常見的 C2C 詐欺與防範守則
關鍵要點
本文將帶您認識 C2C 市場常見的詐騙手法以及防範守則。
在幣安，我們認真看待使用者保護，並將持續更新用戶安全提示和建議視為己任。進行 C2C 交易時，由於您是與陌生人交涉，您應隨時保持警覺，並謹記交易對手有可能心懷不軌。有些常見詐騙案件會利用點對點交易，方式包括身分詐騙與現金回饋詐騙。以下為您介紹常見的犯罪手法，以及防範受害的訣竅。
1. 付款證明詐騙
線上進行 C2C 交易時，請務必審慎仔細檢查所有交易對手分享的付款相關資訊。詐騙者可能會篡改螢幕截圖及其他證明，聲稱已按協議完成交易，並向您施壓，要求您亦完成交易。若您未確認是否確實收到款項即放行資產，您便有損失數位資產的風險，而且很有可能無法取回款項。
如何避免付款證明詐騙
請務必檢查您的銀行帳戶或錢包，確認您真的有收到 C2C 交易的款項。
2. 簡訊詐騙
簡訊詐騙是付款證明詐騙的一種，罪犯會假造簡訊訊息，通知收害者已收到款項。心思縝密的詐騙者可能會發送簡訊給您，訊息看起來和銀行或電子錢包 App 所發出的通知一模一樣。我們來看看一些範例：
如何避免簡訊詐騙
請務必檢查您的銀行帳戶或錢包，確認您真的有收到 C2C 交易的款項。請勿輕信簡訊內容 ‑ 務必登入您的銀行或錢包帳戶，親自檢查資金是否到帳可用。
3. 拒付詐騙
有時候，詐騙者會利用某些付款方式的拒付功能，要求退回已付給 C2C 交易對手的款項。值得注意的是，在許多案例中，詐騙者都會透過第三方帳戶處理付款。
尤有甚者，如果您的 C2C 交易對手試圖透過支票存款與您交易，對方很可能是有詐欺意圖。使用支票存款時，要求拒付退款非常容易。如果您的交易對手堅持以支票付款，請勿放行資金，並立即申訴訂單。
如何避免拒付詐騙
務必隨時謹記，僅可接受買方詳情與幣安驗證姓名相符的付款。請勿接受來自第三方帳戶的付款，如果發生上述情況，請提出申訴，並將款項退回至原發送帳戶。
4. 中間人詐騙
進行中間人詐騙的不肖人士會假冒成信譽良好的 C2C 交易者，聲稱能夠快速轉帳並受理第三方支付。詐騙者會透過社群網路平台如 WhatsApp、Telegram、Instagram、Facebook 找尋受害者下手，並假冒信譽良好的 C2C 買家，要求買賣加密貨幣。我們以賣家受害者為例。
詐騙者會在社群網路平台上向受害者傳送附有 C2C 廣告連結的銀行帳戶詳情，告知對方將會透過該帳戶付款。隨後詐騙者會要求受害者將帳戶詳情複製至 C2C 平台的聊天記錄中，以確認已收到帳戶詳情無誤。
受害者並不知情，他們實際上是將詐騙者的銀行帳戶詳情分享給無關的買家聊天記錄中，買家對於詐騙亦不知情。於是受害者將加密貨幣發送給無關的買家，而不知情的買家又將款項匯給詐騙者的銀行帳戶。請注意，此時不知情的買家會以為款項已匯入受害者的銀行帳戶，因為受害者先前曾在 C2C 聊天記錄中分享過詐騙者的銀行帳戶。
此時，詐騙者就會帶著這筆錢消失無蹤。意識到這個情況的受害者會嘗試透過提出申訴來撤銷交易。然而，很少有客服可以在這個情況下幫上忙，因為所有關鍵通聯內容都發生在幣安 C2C 平台之外，買家的資金發送對象也是第三方的詐騙帳戶。
如何避免中間詐騙
請勿回覆任何社群網路平台上的交易要求。交易之前以及交易期間，您應僅在幣安 C2C 平台上與交易對手溝通。更重要的是，如果買家要求透過第三方轉帳付款，請提醒他們，從其他人的帳戶轉帳已經違反 C2C 交易政策。此外，請務必直接在幣安 C2C 平台反覆檢查交易對手的銀行帳戶詳情。請勿輕信外部管道收到的資訊或報價。
5. 三角詐騙
三角詐騙是同一犯罪集團內的兩個買家幾乎同時向同一賣家提出兩份訂單。例如，買家 A 要求價值 5000 BUSD 的加密貨幣訂單 (訂單 A)，而買家 B 要求價值等同於 6000 BUSD 的訂單 (訂單 B)。
買家 B 轉帳 5000 BUSD 給賣家，同時買家 A 標記訂單 A 已付款。賣家放行加密貨幣給買家 A，因此完成 5000 BUSD 的訂單 A。此時買家 B 又發送 1000 BUSD 給賣家，並提供 5000 BUSD (來自買家 A 的記錄) 加上 1000 BUSD 的付款證明，要求賣家放行訂單 B 的數位資產。
態勢明朗後，您將會發現，賣家放行了總共 5000 + 6000 = 11,000 BUSD 價值的加密貨幣，但卻只有收到 6000 BUSD。
如何避免三角詐騙
請務必檢查您的銀行帳戶或錢包，確認您收到所有處理中的 C2C 交易款項無誤。審慎查看交易對手發送的付款證明，並謹記詐騙者可能會重覆利用這些憑據。
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