不少數字貨幣玩家賺錢以後，想要把USDT套現出金也越來越難了。很多玩家朋友也因爲出入金問題收到了黑錢導致銀行卡被凍結，並且要求賠付給受害者XXX元。

至少目前國內的交易所大部分OTC每天都在跟黑錢打交道，不過是主動的還是被動的。套現出入金最困難的一部是在於數字貨幣和法幣兌換這個環節。

注意以下幾個點，可以比較有效的防止收到黑錢被凍卡:

（1）OTC交易儘量選擇幣安這樣的大平臺。這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。

（2）儘量選擇支持T+1/T+2提現策略的OTC平臺。雖然賣幣後不能馬上提現，但降低了通過OTC交易涉嫌洗錢的風險。例如幣安 T+1、火幣嚴選交易（相對於自由交易，T+2提現）。

（3）避免直接採用USDT之類的穩定幣OTC交易，OTC交易儘量採用BTC、ETH這樣的主流幣。

（4）OTC交易的銀行卡一定要採用平常不用的單獨卡，與工資卡等分離開，這樣即便凍結了，不會影響其他資金的使用，配合調查時，也容易說清資金流向。

（5）OTC交易的銀行卡儘量採用地方性銀行的卡，例如各地的城商行、農商行。工農中建招等大中型的股份制、商業銀行，由於在全國各地都有網點，執法機構基本上可以直接凍結。

（6）不要與固定商家頻繁交易，切勿與固定用戶進行頻繁交易。同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上，或者是買入之後過幾個小時又賣出，會非常危險，大有洗錢嫌疑。

（7）尋找靠譜OTC商家進行交易。儘量主動喫大商戶大做市商的單，少掛單，問題區域的商戶少碰。實際上，作爲普通用戶，很難分辨哪些商家靠譜。比如，大量與火幣藍盾服務商家交易的朋友也被凍卡了。

（8）減少提現頻率，加大變現金額。

（9）OTC交易後，不要轉到自己其他的銀行卡，避免污染了其他資金，配合調查說起來麻煩。要急用錢，可以通過ATM取現或者在線消費掉。

（10）儘量選擇工作日時段變現。最好選擇工作日等正常作息時間進行交易，比如早9點到晚9點之間變現。

（11）收款後不要馬上轉出。賣出USDT換成人民幣後，不要馬上轉出，放在賬戶內一段時間。

以下分享幾個現在較常用的安全出金方式，可以適用於普通用戶的出金需求:

1、海外虛擬銀行卡

目前已經有一些海外visa或MasterCard虛擬銀行支持加密貨幣入金，比如像dupay、onekey card、gatecard（國內ip無法使用）等都可以通過這種方式海外入金穩定幣，然後利用支付轉賬的方式，通過微信或支付寶即可實現出金。當然這個過程中會收取一定的手續費，比如dupay的mastercard虛擬卡每個月會有卡費，最後將美元轉賬到微信或支付寶也需要一定的手續費，不過匯率損失相對比較低。

2、交易所出金

一般我們所說的交易所出金是C2C點對點形式的出金，而隨着用戶的需求增加，現在一部分交易所也開始了出金業務，比如像幣安等交易所專門爲用戶提供了出金渠道。

我們以幣安爲例，首先在支付功能中找到匯款選項，然後選擇轉至中國，有三個途徑，分別爲支付寶、微信和銀行，不過需要注意的是，我們轉出的賬號都要是與自己幣安實名認證相同，這樣可以避免洗錢等問題。

3、直接消費

另外一個方式就是直接消費，這屬於間接出金，目前一些交易所都推出了類似的功能，比如像幣安的支付功能以及禮品卡等功能，gateio的禮品卡。我們可以通過幣安支付功能購買蘋果服務或者steam服務，以及充值手機話費、預定酒店等，通過gateio禮品卡，可以購買京東卡、亞馬遜禮品卡以及蘋果或更多遊戲的服務。

當然幣安支付也提供了多個消費場景，比如購買蘋果的相關付費功能、充值手機話費以及多個海外消費場景等。

4、香港數字貨幣ATM機

在香港，數字貨幣是可以正常使用和交易的，今年初香港推出的一系列支持加密貨幣的政策也在落實，比如這段時間hashkey交易所的上線等等，同時香港也是內地居民比較容易到達的地區，只需要辦理港澳通行證即可，當然香港也有數字貨幣ATM機，這樣我們可以直接在這種ATM機上將加密貨幣兌換成港幣。當然根據新政，從ATM機兌換現金需要進行實名認證，相對來說，第一次操作相對比較繁瑣，同時通過ATM機也會有比較高的匯率損失，一般適用於旅遊消費等場景。

當然如果隻身去香港的話，也建議去辦一張香港的銀行卡，因爲香港加密貨幣交易政策後面繼續加大開放力度，法幣入金購買加密貨幣將成爲普遍，同時出金也自然會比較方便，因此提前準備銀行卡會成爲一種出金的需求。