去中心化金融（DeFi）簡直就是一個奇蹟。有史以來第一次，任何人只需簡單的網路連線就可以透過數位方式累積財富。世界各地的人們，無論其財務狀況或地點如何，都透過 DeFi 做出以前僅限於專業人士的投資決策來改善他們的生活。更不用說 DeFi 比傳統的金融交易方式更便宜、更透明。

美國聯邦儲備委員會前主席保羅沃爾克曾說過一句名言，他能想到的唯一能真正改善人們生活的金融創新就是自動櫃員機。我會將 DeFi 加入這個候選名單。

Emin Gun Sirer 是 Ava Labs 的創始人兼首席執行官。

交易員們注意到了這些好處：到 2027 年，DeFi 的總收入預計每年將增長近 20%。DeFi 的總鎖定價值約爲 630 億美元，在上一次牛市期間曾高達 2000 億美元。

然而，與任何新技術一樣，DeFi 的發展也伴隨着痛苦的經歷，這讓許多潛在參與者望而卻步。但人工智能 (AI) 的顯著進步讓我有希望成爲 DeFi 繼續發展的催化劑。

我認爲，阻礙 DeFi 更廣泛採用的許多障礙可以歸結爲“流動性”一詞——即資產或證券以市場價格轉換成現金的難易程度。流動性是一個複雜、多維的問題，但從根本上講，它只是關於足夠多的人想要某種東西，以至於買賣變得像點擊一樣簡單。

人工智能可以提高 DeFi 市場的流動性。儘管 DeFi 是全球性的，但仍可以採取更多措施來鼓勵採用，因爲在語言和編碼流暢性等方面存在許多理解障礙。例如，如果 DeFi 協議的文檔僅以英文編寫，那麼非英語母語人士使用該技術肯定會更加困難。這就是人工智能驅動的大型語言模型 (LLM) 發揮作用的地方：LLM 可用於即時將文檔翻譯成不同的語言，併爲全世界提供“實時”客戶支持。LLM 將使 DeFi 真正全球化。

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法學碩士對於解決 DeFi 的另一個最大挑戰——監管合規性也至關重要。

各個國家/地區適用於 DeFi 的政策和法規可以說是支離破碎的。沒錯，DeFi 是一個非常新且複雜的領域，因此這種情況在某種程度上是可以理解的，但分析和採用許多不同且不斷變化的規則使合規性成爲一項巨大挑戰。話雖如此，監管合規性是必須的，這樣人們和企業才能放心，他們的 DeFi 活動符合相關法律。

目前，政府已經對多家 DeFi 實體以及使用它們的個人採取了行動，原因是它們未能遵守各種資金轉移法規。爲了維護整個行業的完整性，我們需要 LLM 的幫助來處理大量的政策和監管信息，並標記出哪些問題尚未解決，以便儘快解決。

人工智能可以解決 DeFi 的安全問題。黑客和漏洞利用的風險是公衆對 DeFi 的主要擔憂。普通人必須消除對盜竊的恐懼，才能投資他們辛苦賺來的積蓄，但僅靠人力不足以阻止那些不斷嘗試的潛在黑客。人工智能非常適合確保 DeFi 安全所需的死記硬背、重複性的測試過程。例如，我對 LLM 的能力非常熱衷，它允許開發人員以對話的方式傳達對智能合約的期望，這樣可利用的錯誤就不會隱藏在代碼中。

從長遠來看，流動性是任何市場的命脈，DeFi 必須擁抱人工智能這樣的深層工具才能更加健康、更有活力地發展。只要人們有信心使用它，改善生活的金融創新就已存在。