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風險管理是負責任投資和交易的重要組成部分。它可以通過多種方式降低您投資組合的整體風險：例如，您可以分散投資、對衝金融事件或實施簡單的止損和止盈訂單。
介紹
降低風險是許多投資者和交易者的首要任務。即使您的風險承受能力很高，您仍然會以某種方式根據回報來衡量投資風險。然而，風險管理比簡單地選擇是否進行高風險交易或投資要複雜得多。有一套全面的風險管理策略工具可供使用，其中許多工具也適合初學者。
什麼是風險管理？
風險管理涉及預測和識別與您的投資相關的財務風險，以將其最小化。然後，投資者使用風險管理策略來幫助他們管理投資組合的風險敞口。關鍵的第一步是評估您當前的風險敞口，然後制定相應的策略。
風險管理策略是交易者和投資者識別投資風險後實施的戰略計劃和行動。這些策略可以降低風險，並且可以涉及廣泛的金融活動，例如購買損失保險和在不同資產類別之間實現投資組合多元化。
除了積極的風險管理實踐之外，瞭解風險管理規劃的基礎知識也很重要。在開始具體的風險管理策略之前，需要考慮四種關鍵的規劃方法，因爲您選擇的方法將指導您的選擇。
風險管理規劃的四種關鍵方法
接受：決定承擔投資某項資產的風險，但不花錢避免該風險，因爲潛在損失並不重大。
轉移：以一定成本將投資風險轉移給第三方。
規避：不要投資存在潛在風險的資產。
減少：通過多樣化投資組合來減少風險投資的財務後果。這可以在同一資產類別內甚至跨其他部門和資產來完成。
爲什麼風險管理策略對加密貨幣很重要？
加密貨幣作爲一種資產類別，通常是普通投資者可以進行的高風險投資之一。事實證明，價格波動很大，項目可能會在一夜之間崩潰，而且區塊鏈背後的技術對於新手來說可能很難理解。
隨着加密貨幣的快速發展，必須使用健全的風險管理實踐和策略來減少潛在風險。這也是成爲負責任且有利可圖的交易者的重要一步。
繼續閱讀，發現五種可以使您的加密貨幣投資組合受益的風險管理策略。
策略#1：考慮 1% 規則
1% 規則是一種簡單的風險管理策略，在任何投資或交易中所承擔的風險不超過總資本的 1%。如果您有 10,000 美元可供投資，並且想遵守 1% 規則，有多種方法可以實現。
一種是購買價值 1,000 美元的比特幣 (BTC)，並設置止損或止損限價單，以 9,900 美元的價格出售。在這裏，您將把損失減少到總投資資本（100 美元）的 1%。
您還可以在不設置止損訂單的情況下購買價值 100 美元的以太幣 (ETH)，因爲如果 ETH 價格觸及 0，您最多隻會損失總資本的 1%。1s % 規則並不決定大小您的投資。
由於市場波動，1% 規則對於加密貨幣用戶尤其重要。投資者很容易變得貪婪，有些投資者可能會在單筆投資中投入過多，甚至在等待運氣改變的過程中遭受重大損失。
策略#2：設置止損和止盈點
止損訂單爲資產設置一個預定價格，在此價格下將平倉。止損價格設置爲低於當前價格，觸發後有助於防止進一步損失。止盈訂單的作用相反，設定您想要平倉並鎖定一定利潤的價格。
止損和止盈訂單可幫助您通過兩種方式管理風險。首先，它們可以提前配置並自動運行。無需 24/7 可用，如果價格特別波動，您的預定義訂單將被觸發。這還允許您爲您可以承受的損失和利潤設定現實的限制。
最好提前設定這些界限，而不是當下。雖然將止盈訂單視爲風險管理的一部分可能很奇怪，但您應該記住，等待獲利的時間越長，市場下跌的風險就越大。
策略#3：多元化和對衝
投資組合多元化是降低整體投資風險的最受歡迎和基本的工具之一。多元化的投資組合不會過度投資於任何一種資產或資產類別，從而降低任何一種資產或資產類別遭受重大損失的風險。例如，您可以持有多種不同的貨幣和代幣，以及提供流動性和參與貸款。
對衝是一種稍微高級的策略，通過購買另一種資產來保護收益或最大程度地減少損失。一般來說，這些資產呈負相關。多元化可以是一種對衝，但期貨可能是最著名的例子。
期貨合約允許您在未來日期設定資產的價格。例如，如果您認爲比特幣的價格會下跌，您決定保護自己免受這種風險，並訂閱一份期貨合約，在三個月內以 20,000 美元的價格出售 BTC。如果三個月後比特幣的價格確實跌至 15,000 美元，您將從期貨合約中獲利。
重要的是要記住，期貨合約是通過財務結算的，您不需要實際交付代幣。在這種情況下，您的交易對手將向您支付 5,000 美元（現貨價格和期貨價格之間的差額），您可以對衝比特幣價格下跌的風險。
如前所述，加密世界是不穩定的。然而，該資產類別仍然存在多元化機會和對衝機會。加密貨幣的多元化比波動性較小的傳統金融市場更爲重要。
策略#4：準備退出策略
制定退出策略是一種簡單而有效的方法，可以最大限度地減少重大損失的風險。通過堅持計劃，您可以獲利或將損失減少到預定點。
通常，即使價格下跌，人們也很容易想要繼續盈利或過於相信加密貨幣。受到趨勢、多頭或交易界的操縱也會影響你的判斷。
成功實施退出策略的一種方法是使用限價單。您可以將它們設置爲以您的限價自動觸發，無論您是想獲利還是設置最大損失。
策略#5：自己研究 (DYOR)
自行研究（Do Your Own Research）或 DYOR 對於任何投資者來說都是一種不可或缺的風險降低策略。在互聯網時代，自己進行研究比以往任何時候都容易。在投資代幣、貨幣、項目或其他資產之前，您應該進行盡職調查。您必須驗證有關項目的基本信息，例如其白皮書、商業模式、合作伙伴關係、路線圖、社區和其他基礎知識。
然而，錯誤信息傳播得很快，任何人都可以分享自己的觀點，就好像它們是已被證實的事實一樣。進行研究時，請考慮您從何處獲取信息以及信息呈現的背景。先令是通用貨幣，項目或投資者可以傳播虛假、有偏見或促銷的新聞，就好像這些新聞是客觀和真實的一樣。
總結一下
通過這五種風險管理策略，您就擁有了降低投資組合風險的有效工具。即使使用涵蓋大多數領域的簡單方法也將幫助您更負責任地進行投資。當然，也可以制定更先進、更深入的策略的風險管理計劃。
要了解有關該主題的更多信息，請參閱以下文章：
如何負責任地管理風險和交易 |幣安支持
什麼是風險/回報比以及如何使用它 |幣安學院
幣安合約交易平臺成爲交易者最喜愛的對衝工具的三大原因