瞭解騙局：警惕虛假加密貨幣投資

Binance Blog · 2023-03-06T07:20:16.000Z

主要要點虛假投資詐騙利用高回報的誘惑來引誘受害者放棄他們的錢。詐騙者通常使用四個步驟：發現、獲得信任、誘導和關閉。向有關當局報告任何針對您的詐騙，更改泄露的密碼，並凍結所有賬戶（如果您已經轉賬）。通過學習如何識別和避免虛假投資計劃，保護自己免受加密貨幣詐騙。在本週的《瞭解你的騙局》中瞭解如何做到這一點！他們表面上看起來可能是合法的，冒充加密貨幣財務顧問、領先金融公司的員工，甚至是名人。他們承諾的回報很高，您幾乎不需要承擔任何風險或精力。他們是投資詐騙者。雖然投資詐騙的形式多種多樣，但都有一個共同的機制：向受害者承諾過高的回報，然後捲款而逃。如果你只記得一件事，請記住這一點：如果這聽起來好得令人難以置信——那麼它可能就是真的。避開。首先，我們來看看虛假投資騙局通常是如何展開的。四步流程1。查找詐騙者通常在 Facebook、Instagram 或 Twitter 等流行社交媒體平臺上尋找潛在目標。他們可能會以提供建議的投資經理或“不小心”向錯誤的人發送消息的富人爲藉口來聯繫受害者。然而，虛假投資騙局並不總是那麼直接。人們可能會在社交媒體上偶然發現使用知名品牌或人物（例如埃隆·馬斯克）的廣告來宣傳他們的服務。然後，這些廣告將鏈接到一個外觀專業的網站，旨在贏得人們的信任。2。獲得信任詐騙者開始通過分享投資成功故事、熱情洋溢的用戶“感言”和虛假收益報告來與新獲得的目標建立信任。一些詐騙者甚至會提出健康、情緒健康和健康等話題。甚至是受害者的家人。3. 經過一段時間的“友誼”和洗腦後，詐騙者與目標建立了基本的信任感，並將話題轉向投資和賺取大量金錢。我們的團隊還發現詐騙者推銷虛假投資軟件的例子，這些軟件充斥着虛假的價格、投資回報和代幣列表。更進一步，詐騙者甚至可以通過虛構的圖表來製造看漲走勢，以引誘投資者存入資金。 4. 成交最後一步是“成交”。很多時候，正當受害者慶祝自己的新收穫時，突然無法提取資金或者賬戶被“關閉”。 “投資經理”變得疏遠並最終停止回覆消息。在此階段，目標已成爲騙局的受害者。詐騙者甚至可能會要求受害者提供更多資金以方便提款。查看兩個實際例子這裏是現實生活中發生的兩個虛假投資騙局的例子。我們在下面進行了重述，希望用戶能夠更好地識別加密貨幣投資騙局背後的常見方法、模式和話題。示例 1：加密貨幣財務顧問用戶（我們稱之爲 Mark）填寫了一份在線表格，瞭解他在網上找到的與加密貨幣相關的習慣和態度。然後，他接到了一個自稱是財務顧問的騙子打來的電話。兩人在幾個月的時間裏建立了工作關係，每天交談並交換信息。最終，騙子贏得了馬克的信任。有一天，騙子鼓勵馬克通過一個每天產生 2% 回報的平臺進行投資。 Mark 從他的盲目信託中存入了 5,000 USDT。馬克的錢在接下來的幾天裏會像廣告上所說的那樣增長。騙子鼓勵馬克加大投資； Mark 跟着存入 30,000 USDT。一週後，馬克意識到自己被騙子欺騙了。示例 2：名人用戶（我們稱之爲露西）在 Facebook 上發現了一個指向“埃隆·馬斯克的量子人工智能交易平臺”的鏈接。顯然，她所需要做的就是存入她的加密貨幣，人工智能就會爲她進行交易。在聯繫“量子人工智能交易平臺”後，露西存入了 250 美元的初始存款。交易開始，她的利潤迅速積累。 Lucy 確信在該平臺上“投資” 5,000 美元將會獲得巨大回報，並存入了這筆錢。露西在嘗試提款時因“反洗錢 (AML)”而被阻止，要求退還 30% 的存款費用，之後她意識到自己被騙了。如何保護自己免受虛假投資詐騙進行研究（DYOR）每個加密貨幣項目都應該有一份白皮書。白皮書應解釋該項目的機制和代幣經濟學。如果有人用沒有意義的白皮書來誘導您投資一個項目，或者更糟糕的是，根本不存在白皮書，那麼請謹慎行事。對公司、其所有者、董事和團隊成員進行背景調查。至少，快速進行谷歌搜索並應用常識。問問自己：該項目是否有真正的團隊？該項目試圖解決什麼問題？該項目或其產品背後是否存在合法的用戶社區？不要假設真實性專業的網站、廣告或社交媒體帖子並不代表真正的投資機會。犯罪分子可以而且經常利用值得信賴的品牌（例如幣安）或名人的名字來使他們的騙局看起來合法。謹防高回報沒有任何金融投資可以保證未來的回報。沒有任何人、算法或項目能夠準確、系統地預測市場。任何承諾保證回報的事情都是危險信號。特別要密切注意諸如“每天賺取 3%”之類的陳述。不要被聽起來合法的低數字所欺騙：每天 3% 相當於每年 1095%——這顯然是難以置信的投資回報。避免主動提供投資機會向您伸出援手的所謂投資專家或熱門單身人士很可能是騙子。你並不特別——專業詐騙者每天與數百甚至數千個目標聊天和調情。只要至少有一個人投資，騙子就不會浪費時間。不要讓別人催促或迫使您做出投資決定。保護您的個人信息始終通過官方網站或社交媒體驗證與您談論投資的任何人的身份，切勿向任何人透露您的個人或賬戶詳細信息。如果您收到有人要求提供敏感信息（例如 2FA 代碼或密碼）的消息，請阻止該聯繫人並向相關機構報告。如果您被騙了，就會發生這種情況。不要感到羞恥。成爲加密貨幣騙局的受害者可能是毀滅性的，但您必須迅速採取行動。如果您陷入社交媒體詐騙，請向相關社交媒體平臺提交報告並向當地政府舉報。如果您已經使用借記卡/信用卡進行付款或轉賬，請更改您的密碼並凍結財務賬戶。此外，加密貨幣詐騙者經常將竊取的憑證出售給其他犯罪分子。確保更改所有用戶名和密碼，以防止進一步的損失。不要相信詐騙後立即出現的陌生人，特別是如果他們提出要收回您的錢。後續詐騙可能獨立於前一個詐騙，也可能與前一個詐騙相關，例如在您支付預付費用後提出退款要求。如果您的幣安賬戶遭到盜用，請立即聯繫我們：如何在幣安支持上報告詐騙。進一步閱讀（學院）8 種常見的比特幣騙局以及如何避免它們（博客）如何識別和避免常見的加密貨幣冒名頂替者騙局（博客）瞭解你的騙局：加密貨幣最流行騙局的權威指南（博客）幣安與執法機構合作發起聯合反詐騙活動免責聲明和風險警告：此內容按“原樣”提供給您，僅供一般信息和教育目的，不作任何形式的陳述或保證。它不應被視爲財務建議，也無意建議購買任何特定產品或服務。數字資產價格可能會波動。您的投資價值可能會下降或上升，並且您可能無法收回投資金額。您對自己的投資決定承擔全部責任，幣安對您可能遭受的任何損失不承擔任何責任。不是財務建議。有關更多信息，請參閱我們的使用條款和風險警告。

主要要點虛假投資騙局利用高額回報的誘惑來誘騙受害者損失金錢。
詐騙者通常使用四個步驟：尋找、獲得信任、誘導和結束。
向相關部門報告任何針對您的詐騙行爲，更改被泄露的密碼，並凍結任何已經轉賬的賬戶。
學習如何識別和避免虛假投資騙局，保護自己免受加密貨幣騙局的侵害。在本週的“瞭解你的騙局”中瞭解如何做到這一點！
他們表面上看似合法，冒充加密貨幣金融顧問、領先金融公司的員工，甚至是名人。他們承諾的回報很高，而你幾乎不需要承擔任何風險或付出任何努力。他們是投資騙子。
雖然投資騙局形式各異，但都有一個共同的機制：向受害者承諾高額回報，然後捲款潛逃。如果你只記得一件事，請記住：如果它聽起來好得令人難以置信——那它很可能就是假的。避開它。
首先，讓我們來看看虛假投資騙局通常是如何展開的。
四步流程1. 查找詐騙者通常會在 Facebook、Instagram 或 Twitter 等熱門社交媒體平臺上尋找潛在目標。他們可能會假扮爲投資經理提供建議或以富人“意外”給錯誤的人發信息的形式聯繫受害者。
然而，虛假投資騙局並不總是如此直接。人們可能會在社交媒體上偶然發現使用知名品牌或人物（如埃隆·馬斯克）來推廣其服務的廣告。這些廣告隨後會鏈接到一個看起來專業的網站，旨在贏得人們的信任。
2. 贏得信任騙子開始通過分享投資成功案例、熱情的用戶“推薦”和虛假的收入報告來與新目標建立信任。有些騙子甚至會提起健康、情感健康甚至受害者的家庭成員等話題。
3. 誘導經過一段時間的“友誼”和洗腦後，騙子已經與目標建立了基本的信任感，並將把談話轉向投資和賺取大筆金錢。
我們的團隊還發現騙子推廣虛假投資軟件的例子，這些軟件充斥着虛假的價格、投資回報和代幣列表。更進一步，騙子甚至可以用虛構的圖表捏造看漲走勢，誘使投資者存入資金。
4. 關閉最後一步是“完成交易”。很多時候，就在受害者慶祝自己新賺到的錢時，他們突然無法取錢，或者賬戶被“關閉”。 “投資經理”變得冷漠，最終不再回覆信息。
此時，目標已然成爲騙局的受害者。騙子甚至可能要求受害者提供更多資金以方便提款。
查看兩個實際示例以下是現實生活中發生的兩起虛假投資詐騙的例子。我們在下面重述了它們，希望用戶能夠更好地識別加密投資騙局背後的常見方法、模式和談話開場白。
示例 1：加密財務顧問這位用戶（我們稱他爲馬克）填寫了一份在線表格，內容是他在網上找到的有關加密貨幣的習慣和態度。然後，他接到了一個自稱是財務顧問的騙子的電話。
幾個月後，兩人開始建立工作關係，每天交談、交換信息。最終，騙子贏得了馬克的信任。
有一天，騙子鼓勵馬克通過一個每天產生 2% 收益的平臺進行投資。馬克出於信任存入了 5,000 USDT。
在接下來的幾天裏，馬克的錢如廣告中所說的一樣增長。騙子鼓勵馬克投資更多；馬克同意並存入 30,000 USDT。一週後，馬克意識到自己被騙子騙了。
示例 2：名人這位用戶，我們稱她爲 Lucy，在 Facebook 上發現了一個“Elon Musk 的量子 AI 交易平臺”的鏈接。顯然，她需要做的就是存入她的加密貨幣，然後 AI 就會爲她進行交易。
聯繫“量子人工智能交易平臺”後，露西存入了 250 美元。交易開始後，她的利潤迅速積累起來。露西確信在該平臺上“投資” 5,000 美元將獲得豐厚回報，並存入了這筆錢。露西意識到自己被騙了，因爲她的提款嘗試因“反洗錢 (AML)”而被阻止，需要支付 30% 的存款費才能解凍。
如何保護自己免受虛假投資詐騙做好研究（DYOR）每個加密貨幣項目都應該有一份白皮書。白皮書應該解釋項目的機制和代幣經濟學。如果有人用一份毫無意義的白皮書（或者更糟的是，根本不存在的白皮書）誘導你投資一個項目，那麼請謹慎行事。
對公司、其所有者、董事和團隊成員進行背景調查。至少，進行快速 Google 搜索並運用常識。
問問自己：這個項目有真正的團隊嗎？這個項目試圖解決什麼問題？項目或其產品背後是否有一個合法的用戶社區？
不要假設真實性看似專業的網站、廣告或社交媒體帖子並不代表真正的投資機會。犯罪分子可以而且經常利用值得信賴的品牌（例如幣安）或名人的名字，使他們的騙局看起來合法。
警惕高額回報沒有任何金融投資可以保證未來的回報。沒有一個人、算法或項目可以準確地系統地預測市場。任何承諾保證回報的東西都是危險信號。特別是，要密切關注“每天賺 3%”這樣的說法。不要被聽起來合理的低數字所欺騙：每天 3% 相當於每年 1095%——這顯然是令人難以置信的投資回報率。
避免未經請求的投資要約那些聯繫你的所謂投資專家或熱門單身人士很可能是個騙子。你並不特別——專業騙子每天會與數百甚至數千個目標聊天和調情。
只要至少有一個人投資，騙子就不會浪費時間。不要讓別人催促或強迫你做出投資決定。
保護您的個人信息始終通過官方網站或社交媒體驗證與您談論投資的任何人的身份，並且切勿向任何人透露您的個人或帳戶詳細信息。
如果您收到某人要求提供敏感信息（例如 2FA 代碼或密碼）的消息，請阻止該聯繫人並向相關部門報告。
如果你被騙了這種事時有發生。不要感到羞恥。成爲加密貨幣騙局的受害者可能會帶來毀滅性的後果，但你必須迅速採取行動。
如果您陷入社交媒體詐騙，請向相關社交媒體平臺提交報告並向當地政府舉報。
如果您已經使用借記卡/信用卡付款或轉賬，請更改密碼並凍結財務賬戶。此外，加密貨幣騙子經常將竊取的憑證出售給其他犯罪分子。確保更改所有用戶名和密碼，以防止進一步損害。
不要相信詐騙發生後立即上門的陌生人，尤其是當他們提出要追回你的錢時。後續騙局可能獨立於前一次騙局，也可能與前一次騙局有關，例如，他們提出在你支付預付費用後退還你的錢。
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