长话短说
点对点（P2P）交易在加密货币交易者中越来越受欢迎，但与任何类型的交易一样，它也存在潜在风险。意识到这些风险的交易者可以保护自己免受可能的损失并更好地了解流程。您可以采取多种预防措施 - 请继续阅读以了解它们是什么，并了解如何以及何时应用它们。
介绍
点对点（P2P）加密货币交易涉及买卖数字货币，无需第三方中介。 P2P 交易允许买家和卖家设定价格、选择交易对手并决定何时进行交易。它还允许勤奋且经验丰富的交易者利用有利的交易条件来满足他们的需求。
P2P 加密货币市场促进个人用户之间的加密货币直接交易。没有中央机构或中介机构，这使用户可以更好地控制自己的资金，并允许他们在交易过程中保护自己的身份。
尽管有这些好处，但 P2P 交易也存在风险，所有用户在交易前都应意识到这一点。交易者面临的常见风险包括虚假付款收据、退款欺诈、错误转账、中间人攻击、三角诈骗和网络钓鱼。
P2P交易安全吗？
与任何类型的交易一样，P2P 交易也有其风险，风险因经纪商及其安全措施而异。虽然较老的经纪商面临更大的盗窃和诈骗风险，但许多较新的 P2P 交易平台已显着改进了其安全措施。
如今，优秀的 P2P 经纪商通常会提供托管服务、定期安全更新和严格的身份验证流程（以及其他措施），以确保用户的安全。
然而，即使采取了足够的安全措施，所有交易活动也会带来风险——P2P 交易也不例外。
常见点击量而非 P2P 交易
付款证明或虚假短信
诈骗者可以通过数字方式更改收据，让您相信他们已经付款，并诱骗您将加密货币释放给他们。假短信诈骗就是一个例子。犯罪分子会伪造一条短信，通知受害者所谓的已收到付款。
如何避免这种骗局：作为卖家，您应该在确认您的钱包或银行账户收到付款后才批准交易。
退款欺诈
恶意用户在收到您的资产后，可以使用所选支付平台上的退款功能来撤销付款。在许多情况下，他们尝试通过第三方账户付款。某些付款方式（例如支票和在线钱包）使退款请求变得更加容易。
如何避免这种骗局：不接受第三方账单付款。如果发生这种情况，请发起申诉并将资金退回给您付款的帐户。
错误转移
与退款欺诈一样，诈骗者可能会联系银行报告不正确的交易并要求撤销交易，从而试图窃取您的资产。一些诈骗者甚至可能会使用恐吓手段迫使您不要举报该事件，例如声称出售加密货币是非法的。
如何避免这种骗局：不要被这样的策略吓倒。系统地收集证据，例如交易的屏幕截图以及您与犯罪分子的通信。
阿塔克斯中间人攻击
在中间人攻击中，恶意个人充当用户和应用程序、组织或其他人之间的中介，并代表另一方进行通信，其目的是窃取资产或敏感信息，例如作为私钥。中间人攻击的三大类包括关系诈骗、投资诈骗和电子商务诈骗。
浪漫骗局。在这种情况下，诈骗者假装与受害者建立在线关系。在获得受害者的信任后，诈骗者会通过声称存在财务问题并索要一些金钱或加密货币，或者要求共享私钥等机密信息来操纵他们寻求帮助。当它实现其恶意目标时，它会完全停止与受害者的联系。
投资骗局。投资诈骗涉及犯罪分子说服受害者投资特定企业。通过将自己定位为受害者和投资机会之间的中间人（“中间人”），诈骗者可以以“投资”为借口，将用户的资金转移到他想要的任何地方。
电商诈骗。电子商务诈骗涉及诈骗者冒充在线卖家以折扣价提供理想商品。诈骗者坚持要求受害者将加密货币付款到他的钱包，一旦完成，他就消失了，没有提供他承诺的产品。
如何避免这种骗局：不要回复任何社交媒体平台上的交易请求。交易前和交易过程中，仅在官方平台上与交易对手进行沟通。
三角测量骗局
三角骗局涉及两个骗子几乎同时执行同一卖家的两个订单，导致卖家释放的加密货币数量多于支付的金额。
例如，买家A触发了购买价值5,000 BUSD加密货币的订单（订单A），而买家B则触发了相当于6,000 BUSD的订单（订单B）。
然后买家 B 向卖家转账 5,000 BUSD，同时买家 A 将订单 A 标记为已付款。卖方将加密货币释放给买方 A，以 5,000 BUSD 完成订单 A。买方 B 又向卖方发送 1,000 BUSD，并提供 5,000 BUSD 的付款证明（用于订单 A）以及 1,000 BUSD 的付款证明。然后他要求卖家释放订单B中的数字资产。
结果，卖家总共释放了价值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密货币，但只收到了 6,000 BUSD。
如何避免这种骗局：请务必检查您的银行帐户或钱包，以确认您已收到所有待处理 P2P 交易的正确付款。
网络钓鱼
网络钓鱼是一种攻击，诈骗者使用虚假个人资料诱骗用户向他发送资产或信息。例如，诈骗者可能冒充 P2P 平台的客户支持代表来获取私人信息或加密帐户的访问权限。
如何避免这种诈骗：诈骗者可能会通过电子邮件或短信发送与您的帐户相关的虚假安全警报。检查消息时，请避免点击未知链接，直至验证来源。此外，您应该只向官方 P2P 经纪商请求帮助。
如何识别风险
交易前
查看 P2P 广告配置文件。在与任何用户开始谈判之前，请分析可能的候选人。分析 P2P 配置文件时的一些重要方面是：
交易数量：交易数量低不一定是坏事，但完成的交易数量多可能是 P2P 交易对手值得信赖的标志。
完成率：如果该数字低于 80%，请小心，因为这可能表明交易者有取消交易的习惯。
交易者或用户评论：很少正面评论或很多负面评论可能表明交易时风险较高。
仔细检查广告。评估每个 P2P 广告以确定它是否满足您的需求和目标。考虑价格、数量、接受的付款方式、限制（例如交易限制）以及其他条款和条件。例如，P2P价格与其他交易平台的市场价格相差非常大，就值得怀疑。
交易期间
与 P2P 买家互动时要小心。警告标志包括：
买家向您施加压力，要求您发行加密货币。
买家索取不必要的信息。
买家缺乏回应。
买家申请贷款。
买方支付的金额低于订单中定义的价值。
买方支付的金额超过订单中定义的价值。
买家要求在P2P平台之外进行沟通。
买方要求通过第三方付款。
与 P2P 卖家互动时要小心。警告标志包括：
您付款后，卖家要求您取消订单。
卖家要求在P2P平台之外进行沟通。
卖家请求在P2P平台之外与您进行交易。
卖方要求额外佣金。
交易后
与 P2P 买家互动时，危险信号包括：
未能收到您已付款的资产。
收到买家退回的支票。
收到买家付款后冻结您的银行帐户。
在您将加密货币转移给买家后，通过他们的银行向买家请求退款。
保护自己免受诈骗的一般提示
在信誉良好的平台上进行交易
选择为用户提供强大安全功能的顶级 P2P 平台。共同特征包括：
风险管理能力。在购买或销售之前提出特定要求的平台有助于减少不活跃、不可信或低质量的广告。如果该平台提供先进的订单匹配逻辑，仅将用户与受信任的交易者和经过验证的交易者联系起来，以及监控可疑活动的风险管理算法，那就更好了。
有些算法甚至经过优化以限制潜在恶意用户的交易活动。此外，提款限制或更长的审核流程可以帮助保护用户资金。
了解你的客户 (KYC) 协议。采用 KYC 协议的 P2P 平台通过鼓励用户身份验证来帮助首次用户找到值得信赖的交易对手。这使得初学者可以与经过验证且值得信赖且拥有良好记录的交易者进行交易。
托管服务。托管服务为买家和卖家交易商品或资产提供了一种安全的方式。受信任的第三方（通常是 P2P 平台）负责协调相关各方之间的资金交换，确保安全和公平谈判。
客户支持。尽管 P2P 交易通常无需中介机构，但如果用户在交易过程中遇到问题，P2P 平台的客户支持团队可以进行干预。
自动付款。新的自动化支付方式允许 P2P 平台自动处理托管加密货币的释放，无需人工干预。买家可以立即收到新购买的资产，卖家无需验证每个订单的付款或手动释放资产。
锁定功能。阻止功能允许您阻止可疑用户 - 如果您与某人有过不愉快的经历，您可以阻止该用户并阻止他们再次与您开展业务。
只在平台上交流
避免在可疑网站上联系交易对手，并对看似好得令人难以置信的价格保持警惕。此外，使用外部渠道的通信会促进诈骗者的行动，他们可以对您发起虚假争议并否认交易的发生。
检查您的交易
请记住在进行交易时验证所有交易对手信息。检查所有收据和交易，确保没有任何内容被数字化更改。以下是一些识别虚假付款单的提示：
叠加文字
不同的颜色
不同的排版
尺寸差异
您还可以使用免费的图像取证工具。搜索“假图像检测器”或“篡改图像取证工具”以了解在线可用资源。
保存截图
保留所有通讯和交易证明的记录，以备您需要提出上诉时使用。
有针对性的广告
如果您已经拥有一个已建立的加密网络，请确保您的广告仅到达您想要与之交易的人。隐藏您的广告并仅与特定人员分享 - 这些人可能是您认识和信任的人，也可能是您过去与之有过业务往来的用户。当交易金额较大时，隐藏广告也很有用。
阻止可疑交易对手
为了安全起见，屏蔽那些与你谈判不顺利的用户。保护自己免受欺诈或其他可能损害您交易体验的行为的侵害。
请求功能
如果您遇到问题，请联系客户支持并提出争议或提交功能请求。请记住提供有关您的交易的所有相关证据，以便客户支持能够为您提供最好的帮助。
结论
为了保护您的资产，必须了解与 P2P 交易相关的潜在风险。这包括了解任何协议的条款和条件、了解警告标志以及使用具有高级安全功能的平台。
参与任何 P2P 交易时请务必小心，如果有任何疑问或问题，请联系客户支持。通过关注并采取必要的预防措施，您可以充分利用 P2P 交易的好处。
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什么是点对点 (P2P) 交易以及如何进行点对点 (P2P) 交易？
点对点网络指南 |币安学院
投资加密货币时为什么以及如何进行自己的研究（DYOR）
五项风险管理策略
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