章節
加密貨幣101
區塊鏈如何運作？
如何投資加密貨幣？
關於加密貨幣的問題
Bab 1-加密貨幣101
內容一覽
什麼是加密貨幣？
是什麼讓加密貨幣獨一無二？
爲什麼稱爲加密貨幣？
什麼是公鑰密碼學？
誰發明了加密貨幣？
加密貨幣和代幣有什麼區別？
什麼是加密錢包？
什麼是加密貨幣？
加密貨幣（或“加密貨幣”）是一種數字貨幣，允許任何人在數字世界中發送價值。
也許您想知道這個系統與您手機上的 Paypal 或其他數位銀行應用程式有何不同。當然，它們都提供看似相同的服務和好處——匯款給朋友，從您最喜歡的網站購買——然而，它們非常不同。
是什麼讓加密貨幣獨一無二？
加密貨幣之所以獨特，有幾個原因。然而，最重要的是看它的功能，作為不屬於任何一方的電子貨幣系統提供服務。
好的加密貨幣是去中心化的。任何中央銀行或使用者團體都不能在未達成共識的情況下改變規則。網路參與者（節點）運行將他們與其他參與者連接起來的軟體，以便他們可以在彼此之間共享資訊。
集中式與集中式網絡去中心化。
左邊是類似銀行使用的系統。用戶必須透過中央伺服器進行通訊。右側沒有層次結構：節點相互連接並在它們之間傳遞訊息。
加密貨幣網路的去中心化意味著它們無法被關閉或審查。相比之下，要摧毀集中式網絡，只需損壞主伺服器即可。如果銀行刪除了資料庫並且沒有備份，那麼將很難確定用戶的餘額。
在加密貨幣中，節點儲存資料庫的副本。每個都充當自己的伺服器。如果一個節點離線，其對等節點仍能從其他節點取得資訊。
加密貨幣全年 365 天、每天 24 小時運作。可以在世界任何地方轉移價值，而不受中介機構的干擾。這就是為什麼我們經常稱之為無需許可：任何有網路連線的人都可以發送資金。
為什麼稱為加密貨幣？
「加密貨幣」一詞源自於密碼學或密碼學以及貨幣或貨幣。這是因為加密貨幣使用許多加密技術來保護用戶之間的交易。
什麼是公鑰密碼學？
公鑰密碼學是加密貨幣網路的基礎。這就是用戶賴以發送和接收資金的方式。
在公鑰加密方案中，您有一個公鑰和一個私鑰。私鑰基本上是任何人都無法猜測的大量數字的集合。
對於比特幣來說，猜測私鑰相當於正確猜測 256 次拋硬幣的結果。使用今天的計算機，你甚至無法破解某人的私鑰，直到世界末日。
然而，顧名思義，您需要對您的私鑰保密。您可以根據該密鑰產生公鑰。公鑰可以安全地提供給任何人。絕對不可能透過對公鑰進行逆向工程來獲取您的私鑰。
您也可以透過使用私鑰對資料進行簽名來建立數位簽章。這類似於在現實世界中簽署文件。主要區別在於，任何人都可以透過將簽名與匹配的公鑰進行比較來確定簽名是否有效。這樣，用戶不必洩露他們的私鑰，但仍然可以證明所有權。
在加密貨幣中，只有擁有相應的私鑰，您才能花費資金。進行交易時，您向網路宣布您想要轉移貨幣。以訊息（交易）形式發布的公告，經過簽署並添加到加密貨幣資料庫（區塊鏈）中。如前所述，您需要私鑰來建立數位簽章。而且因為任何人都可以查看資料庫，所以任何人都可以透過檢查簽名來證明你的交易是否有效。
誰發明了加密貨幣？
多年來，人們已經多次嘗試提出數位貨幣方案，但第一個加密貨幣是比特幣，於 2009 年發布。直到今天，他的真實身份仍然未知。
比特幣催生了大量後續加密貨幣——有些旨在競爭，有些則旨在整合比特幣不具備的功能。如今，許多區塊鏈不僅用於發送和接收資金，還用於使用智慧合約運行去中心化應用程式。以太坊可能是此類區塊鏈最受歡迎的例子。
加密貨幣和代幣有什麼不同？
乍一看，加密貨幣和代幣似乎是相同的。兩者都在交易所進行交易，並且可以在區塊鏈地址之間發送和發送。
加密貨幣僅作為貨幣發揮作用，可作為交換媒介、價值儲存手段，或兩者兼具。每個單位都是可互換的，這意味著一枚硬幣與另一枚硬幣的價值相同。
比特幣和其他早期的加密貨幣被設計為貨幣，但後來的區塊鏈尋求繼續創新。例如，以太坊不僅提供貨幣的功能，還允許開發人員在分散式網路上運行程式碼（智慧合約），並為各種去中心化應用程式創建代幣。
代幣可以像加密貨幣一樣使用，但更靈活。您可以鑄造數百萬個相同的代幣，也可以鑄造一些具有獨特屬性的代幣。這些代幣可以用作任何東西，從代表公司股份的數位收據到忠誠度積分。
在智能合約協議中，基礎貨幣（用於支付交易或應用程式）與代幣是分開的。例如，在以太坊中，原生貨幣是以太幣（ETH），並且必須使用該貨幣在以太坊網路內創建和轉移代幣。這些代幣根據 ERC-20 或 ERC-721 等標準實施。
什麼是加密錢包？
基本上，加密貨幣錢包是儲存私鑰的一種方式。它可以是特製的設備（硬體錢包）、個人電腦或智慧型手機上的應用程序，甚至只是一張紙。
錢包是大多數用戶用來與加密貨幣網路互動的介面。各種錢包將提供不同類型的功能 - 顯然，紙錢包無法簽署交易或以法定貨幣顯示當前價格。
就便利性而言，錢包軟體（例如Trust Wallet）在日常支付中被認為更勝一籌。從安全角度來看，硬體錢包保護私鑰免受各種威脅的能力幾乎是無與倫比的。加密貨幣用戶傾向於將資金儲存在這兩種類型的錢包中。
第 2 章 - 區塊鏈如何運作？
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什麼是區塊鏈？
區塊是如何添加到區塊鏈中的？
加密貨幣挖礦是如何運作的？
可擴展性可以應用於加密貨幣嗎？
誰在加密貨幣軟體中做出決策？
什麼是區塊鏈？
區塊鏈是一種特殊類型的資料庫，資料只能添加（不能刪除或更改）。交易會定期添加到區塊鏈中，即我們所說的區塊（由交易資訊和其他重要元資料組成）。
我們將該結構稱為鏈，因為每個區塊中的元資料都包含一條將其連結到前一個區塊的資訊。更具體地說，資料包含前一個區塊的雜湊值，您可以將其視為唯一的數位指紋。
兩個數據透過雜湊函數給出相同輸出的機率非常低。因此，如果有人嘗試修改舊區塊，它的雜湊值就會不同，這意味著下一個區塊的雜湊值也會不同，依此類推。因此，顯然，如果一個區塊被更改，那麼它後面的所有區塊也會更改。
一個區塊中的每個雜湊值都包含在下一個區塊中。形成區塊鏈（區塊鏈），或區塊鏈。
區塊鏈完全由網路參與者下載。還記得我們討論過任何人都可以使用公鑰加密驗證交易和簽名嗎？當節點收到區塊時，它會執行許多檢查。如果有任何無效，則該區塊將被拒絕。
當節點收到有效區塊時，它會製作自己的副本，然後將該區塊傳遞給其他節點。每個人都做同樣的事情，直到該區塊傳播到整個網路。此過程也適用於未確認的交易，即已廣播但尚未輸入區塊鏈的交易。
另請參閱：什麼是區塊鏈技術？基本指南。
區塊是如何添加到區塊鏈中的？
如果記錄了不正確的財務訊息，區塊鏈的完整性就會受到損害。同時，分散式系統中沒有管理員或領導者來管理帳本——那麼我們如何確保參與者誠實行事？
中本聰提出了工作量證明系統，該系統允許任何人建議將區塊添加到區塊鏈中。要提交區塊，用戶必須犧牲運算能力來猜測協議設定的挑戰。
工作量證明是經過驗證且經過最嚴格測試的用於在使用者之間達成共識的方案，但絕不是唯一的方案。其他替代方案（例如權益證明）也在探索中，儘管其實施形式尚不清楚（此外，混合共識機制已經存在了一段時間）。
另請參閱：什麼是區塊鏈共識演算法？
加密貨幣挖礦是如何運作的？
上述過程稱為挖礦。如果礦工找到解決方案，他們所建構的區塊將延伸鏈條。因此，他們將以相關區塊鏈的本機貨幣獲得獎勵。
加密礦工必須透過重複雜湊資料以產生低於特定值的數字來完成他們的工作。使用單向函數進行雜湊意味著即使輸出可用，也幾乎不可能猜測輸入。然而，如果輸入可用，那麼驗證輸出就很容易。因此，每個參與者都可以驗證礦工是否產生了「正確」的區塊，並拒絕無效的區塊。在這種情況下，礦工將不會獲得獎勵，而是透過嘗試用無效的區塊來浪費資源。
這是一個有趣的博弈論，試圖作弊的一方將付出高昂的代價，而誠實行事的一方將會獲利。任何惡意方都沒有無限的資源來攻擊強大的網路。因此，我們可以確保有資源的人如果參與得當，就能獲得投資回報。
另請參閱：什麼是加密貨幣挖礦？
可擴展性可以應用於加密貨幣嗎？
您可能知道，分散式網路的效率稍低。不幸的是，只有所有節點都同步區塊鏈的副本，加密貨幣才能安全且不受審查。加入的要求越低，人們就越容易加入。
您可以看到為什麼每十分鐘僅添加小塊的區塊鏈比每五分鐘添加大塊的區塊鏈更可取。第二種選擇要求節點運行高效能電腦以保持同步，並關閉低功率電腦。這將導致更大的中心化，因為網路中的對等點更少。
然而，對於較小的區塊，我們無法實現盡可能多的每秒事務數（TPS）。這也意味著，在高峰時段，交易需要一段時間才能添加到區塊鏈中。如果想要快速支付顯然不方便，但這就是實現去中心化所付出的代價。
我們將這個問題稱為可擴展性困境。具有良好可擴展性的系統是易於適應以最小損失增加吞吐量的系統。區塊鏈不具有良好的可擴展性——如前所述，透過更大的區塊增加吞吐量會破壞分散式網路的整個使命。
為了在不損害網路去中心化的情況下提高 TPS，鏈下可擴展性似乎是一種可行的方法。它包括各種集中式和分散式解決方案，允許交易在不進入區塊鏈的情況下進行。
了解有關鏈下可擴展性的一些範例的更多資訊：區塊鏈可擴展性：側鏈和支付管道。
誰在加密貨幣軟體中做出決策？
加密貨幣網路是選擇性加入的。沒有人強迫您執行您不想要的軟體。在一個好的協定中，程式碼會完全開源，這樣使用者就可以保證系統的誠實性和安全性。
一般來說，加密貨幣允許任何人參與開發。新功能或程式碼編輯在獲得批准和發布之前要經過開發人員社群的審查。從那裡，用戶可以自己檢查程式碼並選擇是否要運行它。
一些更新將向後相容，這意味著更新的節點仍將與舊節點通訊。雖然其他節點不向後相容 - 除非更新，否則舊節點將被「拋出」網路。有關更詳細的說明，請參閱硬分叉和軟分叉。
第 3 章 - 如何投資加密貨幣？
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您應該購買哪種加密貨幣？
投資加密貨幣之前你需要學習什麼？
在哪裡購買加密貨幣
中心化交易所（CEX）
去中心化交易所（DEX）
P2P交換
如何購買加密貨幣
如何在幣安購買加密貨幣
如何在幣安 DEX 上購買加密貨幣
如何在幣安 P2P 上購買加密貨幣
您應該購買哪種加密貨幣？
只有你可以做出這個選擇——你必須做你自己的研究，Do Your Own Research (DYOR)，並根據你自己的分析做出決定。有很多可用的工具可以幫助您做出更好的決策。例如，幣安研究院提供出色的見解並提供市場分析以及單一項目的綜合報告。
如果您希望能夠判斷購買哪種加密貨幣，那麼先了解比特幣的工作原理非常重要。好消息是，這就是我們編寫指南《什麼是比特幣？為你！
投資加密貨幣之前你需要學習什麼？
我們該從哪裡開始？分析金融市場的方法有很多，一般來說，大多數專業投資者會使用各種截然不同的策略。然而，從高層次來看，評估投資有兩種主要的學派：基本面分析（FA）和技術分析（TA）。
基本面分析是一種主要基於經濟和金融因素評估資產的方法。使用這種方法的分析師觀察宏觀和微觀經濟因素、產業狀況或資產的基礎業務（如果有）。就加密貨幣而言，此方法還會查看公共區塊鏈數據，有時稱為鏈上指標。
這是透過觀察交易數量、地址、頂級持有者、網路哈希率和許多其他資訊來完成的。本分析旨在進行資產估值並與目前估值進行比較。最終，這種方法旨在確定資產當前是否被低估或高估。
透過我們討論的所有內容，重要的是要記住，加密貨幣是一種新的且仍在發展的資產類別。基本面分析尚不完善，估值確定仍有許多弱點。簡而言之，沒有確定加密貨幣估值的標準框架，大多數現有模型根本不可信。加密貨幣專案的成功或失敗取決於許多不同的因素，而目前的框架無法解釋這些因素。
技術分析師採取不同的方法。與基本面分析師不同，技術分析師不會嘗試確定資產的內在價值。相反，根據歷史交易活動評估交易和投資機會。這是透過專注於價格走勢、圖表模式、指標和各種其他圖形工具來評估市場的強弱來完成的。本質上，技術分析師認為，資產過去的價格走勢可以用來預測未來的價格走勢。
由於技術分析可以應用於任何有歷史數據的市場，因此這種方法被加密貨幣交易者廣泛使用。
那麼你該學習哪一門呢？那麼，為什麼不兩者都呢？大多數市場分析工具與其他工具結合使用時效果最佳。無論您選擇哪種方式，了解財務風險和風險管理都很重要，並且投資永遠不會超過您可以承受的損失。
在哪裡購買加密貨幣
購買加密貨幣的方式有多種。然而，您需要做的第一件事是將您的法定貨幣轉換為加密貨幣。然後，您可以選擇持有它，將其交易為其他加密資產，或藉出它來賺取利息。讓我們來看看不同類型的加密貨幣交易所。
中心化交易所（CEX）
您可能會發現中心化交易所的概念有點令人困惑，因為加密貨幣通常被認為是去中心化的。簡而言之，中心化交易所是一個透過連接買家和賣家來促進交易的線上平台。
它的運作方式是用戶將法定貨幣或加密貨幣存入交易所並在其內部系統內進行交易。如果您熟悉加密貨幣錢包的工作原理，您就會知道，在這種情況下，您的加密資產由交易所持有。但如果您願意，從交易所提取資金並將其存儲在您自己的錢包中應該很容易。
有些人可能更喜歡將資金留在交易所，要么是因為他們定期交易，要么是為了方便。然而，如果交易所被駭客攻擊，用戶資金可能會面臨風險。
去中心化交易所（DEX）
去中心化交易所有點不同。當您使用 DEX 時，不涉及託管人。事實上，指稱此類交易的更準確術語是非託管交易。
這就是您在 DEX 上進行交易時發生的情況。您無需將資金存入交易所的錢包，而是直接從自己的錢包進行交易。當交易執行時，資金會利用智能合約的魔力直接在區塊鏈上轉移。
由於沒有實體充當託管人，有些人認為與 CEX 相比，這是一個更安全的選擇。另一個積極因素是，大多數 DEX 不要求您提供除區塊鏈錢包地址之外的任何個人資訊。但同時，儲存自己的資金需要一定的技術專長，安全性完全是您自己的責任。
P2P交換
點對點（P2P）交易所也是連結買家和賣家的地方，但與 CEX 和 DEX 略有不同。在這種情況下，交易所本身無非就是買家和賣家之間的紐帶，買家-賣家可以按照他們約定的任何方式完成交易。因此，存款和結算方式可以由買賣雙方在每次交易中決定。
如何購買加密貨幣
如何在幣安購買加密貨幣
登入幣安，如果您還沒有帳戶，請註冊。
請前往購買和出售加密貨幣頁面。
選擇您要購買的加密資產以及您要用來支付的貨幣。
選擇付款方式。
如果出現提示，請輸入您的卡片詳細信息，並完成身份驗證。
只是！加密資產將記入您的幣安帳戶。
如何在幣安 DEX 上購買加密貨幣
使用 DEX 比其他可用選項稍微複雜一些。
在開始之前，您需要執行以下操作：
可以連接Binance DEX的錢包（我們推薦Trust Wallet）。
一定數量的BNB用於支付交易費用。
如果一切準備就緒，請按照我們的 Binance DEX 指南中的所有詳細說明進行操作：
幣安 DEX：界面指南
Binance DEX：創建錢包
Binance DEX：造訪您的錢包
如何在幣安 P2P 上購買加密貨幣
登入幣安，如果您還沒有帳戶，請註冊。
請前往幣安P2P頁面。
選擇您要購買還是出售。
依貨幣、付款方式或其他交易條件過濾。
從清單中選擇適合您需求的選項，或建立您自己的報價。
第 4 章 - 有關加密貨幣的問題
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加密貨幣合法嗎？
加密貨幣死了嗎？
加密貨幣安全嗎？
加密貨幣是匿名的嗎？
加密貨幣有價值嗎？
所有數位貨幣都與加密貨幣相同嗎？
加密貨幣的市值是多少？
為什麼我需要支付交易費用？
我丟了鑰匙。我可以拿回我的資金嗎？
加密貨幣的未來是什麼？
加密貨幣合法嗎？
很少國家明確禁止購買、出售和持有加密貨幣。在世界大部分地區，比特幣和其他虛擬貨幣是完全合法的。但在開始交易加密資產之前，您應該檢查您所在國家/地區的法規是否允許。
重要的是要記住，每個國家都有不同的監管加密貨幣活動的方法。確保您不違反任何有關稅收和其他合規性的規則。
加密貨幣死了嗎？
在過去的十年裡，媒體已經數百次宣布加密貨幣已死。然而，正如 2009 年出現的那樣，加密貨幣仍然存在。對於那些只想獲利的人來說，熊市可能會非常令人沮喪。
然而，如果有人說加密貨幣已經“死了”，那就大錯特錯了。加密貨幣繼續吸引新用戶，其技術和基礎設施繼續變得更加複雜。
比特幣和以太坊的核心創新無疑將在塑造我們當前的貨幣體係以使其更適合當今時代方面發揮重要作用。使用公共貨幣系統的不變性、審查阻力、無需信任或近乎即時的交易可以徹底改變互聯網上的經濟活動機制。
加密貨幣安全嗎？
加密貨幣存在多個等級的風險。如果您忘記了存取銀行帳戶的密碼，可以透過客戶支援重設密碼。但是，如果您忘記或遺失了允許您存取加密貨幣的私鑰，則沒有人可以幫助您。使用信譽良好的交易所可能是一種選擇 - 它需要信任，但您不會冒丟失私鑰的風險。
公鑰密碼學從未被篡改過。有了良好的安全措施，您的其他線上帳戶被駭客攻擊的可能性比您的資金被盜的可能性更大。您最好做的事情包括警惕常見的詐騙（社會工程、網路釣魚等），始終保持私鑰離線，並將其備份保存在安全的地方。
加密貨幣是匿名的嗎？
事實上，你的名字與你的加密貨幣地址沒有聯繫——該地址看起來像區塊鏈上的隨機數字和字母字串。但是，請小心不要假設這會讓您匿名。相反，你有一個化名——你仍然有某種與之相關的身份，只是它不是你在現實生活中使用的身份。
有一些方法可以將 IP 位址與您的活動相關聯。灰塵攻擊和其他分析技術等可以用來揭示身份。請記住，區塊鏈本質上是一個巨大的公共資料庫。如果您擔心隱私，您應該嘗試讓其他人難以將交易與您的姓名關聯起來。像比特幣這樣的加密貨幣預設不是私有的，但硬幣混合和 CoinJoins 等方法可能會使分析啟發法變得不可靠。
少量的加密貨幣（稱為隱私幣）可以使用保密交易等方法來掩蓋交易中的來源、目的地和資金金額。此類加密資產預設具有更強的隱私性，但並非完全抵抗身分洩露。
加密貨幣有價值嗎？
在金融體系中，價值觀是共同的信念。就像任何有價值的東西一樣，其價值並不是加密貨幣本身固有的——而是由人們賦予的。換句話說，如果人們相信某件事物有價值，那麼它就有價值。無論該物體是貴金屬、一張紙或資料庫中的某些位，這種說法都是正確的。
有些人認為加密貨幣和比特幣類似於稀缺的數位商品。由於其可預測的發行率和貨幣政策，有些人認為比特幣未來可以作為一種價值儲存手段，類似黃金。由於比特幣問世才十幾年，在這種情況下，比特幣能否經得起時間的考驗尚不得而知。
所有數位貨幣都與加密貨幣相同嗎？
不。您可能聽說過許多民族國家和中央銀行正在致力於創建自己版本的數位貨幣。然而，它就是──數位貨幣。事實上，這種數位貨幣通常被統稱為央行數位貨幣（CBDC）。它本質上是法定貨幣的數位版本，缺乏加密貨幣的大部分優點。由中央政府發行並宣佈為法定貨幣，通常不使用區塊鏈等分散式帳本來儲存交易記錄。
您可能也聽說過 Facebook Libra，這是另一種數位貨幣。從積極的一面來看，它計劃建立在開源區塊鏈系統上。然而，它不會像比特幣或以太坊那樣無需許可，這意味著參與者需要的不僅僅是網路連線才能使用它。此外，該專案及其活動將由數名選定成員組成的協會執行和管理。
因此，儘管 CBDC 和其他形式的數位貨幣使用區塊鏈或加密技術，但它們與比特幣等加密貨幣有很大不同。
加密貨幣的市值是多少？
當您查看加密貨幣價格時，您只能看到圖片的一部分。同樣重要的指標是加密貨幣的存在數量，即供應量。
更具體地說，要對加密貨幣網路進行估值，您需要知道目前有多少個單位。簡稱流通庫存。不同的加密貨幣採用不同的發行時間表，因此了解發行在每個網路上的運作方式非常重要。
市值（或市值）是單位價格乘以流通庫存量。
市值=流通量*價格正如您可以想像的那樣，加密貨幣網路的市值比單一單位的價格更準確地代表了價值。價格較低但流通供應量較高的代幣網路可能比價格較高但流通供應量較低的代幣網路具有較高的總價值（市值）。在某些情況下，相反的情況也適用。
然而，值得注意的是，市值並不代表有多少資金進入特定市場。例如，在新手中，有一個常見的誤解：比特幣市值代表了投資於比特幣的資金總額。這是沒有意義的，因為市值取決於價格和供應。
為什麼我需要支付交易費用？
如果您將一枚比特幣發送到另一個地址，您會注意到該地址收到的比特幣少於您發送的比特幣。這是因為您支付少量費用來獎勵礦工將您的交易提交到區塊鏈。
許多加密貨幣使用類似的機制來激勵用戶保護網路。在工作量證明系統中，交易費用通常與新鑄造的代幣（區塊補貼）相結合，形成區塊獎勵。
您可以根據交易的緊急程度調整費用。理性的礦工總是會盡量產生盡可能多的收入，因此會優先考慮費用較高的交易。您可以查看目前待處理的交易以了解平均成本，並相應地進行調整。
我丟了鑰匙。我可以拿回我的資金嗎？
如果您的鑰匙確實丟失，您可能永遠無法拿回您的資金。加密貨幣的一個巨大好處是消除了管理金融交易的託管人和中介機構。然而，缺點是責任現在完全掌握在你手中。所以你必須非常小心，不要失去私鑰，因為它代表了你的資金所有權。
加密貨幣的未來是什麼？
加密貨幣的未來會是什麼樣子完全取決於你問的是誰。有人認為，比特幣將在數位時代取代黃金，改變現有的金融體系。其他人則認為，加密貨幣將永遠是一個二級系統，作為一個有限的市場而存在。也有人認為以太坊將成為分散式計算機，成為新網路的支柱。
懷疑論者預測該行業最終將崩潰，而支持者則相信現有的加密貨幣系統。有很多事情可能發生——現在就確定一年後會發生什麼事還為時過早。但我們不能否認存在巨大的成長潛力。