币安C2C：避免自己身陷骗局的11则提示
如果您是经验丰富的C2C交易者，很可能遇到过企图盗取个人资产或隐私信息的C2C骗局。如果是刚接触C2C交易的新手，请阅读本文并学习他人的宝贵经验。
C2C交易存在特定风险，我们之前在《4种需要避免的常见点对点交易错误》和《币安C2C：根据专业人士的提示安全地进行比特币交易》中详细讨论过。建议您仔细阅读这两篇文章，了解为何在C2C交易中首先需要具备防范意识，然后采取具体行动防范诈骗分子。
我们与币安C2C和安全团队共同创作了这篇文章，总结归纳了11则提示，避免交易者在C2C交易过程中落入不法分子的圈套。下面，我们来逐一盘点这些提示。
提示1：使用带有身份验证功能并值得信赖的平台
身份验证(KYC)并不是加密货币交易中应用最普遍的法规，但我们必须予以遵守。这些法规也有助于我们保护您免受不法分子的侵害。所有币安C2C交易者必须完成基础身份验证，显著降低与虚假账户或通过盗用身份设立的账户进行交易的风险。
提示2：C2C账户应使用独一无二的电子邮箱和密码
我们都知道，记住所有电子邮箱和密码并非易事。更省事的做法是所有账户均使用相同的电子邮箱和密码。然而，这样做却很危险，因为任何账户或网站发生的潜在泄露事件，都会危及其他使用相同电子邮箱或密码的账户。
创建一个新的电子邮箱只需几分钟，许多电子邮件服务供应商（Gmail、Protonmail或Outlook等）均免费提供电子邮件服务。
如需创建和存储独一无二的安全密码，可以使用免费的密码管理器（如LastPass、Bitwarden或Dashlane）。
提示3：请勿分享敏感数据
盗取他人资金最简单的方法是获取登录信息。如果账户所有者自愿与黑客分享这些信息，更是正中其下怀。
切勿与交易对手分享您的登录信息，也绝不要向任何人提供您的密码，即使是客服人员也不可以。币安的客服人员绝不会向您索要密码。如果有人提出此类要求，毋庸置疑，肯定是不法分子。
提示4：定期访问Haveibeenpwned.com，检查个人信息是否泄露
Haveibeenpwned.com为公众提供验证服务，输入电子邮件地址，即可验证该地址是否为最近的数据泄露事件的“受害者”。这项举措非常重要，因为在许多信息泄露事件中，除了电子邮件地址之外，泄露的资料还包括密码和个人资料，甚至是详细的支付或发货信息。
访问haveibeenpwned.com，输入您的电子邮箱，检查自己是否遭到黑客攻击。如果确定个人电子邮箱已遭泄露，请立即更新所有密码，并尽可能启用2FA验证来提高安全标准。
提示5：不要在C2C平台之外的渠道交易
在部分情况下，交易对手可能要求您跳出交易平台，继续完成交易。他们给出的理由是，此举可让双方节省费用（币安C2C不收取任何费用）。但在大多数情况下，这只是骗子试图引诱您跳出币安C2C这一安全交易环境的骗局。
一旦脱离币安C2C平台与交易对手沟通交流，我们便无法为您提供保护，也无法协助您解决沟通过程中可能产生的任何问题。
提示6：为C2C网站添加书签
随着加密货币不断流行，各路不法分子也蜂拥而至。他们设计的新骗术花样百出，企图窃取交易者的资产和数据。假冒的钓鱼网站就是一项常用伎俩。
这些网站冒充真正的C2C交易平台或加密货币钱包，诱骗交易者相信自己正在访问真正的网站。不法分子要求您输入登录信息或恢复种子，但您按要求操作后没有任何效果。您只是把个人资料泄露给黑客，持有的资产将面临巨大风险。
始终确认自己正在访问正确的URL，并且URL中不含错误或异常字符。为了避免这种情况，最简单的方法是为常用的交易平台和钱包添加书签，避免手动输入URL。
提示7：天上掉馅饼的好事儿背后可能潜藏骗局。
过不了多久，您就会收到令人心动难抑的交易提议——手续费低廉、价格往往低于市场价并且支持多种支付方式。这些全部听起来都像是天上掉馅饼的好事儿。
不法分子经常发布极具吸引力的广告，诱骗新手和缺乏经验的交易者上套，达到在交易过程中窃取交易者资金或数据的目的。最本质的方法是凭常识判断，交易加密货币是为了盈利，谁会愿意做赔本买卖呢？
提示8：与通过验证的商户交易
如果您是新手交易者，建议在币安C2C平台与通过验证的商户进行交易（此类商户的名称旁边带有黄色徽章）。他们通过了额外设置的检查，上传了人脸识别视频、商业经验证明以及在其他交易平台的信誉证明和客户满意度等，这一切均可成为其点对点交易经验的有力证明。
提示9：与好评率和成交率较高的用户交易
币安C2C平台最近增加了一项新功能。用户现在可以对交易对手作出评价，帮助其他用户选择最佳商户。点击此处，详细了解新的评论功能。
以下指标可以帮助您慧眼识别最佳商户：
与提供保证金（本质上是一种保管资金）的商户进行交易，确保不会出现欺诈行为或刷单。用户无需担心损失法币或加密货币资产的问题。
查看商户的订单总数以及实际成交的交易数量。
查看商户在30天内的订单历史记录、30天内成交的交易数量以及30天内的成交率，即在过去30天内开始并顺利成交的交易百分比。
平均放币时间，即卖家通常需要多长时间释放加密货币。
平均支付时间，即商户通常需要多长时间完成转账。
不法分子通常没有时间树立声誉或实现高成交率，放币和支付时间也都很短。如果希望了解更多有关如何挑选最佳报价的提示，请查阅我们的文章《在币安C2C购买比特币时挑选最佳报价的5则提示》。
提示10：如果判断交易对手图谋不轨，请果断取消交易
一些迹象可以表明交易对手正在实施骗局。例如，他们在平台的内部聊天中使用冒犯性或攻击性语言、催促交易者提前释放加密货币/资金、试图重新商定交易金额、要求您支付费用（币安C2C不收取任何费用）或提出向您贷款等。
此外，建议您阅读我们的用户交易政策。我们知道法律信息有些晦涩难懂，但事关资金安全，您必须了解C2C交易涉及的权利和责任。
提示11：确保商户资料相符
请务必仔细核实交易对手与接收您资金的人是否拥有相同的ID。我们要求商户所用支付方式的账户持有人姓名与其在币安预留的真实姓名（身份验证姓名）保持一致。
如果发现交易对手或自己的资料存在出入，请立即联系币安客服并要求各方进行核实。
保护自己完全不受不法分子和黑客的侵害并没有一劳永逸的方法，但您可以保持警惕并不断学习，提升针对此类攻击的防御力。现在，您已经掌握了避免自己身陷骗局的11则提示，想了解更多信息吗？币安学院正是增加安全和隐私知识储备的首选平台。赶快试试吧！