Lần cập nhật gần nhất: 24/04/2024
Xin lưu ý, các quy tắc nêu ở đây chỉ áp dụng cho marker và thương nhân không phải người Trung Quốc.
Để tạo môi trường giao dịch công bằng, an toàn và đáng tin cậy cho người dùng trên nền tảng P2P, tất cả thương nhân P2P đều phải tuân thủ các nguyên tắc sau.
Nguyên tắc chung
- Trung thực, lịch sự và công bằng.
- Có trách nhiệm với quảng cáo được đăng. Xác nhận giá và số lượng trước khi đăng.
- Luôn kịp thời thanh toán, mở khóa token và phản hồi người dùng. Chỉ chấp nhận thanh toán bằng phương thức thanh toán mà bạn quảng cáo và phương thức thanh toán có sẵn trên Binance.
- Không tuỳ ý huỷ lệnh và không khiếu nại sai sự thật. Liên hệ trực tiếp với người dùng trước khi khiếu nại.
- Không được đưa “Binance”, tên ngân hàng địa phương, tên phương thức thanh toán hoặc bất kỳ từ ngữ nhạy cảm nào vào nickname.
- Binance không có đại diện chính thức trên bất kỳ ứng dụng mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin nào, ngoại trừ Telegram. Hãy cẩn trọng nếu có ai đó liên hệ với bạn và tự nhận họ là người đại diện của Binance.
- Nhóm Binance trên Telegram chỉ phục vụ cho hoạt động giao tiếp một chiều để Nhóm Binance P2P liên hệ với thương nhân.
- Vui lòng không tìm kiếm sự hỗ trợ từ nhóm Telegram.
- Địa chỉ email của nhóm Binance P2P (p2p@binance.com) không hỗ trợ giải quyết bất kỳ thắc mắc nào. Nếu thương nhân muốn yêu cầu hỗ trợ, vui lòng sử dụng Binance Chat.
Lưu ý quan trọng: Biểu phí maker có hiệu lực từ 07:00 ngày 01/07/2021 (Giờ Việt Nam). Biểu phí taker có hiệu lực từ 07:00 ngày 18/09/2023 (Giờ Việt Nam).
- Theo biểu phí mới, Binance P2P đang tính phí giao dịch cho maker (người đăng quảng cáo giao dịch) và taker (người mua/bán tiền mã hóa bằng cách đặt lệnh từ quảng cáo hiện có trên nền tảng P2P). Mức phí dao động từ 0% đến 0,35% tùy thuộc vào thị trường tiền pháp định và cặp giao dịch.
- Binance cũng ra mắt Chương trình VIP dành cho thương nhân P2P. Tất cả thương nhân đã xác minh của Binance P2P đều có thể hưởng mức chiết khấu VIP độc quyền từ 20 - 50% phí giao dịch dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng và tỷ lệ hoàn tất của họ.
- Để yêu cầu dịch vụ hỗ trợ dành riêng cho Thương nhân Binance, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua Binance Chat.
Nguyên tắc Giao dịch
Ⅰ. Thanh toán và nhận tiền
1. Binance yêu cầu cung cấp tên cá nhân/doanh nghiệp của chủ tài khoản trên phương thức thanh toán mà bạn sử dụng phải khớp với tên mà bạn dùng khi xác minh danh tính trên Binance. Nếu tên của bạn không giống với tên trên Căn cước/Hộ chiếu, vui lòng liên hệ Binance Chat để được trợ giúp.
2. Khi nhận tiền, nếu thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác không khớp với tên đã được xác minh của người đó trên nền tảng, vui lòng không mở khóa tiền mã hóa. Bạn có thể hoàn lại tiền cho họ và đối tác phải chi trả mọi khoản phí phát sinh do hoàn tiền từ phương thức thanh toán đó. Ngoài ra, bạn cũng nên báo cáo lệnh đó cho chúng tôi thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).
3. Khi tiến hành thanh toán, thương nhân có thể hủy lệnh nếu đối tác sử dụng tài khoản chưa được xác thực để nhận khoản thanh toán. Bạn nên báo cáo lệnh đó cho chúng tôi thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).
4. Bạn nên yêu cầu người dùng xác minh danh tính bổ sung. Tuy nhiên, người dùng có quyền từ chối hợp tác. Nếu người dùng từ chối cung cấp thông tin bổ sung, bạn cần chấm dứt giao dịch bằng cách hoàn lại tiền cho người dùng đó, trực tiếp hủy lệnh hoặc yêu cầu đội ngũ CS giúp hủy lệnh.
5. Chúng tôi không khuyến khích sử dụng các phương thức thanh toán không hiển thị tên người thanh toán cho đối tác vì điều này khiến không thể xác minh tên người thanh toán đó có khớp với tên trên Binance hay không. Nếu phát sinh tranh chấp từ việc sử dụng các phương thức thanh toán không hiển thị tên thật, người thanh toán phải luôn chịu trách nhiệm về tổn thất.
Ⅱ. Bảo mật tài sản
1. Thương nhân không được phép tham gia vào bất kỳ hình thức giao dịch nào liên quan đến nguồn tiền phi pháp.
2. Khi người dùng phàn nàn rằng thẻ ngân hàng của họ đã bị đóng băng sau khi nhận khoản thanh toán từ thương nhân, thương nhân phải chủ động hợp tác với Binance để cung cấp bằng chứng. Nếu tài khoản ngân hàng của thương nhân bị đóng băng do lỗi của đối tác, thương nhân phải liên hệ với cảnh sát địa phương ngay lập tức và yêu cầu cảnh sát trực tiếp gửi email cho đội ngũ Thực thi pháp luật của Binance.
Vui lòng liên hệ với chúng tôi bằng cách gửi yêu cầu đến Hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật của chúng tôi qua địa chỉ email chính thức. Vui lòng đính kèm các tài liệu sau trong email:
- Ảnh, tên, email và số điện thoại liên hệ của viên chức điều tra;
- Văn bản hỗ trợ chính thức có con dấu chính thức;
- Một bức thư nêu rõ những thông tin Binance cần cung cấp để hợp tác điều tra. Ví dụ: cung cấp thông tin tài khoản, địa chỉ, tên thật, số điện thoại, v.v. của đối tác đó. Binance sẽ tuân thủ đầy đủ việc thực thi pháp luật khi nhận được các tài liệu nêu trên.
3. Nếu thương nhân đưa tài sản kỹ thuật số phi pháp hoặc tiền phi pháp vào Binance, dẫn đến rủi ro pháp lý và thiệt hại về tài sản cho Binance hoặc người dùng của Binance, Binance có quyền truất tư cách của thương nhân, cấm tất cả hoạt động của thương nhân và tịch thu tiền đặt cọc.
Ⅲ. Quy định hoạt động
1. Vui lòng đọc kỹ Hướng dẫn về Cổng thương nhân trước khi giao dịch.
2. Bạn không nên giao dịch với những người dùng bên ngoài nền tảng Binance P2P. Nếu bạn giao dịch riêng với người dùng, Binance sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ mất mát nào. Bạn không nên cung cấp thông tin liên hệ cá nhân (tài khoản mạng xã hội, messenger) trong quảng cáo, điều kiện giao dịch hoặc thư trả lời tự động.
3. Sau khi hoàn tất thanh toán, bạn nên liên hệ trực tiếp với đối tác nếu họ không mở khóa token sau 15 phút. Nếu không nhận được phản hồi, hãy nhấp vào [Khiếu nại] và kiên nhẫn chờ nhân viên Binance P2P liên hệ với bạn.
4. Nếu không được người dùng đồng ý, bạn không được chuyển một khoản tiền nhỏ đến tài khoản ngân hàng của người dùng với mục đích thử nghiệm.
5. Bạn chỉ được đăng 3 quảng cáo online thuộc cùng một loại lệnh (mua/bán) và cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.
Loại lệnh (Mua hoặc bán) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Số lượng lệnh tối đa cho một đơn vị tiền pháp định | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (trừ EUR), bạn chỉ được đăng 1 quảng cáo online thuộc cùng một loại lệnh (mua/bán) và cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định. Nếu giá, phương thức thanh toán, tổng số tiền đặt lệnh hoặc giới hạn đặt lệnh của quảng cáo thứ hai giống quảng cáo đầu tiên, thì quảng cáo của bạn sẽ bị đóng.
5.1.1 Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (ngoại trừ EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD): Nếu bạn muốn đăng 2 quảng cáo online có cùng hướng (mua/bán) và cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định, chênh lệch giá của quảng cáo phải ≥ 0,5%.
5.1.2 Đối với tất cả các thị trường tiền pháp định LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD, HTG): Bạn chỉ có thể đăng 2 quảng cáo online có cùng hướng (2 mua/2 bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định. Nếu giá của quảng cáo thứ hai giống với quảng cáo đầu tiên, quảng cáo của bạn sẽ đóng lại. Chênh lệch giá phải lớn hơn 0,1%.
Ví dụ:
Quảng cáo mua
Một thương nhân đăng quảng cáo mua 2 USDT/USD:
- Giá quảng cáo A: 1/0,98, phương thức thanh toán: Wise
- Giá quảng cáo B: 1/0,98, phương thức thanh toán: Revolut
Do giá của Quảng cáo A và B giống nhau, nên quảng cáo sẽ bị đóng và thương nhân sẽ nhận được cảnh báo.
Một thương nhân đăng quảng cáo mua 2 USDT/USD:
- Giá quảng cáo A: 1/0,98, phương thức thanh toán: Wise
- Giá quảng cáo B: 1/0,99, phương thức thanh toán: Revolut
Do giá của các quảng cáo khác nhau, nên thương nhân đã không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.
Quảng cáo bán
Một thương nhân đăng quảng cáo bán 2 USDT/USD:
- Giá quảng cáo A: 1/1,00, phương thức thanh toán: Wise
- Giá quảng cáo B: 1/1,00, phương thức thanh toán: Revolut
Do giá của Quảng cáo A và B giống nhau, nên quảng cáo sẽ bị đóng và thương nhân sẽ nhận được cảnh báo.
Một thương nhân đăng quảng cáo bán 2 USDT/USD:
- Giá quảng cáo A: 1/1,00, phương thức thanh toán: Wise
- Giá quảng cáo A: 1/1,01, phương thức thanh toán: Revolut
Do giá của các quảng cáo khác nhau, nên thương nhân đã không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.
6. Bạn không được đăng liên kết đến các tài nguyên bên thứ ba ở mục "ghi chú" hoặc "trả lời tự động", đặc biệt là liên kết dẫn đến các sàn giao dịch/nền tảng P2P/OTC khác.
7. Chúng tôi có thể ẩn hoặc đóng quảng cáo của bạn mà không cần thông báo trước nếu bạn vi phạm Nguyên tắc dành cho thương nhân. Chúng tôi cũng có thể ẩn quảng cáo của bạn nếu quảng cáo rơi vào các trường hợp này.
IV. Tiêu chí nạp tiền của thương nhân mới cập nhật cho các khu vực tiền pháp định cụ thể
Xin lưu ý rằng mỗi khu vực tiền pháp định đều phải có số tiền nạp bắt buộc để có thể quảng cáo. Nếu tổng số dư tiền nạp của bạn thấp hơn số tiền bắt buộc đối với các khu vực tiền pháp định này, quyền truy cập tính năng quảng cáo của bạn có thể bị hạn chế. Để duy trì toàn quyền truy cập vào tính năng quảng cáo, hãy đảm bảo rằng khoản tiền bạn nạp đáp ứng các yêu cầu sau:
| Khu vực tiền pháp định | Tiền nạp của thương nhân (USDT) |
| BDT | 2.000 USDT |
| PKR | 5.000 USDT |
| UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT | 500 USDT |
| PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND | 1.000 USDT |
Ví dụ: Với số dư tiền nạp của thương nhân hiện tại là 1.000 USDT, để có thể quảng cáo trong khu vực tiền pháp định BDT, bạn sẽ cần nạp thêm 1.000 USDT. Liên hệ với bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Binance nếu bạn cần trợ giúp thêm.
V. Hủy tư cách
V. Hủy tư cách
Bạn có thể sẽ bị truất tư cách nếu xảy ra một trong những trường hợp sau:
1. Bạn không hợp tác với bộ phận hỗ trợ khách hàng của chúng tôi khi xử lý lệnh khiếu nại.
2. Bạn tính thêm phí hoặc hoa hồng người dùng dưới mọi hình thức.
3. Bạn liên hệ với người dùng để thực hiện các giao dịch bên ngoài nền tảng Binance.
4. Bạn làm rò rỉ tên người dùng, thông tin liên hệ, địa chỉ và các thông tin liên quan khác.
5. Bạn phát tán thông tin sai sự thật ảnh hưởng đến Binance.
6. Bạn cạnh tranh không lành mạnh để giành lợi thế.
7. Bạn sử dụng nhiều hơn một tài khoản thương nhân để lợi dụng giao dịch hoặc chặn tài sản của các thương nhân khác.
8. Bạn nhận được một lượng lớn phản hồi tiêu cực từ những người dùng khác.
9. Bạn sử dụng ngôn ngữ tục tĩu và xúc phạm trên nền tảng. Trường hợp này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ cho phép nhắn tin với những người dùng khác, tính năng chat trực tiếp với bộ phận hỗ trợ khách hàng và phần ghi chú đặt lệnh.
10. Bạn tham gia vào bất kỳ loại hoạt động thao túng giá hoặc thao túng thị trường nào.
Loại vi phạm | Hành vi | Vi phạm lần đầu | Vi phạm từ lần thứ hai trở đi |
Thanh toán và Nhận tiền | Thương nhân sử dụng tài khoản không khớp với tên đã được xác minh của tài khoản trên Binance, nhưng thương nhân không hoàn lại tiền cho người dùng và người dùng khiếu nại | Cảnh báo | Truất tư cách |
Tài khoản ngân hàng do thương nhân cung cấp không hoạt động bình thường và thương nhân không kịp thời cung cấp một phương thức thanh toán có hiệu lực, do đó người dùng không thể hoàn tất thanh toán và khiếu nại | Cảnh báo | Truất tư cách | |
Thương nhân nhấp vào [Đã chuyển tiền, thông báo cho người bán] trước khi hoàn tất thanh toán và người dùng khiếu nại | Cảnh báo | Truất tư cách | |
Thương nhân tiến hành thanh toán bằng tài khoản không khớp với tên cá nhân hoặc doanh nghiệp đã được xác minh trên Binance và người dùng khiếu nại | Cấm giao dịch trong vòng 1 tuần | Truất tư cách | |
Loại vi phạm | Hành vi | Hậu quả | |
Không đáp ứng các tiêu chí đánh giá bắt buộc | Thời gian mở khoá và thời gian thanh toán trung bình trong 30 ngày qua thấp hơn mức trung bình | Có thể bị truất tư cách | |
Tỷ lệ hoàn tất lệnh trong 30 ngày qua thấp hơn mức trung bình | Có thể bị truất tư cách | ||
Tỷ lệ khiếu nại ≥ 3% (tỷ lệ khiếu nại = số lượng khiếu nại /t ổng số lệnh đã khớp) | Đình chỉ hoạt động P2P trong 14 ngày hoặc có thể bị thu hồi quyền hoạt động | ||
| Tỷ lệ khiếu nại hợp lệ >=1% (tỷ lệ khiếu nại hợp lệ = số trường hợp khiếu nại liên quan đến trách nhiệm của người bị khiếu nại / tổng số lệnh khớp) | Đình chỉ hoạt động P2P trong 14 ngày hoặc có thể bị thu hồi quyền hoạt động | ||
Thương nhân đã không hoàn tất bất kỳ lệnh nào trong 2 tuần liên tiếp | Truất tư cách | ||
| Thương nhân này không phản hồi khiếu nại ≥ 2 lần/tuần | Có thể bị truất tư cách | ||
| Thương nhân yêu cầu người dùng hoàn tất xác minh danh tính mà không bật thẻ "Xác minh bổ sung" trong quảng cáo | Tất cả quảng cáo vi phạm sẽ bị đóng và tất cả hoạt động P2P sẽ bị tạm ngưng tối đa 14 ngày, hoặc họ có thể bị thu hồi quyền tham gia | ||
| Thương nhân nhận được một lượng lớn phản hồi tiêu cực từ những người dùng khác | Có thể bị truất tư cách | ||
Loại vi phạm | Hành vi | Hậu quả | |
Cơ chế kiểm soát rủi ro bị kích hoạt | Binance xác minh rằng thẻ ngân hàng của người dùng bị đóng băng do giao dịch thanh toán của thương nhân hoặc thương nhân không cung cấp sao kê ngân hàng trong thời gian quy định | Quảng cáo bị gỡ bỏ và bị cấm tất cả hoạt động giao dịch cho đến khi kết thúc điều tra | |
Hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện hoạt động bất thường và thương nhân từ chối hoặc không tích cực hợp tác với Binance để điều tra | Truất tư cách | ||
Hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện thương nhân sử dụng các tài khoản khác để giao dịch wash trade và chặn quảng cáo của các thương nhân khác một cách có chủ ý | Truất tư cách | ||
Thương nhân tham gia thực hiện hành vi thao túng giá hoặc thao túng thị trường | Truất tư cách | ||
VI. Giữ lại tiền nạp của thương nhân
Xin lưu ý, trong một số trường hợp vi phạm nghiêm trọng, Binance P2P có thể giữ lại khoản tiền thương nhân đã nạp. Do đó, tốt nhất là bạn phải tôn trọng và tuân thủ Nguyên tắc dành cho thương nhân P2P của Binance. Để biết thêm chi tiết, vui lòng truy cập Các điều khoản bổ sung cho quy tắc quản lý nhà quảng cáo đối với tài sản ký quỹ bảo đảm.