Chagri Poyraz 是幣安全球製裁主管，在合規、策略、風險管理和政府間聯絡方面擁有超過 18 年的經驗。在加入幣安之前，他曾在 Coupang、匯豐銀行和聯合國工作。
我今天在倫敦的卡倫全球高峰會上發表演說。
我懷疑許多幣安常規用戶是否會關注這項活動，但對於我們這些從事全球風險與合規工作的人來說，這是一個重要的年度高峰會。這項活動匯集了世界上有關制裁和金融犯罪等關鍵問題的一些主要聲音，並提供了一個就最新的相關挑戰進行深入討論的機會。
我很榮幸受邀與公共和私營部門的其他關鍵人物一起參與並就與制裁相關的風險管理主題發表演講。但除此之外，我喜歡這類活動，因為它們讓我能夠與該領域的領導者建立聯繫，並收集與我們工作相關的最新發展的寶貴見解。
例如，在今天的峰會上，我們聽到了美國財政部和英國財政部處理金融犯罪和製裁問題的官員的演講。我還有機會聽取來自世界各地銀行（包括勞埃德銀行、德意志銀行、巴克萊銀行、加拿大皇家銀行、美國銀行和迪拜伊斯蘭銀行等）的一些全球合規官員的意見並與其進行交談。寶貴的意見。
透過這樣的活動，我可以確保我們在幣安採取的措施是強有力的和前沿的，並且我們正在保護我們的平台和我們的用戶免受與制裁相關的風險。
毫無疑問，我將從卡倫的談話中受益匪淺。但為了教育和透明度，我也想利用這個機會與任何有興趣的人分享我在那裡展示的內容。我認為，重要的是我們所有的用戶都盡可能地了解我們在這些重要問題上的想法和做法。
合規促進永續發展的業務
在具體討論之前，我們應該要認識到，從總體上看，區塊鏈和數位資產正在逐漸成熟。想想網路的早年，當時人們提出了與現在加密貨幣類似的問題：“它安全嗎？”，“它不是只針對犯罪分子嗎？”，“它是一種時尚嗎？”
正如我們現在所知，人們並沒有因為網路的限製而放棄它。相反，政府和企業努力並繼續共同努力管理這些風險。我相信今天我們在區塊鏈和 Web3 方面處於同樣的軌道。
未來三到五年，將有超過10億新用戶透過公鏈進入Web3生態系統。就目前而言，區塊鏈仍處於早期階段。我們知道，科技總是領先於監管一步。這意味著，鑑於該領域快速發展的性質，我們需要盡可能保持最高水準的合規性。
我們有責任對制裁風險和規避技術增加的可能性保持警惕。作為全球最大的數位資產交易所，幣安致力於成為制定安全和合規行業標準的領導者。
這是一個優先事項。
不斷發展的監管和法律環境
在區塊鏈領域，事情正在快速發展。簡單回顧一下監管曾經的情況和今天的情況——就足以說明我們作為一個生態系統和一個行業已經走了多遠。
2018 年 11 月 28 日，OFAC 首次將兩個比特幣地址添加到其特別指定國民 (SDN) 名單中。對於不熟悉制裁合規領域的人來說，OFAC 是外國資產管制辦公室——美國財政部的金融情報和執法機構。其SDN名單是美國政府針對指定恐怖分子、某些獨裁政權官員和國際犯罪分子的製裁工具。
兩年後，在 2020 年 12 月 30 日，OFAC 首次針對違反加密貨幣相關制裁的行為採取了執法行動。這是針對美國錢包提供商 BitGo 允許來自受制裁司法管轄區的用戶使用其平台。對於任何在加密貨幣領域實施制裁的人來說，這是一個重要的里程碑。
從那時起，監管執法力度大幅加強，包括美國對參與駭客和其他非法活動的個人、實體、錢包地址和加密貨幣交易所進行製裁。以針對 Garantex、Hydra Market、Blender.io 和 Tornado Cash 等公司的製裁為例。
此外，在最近的一系列裁決中，英國法院確認可以凍結加密資產，並表示願意採取此類措施。
應用制裁的變化、創新和分歧
在我們回顧當前的監管格局時，需要注意的是，不同的司法管轄區和監管機構在處理數位資產問題時可能會採取不同的路徑。請考慮以下來自世界各地的快照：
2021 年 10 月，OFAC 發布了針對虛擬貨幣產業私人業者的製裁合規指南。該指南包括有關進行風險評估、制裁篩選客戶、使用地理定位工具監控客戶位置以及使用交易監控工具的建議。
在阿拉伯聯合大公國，杜拜當局正在建立世界上第一個專注於虛擬資產的機構。
瑞士整合了最成熟的數位資產監管框架之一，使市場參與者能夠確定其項目和預期活動的法律和監管待遇。
歐盟加密資產市場監管（MiCA）是第一個跨司法管轄區的加密資產監管框架。它最初於 2020 年推出，作為對全球穩定幣倡議的回應。 MiCA 預計將於 2024 年生效，但需獲得批准。
即使從這個簡短的概述中也可以看出，行動的速度、採用的方法、涵蓋的服務和產品，甚至使用的定義和術語仍然非常分散。長期以來，業界一直對支撐數位資產政策和法規的決策缺乏標準化和緊迫性表示擔憂。
最佳實踐和創新解決方案
儘管圍繞數位資產的監管不確定性仍然存在，但在幣安，我們認識到加密貨幣公司與任何其他實體一樣有遵守全球製裁規則的義務。這是一個需要不斷改進的旅程。以下是我們目前為確保合規性而採取的一些重要步驟，從入職開始，一直到監控、帳戶報告和地理圍欄：
入職
根據 Refinitv-WorldCheck 和 Dow Jones 資料庫進行姓名篩選，以確定制裁指定狀態。
對於客戶入職，完成製裁風險調查問卷，以確定潛在的製裁風險暴露。
新用戶的 IP 位置在加入時會被標記。
監控
每日根據 Refinitv-WorldCheck 資料庫對我們的客戶資料庫進行名稱篩選以查找新配對（WorldCheck 新增由相關制裁監管機構發布的指定人員的新名稱）。
鏈上交易監控，以偵測客戶對禁止網域（包括受制裁網站）的存取或使用。
監控客戶 IP 位址的變化，包括使用受制裁國家的 IP 位址。
帳戶凍結、封鎖和報告
立即封鎖、拒絕和凍結涉及 SSC 或指定人員的任何交易（內向或外向）的程序。
地理圍欄
我們不僅可以了解我們的客戶是誰，還可以了解他們在哪裡，從而走得更遠。這些是我們目前採取或正在實施的步驟：
地理圍欄是我們制裁控制計畫的核心，至少需要使用網域和 IP 位址資料來更好地找出我們的用戶所在位置，並結合使用區塊鏈情報來發現可能表明逃避制裁的模式。
更先進的地理圍欄配置包括使用 GPS 座標、WiFi 三角測量和蜂窩數據來幫助管理 IP 代理和 VPN 的風險。
最終，我們致力於採取全球性的方法。
在與制裁相關的風險管理方面，我們在全球範圍內應用美國、英國和加拿大等國家政府以及聯合國和歐盟等跨國組織制定的法規和製裁措施。
透過展現我們對合規的承諾來建立信任是永續發展的關鍵——無論是對於我們作為企業，還是對於更廣泛的社區和產業。
為未來做好準備
如果說 2022 年讓我們學到了有關制裁的任何知識，那就是它是一個充滿活力的領域，變化可能在一夜之間發生。保持領先的一個關鍵技巧是採用主動水平掃描的方法。雖然很難準確預測接下來會發生什麼，但重要的是要了解世界上已經發生的事情並預測焦點可能很快就會轉移到哪裡。
儘管 2022 年全球製裁的活動十分活躍，但 2023 年這一趨勢可能會延續。現在是組織透過培養員工、利用新興技術解決方案並為未來做好準備的時候了。
至於幣安，我們渴望與世界各地的合作夥伴合作，包括今天卡倫峰會上的許多傑出領導人，繼續推動與制裁相關的風險管理的有意義的改進。
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卡倫全球高峰會：議程和發言者名單
幣安全球製裁主管 Chagri Poyraz 簡介
幣安加入認證制裁專家協會（ACSS）
