什麼是非 KYC 交易所？誰在使用它們？

不需要身份驗證的加密交易平臺被稱爲非 KYC 交易所。這些交易所允許您進行交易，而無需遵循瞭解您的客戶 (KYC) 程序，包括提交身份證明或地址證明等文件。

兩個無需進行個人身份識別即可交易加密貨幣的非 KYC 交易所的例子是 Uniswap 和 PancakeSwap。Uniswap 是最大的非 KYC 交易所，2024 年 8 月每月活躍用戶數爲 1200 萬，市場份額爲 60%。另一方面，PancakeSwap 在 2024 年 8 月擁有 190 萬獨立現場用戶。

以下是許多人使用非 KYC 加密貨幣交易所的一些原因：

  • 隱私和匿名：注重隱私和匿名的用戶熱衷於使用非 KYC 交易所。在監控和數據泄露日益頻繁的世界裏，私下交易加密貨幣的前景吸引了很多人。

  • 便捷訪問：非 KYC 交易省去了冗長冗長的驗證程序。您無需等待賬戶批准或提供身份證明文件。這些交易所對於居住在可能禁止加密貨幣交易的國家/地區的個人或無法使用傳統金融系統的個人尤其有吸引力。

  • 速度：對於那些希望快速進入加密貨幣領域而不必等待身份驗證的人來說，非 KYC 交易所具有巨大的吸引力。此外，非 KYC 平臺允許創建多個賬戶和不受限制的資金轉賬。

  • 規避監管：規避監管是一些用戶選擇非 KYC 交易所的另一個原因。它幫助他們繞過監管限制或避免處罰。雖然如果被發現，這可能會導致嚴重後果，但一些用戶認爲，規避監管的好處大於潛在風險。

使用非 KYC 交易所的風險和挑戰

非 KYC 交易所提供了便利和隱私，但也伴隨着一些風險和挑戰。總體而言，這些包括安全和監管風險以及功能有限。

  • 安全問題：非 KYC 交易所的匿名性也可能吸引欺詐者。此外，如果發生代碼故障或與欺詐相關的問題，由於服務提供商缺乏責任感，因此幾乎無法提供支持。

  • 監管風險：世界各國政府都在監控非 KYC 交易所，將它們納入法律只是時間問題。如果監管機構識別出通過加密貨幣錢包地址在這些交易所進行交易的個人，這些用戶可能會面臨嚴格的法律挑戰。

  • 功能有限：非 KYC 交易所的功能效率通常低於 KYC 交易所。例如，在 Uniswap 等平臺上，無法進行法定貨幣提現。此外，流動性較低的加密貨幣通常會導致可用的交易對較少。

你知道嗎？到 2023 年 11 月，去中心化金融 (DeFi) 中存儲的資金價值已達到約 500 億美元。早期用例已從收益耕種轉向流動性質押和借貸。

去中心化：非 KYC 交易所的雙刃劍

雖然去中心化符合隱私、自由和自治的核心價值，但同樣的去中心化也會帶來重大風險。非 KYC 交易所可能成爲洗錢和欺詐等非法活動的溫牀。

由於缺乏中央權威機構，交易所處於自治模式，由智能合約推動，因此一旦出現欺詐或代碼故障，用戶可能難以獲得支持。雖然一些交易所可能有一個社區可以幫助用戶解決常見問題，但缺乏權威機構意味着沒有人可以投訴。

在大多數普通銀行，儲戶的資金受到保險計劃的保護。例如，金融服務補償計劃 (FSCS) 保證爲您的資金提供最高 85,000 英鎊的保護，每家金融機構每人。對於聯名賬戶，保護金額最高可達 170,000 英鎊。在美國，聯邦存款保險公司 (FDIC) 提供類似的保護，爲每家受保銀行每位儲戶的存款提供最高 250,000 美元的保險。

一些加密貨幣交易所提供保險，以防範因系統或應用程序故障造成的損失。這種保險範圍有限，可能無法防範所有潛在損失。對於非 KYC 交易所，沒有此類保護。如果發生糾紛、黑客攻擊或詐騙，用戶可能會因缺乏足夠的保護而遭受損失。

監管機構也加大了對去中心化平臺的打擊力度，使用戶面臨法律後果、資產凍結或刑事調查的風險。

值得注意的是，大多數加密貨幣交易所，即使是那些需要 KYC 合規的交易所，也不受英國 FSCS 或美國 FDIC 等傳統保險計劃的覆蓋。

不過，一些交易所會提供自己的保險政策，以承保特定損失，例如黑客造成的盜竊。這些政策因交易所而異，通常只承保用戶資金的有限部分。在交易前，務必檢查交易所提供的保險條款，因爲保護水平通常遠低於傳統保險計劃爲法定貨幣存款提供的保護水平。

示例：去中心化非 KYC 交易所被用於洗錢

雖然去中心化交易所（DEX）具有多種優勢，但它們經常被用於有組織的洗錢。

以下是去中心化非 KYC 交易所被用於非法金融活動的幾個例子：

案例研究1：Hydra Darknet

一個著名的暗網市場 Hydra 主要使用去中心化、非 KYC 加密貨幣交易所進行洗錢。該市場主要活躍於俄羅斯，從事欺詐和販毒等非法活動，資金來自加密交易，主要是比特幣 (BTC)。

Hydra 的運營者使用非 KYC 交易所和比特幣混合器洗錢了價值數百萬美元的加密貨幣，這些混合器混合了各種加密貨幣交易以掩蓋其來源。

由於 DEX 不需要身份驗證，犯罪分子可以輕鬆地將非法比特幣兌換成合法的加密貨幣，而無需透露其身份。

Hydra 多年來一直在運營，但一直避開監管部門的關注，因爲他們沒有遵循 KYC 程序。由於交易是匿名的，並且分散在多個區塊鏈上，這些分散的系統讓執法部門很難追蹤資金流向。

案例研究 2：利用 Tornado Cash 和以太坊洗錢

Tornado Cash 現已停用，用於洗錢非法以太坊資金。Tornado Cash 是一種加密貨幣混合器，用於混合可能可識別的資金，使資金的原始來源無法追蹤。據透露，2022 年，朝鮮黑客組織 Lazarus 使用混合器洗錢了超過 6 億美元，這些資金是從 Axie Infinity 黑客攻擊中竊取的。

黑客爲隱藏交易線索所採取的方法是使用 Tornado Cash 將竊取的以太幣 (ETH) 轉移到非 KYC 去中心化交易所。Tornado Cash 中的多個智能合約接受了不同數量的 ETH 和 ERC-20 存款。黑客隨後通過提供加密證明將這些存款提取到另一個地址。該過程打破了鏈中發送者和接收者之間的任何聯繫。

你知道嗎？美國聯邦調查局下屬的互聯網犯罪投訴中心 (IC3) 記錄到，2023 年與加密貨幣相關的金融欺詐案件激增，共收到超過 60,000 起投訴，估計損失超過 56 億美元。

使用非 KYC 交易所時如何保護自己

使用非 KYC 交易所時，請務必注意以下幾個步驟以確保您的資金安全。由於這些平臺上沒有您可以投訴的中央權威機構，因此採取以下安全措施至關重要：

  • 使用強密碼：爲所有賬戶創建長而複雜的密碼。爲了安全地存儲密碼，您可以考慮使用密碼管理器。

  • 啓用 2FA：激活雙因素身份驗證 (2FA)，爲你的非 KYC 交易賬戶增加額外的安全保障

  • 使用虛擬專用網絡 (VPN)：VPN 可以隱藏您的位置並加密您的互聯網連接，提供更多的隱私。

  • 提取資金：使用 DEX 時，您的資金應該已經安全地存放在非託管錢包中。但爲了提高安全性，您可以將多餘的資金轉移到硬件錢包中，並只保留關聯錢包中交易所需的資金。

  • 避免陷入網絡釣魚騙局：爲避免訪問欺詐網站，請仔細檢查 URL、驗證智能合約地址並確認電子郵件和鏈接。

遵循這些準則將幫助您降低使用非 KYC 交易所相關的風險。