加密货币误解大揭秘!误解5:加密货币就是庞氏骗局

2023-04-15

要点

  • 庞氏骗局由来已久。在这种金融骗局中,新“投资者”的资金被包装为“利润”,分给老“投资者”。最终,骗局操纵者将大部分甚至全部筹集的资金收入囊中。

  • 加密货币就是庞氏骗局,这种说法是错误的。区块链和加密货币技术的设计初衷并非庞氏骗局,它们有真正的应用价值。有时一些不道德的项目会采用庞氏骗局,但这同样适用于任何其他金融领域。

  • 公众眼中那些合法的高风险资产,常常被不恰当地贴上庞氏骗局的标签。

人们对区块链这门新兴技术缺乏了解,有关加密货币的谬误和误解层出不穷。加密货币就是庞氏骗局,这是对加密货币的常见指控。让我们深入探讨这一主题,拨开重重迷雾,理清事实真相。

关于加密货币的负面头条新闻可谓是屡见不鲜。更确切地说,涉及整个加密货币生态系统时,人们常常会提到庞氏骗局。如果您也曾对此信以为真,是时候揭秘这些误解了!

《加密货币误解大揭秘!》系列文章中,我们将介绍关于加密货币最常见的误解,为您理清事实真相。我们致力于提升人们的加密货币素养,为加密货币这个近代以来最伟大的发明之一正名,本系列文章是实现该目标的重要环节。

透彻理解基础知识以及批判性思考至关重要,这有助于人们更好地理解并最终运用加密货币。让我们一起打破关于加密货币的误解!

误解:加密货币就是庞氏骗局。

庞氏骗局到底是什么?

庞氏骗局是一种金融欺诈,其早期投资者的回报来源于新投资者的资金。如此一来,只要有足够多的新受害者加入,就能长期维持盈利的假象。在许多情况下,骗局操纵者不会费心进行实际投资,他们所做的仅限于在“客户”之间重新分配资金。这种模式和金字塔骗局有些许类似,但区别在于,庞氏骗局并不要求投资者招募新成员。

通常,庞氏骗局会承诺日后的回报。部分投资者可以获得回报,但骗局最终崩盘时,绝大多数投资者都损失了资金。这种骗局以查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)的名字命名,这位诈骗犯因设计了美国最著名的骗局之一而臭名昭著。

庞氏骗局存在于各行各业

要揭秘今天的误解,关键在于意识到庞氏骗局不可能贯穿整个资产类别或行业。相反,这只是一种骗取受害者钱财的模式,可能存在于任何涉及投资活动的环境。

当然,从加密货币技术诞生的早期开始,就有庞氏骗局的例子。OneCoin和Bitconnect就是规模最大且最为人熟知的两个案例。然而,绝大多数最为臭名昭著的庞氏骗局却发生在传统金融领域。一些涉及数十亿美元的庞氏骗局,如伯纳德·麦道夫(Bernie Madoff)、罗伯特·艾伦·斯坦福(R.Allen Stanford)和汤姆·皮特斯(Tom Petters)等人的骗局,就是伪装成常规投资基金或经纪公司,招揽人们的法币存款。即便如此,我们也不会把所有投资基金或整个金融业视为庞氏骗局。

加密货币所使用的技术中不存在任何属性,使得这种资产类别本质上易于或不易于受到庞氏骗局的影响。金融行业无处不在的不法分子,才是针对不知情者设计并实施投资诈骗的罪魁祸首。

许多区块链项目拥有坚实的技术基础、强大的创始团队和解决现实世界问题的动力。即便它们会经历波动期,但其资产的实用价值是不可否认的,这为技术及商业的发展带来了可行性和价值。一些观点认为,BTC、ETH、BNB等招牌资产需要依赖新投资者的资金以支付早期持有者,这种想法与事实相去甚远,在了解数字经济运作方式的人看来甚至匪夷所思。一概而论地认为“加密货币就是庞氏骗局”,这就把问题过于简化了。

也就是说,使用加密货币就和选择信任某产品或投资某资产一样,必须自己做好调研(DYOR),确保做出明智合理的决策。

过度泛化的标签

一些人延伸了庞氏骗局的适用范围,用其描述任何风险高于平均水平的资产。借由这类资产,部分投资者成功获利,另一些则可能损失大部分初始资金。

即使是合法的股票或数字代币,也可能出现技术或商业基本面薄弱的情况。通过复杂的营销或利用社交媒体趋势,它们可能显得很有价值,最终却往往无法实现承诺,价值也随之下降。这不一定是欺诈行为或庞氏骗局的迹象,也可能由不良商业行为或管理不善所导致。

因此,给任何高风险资产或造成亏损的投资贴上庞氏骗局的标签不仅无济于事,还会造成误解。

加密货币的风险状况

那么,作为一种特别高风险的资产,加密货币是否因此更容易被误贴上庞氏骗局的标签呢?让我们来看看加密货币的风险状况,了解真实情况。

研究人员发现,将加密货币资产(除了由法币支持的稳定币)视为投资时,其风险状况与油价和科技股类似。例如,Coinbase Institute在2022年的一项研究中分析了去年加密货币市场下跌的原因。结果显示,三分之二的下跌是由宏观因素恶化导致的,仅有三分之一和加密货币自身前景疲软有关。

虽然总体来说,目前数字资产和股票市场的相关性比加密货币发展早期更大,但我们必须考虑到风险较高的资产(如增长股)对创新和经济增长的贡献。这些市场目前仍在发展完善,当前的不稳定并不代表这些资产对消费者和全社会没有积极影响。应在不限制负责任的竞争、选择和创新的情况下,妥善管理此类资产带来的风险。

因此,似乎有两个因素共同作用,才导致人们误将加密货币视为庞氏骗局。首先,加密货币被视为一种风险极大的资产,于是一些人在没有认真思考庞氏骗局确切含义的情况下,迅速为加密货币贴上这一标签。如前所述,许多其他资产与加密货币的风险水平类似,却没有被视为是高风险的。

其次,面对风险较高的资产,风险管理不足往往导致投资者遭受更为重大的损失。当经验不足的散户投资者选择了管理不善或实际基本面不足的项目时,往往会出现这种情况。加密货币具有巨大的创新潜力,但作为一种资产类别,它仍处于萌芽状态,需要投资者谨慎对待。

结语

几乎可以确定,数字资产生态系统将继续面临庞氏骗局的指控。然而,对任何想要进行研究并明智投资的人来说,并不难看穿这些误解。随着项目在全球范围内产生切实影响,仍有大量尚未开发的效用值得探索。然而,您应该始终警惕潜在的骗局,因为没有一个行业可以避免骗局的存在。虽然加密货币并非庞氏骗局,但就像任何金融领域一样,加密空间也存在庞氏骗局。

事实:数字资产不仅局限于投资,还有广泛的用例、应用和优点。在投资背景下,加密货币的风险状况与其他“风险资产”相当。

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