遵守规则：币安的 KYC

Binance Blog · 2023-07-25T14:40:13.000Z

主要要点在新一期的《遵守规则》中，我们研究了币安的“了解你的客户”(KYC) 措施，这是一套政策和程序，可确保我们知道我们的用户是谁，从而将不良行为者排除在我们的生态系统之外。 KYC 措施使金融服务提供商能够保护用户免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等恶意活动的侵害，同时确保遵守监管标准。币安严格、全面的 KYC 流程使其能够准确识别客户、评估风险并为所有用户维护值得信赖的生态系统，从而维护合规且安全的平台。了解你的客户（KYC）是法律强制执行的程序，包括银行在内的金融机构、加密货币交易所和其他金融服务提供商从现有和潜在客户收集识别数据和联系信息。其主要目的是防止欺诈、洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动，并确保客户尽职调查，作为反洗钱/打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 合规工作的一部分。术语“KYC” “”本身是行业术语，最初由合规专业人士使用，但后来在加密货币交易者和投资者中变得常见。从用户的角度来看，“KYC”就是身份验证的代名词。如果没有有效的KYC实践，评估用户风险就会出现问题，金融机构可能会无意中为非法活动提供便利。加密行业中强大的 KYC 框架可保护用户免受黑客、市场操纵者和洗钱者的侵害。币安遵循严格的 KYC 流程，该流程位居行业最严格之列。以下是我们的合规团队如何确保我们了解我们的客户是谁，并且我们的平台上不存在可能想要滥用币安生态系统的不良行为者。KYC 在加密货币中的作用KYC 在数字资产行业中的基本功能是识别潜在的不良行为者，拒绝他们进入生态系统，并防止洗钱、恐怖主义融资和其他欺诈相关行为，确保每个人都有一个更安全的环境。全面的 KYC 计划使加密货币公司能够真正了解他们的客户是谁，并准确衡量他们对平台和更广泛的社区构成的风险。因此，KYC 在加密行业中的作用与在传统金融中的作用相同，即通过不允许不良行为者访问来保护企业、其客户和社区。强大的 KYC 入门流程使数字资产服务提供商能够消除匿名性，收集重要信息客户信息，建立有效的身份验证，并提供基于风险的分析，从而最终决定是否批准客户申请或拒绝客户申请。开发 KYC 流程和协议在币安，我们采取预防洗钱、融资恐怖主义和扩散融资问题非常严重。我们遵循基于风险的方法来应对这些威胁，该方法符合国际最佳实践。我们评估我们运营所在的每个地理位置的具体法律和法规，并在该司法管辖区制定合规计划，以满足这些要求以及以下国际要求。 AML 和 CTF 立法以及当地金融情报机构的指导构成了我们 KYC 方法的基础。币安 KYC 措施的制定是一个协作过程，涉及 KYC 团队的高级成员、来自法律、技术和运营的主题专家以及高级管理团队成员。 KYC 框架的主要组成部分是身份验证（包括生物识别技术与政府颁发的 ID 的比较、ID 合法性筛选、活体检查和光学字符识别 (OCR) 功能以验证客户输入的信息）、IP 地理定位、增强型尽职调查以及针对制裁、政治公众人物 (PEP) 和不良媒体数据库以及执法、金融犯罪和监管执法名单的筛查。币安的合规团队致力于维护符合所有法律和监管要求的 KYC 计划要求，同时也确保为我们的用户提供可靠的体验。我们实现这一目标的方法之一是不断评估创新技术和潜在的供应商合作伙伴，以帮助最大限度地减少与 KYC 程序相关的摩擦。一个很好的例子就是我们身份验证流程的速度和效率，该流程利用了最新的生物识别筛选、分析和验证技术。身份验证 (IDV) 身份验证是任何面向消费者的金融公司 KYC 计划的基础。诚然，这并不是用户在加密平台体验中最喜欢的部分，但币安作为负责任的行业领导者的地位决定了我们将用户的安全放在首位。在 Onfido 和 SumSub 等行业领先公司的支持下，币安上的身份验证体验几乎是无缝和高效的。洗钱者和黑客经常试图通过传播来掩盖不义之财的来源许多账户中的小额资金。如果平台的身份验证能力较弱，不良行为者可以找到注册多个帐户的方法来达到此目的，例如，通过使用假身份证或利用平台允许在没有政府颁发的身份证件的情况下注册帐户的宽松政策。如果没有强有力的身份检查，恶意用户在被发现进行非法交易后可能会回到交易所：他们只需要备用电子邮件。币安严格的 KYC 政策对双重注册和匿名采取零容忍的态度身份，这是通过严格的文档和活性验证检查来实现的。这些措施大大减少了非法资金进入币安生态系统和更大的Web3空间的机会。币安的KYC程序对于任何想要在币安上进行数字资产交易的人来说，身份验证是必要的步骤。那些拥有未经验证账户的人可以对币安网站进行基本访问：他们可以探索我们的产品、领取 NFT、粉丝代币和礼品卡，但在任何情况下都不能与任何币安交易产品进行交互。币安的 KYC 流程分为三个级别：中级、高级和高级专业版。具体要求可能会根据用户所在的司法管辖区而有所不同，但在大多数国家/地区，基本步骤如下：收集和确认客户的个人信息，这些信息由用户提交并通过政府颁发的有效身份证明文件进行证明。实时活体检查，将用户的脸部与他们提供的政府颁发的文件进行比较。根据 World-Check 风险情报（最大的高风险、受制裁和政治公众人物数据库）验证用户的身份。居住的用户在具有强制地址证明要求的司法管辖区，必须额外提供有效的地址信息，然后才能确保完全访问币安生态系统。这些国家以外的人士如果想将每日法币提款限额从标准的 50,000 美元提高到 200 万美元，只需提供地址证明。如果您需要的存款和提款限额显着超过中级和高级级别的标准上限，您可以在申报您的财富来源、币安的资金来源以及您或您的任何家庭成员是否在政治公众人物 (PEP) 名单上后请求增加。这确保了每个大幅增加限额的请求都是合法的，并且适合用户已证明的净资产。对一些最大的加密货币交易所的 KYC 政策的比较分析表明，币安的身份验证要求是业内最彻底的，反映了我们的致力于将用户和生态系统的安全放在第一位。最终想法币安强大的 KYC 框架在保护平台、用户和更广泛的社区免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等潜在威胁方面发挥着关键作用。通过实施全面的 KYC 流程，包括身份验证、制裁和 PEP 名单筛选，以及加强尽职调查，并由各个团队合作设计和执行，币安能够在多个司法管辖区维持高标准的安全性和合规性。它强调了币安致力于成为加密货币领域负责任的行业领导者、优先考虑用户安全并遵守本地和国际监管要求。进一步阅读遵守规则：当今的加密货币合规形势遵守规则：币安在 KYC 合规计划概述加密货币 - 比较风险警告：数字资产面临高市场风险和价格波动。您的投资价值可能会下降或上升，并且您可能无法收回投资金额。您对自己的投资决定承担全部责任，币安不对您可能遭受的任何损失承担责任。过去的表现并不能可靠地预测未来的表现。您应该只投资于您熟悉且了解风险的产品。您应该仔细考虑您的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力，并在进行任何投资之前咨询独立财务顾问。本材料不应被视为财务建议。有关更多信息，请参阅我们的使用条款和风险警告。

主要要点在《遵守规则》新一期中，我们研究了币安的了解你的客户（KYC）措施——一套政策和程序，确保我们知道谁是我们的用户，从而将不良行为者排除在我们的生态系统之外。
KYC 措施使金融服务提供商能够保护用户免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等恶意活动的侵害，同时确保遵守监管标准。
Binance严格而全面的KYC流程使其能够准确识别客户，评估风险并为所有用户维护一个值得信赖的生态系统，从而维护一个合规、安全的平台。
了解您的客户 (KYC) 是一项法律规定的程序，金融机构（包括银行、加密货币交易所和其他金融服务提供商）通过该程序从现有和潜在客户那里收集身份数据和联系信息。其主要目的是防止欺诈、洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动，并确保客户尽职调查，作为反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 合规工作的一部分。
“KYC” 一词本身是行业术语，最初由合规专业人士使用，但后来在加密货币交易者和投资者中变得很普遍。从用户的角度来看，“KYC” 是身份验证的同义词。
如果没有有效的 KYC 实践，评估用户风险就会变得困难，金融机构可能会无意中为非法活动提供便利。加密行业中强大的 KYC 框架可保护用户免受黑客、市场操纵者和洗钱者的侵害。币安遵守严格的 KYC 流程，该流程是业内最严格的流程之一。我们的合规团队就是这样做的，以确保我们知道我们的客户是谁，并且我们的平台上没有可能滥用币安生态系统的不良行为者。
KYC 在加密货币中的作用KYC 在数字资产行业的基本功能是识别潜在的不良行为者，拒绝他们进入生态系统，并防止洗钱、恐怖主义融资和其他欺诈相关行为，确保每个人都享有更安全的环境。全面的 KYC 计划使加密货币公司能够真正了解他们的客户是谁，并准确衡量他们对其平台和更广泛社区构成的风险。
因此，KYC 在加密行业中的作用与在传统金融中的作用相同，即通过不允许不良行为者访问来保护企业、客户和社区。
强大的 KYC 入职流程允许数字资产服务提供商消除匿名性，收集重要的客户信息，建立有效的身份验证，并进行基于风险的分析，最终决定是否批准或拒绝客户申请。
制定 KYC 流程和协议在币安，我们非常重视防止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资。我们遵循基于风险的方法来应对这些威胁，这种方法符合国际最佳实践。
我们评估我们经营所在地点的具体法律法规，并在该司法管辖区内建立合规计划，以满足这些要求以及遵守国际要求。反洗钱和反恐怖融资立法以及当地金融情报部门的指导构成了我们 KYC 方法的基础。
币安的 KYC 措施制定是一个协作过程，涉及 KYC 团队的高级成员、法律、技术和运营领域的主题专家以及高级管理团队成员。KYC 框架的主要组成部分是身份验证（包括生物识别技术与政府颁发的身份证件的比较、身份证合法性筛查、活体检查和光学字符识别 (OCR) 功能以验证客户输入的信息）、IP 地理位置、加强尽职调查以及针对制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体数据库的筛查，以及执法、金融犯罪和监管执法名单。
币安合规团队致力于维护符合所有法律和监管要求的 KYC 计划，同时确保为用户提供良好的体验。我们这样做的方法之一是不断评估创新技术和潜在的供应商合作伙伴，以帮助最大限度地减少与 KYC 程序相关的摩擦。一个很好的例子就是我们的身份验证过程的速度和效率，它利用了最新的生物识别筛选、分析和验证技术。
身份验证 (IDV)身份验证是任何面向消费者的金融公司 KYC 计划的基础。诚然，这几乎不是用户在使用加密平台时最喜欢的部分，但币安作为负责任的行业领导者的地位决定了我们将用户的安全放在首位。在 Onfido 和 SumSub 等众多行业领先公司的支持下，币安上的身份验证体验几乎是无缝且高效的。
洗钱者和黑客经常试图通过将小额资金分散到多个账户来掩盖不义之财的来源。如果平台的身份验证能力较弱，不法分子就会想方设法注册多个账户来达到这一目的——例如，使用假身份证或利用平台允许无需政府颁发的身份证即可注册账户的宽松政策。如果没有严格的身份检查，恶意用户可以在被发现进行非法交易后再次回到交易所：他们只需要一个备用电子邮件即可。
币安的严格 KYC 政策对双重注册和匿名身份采取零容忍态度，通过严格的文件和活体验证检查实现。这些措施大大降低了非法资金进入币安生态系统和更大的 Web3 空间的机会。
币安的 KYC 流程对于任何想要在币安交易数字资产的人来说，身份验证都是一个必要步骤。未经验证的账户可以访问币安网站的基本权限：他们可以浏览我们的产品、领取 NFT、粉丝代币和礼品卡，但在任何情况下都不能与币安交易产品进行互动。
币安的 KYC 流程分为三个层级：中级、高级和高级专业版。具体要求可能因用户所在的司法管辖区而异，但在大多数国家/地区，基本步骤如下：
收集并确认客户个人信息，由用户提交并通过政府颁发的有效身份证明文件证明。
实时活体检查将用户的脸部与他们提供的政府颁发的文件进行比较。
通过 World-Check Risk Intelligence（最大的高风险、受制裁和政治公众人物数据库）验证用户身份。
居住在强制要求提供地址证明的司法管辖区的用户必须提供有效的地址信息，才能完全访问币安生态系统。这些国家以外的用户如果想将每日法定货币提现限额从标准的 50,000 美元提高到 200 万美元，则只需提供地址证明。
如果您需要的存款和取款限额大大超过中级和高级等级的标准上限，您可以申请增加限额，并声明您的财富来源、币安的资金来源以及您或您的任何家庭成员是否在政治公众人物 (PEP) 名单上。这可确保每次大幅增加限额的请求都是合法的，并且与用户已证实的净资产相符。
对一些最大的加密货币交易所的 KYC 政策进行比较分析表明，币安的身份验证要求是业内最全面的，这反映了我们致力于将用户和生态系统的安全放在首位的承诺。
最后的想法币安强大的 KYC 框架在保护平台、用户和整个社区免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等潜在威胁方面发挥着关键作用。通过实施全面的 KYC 流程（包括身份验证、制裁和 PEP 名单筛查以及加强尽职调查），并由各个团队合作制定和执行，币安能够在多个司法管辖区保持高标准的安全和合规性。它凸显了币安致力于成为加密货币领域负责任的行业领导者，优先考虑用户安全并遵守本地和国际监管要求。
进一步阅读遵守规则：当今的加密货币合规状况
遵守规则：币安合规计划概述
加密货币中的 KYC - 比较
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