币安注册链接：https://www.binance.com/zh-CN/join?ref=RFHBT7IA
#出金 #入金 #币安交易所
在币圈，出金是一个绕不开的话题，因为国内币圈洗钱犯罪比较多，加上不少黑灰产业都使用加密货币进行交易，而之前的C2C模式的出金也成为犯罪分子的主要渠道，因此这也导致了不少人在交易所C2C出金的时候被冻卡，而冻卡不仅仅会导致资产损失，也有可能会被公安机关问询甚至有拘留的风险。
黑灰产业导致的C2C出金风险加大，一些私下出金的渠道又不安全，而对于大部分国内用户来说，因为没有海外护照或银行卡，因此想要通过外币渠道安全出金也并不是一件容易得事情，因此也导致了不少困难，今天我们主要为大家分享几个现在较常用的安全出金方式，可以适用于普通用户的出金需求。

1、海外虚拟银行卡
目前已经有一些海外visa或MasterCard虚拟银行支持加密货币入金，比如像dupay、onekey card、gatecard（国内ip无法使用）等都可以通过这种方式海外入金稳定币，然后利用支付转账的方式，通过微信或支付宝即可实现出金。当然这个过程中会收取一定的手续费，比如dupay的mastercard虚拟卡每个月会有卡费，最后将美元转账到微信或支付宝也需要一定的手续费，不过汇率损失相对比较低。

当然相对来说onekeycard的手续费比dupay的比较低，因此可以考虑优先使用onekeycard（9月30日大陆停止注册）。
2、交易所出金
一般我们所说的交易所出金是C2C点对点形式的出金，而随着用户的需求增加，现在一部分交易所也开始了出金业务，比如像币安等交易所专门为用户提供了出金渠道。
我们以币安为例，首先在支付功能中找到汇款选项，然后选择转至中国，有三个途径，分别为支付宝、微信和银行，不过需要注意的是，我们转出的账号都要是与自己币安实名认证相同，这样可以避免洗钱等问题。

3、直接消费
另外一个方式就是直接消费，这属于间接出金，目前一些交易所都推出了类似的功能，比如像币安的支付功能以及礼品卡等功能，gateio的礼品卡。我们可以通过币安支付功能购买苹果服务或者steam服务，以及充值手机话费、预定酒店等，通过gateio礼品卡，可以购买京东卡、亚马逊礼品卡以及苹果或更多游戏的服务。

当然币安支付也提供了多个消费场景，比如购买苹果的相关付费功能、充值手机话费以及多个海外消费场景等。
4、香港数字货币ATM机
在香港，数字货币是可以正常使用和交易的，今年初香港推出的一系列支持加密货币的政策也在落实，比如这段时间hashkey交易所的上线等等，同时香港也是内地居民比较容易到达的地区，只需要办理港澳通行证即可，当然香港也有数字货币ATM机，这样我们可以直接在这种ATM机上将加密货币兑换成港币。当然根据新政，从ATM机兑换现金需要进行实名认证，相对来说，第一次操作相对比较繁琐，同时通过ATM机也会有比较高的汇率损失，一般适用于旅游消费等场景。
当然如果只身去香港的话，也建议去办一张香港的银行卡，因为香港加密货币交易政策后面继续加大开放力度，法币入金购买加密货币将成为普遍，同时出金也自然会比较方便，因此提前准备银行卡会成为一种出金的需求。
写在最后
在币圈入金容易出金难，最近圈内也有传闻做C2C的商家也有被带走调查的事件，这主要是国内外诈骗分子纷纷盯上了加密货币，同时币圈的一些黑客事件也使得黑金逐渐增多，因此避免自己的资产被黑金污染也是需要考虑的，一般情况下，我们只要遵循通过正规服务渠道出金基本没有太大问题，而且应该避免C2C点对点或线下见面出金的方式，这样才能避免可能存在的风险。
另外出金难其实在一定程度上代表着加密货币行业目前发展并不成熟，而随着各国法律法规的逐渐健全，加密货币出入金也将逐渐迎来松绑，到之后正规的出金渠道也会逐渐增多，因此一般无大额现金需求，可以优先考虑继续持有加密货币或使用支付消费的方式，等待环境好的时候再考虑出金需求。

#冻卡 #出金

在币圈，出金是一个绕不开的话题，因为国内币圈洗钱犯罪比较多，加上不少黑灰产业都使用加密货币进行交易，而之前的C2C模式的出金也成为犯罪分子的主要渠道，因此这也导致了不少人在交易所C2C出金的时候被冻卡，而冻卡不仅仅会导致资产损失，也有可能会被公安机关问询甚至有拘留的风险。

黑灰产业导致的C2C出金风险加大，一些私下出金的渠道又不安全，而对于大部分国内用户来说，因为没有海外护照或银行卡，因此想要通过外币渠道安全出金也并不是一件容易得事情，因此也导致了不少困难，今天我们主要为大家分享几个现在较常用的安全出金方式，可以适用于普通用户的出金需求。

1、海外虚拟银行卡

目前已经有一些海外visa或MasterCard虚拟银行支持加密货币入金，比如像dupay、onekey card、gatecard（国内ip无法使用）等都可以通过这种方式海外入金稳定币，然后利用支付转账的方式，通过微信或支付宝即可实现出金。当然这个过程中会收取一定的手续费，比如dupay的mastercard虚拟卡每个月会有卡费，最后将美元转账到微信或支付宝也需要一定的手续费，不过汇率损失相对比较低。

当然相对来说onekeycard的手续费比dupay的比较低，因此可以考虑优先使用onekeycard（9月30日大陆停止注册）。

2、交易所出金

一般我们所说的交易所出金是C2C点对点形式的出金，而随着用户的需求增加，现在一部分交易所也开始了出金业务，比如像币安等交易所专门为用户提供了出金渠道。

我们以币安为例，首先在支付功能中找到汇款选项，然后选择转至中国，有三个途径，分别为支付宝、微信和银行，不过需要注意的是，我们转出的账号都要是与自己币安实名认证相同，这样可以避免洗钱等问题。

3、直接消费

另外一个方式就是直接消费，这属于间接出金，目前一些交易所都推出了类似的功能，比如像币安的支付功能以及礼品卡等功能，gateio的礼品卡。我们可以通过币安支付功能购买苹果服务或者steam服务，以及充值手机话费、预定酒店等，通过gateio礼品卡，可以购买京东卡、亚马逊礼品卡以及苹果或更多游戏的服务。

当然币安支付也提供了多个消费场景，比如购买苹果的相关付费功能、充值手机话费以及多个海外消费场景等。

4、香港数字货币ATM机

在香港，数字货币是可以正常使用和交易的，今年初香港推出的一系列支持加密货币的政策也在落实，比如这段时间hashkey交易所的上线等等，同时香港也是内地居民比较容易到达的地区，只需要办理港澳通行证即可，当然香港也有数字货币ATM机，这样我们可以直接在这种ATM机上将加密货币兑换成港币。当然根据新政，从ATM机兑换现金需要进行实名认证，相对来说，第一次操作相对比较繁琐，同时通过ATM机也会有比较高的汇率损失，一般适用于旅游消费等场景。

当然如果只身去香港的话，也建议去办一张香港的银行卡，因为香港加密货币交易政策后面继续加大开放力度，法币入金购买加密货币将成为普遍，同时出金也自然会比较方便，因此提前准备银行卡会成为一种出金的需求。

写在最后

在币圈入金容易出金难，最近圈内也有传闻做C2C的商家也有被带走调查的事件，这主要是国内外诈骗分子纷纷盯上了加密货币，同时币圈的一些黑客事件也使得黑金逐渐增多，因此避免自己的资产被黑金污染也是需要考虑的，一般情况下，我们只要遵循通过正规服务渠道出金基本没有太大问题，而且应该避免C2C点对点或线下见面出金的方式，这样才能避免可能存在的风险。

另外出金难其实在一定程度上代表着加密货币行业目前发展并不成熟，而随着各国法律法规的逐渐健全，加密货币出入金也将逐渐迎来松绑，到之后正规的出金渠道也会逐渐增多，因此一般无大额现金需求，可以优先考虑继续持有加密货币或使用支付消费的方式，等待环境好的时候再考虑出金需求。

买卖虚拟货币，最怕的就是收到黑钱。
一旦被冻卡，解冻有多难，经历过的朋友都知道。据我们的办案经验，各地公安对买卖虚拟货币的当事人普遍抱有负面印象，即使被冻卡的当事人本身是无辜的，在与公安机关沟通解冻银行卡时，也会被要求以“退赔被害人涉案款”为解冻的前提条件，更有甚者，还会被扣上“帮信罪”、“掩隐罪”的帽子（可参阅这篇文章了解→《【吐槽贴】买U卖U，会遇到的一些魔幻事》）。
所以怎么才能不被冻卡？这是币圈人，尤其是游走币圈从冻友们普遍关心的问题。
最近就有个冻友咨询邵律师，给我发来了网上看到的一些资料（如图），问：好多人都在用的万事达U卡，能用吗？用U卡出金是不是就不会被冻卡了。
U卡是什么？
U卡的使用方式，可以简单概括为，将虚拟货币（包括但不限于USDT）从钱包地址发送到万事达卡的链上地址，用户可以在中国境内直接使用该卡刷卡消费，也可以直接在ATM机从该卡中提现为人民币。
持卡人可绑定支付宝、美团、饿了么等APP，丝滑的将U卡作为支付工具在国内消费，无需再通过OTC的方式走一道虚拟币兑换法币的流程。
根据我国相关政策，比特币等虚拟货币被视为一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，在我国不能且不应作为货币在市场上流通使用。但使用国际U卡的支付方式，似乎神奇的实现了将虚拟币等同于法币的功能？
其实并非如此。用户充值进入U卡的虚拟币会被卡片的运营方结算为外币，用户在国内使用U卡交易，和其他具有国际支付功能的银行卡并无区别，因为存在国际结算协议，国内的商户、支付宝等平台收取的仍然是法币。
U卡可分为实体卡和虚拟卡，例如， “银联U卡”和“万事达U卡”等为实体U卡，“dupay”为虚拟U卡。各类卡的费率及使用条件略有不同。#出金 #BOME #WIF #sol #BTC
使用U卡的利弊
1、可远离冻卡风险
我们经常说买卖虚拟货币虽然国内并不禁止，但风险确实还挺高的，轻则冻卡，重则涉及刑事犯罪。你把U卖给别人，如果别人转给你的款项是其或者其上游违法犯罪所得（比如杀猪盘骗来的，或网赌跑分洗钱的等），那么被冻卡的概率非常大。
所以，被冻卡的原因在于，一、你使用的是国内的银行卡，二、你收到了异常的往来款（法币），触发了银行的风控系统。
但是U卡这个东西，本身就是国外的银行卡，而且卡里收到的也不是法币，是虚拟货币，和国内的银行也没啥关系，当然不会被冻卡了。
那有人会问：假如我的万事达U卡收到了黑U呢？会有什么风险？会被冻结吗？
2、U卡收到黑U怎么办？
有了U卡，就不需要将自己手中的U通过OTC的方式变现为法币，自然不会存在收到赃款的问题。但卡里会不会收到黑U，这个问题确实难以完全避免。
但需要明白一个概念，U本身是不会被标记为黑U的，只有地址会是黑的。如果在一个案件当中，行为人是通过U来走账的，币安、OK等大型交易所会将涉案相关的地址拉黑，如果收到了从被交易所拉黑的地址中转入的U，那么收U的账号就会被交易所封掉，账户内的币只进不出。
用U卡收U，不走交易所，就不会触发交易所的风控机制。所以收到黑U，也不影响消费和取现。除非，这些U卡的发卡机构有相关的KYT风控措施（Know Your Transaction，了解你的交易。KYT是一种金融机构用来监控和跟踪金融交易是否存在欺诈或可疑活动的过程，可以帮助金融机构识别每笔交易的来源和去向，评估交易风险，采取相应的措施，以及向监管部门报告可疑交易），在此前提下，收到黑U会确实存在卡被冻结的风险。
据网传，中国央行要求万事达u卡等国际U卡提供取款异常的客户名单，但似乎没有看到权威的官方消息。
3、使用U卡交易能避免帮信罪、掩隐罪等刑事风险吗？
涉及帮信、掩隐罪的原因在于，自己的银行卡中收到了上游的涉案赃款。所以很多人认为，卡里收到的是U，不涉及银行卡收款，那么就不存在刑事风险。但并非如此。
各类U卡均不支持转账，只能消费或取现，所以不存在通过U卡本身与他人交易，进行上下游的转入转出，确实大大降低了不法交易的可能。但是还是会有人利用U卡做搬砖套利生意：双方约定好U兑法币的差价后，利用自己的U卡帮他人收U，从ATM上取现的差额就是自己的利润。如果转入的U是诈骗所得，上游将诈骗所得的¥→USDT→汇入你的U卡→套现为¥，这一整个链条下来，不是掩隐是什么？
并且，以万事达U卡为例，开卡费300U，月管理费1欧，充U费率1%，ATM取现费率2%，成本那么高都有人愿意给你U让你给他套现，这不明摆着有问题吗？这种交易模式还主张自己主观不明知？么有律师能救得了你。。
4、被认定为非法买卖外汇的法律风险
关于买卖USDT涉及非法经营罪的法律风险，邵律师此前已写过多篇文章做过科普→（《越来越多的U商可能会被定非法经营罪》，《OTC商家涉刑风险之非法经营罪》《介绍他人买卖外汇，小心非法经营罪！》，《帮人换汇，被判非法经营罪》），所以本文当中就不再赘述。
在 USDT→汇入U卡→套现为¥ 的交易链条中，如果上游的U是外币换来的，那么分为2种情况：
①兑换人民币是不以经营为目的的纯自用，系行政违法行为，被外汇管理机关发现，会被处以行政罚款。
②如果是以赚差价为目的的高频次、收取不特定对象的交易，被司法机关认定为倒买倒卖外汇、变相买卖外汇的，则会被定性为非法经营罪。
5、U卡骗局
自己申请U卡还是有一定门槛的，所以很多小白会去找代理，但代理也是鱼龙混杂，如果不幸遇到了骗子，维权也是很难的。比如，骗子给你的U卡是一张二手卡，在指导你操作过程中，发给你的充值链接其实是授权，当你把大额的U充值到卡中，你会发现卡里的U被神奇的转走了。
所以，回到最初的问题本身：U卡能不能用？答案是可以，但仅限自用，将自己手中的U变现。它更像是超市的充值卡，即存即用。如果想用它来进行搬砖套利，或者把它作为换汇的工具，那么由此引发的法律风险还是很高的。
有问题的从来不是工具本身，而是使用它的人。
国内U卡代理行业也存在诸多问题，比如，宣传有了U卡之后出U就不会冻卡了，比如，在讲述U卡的优势的时候，列举此卡适合网赌人员、断卡惩戒人员使用，适合公职人员炒币……等等。这么明目张胆的宣传，不是等着国家出手么？
U卡在我国未来的生命周期应该不会很长。很简单的道理：
首先，它增加了虚拟货币在我国的使用场景，与我国一直以来的相关政策当中，对虚拟币的否定态度相违背。
其次，国家打击“两卡”犯罪，开展“断卡”行动已经好几年了，这种U卡代理推广，有没有让被“断卡惩戒”人员使用此卡的意思在里面？
所以说，这玩意儿很容易被玩坏的。
据说小道消息，U卡好几个项目方被各地警方按头了，出现了充值不到账以及ATM无法取现的问题，也不知是真的假的。

香港汇丰和中银香港开户教程

中银和汇丰为了保障当场能拿卡，建议大家还是先预约非热门行，再按照时间去线下

1.资料准备：
1）内地居民有效的身份证原件
2）港澳通行证+通关小票
（备注：这里如果有朋友没有去过香港，港澳通行证没有办的，去出入境办理，10个工作日一般能拿到；有港澳通行证查看是否在有效期内，以及签注是否过期，如果过期的，去出入境机器上办就可以）
3）内地住址证明（最近的一个月带盖章的信用卡账单就行）
（备注：以招行为例，操作如图发到邮箱；如果你的信用卡地址不是你现住的就在app里更改下地址即可）
4）纳税证明：（非必需，可以备着但没用到，我问了好多人也都没用到）操作流程：下载“个人所得税app” 进入首页后按照如下操作！保存后打印带着就可以！不打印，到时候如果要看拿出app也行

5）流水：（非必需）这个是我在申请之前看一些博主说有的银行要他打印下来，需要用到，但是大多都是你直接walkin没预约才会碰到！但如果你怕，要准备的话，大家自己可以在银行的app里操作
2.汇丰预约流程

大部分的网上有的流程都是通过公众号，那么公众号的是没法直接预约时间的，还得通过人家银行客服给你打电话确认（确认又得需要手机开漫游）时间也没有办法按照自己想要的去约到，比较麻烦！所以这里告诉大家一个通过官网直接预约的方法，确认到自己想要的时间，分行，拿到预约二维码！

流程如下：避免大家官网还难得找预约入口，我直接把我预约的链接贴出来：
https://eticketing.hsbc.com.hk/Booking/Index/SC…

注意：我这里是举例，你们写真实姓名和 手机号；选择分行的时候避开热门区域，九龙，上环，中环，铜锣湾，尖沙咀之类的，但也不能选择太偏远因为有可能没有实体卡准备，可以选择观塘，葵涌等；；

选择服务这一栏一定要看你选择的分行的是要写开立账户，而不是一般服务；
时间和日期选择的时候如果没有就会变暗；换一个就行；

预约成功你就会得到一个二维码，按照时间带好资料过去即可！
3.中银香港预约流程

1）关注 中银⾹港微服务 点击左下⻆ “银⾏服务” 选择 “我要预约”
2）继续 “预约开户”然后选图中的 中国公⺠身份证---⼀般账户之后就是选分⾏跟时间，递交后就成功了，你也可以你留的邮箱里去查看！按照时间带着上面资料去到网点即可！

4.开户目的以及相关遇到问题回答借鉴

Q1：你开港卡主要用于什么？（两家银行都会问）
A：投资理财 买卖港股美股基⾦等；提前看好想买的港股或者美股，
国内股票都不太行，美股和港股去年表现不错，最好再加一个就是美债基金都不错，有机会都会分配下（为啥要提到美债和基金，每个银行都有自己的理财产品，汇丰今年主推的就是美债和美债占比多的相关基金，我开户好后有了解，客户经理后面也问到！）
也可以回答说：朋友说香港保险不错，后面计划买一些香港保险，要用得上；朋友让我提前开好！
Q2:你的资金来源主要是什么？
A：回答工资就可以！
Q3:你预计会放多少钱在账户里呢？
A：我会每个月发的工资一部分，国家的外汇额度内大概每个月先都会有至少1w去买股票或者基金；后面如果收益不错，肯定会追加的；年后就会开始了！
Q4:那一年下来10w以上是有的吧？
A：那是肯定的；
Q5:每个月的工资收入有多少呢？
A：根据你前面回答，高于1w就行，我说的3w；
Q6：过往有过投资经验吗？大概多长时间？
A：有的，买过股票和基金，有5年的时间（据实回答即可）；如果你没有，也可以这样回答，如果他要你拿给他看一下，你就说上述回答后可以再加一个，最近一两年行情不好，都没有在投资了；朋友告诉我美股不错，推荐我办卡，汇丰也是他经常用的卡服务理财种类比较多，所以比较推荐；换成香港中银也一样，灵活一点咯！
Q7：你所在公司名称叫什么？
A：告诉他即可，可以把个税app上的公司名称展示一下！（中银问到了，在制卡客户经理填写资料的时候要提到，不给看也行，写给他！）
Q8：你的工作是什么行业？
问这个主要是填写资料用到：正常就可以告诉就可以！

5.其他小tips

1.中银香港拿到卡后，atm存1000港币激活！ 注意，不是你拿到的实体卡插入存1000，是你开好账户app里 账号无卡存1000，激活后，你的实体卡才能用；实体卡上的账号和app里的账号不一样！
2.汇丰拿到卡后ATM存100元就可以！两者都是存了激活后都能使用可以在提取出来，没有账户管理费。
3.去之前提前下载好：bochk中银香港和HSBC hk 的app；这两家银行预约好去都是现场由客户经理带你用手机操作，然后上级授权现场开好拿卡的！ 有人说英文地址之类的就是拼音就好，汇丰的客户经理会让你填好他帮你删减到app能够识别的，所以都不用操心；态度都很好，结束中银的会让你评分，希望得到10分！

#出金

#Bigtime 这两天爆拉，让我发觉还是得多观察一些链上数据，bigtime代币总量50亿，其实很早就有博主爆出整体代币解锁以及流向，因为bigtime的代币经济并没有立马公布，我们只能通过链上转账来推测他们整体的分配，早期转入ok的币主要就是早期空投以及做市商，可以发现有两笔大的交易可以确定是做市商他们持有了9000万的代币，而早期空投给用户的只有500万的代币，可以看出巨大的差距，很明显这些空投代币形成的抛压是有限的，如果能早期发现的人其实是能察觉出来是会搞事情的。还是重视链上，多观察市场动向吧，争取下次能够抓住这种机会。#Initia 一个全链项目，昨日获得#BnanceLabs 的投资，看了一下他发的公告，感觉整体介绍起来很泛还没有做出什么产品，官网也是什么都没有，不过币安参投还是可以关注一下的，发币应该没那么快，不过可以跟踪一下项目的进展。Poko 被 #Web3Auth 收购，Poko之前是一家做虚拟卡#出金 的，一大特点就是当你余额大于$500时会有利息，不过这两个月因为某些原因停止了业务，现在被Web3Auth收购，可以说明目前出金业务的利润还是十分客观的，能吸引这么多企业去做。