隨着審查力度加大，儲備問題凸顯，用戶正在離開中心化交易所。
存儲加密貨幣的安全方式包括自保錢包和受監管的加密貨幣託管人。
沒有一刀切的解決方案，不同的用戶在監護方面會有不同的需求。
加密貨幣交易所 FTX 最近的倒閉事件，充分證明了這些平臺的脆弱性。作爲全球領先的交易所之一，此次事件給整個加密貨幣社區帶來了衝擊。
FTX 的崩盤加劇了人們對數字資產交易所投資可能不安全的擔憂。這導致對交易所及其儲備的審查更加嚴格，暴露了這些不受監管的中心化交易所存在重大問題。
好消息是，存儲加密投資的替代方式可以爲用戶提供更好的安全性。這些範圍從像 Trust 和 Trezor 這樣的自我託管錢包到像 Orbitos.io 這樣的專門的、受監管的託管人。
在本指南中，我們將介紹在中心化交易所存儲加密貨幣的六種替代方案及其各自的優缺點。
1. 熱存儲：將加密貨幣存儲在桌面或移動錢包中
熱錢包可能是存儲加密貨幣最方便的方式，僅次於交易所。這些“熱錢包”本質上只是將用戶的私鑰存儲在其設備上的桌面或移動應用程序。
然而，它們與交易所有一個關鍵區別：它們允許用戶保管自己的加密貨幣。由於用戶控制私鑰，因此他們不必擔心任何第三方丟失他們的錢。
熱錢包是用戶享受便利並保管資金的絕佳方式。然而，熱錢包也有缺點。熱錢包更容易受到黑客和惡意軟件攻擊。如果黑客控制了私鑰，他們就可以清空整個錢包。
雖然許多熱錢包都配備了雙重身份驗證、加密密鑰和麪部識別等安全措施，但這些措施並不完善。這就是爲什麼必須將安全放在首位。
一些流行的熱門錢包包括 Trust Wallet、Metamask 和 Mycelium。它們可免費使用，適用於桌面、iOS 或 Android。
熱錢包是存放少量加密貨幣以供日常交易的理想選擇。持有大量加密貨幣的投資者應將其存放在冷錢包中——離線硬件錢包。
2. 冷存儲：使用硬件錢包
硬件錢包是爲加密資產提供最高級別安全性的物理設備。冷錢包通常以 USB 閃存驅動器或數字卡的形式出現，允許用戶在線存儲私鑰。
用戶在轉移資產時必須將這些設備連接到計算機或手機上。這種“冷”離線存儲具有顯著的安全優勢。這些錢包不連接到互聯網，因此幾乎可以防黑客。這就是爲什麼硬件錢包是長期存儲的首選解決方案。
硬件錢包也是一種自我託管解決方案，這意味着用戶負責管理自己錢包的私鑰。
然而，它們也有自己的缺點。首先，設備的物理特性限制了它的可用性。每次訪問資金時都必須插入設備，這可能是一個繁瑣的過程。此外，設備還可能被盜或丟失和損壞。如果用戶丟失或放錯設備，他們將永遠無法訪問錢包中的資產。
此外，冷存儲錢包並不免費。Ledger 和 Trezor 等熱門硬件錢包的價格約爲 100 美元。這就是爲什麼冷存儲最適合長期持有大量加密貨幣。
3. 加密貨幣託管解決方案：將你的密鑰交給受監管的託管人
加密貨幣託管是一種越來越流行的安全存儲大量加密貨幣的方式。事實上，對於機構和高淨值個人來說，這通常是存儲加密貨幣的首選方式。
託管解決方案允許用戶將加密貨幣存儲在受信任的第三方提供商處。加密貨幣託管人是受監管的實體，對其如何處理用戶資金有明確的規定。
與加密貨幣交易所不同，託管人不會用自己持有的資金進行交易。他們不會將資金借給第三方。相反，託管人會向用戶收取少量服務費。這一點很重要，因爲它可以保護用戶免受託管人破產的風險。
儘管如此，用戶還是將加密貨幣委託給託管人，託管人必須交出他們的私鑰。這是一個缺點，因爲用戶不再擁有對其資金的唯一控制權。然而，機構和高淨值個人仍然選擇這種方式，並選擇信任受監管的實體。
另一方面，將加密貨幣委託給託管人可以消除私鑰丟失或被盜的風險。此外，它還大大降低了黑客攻擊的風險。
受監管的加密貨幣託管提供商的一個例子是 Orbitos——一家爲機構客戶提供託管服務的立陶宛公司。他們爲想要安全、輕鬆地存儲加密貨幣的客戶提供存儲解決方案。
最終，加密貨幣託管對於希望安全存儲大量加密貨幣的組織和高淨值個人來說是一個絕佳的選擇。
4. 紙錢包：打印私鑰和地址
不想支付託管費或冷存儲錢包的用戶還有另一種選擇——紙錢包。簡單來說，紙錢包就是一張紙，上面印有私鑰和地址。
與硬件錢包一樣，紙錢包也是存儲加密貨幣最安全的方式之一。它們是冷錢包——完全離線，不在任何設備上存儲任何數據。這使得用戶的私鑰相對安全，不會被黑客竊取。
紙錢包也易於使用和設置。而且完全免費。用戶只需將密鑰打印在一張紙上，然後將其存放在安全的地方即可。
然而，紙錢包有兩個主要缺點。首先，它們不是日常交易最方便的解決方案。用戶每次想要轉移資金時都必須手動輸入密鑰和地址。
另一個主要問題是丟失紙錢包的風險。如果紙錢包損壞或毀壞，用戶將無法進入錢包。從本質上講，這將使他們的資金永遠丟失。幸運的是，紙錢包相對不顯眼，因此它們可能不會引起潛在竊賊的太多注意。
這使得紙錢包非常適合長期存儲少量加密貨幣。它們不是保存大量資產的好方法，因爲損失風險太高。
5. 去中心化交易所（DEX）：無需中間人即可進行交易
對於希望在加密存儲方面獲得更多便利和靈活性的用戶來說，去中心化交易所 (DEX) 是一個不錯的選擇。DEX 的工作原理類似於交易所，但有一個主要區別；它們的所有交易都在區塊鏈上運行。
由於使用智能合約，DEX 可以讓用戶保管自己的資金。這些“非託管”解決方案讓用戶無需放棄對私鑰的控制即可使用交易所。
這使得去中心化交易所成爲中心化交易所的良好替代品。然而，DEX 也有一些缺點。首先，它們不是最適合初學者的解決方案。它們的用戶界面通常比中心化交易所的用戶界面更復雜。
此外，交易者必須瞭解 DEX 所涉及的具體風險。由於 DEX 領域非常新，其智能合約的安全性和健全性存在風險。幾乎每週都會發生漏洞、黑客和漏洞利用。
並非所有 DEX 都像它們聲稱的那樣去中心化。在許多 DEX 中，創始團隊擁有治理代幣的控股權。這意味着他們完全控制協議。此外，一些項目有隱藏的後門，賦予所有者管理權限。
駕馭 DEX 需要對 DeFi 領域有很高的瞭解和理解。因此，對於精通加密貨幣的投資者來說，這是一個不錯的選擇。另一方面，對於那些不熟悉該領域的人來說，這可能不是最好的選擇。
6. 多重簽名賬戶：跨多方分割訪問權限
多重簽名賬戶是需要多個簽名才能訪問資金的錢包。它們是用戶保護加密貨幣免受黑客攻擊的好方法，因爲它需要多個用戶檢查資金。這確保至少有兩個人批准所有交易才能執行。
多重簽名錢包也非常適合團隊和企業。他們可以使用這些錢包設置共享賬戶，這些賬戶需要多方批准才能進行交易。這對於需要保護資金免受公司內部不法分子侵害的組織尤其有用。
然而，多重簽名錢包也有一些缺點。它們比普通錢包更復雜，需要更多的技術知識才能設置。此外，它們並不兼容所有類型的錢包或交易所。這使得在沒有第三方服務的情況下很難將資金轉入和轉出多重簽名賬戶。
設置多重簽名賬戶是用戶保護資金和確保只有授權個人才能進行交易的絕佳方式。然而，設置這些賬戶的複雜性意味着它們並不是最適合初學者的解決方案。
概述 – 如何做出正確的選擇
說到存儲加密貨幣，沒有一種單一的選項適合所有情況。不同類型的用戶和不同的目標適合不同的存儲方法。
Trust Wallet 等熱錢包是短期存儲少量加密貨幣最方便的選擇。精通加密貨幣的用戶還可以考慮將加密貨幣存儲在去中心化交易所中。
另一方面，想要長期持有少量加密貨幣的用戶可能應該使用 Ledger 或 Trezor 等硬件錢包。對於最少量的加密貨幣，用戶也可以使用紙錢包。
對於擁有大量加密貨幣的用戶和組織來說，多重簽名錢包是一個不錯的選擇。最後，對於需要安全存儲大量加密貨幣的機構和高淨值個人來說，像 Orbitos.io 這樣的加密貨幣託管機構是一個不錯的選擇。
對於加密貨幣存儲，沒有萬能的解決方案。最適合用戶的存儲解決方案取決於用戶的情況。有了不同類型的錢包，用戶可以找到最適合自己需求的選項。
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