合規與透明的一年

2022-12-29

關鍵要點

  • 2022 年,我們提升了監理合規性與用戶保護倡議。 

  • 透過與世界各國的監理機構合作,2022 年底幣安已在 14 個司法管轄區取得註冊與執照。

  • 為了進一步強化打擊產業不肖人士,我們安全性與合規相關的員工數量擴增逾 5 倍,並成為第一家加入美國國家網路刑事鑑識與訓練聯盟 (National Cyber-Forensics and Training Alliance, NCFTA) 的加密貨幣交易所。

  • 我們推出儲備證明 (Proof-of Reserve, PoR) 系統,任何人都可以驗證幣安的用戶託管資金,所有資金均有 1:1 的儲備,外加額外的儲備。

2022 年接近尾聲 – 這一年幣安提升了全球合規性、公開透明與用戶保護倡議。讓我們來回顧幣安提升關鍵領域的做法。

2022 年是數位資產行業充滿動盪的一年。在 7 月,幣安慶祝成立五週年紀念。在成立之初,我們擁抱一個直觀而遠大的使命:增進全球人口的金融自由。從一開始,我們的方法就是始終將用戶置於首位,並以用戶最佳利益為標準行事。以用戶為中心的立場廣獲全世界多元受眾的迴響,讓我們有機會建構出產業最大且最熱情的加密貨幣社群。 

雖然旅程啟始至今,許多事物已經改變了,我們的目標始終不變。幣安希望將金錢自由擴展至世界各地,讓更多人享用,並提升加密貨幣採用率,唯一的途徑就是建構安全、透明且可靠的生態系。為達成願景,我們必須積極遵循最佳做法,建立幣安與用戶之間的信任。最佳做法包含了實施強健的安全性措施與身分驗證系統、幫助執法機關打擊金融犯罪、保持公開透明與即時回應、遵循現有規定,同時在發展加密貨幣新政策與監理制度之中發揮作用。 

換句話說,監理合規性對於產業的重要性極其巨大。有些固執的早期加密貨幣用戶可能會認為,追求合規性與加密貨幣領域的核心精神 — 去中心化背道而馳。然而,我們堅信,與各國政府合作並主動參與監理流程是達成加密貨幣普及的必要先決條件,最終能夠讓生態系所有用戶與組織受益。

正如幣安創辦人兼執行長趙長鵬 (CZ) 曾表示: 

「好的監理制度對加密貨幣有益。不好的監理制度對加密貨幣有害。好的監理制度能夠保護消費者並同時鼓勵創新,這對於發展產業至關重要。好的監理制度能夠保護消費者並同時鼓勵創新,這對於發展產業至關重要。」 

過去一年來,由於數位資產仍為監理者、政策制定者與大眾的優先議程,我們採取積極作為,確保幣安持續領先快速變化的監理制度。我們想藉此機會,分享今年度的幣安合規性工作主要重點。 

獲得全球執照與註冊

多年來,幣安與政策制定者合作,協助制定完善的監理制度,從而促進產業用戶保護與創新。幣安體認到,營運的價值需要穩定的監理環境方得發揮,因此投入大量時間向全球各地司法管轄區申請執照、註冊與授權。 

雖然這不是一條簡單的路,今年我們仍有巨大進展,在全球各地取得執照與註冊。截至 2022 年底,幣安已獲得 14 個註冊與執照,在哥倫比亞、阿布達比巴林杜拜、南非、法國義大利西班牙、波蘭、立陶宛、塞普勒斯哈薩克、澳州與紐西蘭 取得了營運的監理許可或授權。許多進展皆在 2022 年完成。

隨著我們繼續擴展到不同地區,幣安將繼續與各國及國際監理機構與政策制定者緊密合作,確保幣安服務嚴格遵守適用的法律與規範。

與執法單位合作 

我們相信,唯有與執法機關協同合作,才能確保用戶的安全。「加密貨幣生態系是網路犯罪的溫床」這種看法廣為流傳,但事實卻剛好相反,鏈上資料分析顯示,在 2021 年,只有 0.15% 的加密貨幣交易與非法活動有關 – 相比之下,使用法幣作為非法用途的比例高出許多,規模也更為龐大。 

根本上來說,數位資產提供較法幣更高的透明度與可追蹤性,可以成為打擊犯罪的有力工具。為防範不肖人士利用平台,我們隨時採取行動,包括與執法機構密切合作,識別、追蹤並將犯罪者繩之以法。

為加強打擊網路犯罪的能力,我們已將安全性與合規相關的員工數量提升 500%,並成為第一家加入美國國家網路刑事鑑識與訓練聯盟 (National Cyber-Forensics and Training Alliance, NCFTA) 的加密貨幣平台,該組織著重於辨識、減少並中和網路犯罪威脅。 

幣安調查團隊亦舉辦並參與 71 場打擊金融犯罪工作坊,於阿根廷、巴西、加拿大、法國、德國與韓國等地教導執法人員與政府官員相關法規。最後,截至 2022 年 12 月,我們的重要調查單位已回覆了超過 47,445 次執法請求,平均處理天數只有史無前例的三天。 

用戶安全性與透明度

今年年初,我們加碼投資用戶資產安全基金 (SAFU),截至 2022 年 1 月 29日,基金價值達到 10 億美元。SAFU 是一種緊急保險基金,由 BNB、BUSD 與 BTC 組成,旨在保護用戶免於意外損失。基金係由幣安於 2018 年 7 月成立,我們承諾投入所有交易手續費的 10%,防範潛在安全性漏洞,保護幣安用戶。 

最終,有鑑於今年發生備受矚目的破產與流動性危機,導致產業上下震盪不安,中心化加密貨幣平台的透明度如今重要性不可同日而語,可說是維繫用戶信任的唯一途徑。幣安對於用戶的承諾始終保持不變。這也是為什麼我們推出儲備證明 (Proof-of Reserve, PoR) 系統,讓用戶可以驗證幣安託管資金,資產均有 1:1 的必要儲備,外加額外的儲備。每當用戶儲值 1 BTC,我們的儲備就至少增加 1 BTC,用戶可以透過使用梅克爾樹 (Merkle tree) 技術的 PoR 系統驗證其 BTC 資產梅克爾樹是將大量資料整合以簡化處理的密碼學工具。作為幣安的透明度承諾之一,除了構建與實施 PoR 系統,我們還揭露了冷錢包與熱錢包地址的詳細資訊,以便任何人都可以即時驗證我們的持有量。

展望新的一年 

強健的監理合規與對用戶保護決不妥協的承諾是幣安文化的核心原則。我們相信,長期的成功與整個行業的誠信仰賴於此。最重要的是,透過與監理者及執法機構積極合作,我們可以確保用戶在整個幣安生態系中獲得最佳安全性。隨著新的一年到來,我們回顧幣安與優秀社群在 2022 年的成就,並期待為 2023 年數位資產的合理監理框架發展做出進一步貢獻。 

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