根據研究，高達 40% 的比特幣交易與犯罪有​​關——這是加密貨幣相對於法定貨幣增加匿名性的成本。同時，我們不能忘記，區塊鏈中的所有交易都是透明且可追溯的，因此追蹤每個代幣或其部分的路徑並不困難。

假設您收到了先前參與犯罪交易的「骯髒」比特幣，而您自己對此並不知情。執法機構可能會向您提問。情況並不令人愉快。讓我們弄清楚骯髒的比特幣從哪裡來以及如何檢查硬幣的純度。

什麼是加密貨幣的 AML 驗證

AML（反洗錢）是一套防止犯罪者將非法取得的加密貨幣兌現的措施、法律和政策。

2014 年，FATF（金融行動特別工作組，一個制定國際標準的政府間機構）發布了打擊加密貨幣洗錢的指南。美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN)、歐盟委員會和其他監管機構已合法採納其中大部分建議。

這影響了加密貨幣交易所和穩定幣發行商、一些 DeFi 和 NFT 平台。他們必須進行 KYC 檢查並監控可疑活動，以阻止可能與洗錢和恐怖主義融資有關的非法交易。此外，也要向適當的監管機構報告可疑活動。

骯髒的比特幣從哪裡來？

加密貨幣被用於犯罪交易有幾個原因：

• 匿名。雖然有一些方法可以將加密貨幣與特定身分聯繫起來，但它們可以被規避。

• 跨境轉帳。只要有互聯網，就可以無限覆蓋。

• 不可能進行全面的集中監管。執法部門無法扣押與某個中心地點或組織相關的資產，但最多可以與交易所合作以獲取其資訊。

如果一枚硬幣參與了任何非法活動，例如交易所和錢包黑客、洗錢、欺詐計劃和項目、暗網毒品市場、被盜卡數據等，則硬幣被認為是骯髒的。

您可以使用 AML 檢查來識別髒比特幣。區塊鏈分析軟體是一個快速成長的行業。

如何保護你的錢包

專家給想要保護自己免受骯髒比特幣侵害的用戶的建議：

• 不要使用隱藏硬幣來源的比特幣混合器。對於許多加密貨幣交易所來說，從混合器收到的資金是一個危險信號。如果您嘗試將此類加密貨幣放入交易所，您可能會遇到問題 - 帳戶被封鎖、調查。

• 至少使用兩個錢包進行傳入交易：一個用於 100% 純淨的交易，另一個用於潛在風險的交易。第一個將包含來自可靠合作夥伴、受監管的交易所、礦池以及具有整合 KYC 驗證的各種服務的代幣。

• 使用專用軟體進行檢查。下面詳細介紹一下。

重要的！與大多數其他頂級加密貨幣交易所一樣，幣安交易所設有打擊骯髒加密貨幣的部門，因此可以保證保護用戶免受此類麻煩。

檢查交易的有用服務

一旦您收到潛在風險的交易，請在將錢匯往其他地方之前檢查是否包含髒比特幣。為此，您可以使用以下服務：

• 網站和電報機器人 AML 機器人。

• 區塊鏈瀏覽器GetBlock（Etherscan也適用於以太坊）。

• AML節點

通常，服務需要支付少量費用，但也有免費的測試檢查。輸入交易哈希值並將其發送進行分析並找出所有可能的風險就足夠了。結果是基於執法機構或分析公司提供的有關犯罪行為涉及的加密貨幣的數據。

如果比特幣髒了怎麼辦

如果您檢查了收到的加密貨幣並發現它確實很髒，唯一的清洗方法就是透過混合器 - 但是，正如我們已經說過的，存在獲得其他髒幣的風險。轉移到去中心化交易所，分散在不同的錢包中並隨後兌現並不是解決問題的辦法；這可以毫無問題地追蹤。

這就是為什麼我們上面建議有兩個錢包。您的大部分資金只能透過受監管的平台流動，這樣它們就不會面臨風險。如果你不想冒險，你很可能不得不告別骯髒的硬幣。

結論

如果你認為比特幣純粹是犯罪者的工具，那麼事實上情況已不再如此。涉及非法交易的比特幣比例逐年下降，而受監管的交易量卻在快速增長——僅以機構投資加密貨幣的數十億美元為例。然而，由於其技術特點，比特幣當然為犯罪分子提供了便利，而反洗錢措施至少部分阻止了這種情況的發生。