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加密貨幣交易者最常見的三個問題(或錯誤)——根據截至2026年初的廣泛交易者經驗、調查和市場分析——是情緒/心理陷阱,這些陷阱摧毀的帳戶比糟糕的分析還要多。
這些問題在初學者和進階交易者中持續出現,常常導致典型的「高價買進,低價賣出」模式。
1. 情緒化交易(FOMO、恐懼、貪婪與恐慌性賣出)
這幾乎是每一份加密貨幣交易失敗清單中的首選。交易者容易陷入:
FOMO → 因為「別人都在賺錢」而衝進熱門代幣或漲勢中頂部。
恐懼/恐慌 → 在市場崩盤時於底部賣出,鎖定巨大損失。
貪婪 → 持有過久,期望更高漲升,或在虧損後進行復仇式交易。
加密貨幣市場的24/7波動性以及持續的社交媒體噪音(如Twitter/X、Telegram等)極大放大了這些情緒。許多研究和交易者調查顯示,這是人們虧錢的首要原因——問題不在市場本身,而在於人類對市場的反應。
2. 財務風險管理不當(過度槓桿、未設停損、風險過高)
交易者因以下原因導致帳戶爆倉:
使用過度槓桿(初學者中常見50x–100x,僅1-2%的波動就足以讓你歸零)。
未設置停損單(或在「這次情況不同」時忽略停損)。
單筆交易風險超過資本的1-3%。
2025年,極端槓桿被指是波動時期數十億美元清算的主因。若無適當的部位規模與風險規則,一次錯誤交易便會抹去數週或數月的獲利。
3. 缺乏策略/計畫,且未經研究就追逐熱潮(未能做到DYOR)
許多交易者在沒有明確計畫的情況下進入市場:
僅憑熱潮、建議、迷因,或「X平台上的某人說它會漲100倍」就買入。
沒有退出策略,也未定義風險報酬比,將交易當作長期投資(或反之)。
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