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去中心化金融領域投資方法以及DeFi代幣簡介

2022-05-05

要點:

  • 去中心化金融(DeFi)靈活快捷,具有匿名性。最重要的是,任何人都能進入這一領域。

  • 加密貨幣用戶可以使用DeFi代幣辦理各種銀行業務,包括區塊鏈貸款、借貸及保險。

  • DeFi旨在構建開源透明,無需許可的無障礙金融市場,讓更多人能夠參與其中。

您可能已經在各種與加密貨幣和區塊鏈相關的討論中聽到過DeFi這個詞。那麼DeFi究竟是什麼,對我們日常的金融活動又有什麼影響?

去中心化金融(DeFi)領域有可能通過基於區塊鏈的金融應用和服務顛覆傳統金融行業。

DeFi領域在過去兩年中取得了驚人的增長,不少傳統金融服務都出現了DeFi替代品,還有更多產品和服務正在迅速湧現。  

繼續閱讀,了解DeFi的基礎知識、發展潛力,以及如何在幣安平台上將DeFi代幣添加到投資組合中。

什麼是DeFi?

DeFi是去中心化金融的簡稱,指的是建立在區塊鍊網絡上的金融應用生態系統。 DeFi使用加密貨幣智能合約提供透明的金融服務,無需任何中央授權即可運營。只要在加密貨幣錢包中持有加密貨幣,任何人都可以加入這一生態系統。此外,大多數DeFi生態系統都有自己的代幣,為其獨特的原生區塊鍊網絡賦能。

什麼是DeFi代幣?

DeFi代幣是一類加密貨幣的總稱,這類代幣均為使用智能合約的自動化去中心化平台的原生代幣。代幣持有者可以使用區塊鏈上的一系列金融應用程序和服務。 DeFi代幣在其原生網絡中也有多種用途。例如,一些DeFi代幣發揮了治理代幣的作用,持有代幣的用戶擁有投票權和管理權。在許多情況下,持有者還可以質押代幣以獲取獎勵。

為什麼DeFi很重要?

DeFi具備建立開源、公平且無需許可的金融市場的潛力,這一市場具有包容性,任何能夠訪問互聯網的人士都可以進入。交易具有透明性,可由網絡上的其他用戶進行驗證。此外,區塊鏈上的數據具備防篡改、安全和可審計的特點。用戶可以通過點對點(P2P)的去中心化應用程序(DApps)完全控制自己的資產並與DeFi生態系統進行交互。

DeFi用例

以下是如今最值得關注的一些DeFi用例:

借貸:開放借貸協議使借貸更便宜、更快捷,讓更多人能夠使用這一服務。此外,去中心化借貸具有諸多優勢。例如,您可以即時結算交易、抵押數字資產,且無需接受信用檢查。

資產管理:許多DeFi協議提供工具來幫助用戶管理資產。您可以從中賺取利息和獎勵。此外,DeFi允許您將個人數據保密。

去中心化交易平台(DEX):通過這些平台,用戶可以直接交易加密資產,無需通過受信任的中間機構來持有資金。去中心化交易平台的交易費用較低,且用戶可以完全控制自己的資產。

穩定幣穩定幣指的是與現實世界資產綁定以減少波動性的一類加密貨幣。穩定幣與DeFi領域密切相關。由於加密貨幣價格有時會快速波動,穩定幣可以讓用戶在市場波動加劇時鎖定利潤,避免損失。

區塊鏈遊戲:去中心化遊戲是區塊鏈生態系統中較為流行的一類應用。 Axie Infinity等熱門的邊玩邊賺遊戲DApp自帶激動人心的遊戲玩法和經濟獎勵機制,讓遊戲搖身一變,成為用戶的收入來源。

DeFi的優勢

靈活快捷

您可以自由交易,將資產轉移到任何想要的地方,無需等待銀行轉賬,無需支付傳統銀行的手續費。此外,交易均為實時交易,利率更新頻率高,幾分鐘內更新數次。

無需許可且具有包容性

DeFi的主要優勢之一是能夠提供便捷的金融服務。任何連入互聯網且擁有加密貨幣錢包的人都可以使用DeFi服務。

交易透明

得益於區塊鏈技術,DeFi數據具有防篡改、安全且可審計的特點。區塊鏈上的每筆交易都公開透明,可由網絡上的其他用戶進行驗證。

用戶可以控制自己的資產

DeFi應用程序不需要任何中間機構和仲裁機構。在生態系統內,用戶可以使用非託管型加密貨幣錢包或基於智能合約的託管服務始終將資產的控制權掌握在自己手中。在滿足付款條件之前,託管服務將為您保管存入的代幣。

十大熱門DeFi代幣

用戶可以使用DeFi代幣享受區塊鏈上的一系列金融服務。我們在下面列出了十大DeFi代幣,供您在擴大加密貨幣投資組合時參考:

  1. Uniswap (UNI),價格為4.88美元,市值33.7818億美元*

  2. Maker (MKR),價格為1,515.00美元,市值14.8508億美元*

  3. Pancake Swap (CAKE),價格為3.99美元,市值11.8199億美元*

  4. Aave (AAVE),價格為80.60美元,市值10.3505億美元*

  5. THORChain (RUNE),價格為3.12美元,市值24.7654億美元*

  6. Klaytn (KLAY),價格為0.35美元,市值10.1153億美元*

  7. Convex Finance (CVX),價格為12.00美元,市值7.3323億美元*

  8. Celo (CELO),價格為1.57美元,市值6.8953億美元*

  9. Curve (CRV),價格為1.35美元,市值6.24578億美元*

  10. Loopring (LCR),價格為0.41美元,市值5.5517億美元*

*數據取自2022年5月13日。

*此列表根據市值排名,不構成幣安對買賣任何貨幣的建議或背書。

如何在幣安上兩步買入DeFi代幣?

想要購買DeFi代幣構建多樣化的加密貨幣投資組合?加入幣安這一成交量和用戶基數均位列全球第一的加密貨幣交易平台。按照以下兩個步驟,即可在幣安上購買DeFi代幣:

第1步:完成法幣充值。通過幣安電子錢包轉賬或銀行轉賬即可完成。請務必查看可用的法幣渠道,以獲取心儀的貨幣。欲了解更多信息,請閱讀我們的深度指南——《如何通過SWIFT充值USD》

備選:將法定貨幣兌換為BUSDUSDT,以便交易更多代幣類型。

第2步:通過用戶現貨錢包使用信用卡/借記卡購買需要的DeFi代幣。

結論

DeFi領域中的大多數技術都致力於改進傳統金融體系,這一領域有可能構建一個更公開、自由、公平的金融市場,並向所有能夠連入互聯網的人開放。

隨著加密貨幣和區塊鏈領域的更新迭代,DeFi應用數量將不斷增加,金融結構也會日益完善,日後可能為用戶提供更多新的產品和服務。

然而,DeFi仍處於發展的初始階段,可能存在各種漏洞。因此,在選擇和購買DeFi幣之前,還是務必自己做好調研(DYOR)。 

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