内容
什么是风险管理？
风险管理如何运作？
设定目标
危险识别
风险评估
选择回复
监控
金融风险管理
结论性想法
什么是风险管理？
我们在整个工作生涯中不断管理风险，无论是在执行简单任务（例如驾驶汽车）时，还是在购买新保险或申请医疗计划时。从根本上说，风险管理就是评估和应对风险。
我们大多数人在日常活动中都会无意识地管理风险。但当涉及到金融市场和企业管理时，风险评估是一项非常重要且有意识的活动。
我们可以将经济学中的风险管理描述为决定公司或投资者如何处理所有类型企业固有的财务风险的框架。
对于交易者和投资者来说，该框架可能包括对多种资产类别的管理，例如加密货币、外汇、大宗商品、股票、指数和房地产。
财务风险有多种类型，可以透过不同的方式进行分类。本文概述了风险管理流程。它还提供了一些可以帮助交易者和投资者降低金融风险的策略。
风险管理如何运作？
风险管理流程通常包括五个步骤：设定目标、识别风险、评估风险、确定应对措施和监控。这些步骤可能会根据具体情况而显著变化。
设定目标
第一步是确定主要目标是什么。它们通常与公司或个人的风险承受能力有关。换句话说，为了实现目标，他们愿意冒多大的风险。
危险识别
第二步涉及发现和识别潜在风险。此步骤旨在检测可能产生负面影响的所有类型的事件。此步骤还可以提供与财务风险不直接相关的业务洞察。
风险评估
识别风险后的下一步是评估其预期频率和严重程度。然后按重要性顺序对风险进行排序，这可能有助于创建或采用针对这些风险的适当应对措施。
选择回复
第四步是根据每种风险的重要性等级来决定其因应措施或答案。此步骤确定发生不良事件时要采取的适当措施。
监控
风险管理策略的最后一步是监控其回应事件的效率。此步骤通常需要持续的资料收集和分析。
金融风险管理
交易策略或方法失败的原因有很多。例如，交易者可能会亏损，因为市场走势不利于他们的期货头寸，或者因为他们变得情绪化并最终因恐慌而卖出。
情绪反应常常导致交易者忽略或放弃他们最初的策略。这在熊市（Bear Markets）和投降期（Capitulation）期间尤其明显。
金融市场上的大多数人都认为，拥有适当的风险管理策略对他们的成功有很大帮助。实际上，这可能就像设定止损或止盈订单一样简单。
强大的交易策略应该提供一套明确的可能行动，这意味著交易者可以更好地准备应对他们可能遇到的各种情况。如前所述，管理风险的方法有很多。理想情况下，应不断审查和调整策略。
以下是一些财务风险的范例以及如何缓解这些风险的简要说明。
市场风险：可以透过对每笔交易下止损单来减轻这种风险，以便在发生更大损失之前自动平仓。
流动性风险：可以透过在高交易量市场进行交易来缓解。市值较高的资产通常流动性较强。
信用风险：可以透过可信赖的交易平台进行交易来缓解，这样借款人和贷款人（或买家和卖家）就不需要相互信任。
营运风险：投资人可以透过分散投资组合中的资产来降低营运风险，从而消除对单一项目或公司的曝险。他们也可能进行一些研究，寻找不太可能面临营运失败风险的公司。
系统性风险：也可以透过投资组合资产多元化来减轻。但在这种情况下，多元化应该包括具有不同提案的专案或来自不同行业的公司，最好是那些相关性非常低的公司。
结论性想法
交易者和投资者在开立交易头寸或向投资组合分配资金之前应考虑制定风险管理策略。同样重要的是要记住，金融风险无法完全避免。
风险管理定义了一般如何处理风险，但它当然不仅仅是减轻这些风险。它还涉及战略思维，以便以最有效的方式应对不可避免的风险。
换句话说，它还涉及根据背景和策略来识别、评估和监控风险。风险管理流程旨在评估潜在的风险报酬率，以便优先考虑最合适的职位。