歐洲立法者幾乎一致投票贊成限制匿名加密貨幣交易超過 1000 歐元的新法案草案。這些規定尚未簽署成為法律。

歐洲議會成員批准了三項法案草案，加強對加密貨幣交易的監管。該立法涉及洗錢和恐怖主義融資，並非直接針對數位資產。然而，一旦簽署成為法律，它將透過將匿名轉帳限制在 1,000 歐元來影響整個行業。

該一攬子計劃包括三項法案：

- 所謂的歐盟“單一規則手冊”，詳細規定了對客戶進行盡職調查、處理受益所有人透明度（透過其他實體網路揭露控制實體的最終所有者的身份）以及處理“使用匿名工具，例如加密資產”

- 第 6 號反洗錢指令確保當局獲得“必要且可靠的信息”，例如“存儲在自由區的資產”

- 建立歐洲反洗錢管理局（AMLA）的草案，以確保遵守 AML/CFT（打擊資助恐怖主義）法規。

新交易限額：現金 7,000 歐元，加密貨幣 1,000 歐元

根據草案中的規定，銀行、加密貨幣公司、房地產和虛擬房地產經紀人以及其他一些類型的企業將必須對其客戶的身份和資產進行檢查。該法規也對交易設定了上限。現金限額為 7,000 歐元，匿名加密貨幣轉帳限額為 1,000 歐元（撰寫本文時為 1,087 美元）。

「新的歐洲監管機構將監控金融體系中與洗錢相關的新問題。對我們來說，重要的是新機構與國家監管機構密切合作，並直接監管首次在多個成員國運營的金融領域風險最高的加密資產服務提供者和公司。局在聲明中表示。

所有草案都得到了大力支持。 99 名歐洲議會議員對「單一書」投了贊成票，8 票反對，6 票棄權。第二項法案的「得分」分別為107分、5分、0分，後者的得分為102分、11分、2分。 。

MiCA 法案可能納入新規定

新法規將補充長期爭論的加密資產市場規則 (MiCA) 法案——一項長達 400 頁的數位資產立法，正在慢慢形成為整個歐盟加密業務的新法律框架。

MiCA 引入了非常詳細的規則和限制，這些規則和限制引起了整個行業的關注，並可能對舊大陸的加密貨幣運作產生深遠的影響。

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro