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All in DeFi:为什么中心化交易平台即将退出历史舞台

2020-11-03

请注意:CZ的这篇文章最初由Coindesk发布,阅读原文可点击这里

DeFi毫无疑问是2020年加密资产领域发展的大热门。但DeFi要取得成功,首先要颠覆CeFi的世界,也即由中心化交易平台主导的世界。但这一天可能会比我们想象的更早到来。也许我们已经走到了转折点。

DeFi,即去中心化金融,今年终于找到了其在加密资产领域的落脚点。不少DeFi代币、协议已经获得加密资产用户广泛青睐。通过智能合约技术,收益农场等创新产品让用户对加密资产产生了前所未有的兴趣。

DeFi已经进入繁荣时期。目前市面上充斥着各种借贷协议,以丰厚的回报率吸引用户,相互竞争。标榜双位数甚至三位数回报率的协议已非常常见,而传统的所谓“高收益”理财产品,其回报率普遍也就~0.5%而已。虽然这些协议中很多都不具有可持续性,但几年之后回看会发现,这一波协议崛起将成为推动DeFi浪潮的强大力量。

目前前景较好的DeFi app都有着相似的未来愿景:创造一个不同的金融体系,资本和数据可以更平等地流动,将控制权从机构手中转移到个人手中。然而,要实现这一愿景必须经过曲折的过程。现在即使最受欢迎的DeFi app也仍被多数中心化交易平台的光芒所掩盖,这些平台在加密资产和区块链领域中挥霍着与其价值不相称的影响力。最好的中心化交易平台能够提供用户各类所需的服务,且都是终端用户容易理解的。

例如,我们的加密资产交易平台币安就提供了一系列与传统金融市场中类似的金融产品。登录账户后,用户即可进行加密资产的买入、卖出、交易,还可以交易期权、合约,申请加密资产贷款,购买理财产品获取被动收益。这些中心化产品具有使用方便、容易理解等优势,并且可以通过网页浏览器、桌面或移动app进行操作。在发展的早期阶段,中心化技术也可以加速创新,因为团队会一致努力开发新功能、修复漏洞,并不断迭代出更好的产品,改善整体用户体验。通过专注于卓越用户体验的呈现、顶级的安全保护措施,中心化交易平台本质上是依靠用户的“信任”而存活了下来。

信任也是DeFi要变成主流所需打赢的一场仗。对于金融产品,用户最关注的三个方面是:流动性、安全性、稳定性。这些都是信任(和可靠收益)得以建立的基础。虽然目前的DeFi协议艰涩难懂,但CeFi平台也是经过了多年发展才成为了今天的模样:易懂、多维,有着复杂的订单撮合引擎、资产托管和稳定的技术。

这些特点是加密资产交易平台存在的理由,即:推动市场与行业的建设。为加密资产市场的未来建设成熟的基础设施是CeFi出场的理由,也是其退场的必然。一旦基础设施建立完毕,平台就会退居幕后,登台的变成了在平台上创建的、各种各样的创新应用程序。逐渐地,相比起一个引领市场的创新者,中心化交易平台会更像是一个为创新产品服务的基础设施提供者。最终,中心化交易平台只会成为一个过渡产品,为用户搭建起前往DeFi世界的桥梁。

以下是我们对未来的预测:CeFi参与者将进一步降低DeFi和DeFi类似项目的准入门槛,使得用户基础能够呈现出DeFi的优势,同时保持CeFi所提供的、用户所习惯拥有的流动性、安全性和稳定性。一旦概念项目在市场中得到了验证,DeFi模式被证明是成功的,市场需求就会随之而来。

今天,币安用户可以获取质押挖矿、借贷、矿池服务等源自DeFi理念的产品。此外,我们将投入一亿美金种子基金,以支持在币安智能链(BSC,币安旗下供开发者创建去中心化app和数字资产的智能合约区块链)上的DeFi项目。目前,已经有许多DeFi项目在BSC“首秀”,它们之中有可能会出现下一个“杀手级”应用。

似乎我们已到达了DeFi 普及化的“转折点”。无论如何,金融自我托管和去中心化一直是区块链技术最初的承诺和其魅力所在。它可以为所有参与者提升货币自由度,让参与金融的机会变得前所未有地广泛。因此,DeFi就是加密资产未来的最终发展轨迹。

但是,DeFi的成功还需要CeFi平台的帮助,这也是很多用户首次进入DeFi领域的门户。我们相信行业的未来在去中心化,大势不可阻挡,是时候全部押注DeFi了。