瞭解你的騙局是一個每週博客系列，我們剖析和分解流行的加密騙局。
主要要點
幣安的風險團隊已識別並整理了 12 種最廣泛使用的加密貨幣詐騙，包括浪漫詐騙、冒充詐騙和虛假贈品等。
每週，我們都會深入研究不同類型的騙局 - 包括其背後的方法 - 併爲用戶提供有關如何發現和避免騙局的一般指南。
它可能是來自所謂的“幣安員工”的 Telegram 消息，來自需要錢的遠方親戚的緊急電話，或者是一個迷人的騙子以昂貴的價格表達愛意。詐騙的形式和規模多種多樣，但它們都有一個共同的目標：竊取您的錢。
高壓簡訊要求金錢或虛假的比特幣贈品足以操縱用戶並贏得他們的信任，尤其是那些處於脆弱時刻的用戶。
本文介紹了更廣泛的反詐騙部落格系列，該系列將介紹加密貨幣行業中最常見的詐騙以及避免這些詐騙的最佳實踐。我們分享這些資訊是為了確保我們的用戶獲得最新的安全提示和建議，因為最終，您在保護您的資金方面發揮最大的作用。
12 種詐騙類型簡介
下面，我們的風險團隊將最受歡迎的加密貨幣騙局識別並分為 12 類，並總結了每種騙局的運作方式。
每週，我們都會深入研究不同的騙局 - 包括其方法 - 並為用戶提供有關發現和避免騙局的一般指南。我們來看看這12個類別。
1. 投資騙局
投資詐騙涉及詐欺者承諾，如果您透過「強烈推薦」的網站、應用程式或加密貨幣經紀人進行投資，就會獲得高額回報。犯罪分子甚至可能聲稱自己是專家，可以使您的資金增加十倍。
2. 就業騙局
招聘啟事可能看起來很真實。收入遠高於行業平均。然而，有一個問題：就業詐騙者會發出一份獎勵性工作清單，要求申請人如果想要這份工作就必須支付押金。
3.冒充權威人物
冒充者詐騙者會冒充重要人物，例如警察、政府官員或稅務局人員，試圖獲得您的信任。
4. 冒充幣安支持
不幸的是，冒充幣安支持員工是加密貨幣詐欺者的一種流行攻擊方式。詐騙者經常試圖利用我們公司多年來在該領域建立的信任來操縱用戶。
請注意，幣安員工絕不會聯絡您索取敏感資訊，例如您的登入憑證和 2FA 代碼。如果您收到自稱是幣安工作人員並要求提供敏感資訊的訊息，請封鎖該聯絡人並立即向幣安支援提交報告。
5.愛情騙局
愛情騙局涉及一個戀人試圖與您建立線上關係，以期竊取您的錢財。這些騙局有時可能需要數年時間才能形成，因為騙子會先要求小額貸款，然後再升級到您一生的儲蓄。
6. 假贈品
騙子會邀請您加入 Telegram 群組或 Discord 伺服器，參與虛假的加密貨幣贈品或空投。詐騙者通常會要求您支付押金，或者他們會試圖誘騙您透露敏感資訊以換取您的「獎金」。
7. 龐氏騙局
龐氏騙局是一種騙局，它向早期投資者支付從新投資者收取的資金和佣金。沒有真正的投資。詐欺者實質上是從一名投資者那裡拿走錢來支付另一名投資者。龐氏騙局中的人們經常被鼓勵邀請他們的朋友和家人加入。
8. 虛假購物網站
虛假購物網站旨在模仿合法的電子商務網站，甚至允許用戶註冊為商家或客戶。假冒網站可能會誘騙您以遠低於平均市場價格的價格購買他們的商品。然而，假網站不會願意提供送貨服務，或會向您發送毫無價值的物品，而不是列出的商品。
9. 匯款詐騙
匯款詐欺可能在兩種不同的情況下發生。
首先，作為無辜的點對點交易。詐騙者將錢發送給受害者，然後受害者將等值的加密貨幣轉回。如果到此結束，則視為正常的 P2P 交易。相反，在收到加密貨幣後，詐騙者會發出退款或取消銀行轉帳。
另一種情況是騙子使用虛假收據聲稱他們已將錢匯入您的銀行帳戶。然後詐騙者會要求您以加密貨幣形式退回資金。受害者會相信收據是真實的，並將加密貨幣提取到詐騙者的地址。
匯款詐欺始於詐騙者向受害者匯款。
10. 熟人詐騙
並非所有騙子都是陌生人。詐騙者可能是親戚、密友或朋友介紹的熟人。詐騙可能而且經常發生在熟悉的情況下。
11. 地毯把手
在加密貨幣產業，「地毯拉動」是指加密貨幣專案團隊籌集投資者資金，然後突然放棄該專案並消除其所有流動性。地毯拉動通常發生在投資者炒作達到頂峰時。
12. 其他
此類別是為發生詐騙的特殊情況保留的，但情況與我們上面列出的任何現有類別都不相符。
查看三個實際範例
以下是詐騙者可能如何針對您的一些範例。
例一：虛假投資
用戶（我們稱之為 Jack）向詐騙者發送第一條訊息。傑克可能是透過另一個社群媒體管道找到的聯絡人。騙子宣傳一個高利潤的投資計劃，保證高回報。
傑克同意投資，但後來發現聯絡人偷了他的錢。
例2：就業騙局
我們聯繫了該用戶（我們稱之為麥克），要求提供一份薪水頗具吸引力的模糊工作。騙子承諾公司將在完成一系列任務後向麥克付款。沒有公司，騙子會要求麥克發送押金費用作為任務要求的一部分。
範例 3：冒充幣安支持
該用戶（我們稱之為 Lily）進入了一個 Telegram 群組，該群組中有假冒的“幣安員工”，提供高回報的獨特服務。在向該群組中列出的錢包地址進行多次存款後，Lily 尚未收到該群組的回應。
結論
我們希望使用者在探索加密生態系統時能夠利用這些知識做出更好的決策。如果您認為自己目前是詐騙者的目標（即使有一絲懷疑），請停止回應，停止任何待處理的轉賬，並立即向幣安支援提交報告。我們將根據您提供的證據和資料，盡力提供協助。
進一步閱讀
（常見問題）如何在幣安支持上舉報詐騙
（學院）8種常見的比特幣騙局以及如何避免它們
（部落格）如何辨識並避免常見的加密騙局
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