什麼是加密貨幣中的 KYC？

瞭解您的客戶，通常稱爲 KYC，是金融機構爲證實客戶身份而實施的一套程序。KYC 是反洗錢 (AML) 盡職調查的第一階段，它幫助金融機構確定與客戶相關的風險級別。

加密貨幣交易所還要求 KYC 遵守 AML 法規。通過驗證客戶的身份，交易所可以幫助防止洗錢和資助恐怖主義等犯罪活動。 

洗錢是指隱瞞非法所得資金的來源。另一方面，恐怖主義融資是向konbu組織提供資金支持的行爲。這兩項活動都是高度非法的，可能對全球安全構成嚴重威脅。

交易所客戶可能需要提交額外的文件來驗證他們的身份，以符合 KYC 規定。客戶只有在交易所驗證其身份後才能開設賬戶並開始交易。

你可以在沒有 KYC 的情況下交易加密貨幣嗎？

仍然有一些交易所不需要 KYC，儘管由於嚴格的反洗錢規定，它們之間的差距很小。然而，儘管存在相關風險，但極度保護自己隱私的加密用戶繼續尋求非 KYCt 交易所。

在非 KYC 交易所進行交易存在多種風險，包括：

  • 安全性：非 KYC 交易所通常不如 KYC 交易所安全，因爲它們的 AML 程序較弱，這使得它們更容易受到黑客攻擊以及欺詐和其他犯罪活動的攻擊。

  • 流動性：非 KYC 交易所的流動性通常低於 KYC 交易所，因爲它們規模較小，迎合的客戶羣也較小，這可能會使您在交易時難以找到買家或賣家，從而導致更高的費用。

  • 費用：非 KYC 交易所通常收取比 KYC 交易所更高的費用，因爲它們必須抵消欺詐和其他犯罪活動的風險。

因此，雖然可以在沒有 KYC 的情況下交易加密貨幣，但通常不推薦這樣做。使用不需要 KYC 的交易所時，採取額外措施保護個人身份和個人信息非常重要。

KYC 如何運作？

加密貨幣交易所必須從其客戶那裏收集某些識別信息，以遵守反洗錢 (AML) 法規。下面列出了 KYC 過程中通常涉及的步驟：

加密貨幣 KYC 的好處

無論與 KYC 法律相關的運營挑戰如何，加密貨幣交易所都將從合規性中受益匪淺，包括：‍

降低法律風險

通過進行 KYC 盡職調查，企業可以減少法律糾紛或監管罰款的可能性。實施強大的 KYC 程序可以讓加密貨幣交易所在法律要求發生變化時保持領先地位。 

他們可以專注於提高轉換率、簡化交易並隨着國際規範的變化確保合規性，而不是試圖遵守新的立法。

增加客戶信任度

如果用戶確信加密貨幣交易所主動採取預防措施來保護他們的賬戶，他們將更傾向於繼續使用服務。最終，驗證用戶身份符合消費者和企業的最大利益。

‍增加市場穩定性

由於通常被認爲不安全的假名交易，加密貨幣市場可能會高度波動且不可預測。包括增強身份驗證在內的 KYC 計劃有助於維持市場的整體穩定性並在投資者中建立信心。

名譽損害控制

如果發生黑客攻擊或數據泄露，符合 KYC 標準的交易所可以更好地防止欺詐並捍衛自己的聲譽。實施 KYC 的交易所可以迅速採取行動凍結或關閉可能與犯罪活動有關的賬戶。

降低詐騙和洗錢的風險

這很簡單，但如果您查看這些數字，就很容易理解爲什麼 KYC 合規性對於加密貨幣交易如此重要。2021 年，價值 86 億美元的加密貨幣被洗白，這凸顯了合規性在該行業的重要性。

KYC 對加密貨幣交易所的重要性

比特幣和其他基於區塊鏈的加密貨幣不受政府或中央銀行監管，允許用戶以最少的費用快速安全地花錢。因此，人與人之間的交易通常是即時和匿名的，發生在相關貨幣的區塊鏈上。

加密貨幣的本質，即它的快速性和匿名性，爲試圖避開傳統反洗錢限制的犯罪分子提供了一個誘人的選擇。爲了洗錢，犯罪分子需要找到一種方法將“髒”錢轉換成加密貨幣，然後在完成後套現。這使得加密貨幣交易所成爲犯罪分子洗錢的理想場所。

不能低估 KYC 合規性對加密貨幣交易所的重要性。它不僅有助於在投資者之間建立信心，還可以降低詐騙和洗錢 的風險。

有沒有沒有 KYC 的加密貨幣交易所？

有些人認爲強制 KYC 違背了加密貨幣的去中心化性質。他們認爲交易所不應要求用戶提供個人信息或文件。許多人認爲，對當局隱藏信息很重要，尤其是在政權專制的國家。

有些人可能想要避免 KYC 還有其他原因。例如，如果某人欠債權人錢，將他們的個人信息提供給加密貨幣交易所會增加資產被沒收的風險。如果沒有這些信息，債權人只會損失金錢，資產被沒收的風險也會降低。最後，有些人只是重視他們的隱私，不想出於任何原因與任何人分享他們的信息。

一些最常見的非 KYC 選項是 PancakeSwap、UniSwap V3 和 dYdX Exchange。需要注意的是，即使這些交易所不需要 KYC，用戶在提取資金時仍可能被要求提供個人信息。這是因爲大多數法幣到加密貨幣的交易所在允許用戶買賣加密貨幣之前需要某種形式的身份驗證。

你可以在沒有 KYC 的情況下購買加密貨幣嗎？

是的，有幾種方法可以在沒有 KYC 的情況下購買加密貨幣。例如，您可以使用 LocalBitcoins 或 Paxful 等點對點交易。您還可以使用自動取款機 (ATM) 用現金購買加密貨幣。加密 ATM 類似於普通 ATM，但它們適合加密交易。

最後，您可以使用 ShapeShift 或 Changelly 等服務將一種加密貨幣轉換爲另一種加密貨幣，而無需通過傳統交易所。這些服務通常被稱爲去中心化交易所，因爲它們不需要用戶提供個人信息。

一些服務，如 Changelly，結合了非 KYC 和 KYC 選項。例如，希望進行較大金額交易的用戶只有在通過 KYC 流程後才被允許這樣做。

加密錢包需要 KYC 合規嗎？

不，加密錢包不需要符合 KYC。事實上，大多數錢包都是非託管的，這意味着它們不持有用戶的私鑰，即用戶可以完全控制他們的資金並且不必將他們的信息委託給第三方。

然而，與交易所相關的加密錢包通常遵循與交易所本身相同的 KYC 準則。一些非託管錢包不需要用戶提供任何個人信息。其中包括流行的選項，如 MetaMask、MyEtherWallet 和 Trust Wallet。此外，一些硬件錢包如 Ledger 和 Trezor 不需要 KYC。這些設備離線存儲用戶的私鑰，提供額外的安全層。

KYC 在加密領域安全嗎？

KYC 流程旨在防止洗錢和恐怖主義融資等金融犯罪。通過要求用戶提交個人信息，交易所可以淘汰不良行爲者並確保其平臺安全。但是，KYC 過程有其缺點。例如，這對用戶來說可能既耗時又令人沮喪。此外，黑客始終存在從交易所竊取用戶信息的風險。

總的來說，KYC 過程通常被加密貨幣社區視爲必要之惡。它並不完美，但它是保護交易所免受欺詐和犯罪侵害的理想方式之一。

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