如何投資 DeFi 領域和前 10 大 DeFi 代幣
關鍵要點：
去中心化金融 (DeFi) 靈活、快速、匿名，最重要的是，向所有人開放。
DeFi 代幣在區塊鏈上為加密貨幣用戶提供了許多銀行服務，例如貸款、借貸和保險。
DeFi 旨在創建開源、無需許可和透明的金融市場，這些市場具有包容性和可存及性。
您可能在加密貨幣和區塊鏈等相關對話中聽說過 DeFi 這個詞彙。但 DeFi 到底是什麼，它如何影響我們的日常財務狀況？
去中心化金融 (DeFi) 是一個有可能透過以區塊鏈為基礎的金融應用程式和服務顛覆傳統金融產業的領域。
DeFi 領域在過去兩年中呈現驚人的成長，所以許多傳統金融服務都類似的 DeFi 服務，還有更多的服務正在快速出現。
請繼續閱讀以了解 DeFi 的基本概念及潛力，以及您如何透過幣安將 DeFi 代幣新增到您的投資組合。
什麼是 DeFi？
DeFi 是去中心化金融的縮寫，代表建立在區塊鏈網路上的金融應用程式生態系。DeFi 使用加密貨幣和智能合約提供透明的金融服務，這些服務可以在沒有任何中央機構的情況下運行。DeFi 開放所有人參與，但需持有加密貨幣錢包和加密貨幣。此外，大多數 DeFi 生態系都有自己的代幣，為其獨特的原生區塊鏈網路提供動力。
什麼是 DeFi 代幣？
DeFi 是使用智能合約的自動化、去中心化平台的一種原生加密貨幣類型。這些代幣使其持有者可以存取在區塊鏈上建構的一系列金融應用程式和服務。DeFi 代幣在其原生網路中也有各種實用性。例如，一些 DeFi 代幣可作為治理代幣，授予持有它們的用戶投票權和管理權，並且在許多情況下，持有者可以質押其代幣以獲得獎勵。
為什麼 DeFi 如此重要？
DeFi 有潛力可以創造開源、無需許可和公平的金融市場，這些市場具有包容性，任何有網際網路連線的人都可以存取。交易是透明的，並由網路上的其他用戶驗證。此外，區塊鏈上的資料可防篡改、安全且可審計。用戶可以掌握對其資產的完全控制權，並透過點對點 (C2C)、去中心化應用程式 (DApp) 與 DeFi 生態系進行互動。
DeFi 的用例
以下是人們今天在與 DeFi 互動上一些最值得注意的方式：
借入與借出：開放的借貸協定使借入和借出更廉價、更快捷，並且可供更多人使用。此外，去中心化借入和借出有許多優點。例如，您可以立即結算交易、抵押數位資產，而且不需要信用檢查。
資產管理：許多 DeFi 協定提供工具幫助用戶管理其資產。因此，您可以賺取利息和獎勵。此外，DeFi 可讓您將個人資料保密。
去中心化交易所 (DEX)：這些平台可讓您交易數位資產，無需像交易所這樣的可靠仲介來持有您的資金。DEX 的優勢包括較低的手續費，且用戶可以完全控制其資產。
穩定幣：一種綁定現實世界資產以減少波動性的加密貨幣，穩定幣被緊密納入 DeFi 領域。由於加密貨幣價格有時會快速波動，穩定幣可讓用戶在市場波動加劇的時期鎖定收益或避免損失。
區塊鏈遊戲：去中心化遊戲是區塊鏈生態系中比較流行的應用之一。流行的邊玩邊賺遊戲 Dapp，像是 Axie Infinity，會為遊戲玩家提供令人興奮的遊戲玩法和經濟激勵，將遊戲時間轉化為收入來源。
DeFi 的好處
靈活快速
您可以進行交易並將資產轉移到任何您想要的地方，無需等待銀行轉帳或支付傳統的銀行手續費。此外，交易是即時的，利率每隔幾分鐘就會更新多次。
非許可且具包容性
DeFi 的主要好處之一就是可輕易存取金融服務。具備加密貨幣錢包和網際網路連線的任何人都可以存取 DeFi 服務。
透明
仰賴區塊鏈技術，DeFi 資料可防篡改、安全且可審計。區塊鏈上的每筆交易都可以被網路上的其他用戶看到和驗證。
用戶可以持續控制其資產
DeFi 應用程式不需要任何中介或仲裁機構。用戶可以透過非託管加密貨幣錢包或透過以智慧合約為基礎的託管，在生態系內掌握對其資金的控制權 - 託管系統將保障儲值的代幣，直到滿足支付條件。
前 10 大熱門 DeFi 代幣
DeFi 代幣可讓用戶存取在區塊鏈上建構的一系列金融服務。我們列出了您可以考慮新增到加密貨幣投資組合中的前 10 大 DeFi 代幣：
Uniswap (UNI)，售價 4.88 美元，市值 337,818 萬美元*
Maker (MKR)，售價 1,515.00 美元，市值 148,508 萬美元*
Pancake Swap (CAKE)，售價 3.99 美元，市值 118,199 萬美元*
Aave (AAVE)，售價 80.60 美元，市值 103,505 萬美元*
THORChain (RUNE)，售價 3.12 美元，市值 247,654 萬美元*
Klaytn (KLAY)，售價 0.35 美元，市值 101,153 萬美元*
Convex Finance (CVX)，售價 12.00 美元，市值 73,323 萬美元*
Celo (CELO)，售價 1.57 美元，市值 68,953 萬美元*
Curve (CRV)，售價 1.35 美元，市值 624,578 萬美元*
Loopring (LCR)，售價 0.41 美元，市值 55,517 萬美元*
* 截至 2022 年 5 月 13 日。
* 此列表按市值排名，不構成幣安對買賣任何貨幣的建議或背書。
如何用 2 個步驟在幣安購買 DeFi 代幣
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步驟 1：在幣安透過電子錢包轉帳或銀行轉帳進行法幣儲值。請務必查看您偏好貨幣的可用法幣管道。如需更多資訊，請查看「如何透過 SWIFT 儲值美元」的深度指南
可選：將法幣兌換成 BUSD 或 USDT 即可交易成更多不同代幣。
步驟 2：透過用戶現貨錢包購買或使用信用卡/簽帳卡購買您選擇的 DeFi 代幣。
結論
DeFi 領域的大部分技術旨在改善傳統金融系統。它有潛力創造更加開放、自由和公平的金融市場，任何可以連線網際網路的人都可以存取這個市場。
透過加密貨幣和區塊鏈領域的持續創新，DeFi 應用程式將持續成長並改善金融結構，有可能提供新的產品和服務。
但是，由於 DeFi 仍處於起步階段，因此仍然容易出現漏洞。一如以往，在購買和投入任何 DeFi 代幣之前，請記得進行 DYOR。
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