主要结论
犯罪者想要加密货币的想法很大程度上可以追溯到早期媒体对加密货币的报道，特别是丝路市场的故事。
事实上，加密货币主要被一般人用来支付购物、相互转移资金、进行其他日常交易。
根据执法和其他政府机构使用的独立区块链研究公司 Chainaanalysis 的数据，2021 年非法交易仅占所有加密货币交易的 0.15%。
据联合国统计，传统金融领域每年的洗钱金额为 8 亿美元至 2 万亿美元，约占全球 GDP 的 2-5%。非法加密货币交易总量仅为该金额的0.03%。
我们将研究一些关于加密货币的最常见的信念，这些信念形成了 FUD 三合会（恐惧、不确定性和怀疑），并将事实与虚构分开。
过去几年，加密货币和区块链世界一直在快速发展。然而，由于对这项技术缺乏了解，导致了许多误解，导致许多人以毫无根据的怀疑和不确定性看待数字资产。为了帮助改善这种情况，我们已将为每个人提供易于访问的 Web3 教育作为我们使命的一部分，并正在努力提高对加密货币的认识。
通过这些努力，我们的目标是揭穿常见的神话并提高加密素养。我们的目标是消除误解，让公众更容易理解加密货币。对基础知识的深刻理解和批判性思考的能力可以帮助人们更好地理解和开始使用加密货币。所以，是时候消除有关加密货币的神话了！
误区：只有犯罪分子才会使用加密货币
自这种新数字货币诞生之初以来，将加密货币用于非法目的就一直是一个令人担忧的问题。加密货币本质上与犯罪活动（洗钱、贩毒、网络犯罪）相关的想法很大程度上可以追溯到早期媒体对加密货币的报道；尤其是著名的丝绸之路市场历史。
Silk Road 是一个在线黑市，于 2011 年至 2013 年在暗网上运营。这是一个以比特币匿名购买和销售法律禁止的商品和服务的平台。该市场因参与贩毒而臭名昭著，而使用加密货币进行支付在大众媒体上造成了数字资产的负面形象。
加密货币的匿名性和去中心化引发了人们对其助长犯罪活动的担忧。许多媒体机构经常选择关注备受瞩目的加密货币犯罪案件。这强化了这样一种观点：数字资产主要被那些想要逃避检测的犯罪分子所使用。
数据显示：大多数加密货币用户都是普通人
事实上，加密货币主要被普通人用来支付购物、相互转移资金以及进行其他日常交易。仅币安就拥有超过 1.2 亿注册用户。与任何新的（或现有的）技术一样，犯罪分子总是将其用于邪恶目的。然而值得注意的是，尽管该行业呈爆炸性增长，但 2021 年所有加密货币交易中只有 0.15% 与犯罪活动相关，低于 2020 年的 0.62%，而洗钱占所有交易的 0.05%。
这是来自 Chainaanalysis 的数据，这是一家分析区块链的独立公司。执法机构经常使用其数据来打击加密犯罪。特别是，联邦调查局、缉毒局和美国国税局以及英国国家犯罪局在工作中使用 Chainaanalysis 信息。
根据联合国毒品和犯罪问题办公室的数据，传统金融领域每年的洗钱金额在 8 亿美元至 2 万亿美元之间，约占全球 GDP 的 2-5%。非法加密货币交易总量仅为该金额的0.03%。使用加密货币对犯罪分子来说是无利可图的，因为永久公开的交易记录简化了调查人员的工作：与传统金融系统中的调查不同，在本质上透明的加密空间中，他们更容易找到欺诈者。
透明度对犯罪分子没有好处
区块链本质上是透明的：所有交易都记录在公共分类账中，整个代码库随时可供任何用户使用。使用加密货币时，会留下清晰的纸质痕迹，使执法部门可以轻松抓获犯罪分子。
欧洲刑警组织和巴塞尔治理研究所表示，加密货币在打击有组织犯罪方面发挥着关键作用。事实是，在不被注意的情况下转移大量加密货币是根本不可能的。此外，加密货币交易所仍然是打击犯罪活动的主要盟友之一。例如，2021 年，币安帮助破获了一个通过勒索软件攻击洗钱 5 亿美元的网络犯罪团伙。
执法机构仍然处于全面打击犯罪的最前沿。他们正在寻找新的资源、技能和工具，并与世界各地的加密货币公司密切合作。在美国，财政部已要求提供更多资金来追踪和打击加密货币犯罪，司法部和联邦调查局已成立特别工作组来监管加密货币。
此外，国际反洗钱和反恐融资机构金融行动特别工作组（FATF）发布了与法定资产类似的虚拟资产标准。然而，标准的实施一直滞后：在承诺遵守 FATF 标准的 200 个国家中，只有 19 个国家实施了虚拟资产标准（截至 2023 年 3 月）。
结论
加密货币世界主要是犯罪温床的想法是基于极度夸大的事实。事实上，绝大多数加密货币交易和投资都是完全合法且真实的用例，有可能改变全球经济。区块链技术的出现为金融创新开辟了新的机遇，而加密货币只是这个快速发展领域的一个方面。
加密技术和区块链的用例非常多样化：从去中心化金融（DeFi）到不可替代代币（NFT）。到目前为止，我们只看到了冰山一角。当然，问题和风险也是存在的。然而，重要的是要以开放的心态对待这项令人兴奋的新技术，并愿意学习和适应以充分发挥其潜力。还有必要建立保护机制，帮助保护人们免受任何金融生态系统中存在的犯罪分子的侵害。
事实：加密货币主要由普通人使用。独立数据显示，只有 0.15% 的加密货币交易涉及非法活动。如果犯罪分子使用加密货币而不是现金或传统金融系统，那么抓捕罪犯要容易得多。
附加信息
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