在幣安進行P2P交易看起來很簡單，對吧？你想買加密貨幣，有人想賣，你匯款，他們就釋放加密貨幣。很容易。
除了騙子已經想出了大約20種不同的方法來在這個過程中騙取你的錢，一些騙局甚至好到讓經驗豐富的交易者也會上當。
讓我帶你瞭解最常見的那些，以免你成爲另一個在Reddit上發帖說自己被騙的受害者。
假支付截圖騙局：
這可能是最常見的騙局，令人驚訝的是還有這麼多人上當受騙。
它是如何運作的，你在P2P上出售加密貨幣，買家下單，他們應該把錢發送到你的銀行賬戶或其他付款方式。
他們沒有實際發送錢，而是給你發送了一個看起來像銀行轉賬確認的截圖，或者付款收據，看起來很合法，有交易ID、金額，所有內容。
你看到截圖，想“好的，付款已發送，”然後釋放加密貨幣。然後你檢查你的實際銀行賬戶，什麼都沒有。沒有錢進來。
截圖是假的。在Photoshop中編輯過，或者只是幾個月前他們進行了不同交易的截圖，細節已更改。
如何避免：
絕不要根據截圖釋放加密貨幣。永遠不要。我不在乎它看起來多麼真實。
只有在你實際看到錢在你的賬戶中之後再釋放。登錄你的銀行，檢查餘額，確認錢在。然後釋放。
如果買家說"我發送了，這是證明" - 好吧，等它實際上到達。真實的付款會顯示。虛假的截圖不會。
如果他們急着說"兄弟，快檢查截圖並釋放，我很着急" - 這是一個紅旗。真正的買家可以等2分鐘確認付款。
退款騙局：
這個騙局起初看起來不錯，但後來會讓你崩潰。
運作方式如下 - 買家通過可逆付款方式向你發送錢。可能是PayPal，可能是他們聲稱是欺詐的銀行轉賬，可能是信用卡付款。
你得到錢，看起來不錯，你釋放加密貨幣。交易完成。你很高興。
然後一週後，也許一個月後，買家進行退款。他們告訴銀行"我從未進行過此付款，這是欺詐"或"我沒有收到我支付的東西。"
銀行撤銷付款。你失去了錢。但加密貨幣？已經消失。你無法找回它。
如何避免：
不要接受來自不信任的人的可逆付款方式。PayPal在P2P中很糟糕。Venmo、CashApp、信用卡 - 都很危險。
使用不能被撤銷的付款方式。直接銀行轉賬更好，但即使這些有時也會被聲稱爲欺詐。
檢查買家的交易歷史。如果他們有10筆交易和5條負面評論，說“騙子”或“退款” - 不要與他們交易。
老實說，如果你在出售，只與有良好歷史的人交易。與新賬戶打交道的風險不值得。
三角騙局：這個騙局很複雜，很多人甚至沒有意識到他們參與其中。
它是如何運作的 - 騙子黑進了某人的Binance賬戶。他們利用被黑的賬戶在P2P上從你那裏購買加密貨幣。
付款來自一個真實的人的銀行賬戶（被黑客入侵賬戶的擁有者）。所以當你檢查時，你會看到來自真實賬戶的真實錢。一切看起來都很合法。你釋放加密貨幣。
但付錢給你的人實際上並沒有進行那個付款。騙子用他們被黑客入侵的賬戶進行了付款。然後那個人報告欺詐，付款被撤銷，你失去錢。
與此同時，騙子已經帶着加密貨幣消失了。
如何避免：
檢查付款上的名字是否與Binance賬戶上的名字匹配。如果不匹配，別交易，立即取消。
一些騙子會說"哦，我在用我妻子的賬戶"或"我朋友的銀行"，這沒關係，名字必須匹配，否則沒有交易。
同時查看買家的賬戶年齡和交易量。全新賬戶沒有歷史，試圖購買大量？可能被黑客入侵或是騙子。
“我發送到錯誤賬戶”騙局：
這個騙局利用了你的同情心。
你正在出售加密貨幣。買家發送付款。你收到後，釋放加密貨幣。交易完成。
然後買家給你發消息，驚慌失措。"哦不！我把錢發送到了錯誤的賬戶！你能把錢退回來嗎？我會再給你付錢！"
如果你把錢退回去，會發生兩種情況：
原始付款是欺詐性的，並被撤銷，所以你兩次失去了錢
他們再也不會給你錢，他們只是得到了免費的錢
如何避免：
一旦收到付款並釋放加密貨幣，交易就結束。不要退回任何東西。
如果他們真的發送到錯誤的賬戶，那是他們和他們的銀行之間的事。與您無關。
如果這是一個真實的問題，告訴他們通過Binance申訴系統處理。但99%的時候這是一個騙局。
標記爲已付款但實際上未付款騙局：
簡單但煩人。買家點擊Binance上的“我已經付款”按鈕，但實際上從未發送錢。
計時器開始了。你在等待。你不斷檢查你的賬戶。什麼都沒有。
如果你不注意，僅根據他們標記爲已付款釋放，你會毫無理由地失去你的加密貨幣。
如何避免：
顯而易見，但 - 在確認付款到達之前絕不要釋放。"標記爲已付款"按鈕沒有任何意義。
如果他們標記爲已付款但10-15分鐘後沒有到達，給他們發消息。如果他們不回覆或給出奇怪的藉口，請申訴交易。
不要讓計時器給你施加壓力。花時間確認付款。
賬戶接管騙局：
你的Binance賬戶被黑客入侵。騙子利用它進行P2P交易。
他們在P2P上出售你的加密貨幣，錢發送到他們的銀行賬戶（他們更改了你的付款詳情），你失去加密貨幣而什麼也得不到。
或者他們使用你的付款方式購買加密貨幣，將加密貨幣發送到他們的錢包，你卻得承擔費用。
如何避免：
使用2FA。不是短信2FA - 那可能通過SIM交換被黑客攻擊。使用Google Authenticator或類似應用。
在Binance郵件上使用反釣魚代碼。
不要點擊聲稱來自Binance的隨機鏈接。
定期檢查你的付款方式。如果你看到一個你沒有添加的付款方式，有人進入了你的賬戶。
啓用提款白名單，即使有人進入，他們也無法提款。
假冒Binance支持騙局：
你在P2P交易中遇到問題。你在某個地方發佈關於此的內容，或者騙子隨機給你發消息。
他們聲稱是Binance支持。"我們可以幫助你解決這個問題，只需提供你的登錄信息"或"通過發送2FA代碼驗證你的賬戶。"
你給他們信息，他們就會把你的賬戶清空。
如何避免：
Binance支持永遠不會在Telegram、WhatsApp或其他地方先給你發消息。
他們絕不會要求你的密碼或2FA代碼。
只通過官方應用或網站支持聊天聯繫Binance。
任何聲稱是支持的消息都是騙子。屏蔽並舉報。
太好而不真實的匯率騙局：
你看到一個P2P廣告，匯率驚人。比其他人好得多。比特幣在各處售價66,000美元，但這個傢伙以60,000美元出售。
看起來是個好交易，對吧？其實不是。
會發生三種情況：
他們在使用被盜的支付方式，付款將會撤銷
他們在使用被黑的賬戶，並將使交易被取消
這是誘餌，讓你進行交易，以便他們可以對你進行其他騙局
如何避免：
如果這個匯率與其他人相比好得離譜，那是有原因的。
堅持與市場平均水平接近的交易者。額外的1-2%節省不值得冒失去一切的風險。
匆忙和壓力騙局：
騙子製造緊迫感。"我需要在5分鐘內完成，否則我就取消！" "現在就釋放，付款需要時間顯示！" "相信我兄弟，我是一個合法的交易者！"
他們試圖讓你驚慌，並在沒有正確確認付款之前釋放加密貨幣。
如何避免：
慢慢來。通常你有15-30分鐘的交易時間。
任何催促你的人都很可疑。合法的交易者明白付款需要被確認。
如果他們不斷施壓，那就是一個紅旗。取消並尋找其他人。
需要注意的紅旗：
沒有交易歷史的新賬戶
大量負面反饋
要求你做“非平臺上的事情”
付款名稱與Binance名稱不匹配
催促和逼迫你
匯率遠遠好於其他所有人
他們的資料完成率低
要求你使用奇怪的付款方式
糟糕的英語試圖顯得正式（不一定，但通常是）
如果你被騙了該怎麼辦：
立即在Binance申訴。提供所有證據 - 顯示沒有付款的銀行截圖、聊天記錄、所有內容。
通過官方渠道向Binance支持報告。
如果涉及到你的銀行賬戶，請向你的銀行報告。
不要再發送任何錢試圖“修復”它。很多騙子會冒充可以幫助你追回資金的人，並收取費用。這只是另一個騙局。
發佈關於它的信息，以便其他人不要上同樣的當。
P2P很方便，但充滿了騙子。他們大多數都在使用同樣的手法。
黃金法則 - 只有在你自己確認付款到賬後再釋放加密貨幣。不要基於截圖，不要基於信任，也不要基於他們標記爲已付款。
如果感覺不對，那可能就是。取消並繼續。總會有另一個交易。
損失100美元給騙子很糟糕，但因爲你忽視紅旗而損失10,000美元就更糟糕了。
在外面要保持安全。