主要的

  • 懷疑論者經常認爲，加密貨幣和區塊鏈生態系統對普通人來說是不安全的，因爲它是匿名的、不值得信任的，並且被犯罪分子廣泛用於非法目的。這不是真的。

  • 事實上，區塊鏈的透明度並不是這項技術的缺點，而是優點。該系統是開放的：信息可供世界各地的用戶、監管機構和執法機構使用。在很多方面，它甚至比傳統的金融體系更加開放。

  • 經過驗證的加密貨幣平台和服務的安全水平絲毫不遜色於傳統銀行和其他金融機構，有時甚至超過它們。加密貨幣平台已經實施了「了解你的客戶」流程以及反洗錢和交易追蹤工具。

由於區塊鏈仍然是一項相對較新的技術，因此圍繞加密貨幣存在許多虛假主張和誤解。我們將研究一些關於加密貨幣的最常見的信念，這些信念形成了「三合會」FUD（恐懼、不確定性和懷疑），並將事實與虛構分開。

加密貨幣的反對者經常認為，數位資產生態系統不安全，因為它是匿名的、不值得信任的，並且被犯罪分子廣泛使用。結果，那些不熟悉加密貨幣的人開始相信，與數位資產相關的一切都是危險的，並且主要用於詐欺、盜竊和洗錢。這個神話的激進版本是，在加密貨幣世界中根本沒有法律。 

這種對加密產業的看法不僅不公平，而且是錯誤的。事實上，加密貨幣領域的絕大多數參與者都是守法公民和企業，他們使用數位資產作為安全有效地在線上轉移價值的手段。該領域負責任的參與者也使用有效的保護機制和系統來確保使用者的安全。

然而，由於僅佔加密貨幣領域所有參與者一小部分的惡意行為者的非法活動，以及宣揚加密貨幣領域無法無天神話的人們誇大了這些行為的規模和後果，整個加密貨幣行業的聲譽都面臨著偏見和損害。為了確保這些誤解不會阻礙區塊鏈和 Web3 的潛力，整個產業需要努力消除這個神話，並證明加密貨幣不存在本質上不安全的因素。

區塊鏈環境中的犯罪有多普遍？

讓我們從可能助長這個特定神話的嚴酷現實開始。是的，加密產業確實存在駭客、詐欺和洗錢行為。它不能 100% 免受詐騙和犯罪活動的侵害。

是的，您總是可以找到有關數位資產如何從某人或某個平台被盜的新聞。但這些數字在沒有上下文的情況下並不能說明什麼，而且給出的例子往往被誇大以吸引觀眾的注意力。

讓我們提供具體數字，以幫助描繪出更真實的畫面。區塊鏈分析公司 Chainaanalysis 發布的《2022 年加密貨幣犯罪報告》發現，2021 年，所有加密貨幣交易中只有 0.15% 涉及犯罪活動，低於 2020 年的 0.62%。是的，加密貨幣騙子去年騙取了 140 億美元，但這與每年透過傳統金融體系洗錢的約 2 兆美元法定貨幣（約佔全球 GDP 的 5%）相比顯得相形見絀。

事實是，非法活動只佔區塊鏈總交易量的一小部分，這是有充分理由的：犯罪分子很難使用加密貨幣來掩蓋他們的蹤跡。區塊鏈透明度不是該技術的缺點，而是優點。加密貨幣金融系統是開放的：資訊可供世界各地的一般使用者和執法機構使用。但在傳統的金融體系中，犯罪行為可能幾十年都不會被注意到。

透明度是一個優勢

一般來說，任何人都可以輕鬆追蹤公共區塊鏈上的交易。在法定係統中，交易是隱藏的，需要法院命令或決定才能查看它們。

公共區塊鏈分類帳上的每筆加密交易都會被追蹤和驗證，並記錄其整個歷史記錄。每筆交易都會永遠留下未經編輯的記錄，因此任何人都可以更輕鬆地追蹤資金來源及其動向。世界各地打擊金融犯罪的執法機構已經學會利用數位資產的可追溯性來尋找透過非法手段獲得的資金。

區塊鏈還允許進行洗錢風險分析和此類事件的報告。這會檢查整個金融系統，而不僅僅是追蹤進入和退出點。

非法法定收益可以透過混合資金、偽造帳戶或使用離岸帳戶來隱藏；任何使用區塊瀏覽器的人都可以詳細研究區塊鏈中的信息。

這確保了生態系統更高層級的安全性。

符合要求

傳統金融機構已經有一個多世紀的時間來創建和改進流程和程序，以符合監管要求。但新興的加密貨幣產業正在迅速迎頭趕上，儘管只存在了十多年。在最初幾年，標準合規實踐領域肯定存在差距：制裁、反洗錢和身份驗證系統。

幣安等領先的加密貨幣平台擁有強大的了解你的客戶系統、反洗錢工具和協議，用於監控並向執法部門報告可疑活動和交易。這些機制是可信任數位資產平台的最低安全要求。

加密貨幣交易所使用與主要金融機構相同的高品質工具來遵守不同國家的製裁和反洗錢法律。加密貨幣的使用越來越廣泛，因此身分驗證協議已成為大多數加密貨幣交易所的標準。強大的驗證系統可最大限度地降低犯罪分子利用平台進行非法目的的風險。

金融服務生態系統的負責任治理是基於兩個原則：確保使用者安全和遵守法律要求。幣安和許多其他加密貨幣交易所不為用戶提供匿名性。我們有嚴格的身份驗證政策：完全禁止註冊多個帳戶或隱藏您的身分或資金來源。

我們也努力透過多種方式監控區塊鏈活動來主動防止欺詐，以確保其合法合規。

無法無天的神話有什麼危害？

在加密貨幣領域的早期，一些備受矚目的新聞報導給它帶來了危險和無法無天的形象，但加密貨幣領域自誕生以來已經取得了長足的進步。包括幣安在內的領先加密貨幣組織明白，全球 Web3 生態系統的可持續和成功發展需要與包括執法部門在內的立法機構持續合作。我們必須運用我們的知識來幫助他們找到使用加密貨幣進行非法目的的犯罪分子。

我們需要努力消除加密貨幣是危險的並且只對犯罪分子有用的誤解。這樣，立法者就可以自信地制定保護用戶和促進創新的政策，人們也不會因為不準確的認知而害怕加入 Web3 運動。最新技術和金融創新的持續開發和支持使用戶和政府都受益：這些創新創造就業機會並提高經濟的整體效率。 

事實：有了正確的監管框架，區塊鏈技術將變得比傳統金融系統更安全。關於加密貨幣領域犯罪猖獗的誤解需要透過加密貨幣世界安全性和合規性的基於事實的資訊來消除。

附加資訊

  • 揭穿有關加密貨幣的神話。第1部分：

  • 如何選擇可靠的交易所

  • 幣安的合規承諾