概括
風險管理是負責任投資和交易的基本組成部分。它可以通過多種方式降低您投資組合的整體風險。例如，您可以分散投資、對衝金融事件或實施止損和止盈訂單。
介紹
最小化風險是許多投資者和交易者的首要任務。即使您的風險承受能力很高，您仍然會以某種方式權衡投資的風險和收益。然而，風險管理不僅僅是選擇風險較低的交易或投資。有一個全面的風險管理策略工具包，其中許多也適合初學者。
什麼是風險管理？
風險管理涉及預測和識別與您的投資相關的財務風險，以儘量減少風險。因此，投資者使用風險管理策略來幫助管理其投資組合的風險敞口。基本的第一步是評估您當前的風險，然後根據您面臨的風險制定策略和計劃。
風險管理策略是交易者和投資者在識別其投資固有風險後實施的戰略計劃和行動。這些策略可以降低風險，並且可以涉及廣泛的金融活動，例如購買損失保險以及跨不同資產類別的投資組合多元化。
除了積極的風險管理實踐之外，瞭解良好的風險管理規劃的基礎知識也很重要。在開始特定的風險管理策略之前，您應該考慮四種關鍵的規劃方法，因爲您選擇的方法將構成您首選策略的基礎。
風險管理的四大關鍵規劃方法
接受：決定在投資資產時承擔風險，但不會花錢來規避風險，因爲潛在損失並不重大。
轉移：將投資風險轉移給第三方並收取費用。
規避：不投資有潛在風險的資產。
減少：通過投資組合多元化減少風險投資的財務後果。這可以在同一資產類別內完成，甚至可以在不同部門和資產之間完成。
爲什麼風險管理策略在加密貨幣領域很重要？
衆所周知，加密貨幣是普通投資者可以使用的資產類別之一，也是風險最高的資產類別之一。事實證明，價格波動很大，項目可能會在一夜之間崩潰，區塊鏈背後的技術可能會給初學者帶來挑戰。
隨着加密貨幣的快速發展，必須採用健全的風險管理實踐和策略，以減少潛在風險。這也是成爲一名成功且負責任的交易者的重要一步。
繼續閱讀以瞭解五種對您的加密貨幣投資組合有益的風險管理策略。
策略 1：考慮 1% 規則
1% 規則是一種簡單的風險管理策略，即投資或交易的風險不超過總資本的 1%。如果您有 10,000 美元可供投資並希望遵循 1% 規則，有幾種方法可以實現。
一是買入價值 10,000 美元的比特幣 (BTC)，並設置止損或止損限價單，以 9,900 美元賣出。這會將您的損失減少至總投資資本（100 美元）的 1%。
您還可以購買 100 美元的以太幣 (ETH)，而不設置止損單，因爲如果 ETH 價格跌至 0，您最多隻會損失總資本的 1%。1% 規則不會影響規模您的投資金額，但您願意承擔投資風險的金額。
由於市場波動，這一 1% 規則對於加密貨幣用戶尤其重要。人很容易被貪婪衝昏頭腦；這時我們會看到投資者在單一投資上“下注”過多，並可能在等待運氣改變時蒙受鉅額損失。
策略2：設置止損和止盈點
止損單設置資產的默認價格，在此價格處將平倉。止損價格設置爲低於當前價格，一旦激活，有助於保護投資者免受進一步損失。止盈訂單的運作方式相反。設置您想要平倉並獲得一定利潤的價格。
止損和止盈訂單可以通過兩種方式幫助您管理風險。首先，它們可以提前配置並自動運行。您不需要 24/7 隨時待命，如果價格特別波動，您的預設訂單將會被觸發。這還允許您對可以賺取的利潤和損失設定現實的限制。
提前設定這些限制比當場設定要好。儘管將止盈訂單視爲風險管理的一部分可能會很奇怪，但您不應忘記，等待止盈的時間越長，在等待進一步上漲時市場再次下跌的風險就越大。
策略三：多元化和覆蓋面
投資組合多元化是降低整體投資風險的最受歡迎和基本的工具之一。多元化投資組合不會將太多投資分配給任何一種資產或資產類別，從而最大限度地降低特定資產或資產類別遭受鉅額損失的風險。例如，您可以持有各種不同的硬幣和代幣，以及提供流動性和貸款。
對衝是一種稍微高級的策略，用於在購買另一種資產時保護利潤或最大程度地減少損失。通常，資產呈負相關。多元化可以是對衝的一種，但最著名的例子也許是期貨。
期貨合約允許您在未來日期設定資產的價格。例如，想象一下，您相信比特幣的價格將會下跌。您決定對衝這種風險，並開立一份期貨合約，在三個月內以 20,000 美元的價格出售 BTC。如果三個月後，比特幣的價格跌至 15,000 美元，您將從您的期貨頭寸中獲利。
值得記住的是，期貨合約是通過財務結算的，您不必實際交付代幣。在這種情況下，您的合約對手方將向您支付 5,000 美元（現貨價格和期貨價格之間的差額），您將針對比特幣價格下跌的風險創建對衝。
正如我們已經提到的，加密貨幣具有波動性。然而，該資產類別存在多元化的機會以及對衝機會。加密貨幣的多元化比波動性較小的傳統金融市場更爲重要。
策略 4：準備好退出策略
準備好退出策略是一種簡單而有效的方法，可以最大限度地減少遭受鉅額損失的風險。通過堅持你的計劃，你可以在某個時間獲利或減少損失。
當您盈利時，通常很容易想要繼續前進，或者即使價格下跌也對加密貨幣抱有過多的信心。陷入當下的炒作、陷入極端主義態度或盲目追隨交易社區等情況也會給你的決策帶來陰影。
正確實施退出策略的一種方法是使用限價單。您可以將它們設置爲以限價自動觸發，無論您是想獲利還是設置最大損失。
策略 5：自己研究 (DYOR)
DYOR 是適合任何投資者的全面風險降低策略。在互聯網時代，自己進行研究比以往任何時候都容易。在投資代幣、硬幣、項目或其他資產之前，您應該進行盡職調查。閱讀和研究有關項目的基本信息至關重要，例如白皮書、代幣經濟學、合作伙伴關係、路線圖、社區和其他基礎知識。
然而，錯誤信息傳播得很快，任何人都可以在互聯網上表達自己的觀點作爲真實的事實。進行研究時，請考慮您從何處獲取信息以及信息呈現的背景。惡作劇很常見，項目或投資者可能會傳播虛假、有偏見或促銷的消息，就好像這些消息是真誠和客觀的一樣。
結論
通過我們提出的五種風險管理策略，您將擁有一套有效的工具來降低投資組合的風險。即使採用涵蓋大多數領域的簡單方法也將幫助您更負責任地進行投資。另一方面，有可能制定具有更先進和更深入策略的風險管理計劃。
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如何管理風險並進行負責任的交易 |幣安支持
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