加密貨幣傳聞 – 揭密！第 4 部分：加密貨幣主要用戶是犯罪分子的迷思
關鍵要點
認為加密貨幣主要用戶是犯罪分子的想法，大可以追溯到早期媒體對加密貨幣的報導，特別是非法市場「絲綢之路」。
事實是，加密貨幣主要都是一般大眾在使用，它是一種合法工具，可從事日常交易及其他方面應用。
根據獨立第三方公司 Chainalysis 提供政府和執法機構使用的區塊鏈數據和分析資料顯示，非法活動僅佔 2021 年所有加密貨幣交易約 0.15％ 。
根據聯合國的說法，傳統法幣每年有近 8,000 億美元至 2 兆美元為非法洗錢 (約佔全球 GDP 的 2-5％) 。這個數據顯示非法加密貨幣活動僅為非法洗錢活動金額的 0.03％ ，可謂是微不足道。
一起來探討加密貨幣最為常見的 FUD (恐懼、不確定性和懷疑) 煽動性言論，並釐清虛實。
近年來，加密貨幣和區塊鏈領域可謂呈爆炸式成長。但是，許多人對於相關技術缺乏理解，造成許多錯誤的觀念和誤解，從而對數位資產抱持無理的懷疑和不確定的態度。為了解決這個問題，我們把它視為使命之一，為每個人提供隨手可得的 Web3 教育，並努力提升大家對加密貨幣的理解。
透過這些努力，我們的目標是導正常見的誤解，並促進大眾對加密貨幣的認識。我們的目標是消除困惑，並幫助提升大眾對加密貨幣的了解。最重要的是培養完整的基礎知識和批判性思考能力，因為這將有助於人們更加了解和使用加密貨幣。加密貨幣揭密正式登場！
迷思：加密貨幣都是犯罪分子在使用
自從加密貨幣早期發展以來，這種新形式的數位貨幣使用於非法活動一直是大眾關注議題。大眾認為加密貨幣與犯罪活動 (例如洗錢、販毒和網路犯罪) 有關的看法，多半可追溯到早期媒體對於加密貨幣的報導—特別是惡名昭彰的非法市場絲綢之路。
2011 年到 2013 年，在暗網營運的絲綢之路是一個網路黑市，提供交易平台，可讓人使用比特幣匿名買賣非法商品和服務。這個非法市場因涉及販毒而聲名狼藉，也因此，加密貨幣與絲綢之路非法活動之間的關聯，造成了加密貨幣在主流媒體的觀感不佳。
眾所周知，加密貨幣為匿名性且去中心化，引起了大眾對加密貨幣促進犯罪活動的擔憂。許多媒體通常選擇專門報導備受矚目的加密貨幣相關犯罪案件，更進一步讓人們相信，數位資產主要是尋求從事非法活動並躲避刑責的人在使用。
數據顯示：加密貨幣主要用戶是一般大眾
事實是，加密貨幣主要都是一般大眾在使用，它是一種可用於日常交易的合法工具。僅幣安就擁有超過 1.2 億個註冊用戶。與任何新興 (或現有的) 技術一樣，犯罪分子總是會採取非正當用途。儘管如此，非法活動僅佔 2021 年加密交易總量的 0.15％ (即使產業呈指數型成長，非法比重相較 2020 年的 0.62% 卻有所下降)，而洗錢活動僅佔 0.05％。
您不必聽信我們的一家之言。請參考獨立區塊鏈分析商 Chainalysis 的資料。Chainalysis 資料經常獲得政府機構採用，包括美國聯邦調查局 (FBI)、美國緝毒局 (DEA)、美國國稅局刑事調查處 (IRS-CI) 以及英國國家刑事局 (NCA)，藉以調查並打擊加密貨幣相關犯罪。
每年，傳統法幣領域的洗錢金額接近 8 千億至 2 兆美元，大約是全球 GDP 的 2-5% — 這是聯合國毒品和犯罪問題辦公室 (UNODC) 所公布的數字。相比之下，加密貨幣的洗錢金額僅為該數字的區區 0.03%。罪犯並不偏好使用加密貨幣，這其實是因為加密貨幣交易皆為公開永久記錄，反而能夠讓調查人員有效利用。與傳統的金融調查相比，加密貨幣的透明性最終可使調查人員更容易識別不肖人士。
犯罪分子不喜歡公開透明
區塊鏈本質上是透明的。所有交易都記錄在公共分類帳中。任何人都可以隨時檢查整個程式碼庫。出於非正當目的使用加密貨幣，會留下完整的犯罪軌跡，有助於檢察官用於定罪。
歐洲刑警組織 (Europol) 與瑞士巴塞爾治理研究所 (Basel Institute on Governance) 皆表示加密貨幣是解決組織犯罪的關鍵。在鏈上，大筆資金的流動勢必會引發關切。事實上，加密貨幣交易所始終是打擊犯罪活動的主要盟友之一。例如，2021 年，幣安便協助當局緝拿網路犯罪集團，集團涉及洗錢 5 億美元的勒索軟體攻擊。
執法機構仍然是集體打擊犯罪的先鋒。一直以來，全球機構的首要任務包括獲得必要資源、技能和工具，以及與加密貨幣公司緊密合作。在美國，財政部要求提供更多資金來追蹤打擊加密貨幣犯罪，司法部和 FBI 已經成立了專門的國家加密貨幣執法任務團隊。
此外，全球洗錢資恐監察機構——防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 已針對虛擬資產發佈等同法幣的標準。但實施時間大幅落後：截至 2023 年 3月，200 個承諾遵守 FATF 標準的國家中，只有 19 個國家實施了虛擬資產標準。
總結
認為加密貨幣是非法活動主要溫床的看法，實在過於誇大。實際上，絕大多數加密貨幣交易和投資都是合法的，專注於真實世界的應用案例，並有潛力進行全球經濟轉型。區塊鏈技術的出現為金融創新開闢了全新機會，而加密貨幣只是這種快速發展格局的一部分。
從去中心化金融 (DeFi) 到非同質化代幣 (NFT) ，加密貨幣和區塊鏈技術的潛在應用範圍廣泛而多樣。我們不過才剛開始淺嘗各種可能性。雖然肯定存在風險和挑戰，但重要的是以開放的態度及意願來學習適應這項令人振奮的新技術，以充分了解正面影響的潛力。我們還應該設置適當的防護措施，消除不肖人士 — 所有金融服務生態系都難免有害群之馬。
事實： 加密貨幣的主要用戶是一般大眾。獨立數據顯示，僅 0.15％ 的加密貨幣交易涉及非法活動。如果您是犯罪分子，使用加密貨幣比使用現金或傳統金融系統更有可能被逮捕。