• 在一場訴訟中，Silvergate 銀行及其執行長 Alan Lane 被指控協助和教唆 SBF 精心策劃的詐欺計劃。

• 近日，Coinbase宣布不再參與銀行業務。

最近有報導稱，加密貨幣銀行 Silvergate 正在接受美國司法部詐欺部門的調查，原因是其託管與崩潰的 FTX 帝國有關的帳戶。 FTX 執行長 Sam Bankman-Fried 被指控犯有電匯和證券詐欺以及洗錢罪。在另一起訴訟中，Silvergate 銀行及其執行長 Alan Lane 被指控協助和教唆 SBF 精心策劃的詐欺計劃。

原告稱，該銀行未能發現金額超過 4.25 億美元的洗錢事件。因此，該公司可能會面臨監管部門的製裁。

雖然據說這只是為了讓該銀行接受調查，以查明其與 FTX 和 Alameda 的牽連程度，但一些大公司已決定終止與 Silvergate Bank 的關係。近日，Coinbase宣布不再參與銀行業務。

鑑於最近的發展並出於高度謹慎，Coinbase 不再接受或啟動與 Silvergate 之間的付款。

加密貨幣公司終止與 Silvergate 的關係

對該銀行來說不幸的是，包括穩定幣發行商 Paxos 和 Circle 以及 Mike Novogratz 的 Galaxy Digital 在內的其他公司也採取了類似的立場。 3 月 2 日，Galaxy Digital 向其追蹤者宣布，出於謹慎考慮，已停止發起或接收銀行轉帳。同樣，Paxos 宣布已停止從銀行進行所有轉帳和電匯。但是，它將繼續處理向銀行支付的所有付款。 Circle 暗示，它正在停止與銀行合作的某些服務。 Bitstamp 還警告說，它不對存入 Silvergate 銀行帳戶的任何資金負責。

鑑於最近的新聞，作為預防措施，我們不再透過 Silvergate 處理轉帳。

銀行轉帳服務現在將由我們的其他全球銀行合作夥伴提供。 Bitstamp 客戶資金仍然安全且完全可用。

最近，美國證券交易委員會要求的Silvergate年度10-K報告被推遲。然而，他們請求再花兩週時間完成 2022 財年的報告，導致其股價在盤前交易中再次下跌 40%。該銀行解釋說，它在一月和二月出售了額外的債務證券，並預計未來幾個月將出現更多損失。

這些額外損失將對公司及其全資子公司Silvergate Bank（「銀行」）的監管資本比率產生負面影響，並可能導致公司和銀行資本不足。

在破產恐慌之後，摩根大通將 Silvergate Capita 的評級從“中性”下調至“減持”。

FTX 於 11 月倒閉後，上一季該銀行損失了約 10 億美元。此外，該銀行還解雇了約40%的員工，並暗示將採取數十億美元的貸款來防止流動性危機和銀行擠兌。

加密貨幣公司終止與 Silvergate 關係的決定可能會對加密貨幣市場產生輕微的負面影響。