因爲在進行 P2P 交易時，您是在與陌生人打交道，所以您應該始終保持警惕，並牢記您的交易對手可能不誠實。利用點對點交易的一些常見騙局包括身份欺詐和現金返還欺詐。
下面您將看到對常見犯罪陰謀的描述以及如何避免成爲受害者的提示。
僞造付款證明詐騙
在網上進行 P2P 交易時，仔細檢查交易對手與您分享的所有付款相關信息非常重要。詐騙者可以操縱屏幕截圖和其他證據，聲稱他們已經履行了交易義務，並迫使您完成交易。如果您在沒有確認確實收到了據稱先發送給您的錢的情況下就遵守了交易，那麼您將面臨失去數字資產的風險，而且幾乎沒有機會恢復它們。
如何避免
請務必檢查您的銀行賬戶或錢包，以確認您確實收到了 P2P 交易應得的錢。
虛假短信詐騙
僞造付款證明詐騙的一種形式是僞造短信詐騙，犯罪分子僞造一條短信，看似通知受害者他們的賬戶或錢包已收到資金。老練的詐騙者可以向您發送一條看起來與銀行或電子錢包應用程序發送的通知完全相同的短信。
這裏有些例子：
如何避免
請務必檢查您的銀行賬戶或錢包，以確認您確實收到了 P2P 交易中應支付的款項。不要輕易相信消息 - 登錄您的銀行或錢包賬戶，親自檢查資金是否到位並可供您使用。
退款詐騙
有時，詐騙者會試圖利用某些支付方式的退款功能來撤回他們向 P2P 交易對手支付的款項。值得注意的是，在許多此類情況下，他們會試圖通過第三方賬戶處理此類付款。
此外，如果 P2P 交易的對方試圖通過支票存款向您付款，他們很可能是想欺騙您。使用支票付款時，要求退款非常容易。如果您的對手方堅持通過支票向您付款，請不要釋放資金並立即對該命令提出上訴。
如何避免
務必確保只接受詳細信息與幣安上已驗證姓名相符的買家的付款。不要接受來自第三方賬戶的付款，如果發生這種情況，請提出申訴並將付款退還到付款賬戶。
中間人騙局
在中間人詐騙場景中，惡意行爲者通常會瞄準信譽良好的 P2P 交易者，這些交易者會快速轉賬並接受第三方付款。詐騙者會通過 WhatsApp、Telegram、Instagram 或 Facebook 等社交網絡平臺找到受害者，並假裝是想要購買加密貨幣的信譽良好的 P2P 買家。
詐騙者會向受害者發送 P2P 廣告鏈接，同時發送他們在社交網絡平臺上的銀行賬戶詳細信息，告知他們將通過此賬戶付款。然後，詐騙者會要求受害者確認他們已收到賬戶詳細信息，方法是讓他們將這些詳細信息複製到 P2P 平臺的聊天中。
受害者沒有意識到的是，騙子向他們發送了來自不相關買家的廣告，騙子將這個買家設定爲騙局的一部分。然後受害者將他們的加密貨幣發送給買家，買家在不知情的情況下將錢匯入騙子的賬戶，他們認爲這個賬戶屬於受害者（因爲受害者之前曾在 P2P 聊天中分享過這個賬戶的詳細信息）。
此時，騙子攜款消失。受害者意識到這一點，將嘗試通過提出申訴來撤銷交易。然而，在這種情況下，客戶服務無能爲力，因爲所有關鍵溝通都是在幣安 P2P 平臺之外進行的，買家將資金轉入第三方賬戶。
如何避免
不要在任何社交網絡平臺上回應交易請求，在交易前和交易期間，將與交易對手的溝通限制在幣安 P2P 平臺上。更重要的是，如果買家詢問是否可以通過第三方轉賬付款，請提醒他們從他人賬戶進行的轉賬違反了 P2P 交易政策。
三角騙局
三角詐騙是指屬於同一犯罪集團的兩個買家幾乎同時從同一賣家那裏接到兩份訂單。例如，買家 A 接到一份價值 5000 烏克蘭格里夫納的加密貨幣訂單（訂單 A），而買家 B 接到一份價值 6000 烏克蘭格里夫納的加密貨幣訂單（訂單 B）。
然後，買家 B 向賣家轉賬 5000 UAH，同時買家 A 將訂單 A 標記爲已付款。賣家向買家 A 釋放加密貨幣，從而以 5000 UAH 完成訂單 A。買家 B 向賣家發送另外 1000 UAH，提供 5000 UAH（他們從買家 A 獲得）加上 1000 UAH 的付款證明，並迫使賣家根據訂單 B 釋放數字資產。
塵埃落定時，事實證明賣家已經發布了價值 5000+6000 = 11,000 UAH 的加密貨幣，但只收到了 6000 UAH 的付款。
如何避免
務必檢查您的銀行賬戶或錢包，以確認您確實收到了所有待處理的 P2P 交易的所有款項。請謹慎對待交易對手向您發送的付款證明，並記住這些證據可以重複使用。
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