美國財政部制裁了“鑫必擔保”（Xinbi Guarantee）——一箇中文語言的在線交易市場。監管機構稱，該市場在2022年以來處理了超過240億美元的加密貨幣和法幣後，已成爲網絡詐騙、欺詐和洗錢的重要金融樞紐。

司法部隨後另行扣押了鑫必的Telegram基礎設施，並凍結了與該市場及其供應商網絡相關的超過5200萬美元加密貨幣。調查人員扣押的兩個錢包中約有1200萬美元，而當局則試圖凍結另外47個錢包。

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Xinbi 擔任託管式（escrow）交易平台，將詐騙營運方連結到販售洗錢、技術及其他服務的供應商。當局表示，其使用者中包含與北韓駭客及其他受制裁的犯罪集團相關的網路。

洗錢透過的是替換（substitution），而非混淆（obfuscation）：被稱為「Black U」的專門洗錢商會接受可追蹤、與 DPRK 有關的被盜資金，並將其替換為來自獨立非法收入來源的穩定幣，包括從事豬肉騙局與情感詐騙所得，這些資金透過同一個市場生態系流入。於是，被盜資金與更龐大的非法活動資金池混合，因而更難追查；同時，與 DPRK 有關的行動者會收到表面上「乾淨」的穩定幣，能透過未受許可的場外（OTC）交易桌將其兌換成法幣。

此次取締凸顯了：由加密貨幣驅動的詐騙網路，已進化成彼此連結的市場，讓犯罪分子能以規模化方式取得犯罪基礎設施、付款與洗錢服務。

此舉也顯示，越來越多地使用區塊鏈追蹤、資產凍結與制裁，來打擊網路犯罪背後的金融基礎設施，而不只是針對個別詐騙者。

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