如果有錢可拿，騙子會想方設法從你手中奪走它。加密也不例外。事實上，加密貨幣是詐騙者的主要目標，他們利用新興技術和公衆對區塊鏈工具不熟悉，將自己定位爲該領域的專家或領導者並獲得信任。
儘管在 2022 年加密貨幣經歷了劇烈的低迷，但加密貨幣詐騙仍在上升。根據 CertiK 2022 年“Web3 安全報告”的數據，去年“是有記錄以來 Web3 協議價值損失最嚴重的一年。2022 年因黑客攻擊、漏洞利用和詐騙造成的加密貨幣損失達到 37 億美元的歷史新高，比 2021 年創下的 13 億美元的歷史記錄增加了 189%。”
在本文中，簡要彙總了最常見的騙局來解釋它們是什麼以及如何識別它們，從而學會辨別及如何保護自己的財富。
1. 比特幣詐騙
比特幣騙局幾乎與比特幣一樣古老，比特幣是第一種加密貨幣，也是市值最高的加密貨幣。在所有加密貨幣中，它是最知名和最廣泛採用的加密貨幣——即使是像富達這樣的傳統金融公司也將比特幣作爲其產品的一部分！正因爲如此，比特幣對許多新投資者來說感覺“安全”，並且通常是加密貨幣的切入點。以比特幣爲目標的最常見騙局之一是網絡釣魚騙局。黑客經常在電子郵件或短信中冒充聽起來合法的服務公司或個人，並試圖誘騙受害者泄露他們的私鑰或欺騙他們將比特幣發送到騙子的錢包。通過檢查任何發件人的電子郵件地址並確保他們鏈接到的網站是合法的，避免上當受騙。通常，網絡釣魚電子郵件地址會略微拼錯真實站點（即 http://Gogle.com 而不是 http://Google.com），或者將您帶到包含類似錯誤的站點，例如 http://coinbase.co 而不是 http://coinbase.com。防止訪問惡意網站的一個好習慣是爲您用於加密的任何合法網站添加書籤，並僅使用這些書籤訪問這些網站。
2. NFT騙局
許多剛接觸加密貨幣的人都在通過不可替代的代幣 ( NFT ) 尋找進入該領域的途徑，無論是通過NBA Top Shot等收藏網站、爲社交媒體購買彩色頭像，還是通過NFT（也可作爲門票）事件。有時被包括星巴克和 Instagram 在內的大品牌稱爲“數字收藏品”，有很多騙子同時針對該領域的新手和老專業人士。NFT 領域獨有的一種騙局涉及製造和僞造。當一個 NFT 項目（例如 Bored Ape Yacht Club）的價值開始上升時，詐騙者將通過創建模仿收藏品來瞄準希望“模仿”的人，有時會竊取原始藝術並克隆整個項目以模仿真實的、有價值的項目。雖然偶爾會有一個藍籌項目 NFT 以低廉的價格上市（通常是錯誤的），但如果你看到一個項目的 NFT 以遠低於市場價格的價格出售（你可以在http://NFTpricefloor.com等網站上輕鬆查看） ，很可能是假的。
NFT 市場OpenSea 通過列表頁面上的藍色複選標記驗證藝術品或收藏品的真實性。您還可以查看 NFT 過去的所有權和銷售情況。這就是區塊鏈的美妙之處——如果 NFT 似乎是在原始薄荷之後很久憑空出現的，那是非常可疑的，因爲所有過去的交易都被記錄下來了。如有疑問，您可以查找原藝術家的 Twitter 帳戶並給他們發消息詢問是否合法。
3.社交媒體詐騙
許多加密貨幣騙局起源於社交媒體，尤其是 Twitter 和 Instagram。根據美國聯邦貿易委員會 2022 年 6 月的一份報告，“自 2021 年以來，將近一半的人報告稱他們因詐騙而丟失了加密貨幣，他們表示，詐騙是從社交媒體平臺上的廣告、帖子或消息開始的。”
從贈品詐騙到欺詐性的“驗證”或藍檢賬戶，社交媒體充斥着欺詐行爲。自從 Elon Musk 收購了 Twitter，你再也不能簡單地看一眼名字後面的藍色支票就可以確定它是一個經過驗證的帳戶，因爲任何 Twitter Blue 訂閱者只需 8 美元就可以支付該標記。在您相信來自似乎經過驗證的帳戶的任何建議或想法之前，請查看他們的其他帖子，瞭解他們活躍了多長時間以及他們擁有多少關注者。一個幾乎沒有關注者的全新帳戶似乎只是先令加密項目，不太可能值得信任。社交媒體獨有的一種騙局來自 YouTube，人們在其中設置虛假直播以騙取觀衆的加密貨幣。詐騙者創建了一個看似合法的 YouTube 直播，通常使用竊取的內容來提升他們的權威，併發布指向贈品或其他看似誘人的內容的鏈接。這些鏈接可能是惡意網絡釣魚嘗試，或者只是指示您將您的加密貨幣發送給“專家”進行投資。檢查頻道的歷史記錄，包括它何時開始以及他們發佈的其他視頻，以避免被騙。沒有視頻的新頻道？遠離。
4.龐氏騙局
許多評論家稱加密貨幣本身爲“龐氏騙局”。例如，摩根大通的首席執行官傑米戴蒙在 2022 年將加密代幣稱爲“去中心化的龐氏騙局”。然而，真正的龐氏騙局的定義是一種承諾豐厚回報的金融欺詐，而不是通過實際投資來實現它，而是通過使用最近投資者的資金向早期投資者分配支出。加密貨幣是龐氏騙局的一個巨大目標，龐氏騙局通常依賴於對複雜新技術具有豐富知識的“專家”。專家們承諾用你的錢來完成艱苦的工作，並消除你必須學習去中心化金融 ( DeFi ) 之類的東西是如何運作的。龐氏騙局的最大警告標誌之一是“保證”兩位數百分比的回報，這是任何合法投資都無法兌現的承諾。所有投資都帶有風險因素，加密貨幣比傳統金融工具更具波動性。如果有人向您承諾豐厚的保證回報，您唯一可以保證的就是這是一個騙局。
5.地毯拉手
Rug pulls是一種退出騙局，DeFi 和 NFT 特別容易受到影響。DeFi 消除了金融交易中涉及的中介這一事實與創建新代幣相對容易的事實相結合，你已經爲詐騙者建立了一個成熟的利用環境。欺詐者可以輕鬆創建加密令牌並將其列在去中心化交易所 ( DEX ) 上，而無需經過任何類型的代碼審計或其他類型的背景調查。從2022 年 1 月到 12 月，創建了超過 117,000 個騙局代幣，從毫無戒心的投資者那裏竊取了數十億美元。新上市的貨幣往往價格飆升，急切的投資者可能會使用“最近添加”或“漲幅最大”等過濾器來過濾新的熱門幣種，而無需對項目進行研究。一旦欺詐性加密貨幣項目的創始人認爲價格已經見頂，他們就會拿走投資者的錢，讓持有者留下一文不值的硬幣。在 NFT 領域，詐騙者會創建整個系列來複制或仿製知名系列以吸引易受影響的買家。Mutant Ape Planet 是對合法的 Mutant Ape Yacht Club NFT 系列的僞造遊戲，它騙取了買家近 300 萬美元，並承諾他們會獲得獎勵使用權和其他福利，然後將他們所有的錢都帶走。防止這種情況的最佳方法是進行研究。按照步驟徹底評估任何新的加密貨幣或 NFT 項目，尤其是閱讀白皮書並瞭解創始人是誰。沒有白皮書或以前的記錄？巨大的警告標誌。
6. 加密浪漫騙局
美國聯邦貿易委員會 (FTC) 在 2022 年 6 月表示，一個並非以加密貨幣開始但隨着空間的擴大而突然出現的騙局是一個被稱爲浪漫騙局的長期騙局，從受害者那裏淨賺了 1.85 億美元。約會網站和/或社交媒體網站以吸引目標。他們也可能“不小心”在 WhatsApp 或其他消息平臺上與您私信，然後進行對話。一旦馬克認識了受害者，欺詐者就會將話題轉向比特幣或其他加密貨幣，並說服該人在代幣上投資一點錢。老練的詐騙高手通常會創建假的但看起來很有說服力的網站作爲殺豬騙局的一部分，用少量存款養肥“豬”，並假裝受害者獲得鉅額回報，直到該人被說服並存入大筆存款. 屆時，詐騙者會在數週甚至數月與目標串連之後切斷聯繫並偷走錢財。我們應該對現實生活中未曾謀面的人提出的任何請求持懷疑態度，但一個重要的常見警告信號表明您的網絡甜心並非出於愛情目的，他們拒絕面對面或通過 Zoom 或其他方式見面視頻會議應用程序。小夥伴們注意防騙哦！看好自己兜裏的幣。