现已破产的加密货币交易所 FTX 的倒闭引发了许多人对不受监管的中心化平台的担忧。
投资者现在开始质疑将资金存放在这些交易所是否安全，并对不受任何制约的集中决策表示严重担忧。
FTX 持有客户 10 亿美元资金，并被发现使用客户存入的加密资产来弥补自身的业务损失。
此外，最近的一份报告显示，过去十年中众多加密货币交易所的倒闭已导致 120 万比特币（BTC）——占所有比特币的近 6%——永久退出流通。
FTX 在其破产申请中披露的不道德行为，让已经对这些中心化交易公司失去信任的投资者感到恐慌。在 FTX 惨败之后，交易所流出量创下每月 106,000 BTC 的历史新高，对中心化交易所 (CEX) 的信任丧失促使投资者转向自我托管和去中心化金融 (DeFi) 平台。
用户已将资金从加密货币交易所撤出，转而使用非托管选项来交易资金。Uniswap 是生态系统中最大的去中心化交易所 (DEX) 之一，其交易量在 11 月 11 日（FTX 申请破产的当天）大幅飙升。
在 FTX 崩盘的催化下，DEX 交易量显著增加。就在上周，Uniswap 的 24 小时交易量超过 10 亿美元，远高于同一时间段内许多中心化交易所的交易量。
Polygon 的 DeFi 首席顾问 Aishwary Gupta 告诉 Cointelegraph，FTX 等中心化实体的失败无疑提醒了用户 DeFi 的重要性：
“以 DeFi 为中心的平台根本不可能成为不正当商业行为的受害者，因为对他们来说‘代码就是法律’。显然，用户也意识到了这一点。在 FTX 崩盘之后，Uniswap 超越 Coinbase，成为仅次于币安的第二大以太坊交易平台。由于去中心化平台是由可审计且透明的智能合约而不是人来运行的，因此腐败或管理不善根本不可能进入这个方程式。”
据Token Terminal数据显示，永续交易所日交易量达50亿美元，这是自2022年5月Terra崩盘以来的最高日交易量。
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Cointelegraph 联系了去中心化永续合约交易所 PalmSwap，以了解 FTX 危机后投资者的行为以及这对其平台的影响。Palmswap 首席产品官兼联合创始人 Bernd Stöckl 告诉 Cointelegraph，该交易所的交易量大幅增加。
“由于 FTX 的倒闭，DeFi 的使用率肯定会上升。据说 Crypto.com、Gate.io、Gemini 和其他一些中心化交易所都陷入了困境，”他补充道，“随着如此多的 CEX 倒闭，人们对托管钱包的信任度非常低，DeFi 的优势肯定会被更多用户所接受。”
VALK 联合创始人兼 DeFi 基础设施提供商 Elie Azzi 认为，鉴于交易员普遍不愿意将资产托付给 CEX，DEX 交易量的增加可能是一个长期趋势的开始。他告诉 Cointelegraph：
“DEX 的创新速度远快于其他同行，某些链上的执行和结算时间几乎是即时的。趋势是，DEX 正在开发 CEX 的可用性和 UI，同时改进后端的逻辑。结合 DEX 带来的独特功能，包括自我托管、从自己的钱包进行交易的能力以及保留对私钥的控制权。”
他补充说，CEX 平台可能会看到更严格的控制和透明度举措，但这种“透明度在完整的 DeFi 中表面上是存在的。相反，没有人需要将资产托付给 CEX，任何活动，无论是交易、流动性提供还是其他，都会在链上实时记录。”
DeFi 遭遇针对性黑客攻击
虽然 DeFi 协议在中心化交易所倒闭后出现了显着的波动，但新生的生态系统本身已成为 2022 年黑客的主要目标。
根据加密货币分析集团 Chainalysis 的数据，2022 年前三个月被盗的所有加密货币中，近 97% 都来自 DeFi 协议，高于 2021 年的 72% 和 2020 年的 30%。
2022 年最大的 DeFi 漏洞包括 3 月份的 Ronin 网络漏洞，该漏洞导致价值 6.2 亿美元的资金损失。Wormhole 桥黑客攻击损失了 3.2 亿美元，Nomad 桥被攻陷损失了 1.9 亿美元。仅在 10 月份，就有价值 7.18 亿美元的加密资产从 11 种不同的 DeFi 协议中被盗。
DeFi 生态系统中的大多数黑客攻击都发生在跨链桥上，DeFi 质押协议 Vesper Finance 首席执行官兼联合创始人 Jordan Kruger 认为，这不应被视为 DeFi 漏洞。
“这些漏洞中有相当一部分（今年约 30 亿美元）是桥梁攻击。桥梁与其说是‘DeFi’，不如说是基础设施。CEX 的损失比这个数字要小一个数量级。话虽如此，由于 DeFi 具有更快的迭代能力，它将比其中心化同行更快地得到改进并变得更加安全。这类似于 Linux 极大地受益于开源方法，并在安全性和惊人的采用率方面获得了良好的声誉，”她告诉 Cointelegraph。
DeFi 建立在真正去中心化的精神之上，决策过程通常通过使用智能合约实现自动化。尽管 DeFi 确实试图消除人为干预，但漏洞仍然会通过不同的媒介出现，无论是智能合约编码不当还是敏感数据泄露。
AirDAO 首席执行官郎梅告诉 Cointelegraph，新兴的 DeFi 技术容易出现一些错误和问题，但必须记住，大多数黑客攻击“都与借贷或跨链桥接有关，防止技术漏洞极具挑战性，因为这项技术既是全新的，又由于竞争而往往具有高度加速的开发进度。”
他建议开发人员采取其他措施，以最大限度地降低其去中心化应用程序中可利用代码的可能性，例如“白帽黑客、漏洞赏金计划和测试网激励都是帮助识别和纠正错误的宝贵工具。它们还可以用来吸引和吸引用户，因此从团队的角度来看，这本质上是双赢的。通过分配代币供应和多重签名钱包等保障措施，分散治理权也很重要。”
社区所有的 DApp 生态系统 Peaq 的联合创始人 Till Wendler 告诉 Cointelegraph，很难消除智能合约和设计中与人相关的缺陷。
“最彻底的智能合约安全审计只能起到有限的作用——一些漏洞源于智能合约在更广泛的生态系统中的互动方式，而不仅仅是其内在的设计缺陷，”他说，“话虽如此，DeFi 领域现在肯定比以前更好了，它正在不断制定自己的最佳安全实践，并且每小时都变得越来越可靠。”
漏洞赏金协议 Immunefi 的首席执行官 Mitchell Amador 告诉 Cointelegraph，DeFi 可以从安全部门的进步中获得帮助：
“大量安全技术正在悄然兴起，从各个角度解决安全问题。”
“随着时间的推移，考虑到用户体验和安全性的创新以及 DeFi 固有的透明特性，DeFi 可能会永久超越中心化平台，但这种动态也取决于监管的不确定性，”Amador 补充道。
2022 年中心化平台的崩溃以及随之而来的非托管和 DeFi 服务的兴起无疑是时代变迁的标志。然而，据许多加密货币领域人士称，FTX 事件中最关键的因素是加密货币投资者缺乏了解和尽职调查。
长期以来，无数加密货币专家一直在倡导自我托管和使用去中心化平台。 Umbria Network 联合创始人 Barney Chambers 告诉 Cointelegraph：
“加密货币领域仍然是金融界的狂野西部。以下是确保资金安全的几点建议：切勿将钱包连接到您不信任的网站，将钥匙放在硬件钱包等可信赖的地方，寻求帮助时切勿相信互联网上的匿名陌生人，并且始终 [自行进行研究]！”
目前，投资者确保资金受到保护的唯一方法是要求其投资方提供所有会计的透明和清晰的信息，并在钱包和交易场所方面依赖非托管解决方案。
去中心化操作协议 dappOS 生态系统负责人 Darren Mayberry 告诉 Cointelegraph，非托管服务应该是投资者的前进方向。
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“问责和审计应成为所有投资者的标准程序，尽职调查是业务的自然组成部分，事实核查和调查也是如此。至于非托管钱包——它们是最可靠的存储形式，可将责任完全转移给所有者，从而消除交易对手风险的可能性，”他解释道。
DeFi 平台可能存在自身的漏洞和风险，但行业观察人士认为，适当的尽职调查和减少人为错误可以使 DEX 平台的新兴生态系统成为 CEX 平台的首选。