後，該銀行啟動了調查，工作人員後來聲稱，他們無法確定迪隆違反了任何法律。

由於違反《銀行保密法》以及未能報告與臭名昭著的騙子伯尼·麥道夫(Bernie Madoff) 數十億美元龐氏騙局有關的可疑活動，美國執法機構於2014 年對大通銀行處以超過20 億美元的罰款。

根據Good Jobs First 的金融違規追蹤記錄，自2017 年以來，大通銀行已因金融犯罪、員工犯罪、競爭違規、濫用危險證券、濫用抵押貸款、反洗錢方面的缺陷以及其他違法行為支付了超過360 億美元的罰款。

 

美國銀行在沒有警告的情況下突然關閉無辜客戶的帳戶：報告首先出現在 BitcoinWorld 上。