自 2023 年 10 月 8 日起，英国金融行为监管局 (FCA) 将推出严格的加密资产营销法规。这些规则旨在加强消费者保护并遏制快速发展的加密货币行业中的欺骗性广告行为。

禁止激励促销

一个显着的变化是彻底禁止促销激励措施，例如“推荐朋友”奖金。通过消除这些，FCA 试图阻止企业使用潜在的误导性激励措施来吸引消费者。

公司现在必须在显着位置展示与烟草和特定投资产品类似的风险警告。它确保潜在投资者在参与之前了解潜在风险。

新制定的规则不仅约束直接营销加密产品的公司。如果一家公司代表另一家公司推广这些产品，则适用这些规则。有趣的是，这些法规的保护范围现在也涵盖了不可替代的代币（NFT）。这种包容性可能会重塑 NFT 的营销方式。

考虑到技术的复杂性，FCA可能会延长实施具体法规的期限。例如，公司可能在 2024 年 1 月 8 日之前有余地引入 24 小时冷静期。然而，公司必须正式申请此类延期。值得注意的是，核心规则自 2023 年 10 月 8 日起生效。

英国消费者的加密货币营销保护

在规定的日期之后，英国消费者将获得针对误导性加密货币广告的增强保护。与此同时，瞄准英国市场的国际公司需要彻底改革其战略。不遵守规定可能会导致他们面临法律后果。

FCA 要求加密货币营销必须“清晰、公平且不具有误导性”。不恰当地鼓励投资现在已引起人们的不满。FCA 消费者投资总监 Lucy Castledine 强调公司，尤其是海外公司，需要遵守这些指导方针。她坚称 FCA 承诺在 10 月截止日期后对违规者采取惩罚行动。

重要的是要了解英国的每个加密资产服务提供商都必须在 FCA 注册。忽视这项强制登记就等于违法。

从 10 月开始，未经授权向英国客户进行加密货币促销可能会导致严厉处罚。违规者可能面临无上限的罚款，甚至两年监禁。

合规指南

为了简化过渡，FCA 展示了值得赞扬和有缺陷的做法的例子。他们的主要信息仍然明确：如果一家公司无法合规地从事加密货币营销，则应撤回或限制其在英国的促销内容。

FCA 对加密货币营销的新方法强调了该机构对消费者保护的承诺。在该领域运营的公司必须重新审视其营销策略，以符合这些严格的指导方针。这是对透明度的呼吁，也是朝着在英国建立更可靠、对消费者友好的加密生态系统迈出的重要一步。#FCA  #英国

政府强调了通过推销电话进行诈骗的普遍性。

英国监管机构希望禁止对消费者金融服务的推销电话，而加密货币行业可能是受影响的行业之一。这是 5 月份推出的英国财政部欺诈战略的一部分，旨在遏制该国的欺诈活动。

在英国财政部最近发布的一份咨询文件中，政府就全面禁止企业的潜在影响征求公众意见。我们鼓励利益相关者就此事提供他们的观点和支持证据。

咨询文件提供了各种案例研究，说明诈骗者利用推销电话欺骗投资者的例子，其中一个案例特别涉及加密货币。

虽然该个人的身份已被更改，但这一特殊案例凸显了一名投资者在通过推销电话被说服投资加密货币后不幸损失了 65,000 英镑。

该报援引OFCOM 的数据称，2022 年 8 月至 11 月期间，80% 的英国固定电话用户接到可疑电话。因此，这些案例研究和可疑电话的增加进一步表明有必要对陌生电话进行监管。

该论文指出：“长期以来，对金融服务和产品进行推销一直是欺诈者的首选工具，他们试图操纵毫无戒心的个人进行诈骗，特别是针对最脆弱的群体。”

事实证明，有关推销电话的法规基本上无效，从而促使人们转向彻底禁止。该禁令涵盖一系列产品和服务，特别是加密资产、银行、保险、抵押贷款和各种有形投资。然而，当消费者明确表示同意时，推销电话将被例外。

近几个月来，各国加大力度打击与加密货币相关的欺诈行为。在澳大利亚，知名银行已采取积极措施，包括暂停向高风险加密货币交易所付款，并实施增强的安全措施以更好地保护客户。

与此同时，白俄罗斯正在寻求立法禁止去中心化交易所和点对点交易，旨在仅通过受监管的交易所进行所有加密货币交易。#英国  #监管

简单来说

·英国金融行为监管局 (FCA) 仅批准了加密货币公司 291 份申请中的 38 份。

·自 2020 年以来，FCA 已拒绝了 27 项申请，其中 5 家公司不符合洗钱法规。

·前财政大臣菲利普·哈蒙德 (Philip Hammond) 批评 FCA 处理缓慢；他的公司Copper 不得不撤回申请。

英国金融行为监管局 (FCA) 仅批准了 13% 的加密货币公司的申请，一些公司以处理缓慢为由撤回了注册请求。

打算在英国运营的加密货币公司必须在 FCA 注册。然而，FCA 注册流程对企业来说变得越来越具有挑战性。

FCA 在3 年内仅批准 38 项申请

根据知情权请求，英国 FCA 收到了来自加密货币公司的 291份申请，这些公司愿意遵守《2017 年反洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》(MLR)。

在 291 份申请中，FCA 仅允许 38 家公司注册。这使得支持率约为13%。 

自 2020 年以来，FCA 总共拒绝了 27 家申请。在 27 家公司中，监管机构拒绝了 5 家公司，因为它们不符合 MLR 的标准，其余 22 家加密货币公司则因为没有提供最低要求的信息而被拒绝。

根据 FCA 2023 年 1 月的一份报告，85% 的公司未能达到注册的最低标准。 

加密货币公司批评 FCA

FCA 还告知，155 家加密货币公司因各种原因（例如没有提供所有必需信息）撤回了申请。但英国前财政大臣菲利普·哈蒙德却不这么认为。

现任加密货币交易所Copper 主席的哈蒙德认为，FCA 对愿意注册的加密货币公司的处理速度很慢。

由于申请流程复杂，哈蒙德还担心英国在成为加密货币中心的竞争中落后，Copper退出FCA并在瑞士注册。

本月早些时候，75% 的调查参与者在 FCA 注册方面面临挑战。

关于这篇文章或其他什么有话要说？#英国  #监管

该公司将于 2024 年初恢复服务。

PayPal在 8 月 14 日发给部分用户的电子邮件中表示，未来几个月将暂时暂停在英国的加密货币购买服务。

该消息指出，该服务将从 2023 年 10 月 1 日开始暂停，并将在 2024 年初（具体日期不详）恢复。

尽管无法购买，但 PayPal 表示，用户将能够在服务中断期间持有和出售其加密货币。该公司没有说明用户是否能够将加密货币转移到其他钱包和交易所，不过目前看来此功能仅适用于美国用户。

该公司向用户保证他们的加密货币仍然安全，并表示持有该加密货币不会产生费用。对于给顾客带来的不便，该公司深表歉意。

英国规则要求更新合规性

PayPal 表示，由于英国金融行为监管局 (FCA) 引入新规则，该公司将暂停加密货币购买。该公司表示，这些规则将要求其“在客户购买加密货币之前实施额外的步骤”。

该公司没有具体说明涉及哪些规则。英国将于 2023 年 9 月开始实施加密货币旅行规则，要求加密货币公司收集有关交易涉及方的信息，尽管该规则的 9 月截止日期似乎与 PayPal 的 10 月服务变更不一致。

FCA最近还推出了新的促销规则，旨在控制如何向潜在投资者促销或宣传加密货币。这些规则于 10 月份生效，但似乎与 PayPal 对以用户为中心的要求的描述不符。

PayPal 在英国服务的减少尤其引人注目，因为该公司正在美国扩大其加密货币产品。

该公司表示将于8 月 7 日推出自己的美元稳定币。后来，PayPal 的一位高管表示，该稳定币可能会在 DeFi 中得到广泛使用。其他报告表明该公司正在将其功能整合到“加密货币中心”中。#英国  #支付监管

本文简要：

·伦敦警方公开宣布对两名因利用不存在的数字货币引诱投资者而被定罪的人进行量刑。

·英国当局对针对投资者的诈骗并不友善，尤其是那些涉及加密货币的诈骗。

·对未经授权的加密货币 ATM 机的突袭已在英国迅速蔓延，补充了这方面日益增长的努力。

英国一家法院对两名加密货币欺诈者判处严厉刑罚，他们因从承诺高回报的潜在投资者那里获取资金而被判有罪。

南华克皇家法院的一名法官对罗斯·杰伊( Ross Jay )和迈克尔·弗雷克尔顿(Michael Freckleton)判刑。他们将分别服刑六年零三个月和六年零六个月。法院判定他们犯有串谋诈骗罪，该诈骗案早在 2015 年就已开始实施。

加密货币诈骗者欺骗陌生人

根据伦敦市警方的一份声明，两人向潜在投资者提出了报价。您想如何投资一种名为“Telecoin”的加密货币？

唯一的障碍？Telecoin 并不存在，而他们两人所经营的公司 Digi Ex 是一家可疑的空壳公司。一种拥有真正的员工，但没有合法的投资活动。

据伦敦警方透露，在那些令人兴奋的早期，加密货币是一种非常热门的商品，以至于兴奋的投资者在没有进行任何调查的情况下纷纷涌入电信币。

据报道，两人没有使用收到的超过 635,000 美元的任何资金来交易加密代币。相反，他们向自己和 Digi Ex 员工支付了高额工资。

诈骗者也使用加密货币 ATM 机

伦敦警方对此案的解释，加密货币流行得如此之快，人们几乎不知道自己陷入了什么——在英国加密货币 ATM 机的极快传播中得到了支持。

它们的崛起和不受监管的使用令英国当局非常震惊，以至于他们实施了严格的注册要求，并对加密货币 ATM 进行了广泛的突击搜查。

FCA 与警方合作，对东伦敦和利兹的加密货币 ATM 机进行了高调的突袭。他们的意思是要关闭它们。即使加密货币 ATM 机在其他国家变得越来越普遍并自由运行。

加密货币欺诈者有时会利用英国的比特币 ATM 机。来源：Coinatmradar.com

侦探总督察 Lee Parish 对未在金融市场行为监管局 (FCA) 注册的公司发出警告。

Parish说：“判决应该提醒人们不要投资在不稳定的金融市场中可能不稳定的新兴货币。请做好研究并选择一家在 FCA 注册并在全球范围内得到认可的公司。如有疑问，请联系经过认可的财务顾问。”

加密货币市场一直是 FCA 今年和近年来重点关注的领域。因此，该组织在 2022 年 3 月披露，在截至 2021 年 9 月的六个月内，对未注册的加密货币企业进行了不少于 300 次调查。

FCA 的 ScamSmart 网站在六个月内收到了 4,300 份可能存在加密货币诈骗的报告。

#英国  #加密货币

英国财政部经济大臣安德鲁·格里菲斯(Andrew Griffith)表示，将加密资产等同于一种赌博形式可能会导致与欧盟等其他主要司法管辖区的国际标准和方法不一致。

格里菲斯在回应财政部委员会关于加密货币监管的报告时表示，此举可能会在金融监管机构和菠菜委员会之间造成不明确且重叠的任务。

英国的加密货币监管

格里菲斯在最新声明中表示，以监管赌博的方式监管零售加密货币交易，将使英国与国际组织和标准制定机构（包括国际证券委员会组织（IOSCO）1和二十国集团金融稳定委员会（FSB））全球商定的建议产生分歧。

“英国财政部坚决不同意委员会的建议，即监管“无担保加密资产的零售交易和投资活动，将其视为赌博，而不是金融服务。”

格里菲斯认为，赌博监管体系可能无法成功缓解与加密资产相关的许多关键风险，例如市场操纵、审慎安排不足以及核心金融风险管理实践的缺陷。

他支持建立金融服务监管框架，以解决“无支持的加密资产”的此类风险，并创造有利于安全创新的环境。就此而言，格里菲斯指出，政府一直在为加密资产引入专门的金融促销监管制度。

该立法于上个月提交给议会并经过彻底审议，预计于 2023 年底生效。

调节与阻力

总理里希·苏纳克（Rishi Sunak）一直热衷于将该国定位为加密货币中心，但他的计划遭到了立法者的强烈抵制。英国央行行长安德鲁·贝利（Andrew Bailey）此前曾表示，比特币和其他加密资产“没有内在价值”。

美国财政部委员会主席哈里特·鲍德温 (Harriett Baldwin) 将这一资产类别标记为“狂野的西部”，同时强调了 2022 年的事件和消费者风险。

格里菲斯的最新声明是对下议院委员会 5 月 17 日发布的一份报告的回应，该报告“强烈”建议将零售加密货币交易和投资活动视为赌博进行监管。该报告基本上基于“相同活动、相同风险、相同监管结果”的原则提出建议。

CryptoUK恰好是英国加密资产行业的自律贸易协会，它也对将加密资产视为赌博形式表示不满。

#英国 #荣耀时刻

自 10 月 8 日起未能执行核心规则的加密货币公司可能面临无限制的罚款或最高两年的监禁。

英国金融行为监管局（FCA）表示，将延长加密货币公司实施为保护消费者而制定的严格营销规则的最后期限。

根据官方发布的消息，核心规则仍将从2023年10月8日起生效，而需要更大技术开发的措施，例如24小时冷静期，可以从2024年1月8日起实施。

FCA 延长新加密货币规则的截止日期

FCA 将加密货币标记为高风险投资，并警告人们，如果购买此类资产，请做好损失所有资金的准备。监管机构已指示加密货币营销材料必须清晰并贴有风险警告标签，以保护英国投资者。

授权公司必须批准所有公开促销活动，并且不得误导和不适当地激励人们投资。这些规则适用于所有全球公司，旨在加强消费者保护，免受加密资产风险的影响。

未能在 10 月 8 日截止日期后执行规则并继续向英国用户推广数字资产的加密货币公司将被处以无限制罚款或最高两年监禁。

消费者投资总监 Lucy Castledine 表示：“从今年 10 月开始，加密货币公司必须明确、公平和诚实地向英国消费者进行营销。他们必须提供人们理解的风险警告。作为比例监管者，我们给予那些申请更多时间的公司，以完成其他需要技术和业务变革的改革。在这段延长的实施期内，我们将密切关注企业。”

显着的转变

加密货币公司可以自由申请灵活性，这将使他们能够在 2024 年 1 月之前实施更多技术措施，例如 24 小时冷却期、客户适当性测试和分类功能。FCA 已承诺对非法营销的加密货币公司采取行动英国用户从 10 月 8 日起。

人工智能加密货币风险管理平台 Libertify 的首席执行官兼联合创始人 Steve Rosenblum 在评论最新进展时表示，随着英国监管环境“迅速改变其自身利益”，加密货币参与者主要出于自身利益而运营的时代即将结束。 “重点”是维护散户投资者的利益。

Rosenblum在发给媒体的一份声明中表示，英国正在经历一场显着的转型，在不确保其适合客户的情况下推广任何数字服务或产品很快就会成为刑事犯罪。#英国  #FCA

该银行解释说，其决定是为了保护用户的资金免受欺诈和诈骗。

数字银行巨头英国大通银行表示，将从 10 月 16 日起“拒绝”用户进行的与加密货币相关的支付。
在CryptoSlate获得的发送给客户的电子邮件中，该银行表示，随着欺诈者越来越依赖加密货币从人们那里窃取资金，其决定将帮助用户确保“资金安全，免受欺诈和诈骗”。
该银行补充道：
“如果您仍然想投资加密资产，您可以尝试使用不同的银行或提供商 - 但请谨慎，因为如果付款最终与欺诈或相关，您可能无法取回资金一个骗局。”
截至发稿时，Chase UK 尚未回应CryptoSlate 的置评请求。
值得注意的是，英国大通是区块链友好型金融巨头摩根大通的子公司。摩根大通于 6 月开始向客户提供其区块链支持的欧洲交易支付平台。此外，有迹象表明该银行正在探索开发一种独特的基于区块链的数字存款代币，与其现有的 JPM Coin 不同。
与此同时，继去年 FTX 倒闭后，包括汇丰银行、全国银行和桑坦德银行在内的几家知名英国银行也采取了类似的做法，大通银行也做出了这一决定。银行在做出决策时引用了金融行为监管局（FCA）关于加密货币作为高风险投资资产的警告。
FCA 最近推出了严格的监管措施，要求加密货币公司在该地区推广其产品之前必须遵循特定准则。监管机构表示，这些规则将保护消费者避免投资不符合其风险偏好的加密资产。
在英国之外，几家传统银行也限制其客户使用加密货币。 在澳大利亚，由于该行业诈骗盛行，澳大利亚联邦银行、澳新银行和西太平洋银行对加密货币交易所的交易实施了限制。#英国  #加密支付

布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）猛烈抨击大通英国更新的加密货币政策，称其“完全不合适”。
Coinbase 联合创始人兼首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 谴责美国跨国金融服务巨头摩根大通 (JPMorgan) 旗下子公司大通英国 (Chase UK) 计划限制其英国客户进行加密货币交易。
Coinbase 首席执行官建议英国加密货币持有者关闭在大通银行的账户，以回应该银行的禁令。
阿姆斯特朗对英国大通加密货币限制不满意
布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 在 X 网站上猛烈抨击大通英国的加密货币限制，称该银行的行为“完全不恰当”。Coinbase首席执行官随后向英国首相里希·苏纳克（Rishi Sunak）和该国经济大臣安德鲁·格里菲斯（Andrew Griffith）表示，大通英国的决定似乎与他们的政策目标不同。
Sunak 和 Griffith 都热衷于看到英国将自己打造成主要的加密货币中心。为加密货币监管铺平道路的《金融服务和市场法案》在上议院大多数成员投票支持后获得了皇室的同意。
Armstrong 此前曾赞扬英国在制定明确的加密货币规则和确保投资者安全方面所做的努力，他的公司正致力于向英国扩张。与此同时，Coinbase 首席执行官呼吁英国的加密货币持有者关闭在大通银行的账户，以此作为反抗该银行新的加密货币政策的一种方式。
“我真的希望这个故事比表面上看到的更多，而且这并不反映大通英国的实际观点。”
英国银行对加密货币仍然不友好
英国大通银行于 9 月 26 日向客户发出通知，表示该银行正在改变其对加密货币的立场。据该金融机构称，从 2023 年 10 月 16 日起，英国客户将不再被允许使用该银行进行加密货币交易，因为此类活动将被拒绝。
该银行表示，随着越来越多的欺诈者越来越多地使用加密货币进行盗窃，该银行做出了保护客户的决定。英国大通进一步指示有兴趣投资加密货币的用户使用其他银行，但警告说他们可能会因诈骗或欺诈而损失金钱。
与此同时，英国大通银行并不是第一家针对加密货币采取此类行动的银行，之前也有报道称英国其他顶级金融机构，如 Nationwide、汇丰银行和劳埃德银行集团，限制客户使用信用卡购买加密货币。#英国  #加密货币

英国最近批准了一项法案，使加密货币交易成为该国境内受监管的金融活动。

Ripple 高级管理人员安德鲁·惠特沃斯 (Andrew Whitworth) 和苏珊·弗里德曼 (Susan Friedman)赞扬了英国对加密行业的态度，认为该国在加密监管方面正在落后于美国。

高管们发表这些声明是为了回应皇家批准《金融服务和市场法案》，该法案使加密货币交易成为该国境内受监管的金融活动。

Friedman表示，该立法代表了全球加密货币监管的一个重要里程碑。这位加密支付公司高管补充说，该法案表明英国在关键领域将美国甩在了后面。

Ripple 欧洲、中东和非洲地区政策总监 Whitworth 也同意这一观点，他将此举描述为英国兑现了成为加密货币中心的承诺。

英国的支持加密货币政策

金融服务和市场法案的批准标志着旨在监管英国金融业的全面监管流程的结束。

虽然该法律侧重于其他主题，但它包括管理加密货币和稳定币的条款，允许监管机构制定数字资产的法律框架。

此外，该法案承认稳定币是一种支付方式，并使加密货币成为该国境内受监管的金融活动，它还对加密货币广告和促销活动进行严格监控。

美国监管斗争

与此同时，美国的加密货币监管方式也引起了各个加密货币利益相关者的批评。

包括美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 在内的金融监管机构正在竞相监管这一新兴领域，这让市场参与者感到困惑。

2023 年，金融监管机构对 Binance 和 Coinbase 等知名加密货币公司采取了法律行动。此外，两个监管机构在将某些加密资产归类为证券和商品方面缺乏凝聚力。

Ripple 首席执行官布拉德·加林豪斯 (Brad Garlinghouse)指出，这种监管模糊性促使许多美国加密货币公司在外国司法管辖区探索机会。例如，不确定的监管环境导致 Bittrex、Paxful 等多家加密货币公司退出美国。

#Ripple  #英国  #加密货币

英国金融行为监管局即将出台的法规引发了英国加密服务全行业的放缓。

据9 月 11 日报道，数字货币集团(DCG)子公司 Luna将很快暂停在英国的某些服务。

该报告表明，该公司将在英国金融行为监管局 (FCA) 制定新规则之前于 10 月 6 日停止部分加密货币交易功能。这些规则将严格限制加密货币公司如何宣传其服务；除其他限制外，这些法规将有效禁止加密货币推荐计划。

目前的报告称，根据发送给用户的电子邮件，Luno 将暂停购买和交易。然而，Luno 公共政策主管 Nick Taylor 解释说，用户将能够在服务暂停期间出售和提取资金。

泰勒还表示，服务暂停只会影响“部分客户”及其投资能力。他没有解释哪些用户将受到影响。

他还建议 Luno 将在未确定的晚些时候重新推出英国服务，并表示该公司将通过“分阶段方法”来实现这一目标。

英国法规可能会影响当地公司

这一消息发布之前，数字货币集团的其他子公司出现了明显的财务困难。Gemini 的贷款部门仍处于破产程序中，欠债权人 35 亿美元。DCG 的财富管理子公司HQ Digital于 2023 年初关闭。Luno 本身于 2022 年底停止了计息账户。

但尽管这些担忧与美国加密货币公司普遍存在的流动性问题有关，但最新的变化是由于可能重塑英国市场的监管变化。

其他公司也在英国监管之前减少了服务。值得注意的是，PayPal 宣布，由于英国即将收取监管费用，将从10 月开始限制其在英国的加密服务。与 Luno 类似，PayPal 将阻止英国用户买卖加密货币，但不会阻止持有和出售。

币安也在6 月退出英国，但目前尚不清楚该决定是由于即将发生的变化还是总体监管困难。#英国  #监管

本文简要：

·英国政府拒绝了下议院委员会将加密货币投资视为赌博进行监管的提案

·将加密货币投资视为赌博可能会导致与国际标准和监管方法不一致。

·英国最近通过了一项法案，承认加密货币为受监管的金融活动，并对加密货币广告制定了严格的规则。

英国政府拒绝了下议院委员会将加密货币投资视为赌博进行监管的提议。

英国今年正在分阶段探索加密货币监管，对于如何监管该资产类别有各种建议。

赌博法规无法应对导致 FTX 消亡的风险因素

2022-23 年会议第七次特别报告提到了财政部经济部长安德鲁·格里菲斯 (Andrew Griffith) 写给财政部特别委员会主席哈里特·鲍德温 (Harriett Baldwin) 的一封信。

格里菲斯强烈反对将“无担保加密资产的零售交易和投资活动视为赌博而非金融服务”的提议。他解释说，赌博监管无法应对导致FTX 崩溃的风险因素。

此外，信中还提到传统市场和加密市场都存在内幕交易、市场操纵和掠夺性卖空等问题。

政府还认为，将加密货币投资视为赌博会与其他司法管辖区和金融稳定委员会监管该资产类别的方法发生冲突。

格里菲斯写道：

因此，委员会提议的方法可能会与国际标准和包括欧盟在内的其他主要司法管辖区的方法不一致，并可能在金融监管机构和赌博委员会之间造成不明确和重叠的任务。

这封信是对英国下议院委员会将无支持的加密资产归类为赌博的建议的回应。

上个月，英国通过了一项法案，承认加密货币为受监管的金融活动。该国还为加密货币广告制定了严格的规则，不遵守规定可能会招致包括监禁在内的处罚。

#英国 #荣耀时刻

本文简要：
·萨姆·班克曼·弗里德 (Sam Bankman-Fried) 的定罪增强了加密货币批评者的论点，并让该行业可以选择如何继续发展。
·加密货币爱好者希望加密货币与法定货币系统保持分离，但其他人则认为传统金融的采用是前进的方向。
·随着 FTX 崩溃后立法者收紧政策，收紧的条件导致加密货币公司退出英国和加拿大市场。

FTX 的崩溃和前首席执行官 Sam Bankman-Fried 的定罪让加密行业对其如何生存产生了疑问。在英国和加拿大等一些地区，加密货币交易所被迫退出或合并才能生存，尽管加密货币社区的其他人将传统金融视为生存之道。
本月早些时候，一个由九人组成的陪审团判定 FTX 前首席执行官 Sam Bankman-Fried 犯有多项欺诈罪。自那以后，这位前加密货币金童的失宠让业内许多人对于如何继续前进犹豫不决。
加密行业面临严峻问题
日本交易所 Mt. Gox 倒闭后，客户资金损失了数十万美元，Bankman-Fried 备受瞩目的 FTX 支持者为加密货币披上了合法的光环。在鼎盛时期，FTX 吸引了红杉资本、Tiger Global 和安大略省养老基金的投资。
现在，加密货币的批评者认为班克曼-弗里德的倒台标志着加密货币基本上无法无天的时代的结束。著名的加密货币怀疑论者 John Reed Stark 称 Bankman-Fried 的定罪是区块链和 Web3 的“丧钟”。
现在，尽管贝莱德和富达等公司对该行业表现出兴趣，但加密货币支持者仍面临着艰难的选择。要么寻求主流接受，要么坚持加密货币的精神并冒着处于边缘的风险。
加密货币期货指数平台Phuture的 Charles Storry 表示，该行业仍有生命力。
“加密货币的公众形象正处于历史最低点，但该行业还没有结束。”
但有一点是确定的：前面的路不会一帆风顺。
加拿大、英国加密货币交易所重组
FTX 崩溃后，世界各地的立法者收紧了加密货币规则，导致一些交易所陷入窒息。最近，英国金融行为监管局规定加密货币公司在未经授权公司批准的情况下做广告是违法的。因此，在 Bybit 宣布退出该地区后，币安表示将停止接受新的英国客户。
加拿大证券管理局此前将稳定币归类为证券，这使得加拿大大多数加密货币交易所的业务难以维持。Binance 和 Bybit 今年早些时候离开了该地区。
币安失去市场份额 | 来源：网络
Coinsquare和CoinSmart与其母公司WonderFi的合并旨在整合加拿大两大加密货币交易所Buybit和CoinSmart。WonderFi 于 2022 年收购了 BuyBit。
香港限制了可以上市的资产交易所，而欧洲的加密资产市场法案则使加密资产的上市过程变得十分繁琐。香港只有少数交易所获得牌照，而欧洲法案的影响要到明年才能显现。
上个月，美国议员 French Hill 和 Cynthia Lummis 呼吁对币安和稳定币发行商 Tether 进行刑事指控，从而冷却了之前支持加密货币的热情。据称这些公司涉嫌资助恐怖分子。
您对加拿大、英国 或其他国家的加密货币交易所有什么话要说的吗？#FTX  #英国

新的代币化路线图建议在初始阶段使用许可的区块链。

英国投资管理行业代表组织投资协会表示，英国基金已获准开发代币化，以提高该行业的效率、透明度和竞争力。
通过与金融行为监管局 (FCA) 和英国财政部的密切合作，政府资产管理工作组的技术工作组今天在其报告《英国基金代币化：实施蓝图》中发布了采用 DLT 支持的基金代币化的路线图。 ”
根据该报告，这些“数字基金”将通过分布式账本技术上的数字代币而不是传统的记录保存方法来代表投资者的利益。
工作组主席兼 Legal & General Investment Management 首席执行官米歇尔·斯克林杰 (Michelle Scrimgeour) 表示：“基金代币化具有巨大潜力，可以通过提高效率和流动性、增强风险管理以及创建更多定制投资组合，彻底改变我们行业的运营方式。”
该蓝图旨在在英国市场建立基金代币化的基础设施，并建议采取分阶段的方法，从符合现行法规的基线模型开始。
在这个初始私人分类账阶段，FCA授权的基金如果满足某些特征，例如持有主流资产并维持现有的估值时间表和结算时间框架，则可以进行代币化。基金的运作方式与当今主流基金非常相似，具有链下法定货币结算，同时利用 DLT 进行交易和所有权记录。
该报告提到，公司可能能够在后期探索公共分类账和互操作性。该行业现在将研究进一步增量阶段的细节，并就任何立法或监管影响与当局密切合作。#英国  #基金代币化

这项新法律自4月起实施，允许英国警方和国家犯罪局在特定情况下对涉嫌犯罪活动的人员进行加密货币的没收。这包括与加密货币相关的实体物品。该法律的实施旨在打击欺诈、毒品交易和其他形式的非法活动，通过剥夺犯罪分子使用加密货币的能力来阻止犯罪收益。
然而，这一举措也引起了一些担忧，特别是在个人权利和权力滥用方面的潜在风险。批评者担心这样的权力可能被滥用，从而侵犯合法的财产权和个人自由。此外，关于如何销毁被没收的资产以及如何在加密货币转移到其他司法管辖区时分享信息的详细操作规则尚未明确，这也引发了公众的关注。
虽然新的立法旨在加强打击严重犯罪的能力，但同时也必须确保有适当的制衡措施，以防止这些权力被不当使用。随着这一法律的实施，将需要持续监督其对犯罪防治的实际效果以及对公民权利的影响。#英国 #加密货币执法 #加密货币市场

伦敦警察厅的执法当局表示，这是英国同类案件中最大的一次没收行动。
在一宗备受瞩目且涉及巨额加密货币欺诈的案件中，华裔英国女子温简（Jian Wen音译）因参与比特币洗钱案，从中国60亿美元的投资诈骗案中获利，因此被判处六年零八个月监禁。
今年 3 月，42 岁的温简女士因代表其前任老板张亚迪（音译Yadi Zhang，本名钱志敏）洗钱比特币而被判有罪。
根据最近的一份报告，钱志敏被指控在中国诈骗了约13万投资者，通过投资诈骗积累了高达50亿美元。
虽然温女士没有被指控直接参与诈骗活动，但她被判犯有洗钱罪，罪名是将比特币兑换成现金，并用这些资金购买房产、珠宝和其他奢侈品。
2018年，英国警方在一次重要行动中没收了与涉嫌诈骗有关的22亿美元比特币。
在审判期间，温某的律师声称，温某被老板“欺骗和利用”，并声称温某对自己所处理的BTC的犯罪来源并不知情。
然而，Southwark 刑事法院的法官驳回了这些说法，并直接指出证据显示，温简完全知道她在洗钱和获取犯罪收益。
法官还强调了温简洗钱行动的复杂性和预谋性。
随着犯罪实体越来越多地使用加密货币来掩饰和转移非法资产，英国当局已誓言打击此类活动，主要调查人员表示，他们将“不遗余力”地抓捕利用加密货币进行非法活动的罪犯。
结语：
这起案件凸显了加密货币在犯罪活动中日益增长的作用以及执法机构在打击此类犯罪中所面临的挑战。随着加密货币的普及，它为犯罪分子提供了一个匿名且跨国的洗钱渠道。
然而，这起案件也展示了执法部门在追踪和打击此类犯罪方面的决心和能力。英国警方的这次行动，不仅成功地没收了巨额的非法资产，也为全球打击加密货币相关的犯罪活动树立了典范。#英国 #加密货币洗钱

FCA 已将该交易所列为不合规实体，并警告投资公众，如果发生损失，该交易所将无追索权。

英国金融行为监管局 (FCA)向投资者发出有关Bitfinex的警告，称 Bitfinex 可能在未经监管机构授权的情况下推广金融服务或产品。
监管机构在警告中表示：
“Bitfinex 可能在未经我们许可的情况下推广金融服务或产品，你应该避免与这家公司打交道。”
FCA 的警告是对潜在投资者的严厉警告，指出与 Bitfinex 合作的个人将无法利用金融监察员服务来解决投诉。
此外，如果发生不利事件，他们将不受金融服务补偿计划的保护。
Bitfinex 回应
Bitfinex 对此次上市做出了回应，称其对 FCA 的行为感到“失望”。媒体在一份声明中写道：
“在过去的四个月里，Bitfinex 与 FCA 进行了详细讨论，并积极采取措施满足 FCA 的要求，包括向所有客户发出通知，详细说明为满足 FCA 的要求而采取的所有措施。”
Bitfinex 补充说，近几个月来，它遵守了多项监管要求，包括限制英国访问者访问与质押、联属计划、信用卡/借记卡以及各种“如何购买”页面相关的网站页面。
该交易所强调了其与全球监管机构和执法机构合作打击非法活动和保护投资者的历史，并对这些努力在本案中没有得到认可表示失望。
新规则
FCA 的警告是 10 月初生效的新规则的一部分。这些规则主要涉及有关加密资产营销的三个重大问题。
监管机构认为，许多宣传材料往往强调使用加密货币服务的“安全性”、“安全性”和“易用性”，而没有充分解决相关风险，这可能会误导投资者。
其次，风险提示往往字体较小或位置不显眼，很容易让消费者忽视有关加密货币投资风险的关键信息。
针对这些担忧，FCA 呼吁负责批准与加密货币公司相关的金融促销活动的公司严格遵守新的监管准则。监管机构补充说，如果不这样做，可能会导致对违规实体实施限制等行动。
FCA强调，新的监管框架并非旨在阻碍消费者获取现有资产，而是旨在防止高风险投资活动，同时促进消费者保护。
然而，Bitfinex 认为它完全符合这些新规则，并对任何试图在英国平台上创建账户的人发出了足够的风险警告。免责声明指出：
“加密资产是一种高风险产品，如果出现问题，你不太可能受到保护。”
Bitfinex 表示，它仍然致力于以完全符合任何特定司法管辖区监管要求的方式向客户提供服务。#BITFINEX  #英国

英国金融监管机构批准了旨在促进资产管理公司资金代币化的蓝图模型。
英国的投资经理正在获得监管支持，以利用区块链技术实现资金代币化，从而摆脱传统的记录保存系统。
在投资协会（IA）最近发布的一份报告中，它认为基金代币化，基于分布式账本技术（DLT）发行代币化单位或股票，将带来更加高效和透明的金融业。
特别是，使用基金服务各方共享的实时记录保存系统将降低基金管理成本，简化对账流程，并缩短结算时间。 

英国金融行为监管局 (FCA) 市场和国际执行董事 Sarah Pritchard 强调，虽然监管机构愿意为资产管理公司探索创新途径，但它也必须明确潜在风险：
“这是一个令人兴奋的里程碑，为未来探索更具变革性的用例铺平了道路。我们希望支持公司实施技术解决方案，以增强和加强英国的资产管理行业，同时应对风险和潜在危害。”
同时，报告提出了实施代币化基金的一定原则。 
这些原则包括确保与国内和国际投资者的相关性，并避免仅仅关注投资资产管理行业。
报告指出：“为整个行业尽可能广泛的公司提供机会，而不是专注于任何特定类型的公司、产品类型、资产类别或客户群体。” 
此外，它还阐明了需要随附的交付路线图以及对行业内竞争力和效率的关注。

该基金必须在英国设立，并获得 FCA 授权，同时必须遵守传统的金融行业标准。它进一步表示，法律和监管规则将保持不变。 
在另一份 声明中，英国政府重申了对蓝图模式的支持，并宣布致力于改进国内创新方法：
“政府热烈欢迎这份出版物。它将推动关于技术在资产管理中的作用的更广泛讨论，并表明英国欢迎创新并对未来令人兴奋的新业务持开放态度。”
此前有消息称，英国投资公司一直在加强致力于数字资产的员工队伍。
9 月 10 日，Cointelegraph 报道称，美国、英国和欧洲四分之一的资产管理公司和对冲基金已招聘高级管理人员来监督数字资产策略。
调查显示，24%的资产管理公司采取了数字资产战略，另有13%的资产管理公司计划在未来两年内采取数字资产战略。#英国  #监管机构