11 cách để bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo

Nếu bạn là một trader P2P đã có kinh nghiệm, rất có thể bạn đã gặp phải một vài trò gian lận P2P với mục đính đánh cắp tài sản hoặc thông tin cá nhân của bạn. Còn nếu bạn là một trader P2P mới, đừng bỏ qua bài viết này và tích luỹ thêm những kiến thức từ những trải nghiệm thực tế của người dùng khác. 

Giao dịch P2P có những rủi ro cụ thể, và những rủi ro này đã được Binance đề cập trước đây trong các bài viết của mình như 4 lỗi thường gặp khi giao dịch tiền mã hoá trực tiếp giữa cá nhân với cá nhân (P2P) cần tránh và Binance P2P: Giao dịch Bitcoin an toàn với lời khuyên từ những người chuyên nghiệp. Chúng tôi khuyên bạn nên đọc hai bài viết này để hiểu tại sao giao dịch P2P cần yêu cầu kiến thức và sự phòng bị trước khi thực hiện bất kỳ hành động cụ thể nào để chống lại những kẻ lừa đảo.

Cùng Binance P2P và Đội ngũ Bảo mật, chúng tôi đã soạn thảo bài viết này với 11 bí quyết để bảo vệ bạn khỏi những kẻ lừa đảo khi giao dịch P2P. Cùng khám phá ngay nào!

Cách 1: Sử dụng những nền tảng đáng tin cậy với KYC

 Quy định Know Your Custome (KYC) không phải là phần phổ biến nhất trong giao dịch tiền mã hoá, nhưng chúng ta luôn bắt buộc phải tuân theo các quy định này và đồng thời, những quy định này cũng giúp chúng tôi bảo vệ bạn khỏi những kẻ lừa đảo. Tất cả các trader  Binance P2P phải hoàn thành xác minh danh tính cơ bản, để giảm đáng kể rủi ro khi giao dịch với tài khoản giả mạo hoặc những tài khoản bị đánh cắp danh tính. 

Cách 2: Sử dụng một email và mật khẩu duy nhất cho tài khoản P2P của bạn

Chúng tôi biết việc nhớ tất cả các email và mật khẩu khó khăn như thế nào, và thế nên nếu sử dụng cùng một email và mật khẩu cho tất cả các tài khoản của chúng tôi hẳn sẽ thuận tiện hơn nhiều. Tuy nhiên, đây là hành vi nguy hiểm, bởi vì bất kỳ vi phạm tiềm năng nào đối với một tài khoản hoặc trang web, cũng sẽ làm ảnh hưởng đến các tài khoản khác của bạn vì chúng đang sử dụng cùng một email hoặc mật khẩu.

Sẽ chỉ mất vài phút để tạo một địa chỉ email mới và nhiều nhà cung cấp dịch vụ email sẽ cung cấp miễn phí cho bạn, như — Gmail, Protonmail hoặc Outlook, vân vân.

Để tạo và lưu trữ mật khẩu duy nhất và an toàn, bạn có thể sử dụng một trong những trình quản lý mật khẩu miễn phí, chẳng hạn như LastPass, Bitwarden hoặc Dashlane. 

Cách 3: Không chia sẻ dữ liệu quan trọng của mình

Cách dễ nhất để đánh cắp tiền/tài sản của ai đó là tìm cách lấy thông tin đăng nhập của họ, và việc này thậm chí còn dễ dàng hơn nếu chủ tài khoản chủ động chia sẻ với hacker. 

Không bao giờ chia sẻ chi tiết đăng nhập của bạn với một bên đối tác và không bao giờ cung cấp mật khẩu của bạn cho bất kỳ ai. Thậm chí là với cả đội ngũ hỗ trợ khách hàng. Bộ phận hỗ trợ khách hàng của Binance sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu của bạn và nếu có ai đó làm vậy, bạn có thể chắc chắn rằng họ là một kẻ có ý định xấu. 

Cách 4: Thường xuyên kiểm tra Haveibeenpwned.com để nhận biết các rủi ro tiềm ẩn

Haveibeenpwned.commang đến cho cộng đồng dịch vụ để nhận biết liệu thông tin của họ có bị rò rỉ trong các sự kiện phạm dữ liệu gần đây hay không bằng cách nhập địa chỉ email của mình. Điều này cực kỳ quan trọng vì khi một vi phạm như vậy đã xảy ra, thường không chỉ địa chỉ email bị rò rỉ mà còn cả lộ thông tin mật khẩu, chi tiết cá nhân và thậm chí cả thông tin thanh toán hoặc giao hàng.

Truy cập hasibeenpwned.com, nhập email của bạn và kiểm tra xem bạn có trở thành nạn nhân của tin tặc hay không. Nếu bạn xác định rằng địa chỉ email của mình đã bị xâm phạm do vi phạm dữ liệu, hãy cập nhật ngay lập tức tất cả mật khẩu và tăng tiêu chuẩn bảo mật của bạn bằng cách bật 2FA nếu có thể.

Cách 5: Không giao dịch bên ngoài nền tảng P2P

Có thể có những trường hợp khi đối tác yêu cầu bạn tiếp tục giao dịch bên ngoài nền tảng giao dịch. Họ sẽ thuyết phục bạn rằng nếu sử dụng cách này, cả hai bên đều có thể tiết kiệm phí (Binance P2P không có phí), nhưng trong hầu hết các trường hợp, đó chỉ là một kẻ lừa đảo đang cố gắng dụ bạn tránh xa tính bảo mật của Binance P2P. 

Khi bắt đầu giao tiếp với đối tác bên ngoài Binance P2P, chúng tôi không thể bảo vệ bạn hoặc hỗ trợ bạn về bất kỳ vấn đề nào có thể phát sinh do giao tiếp này. 

Cách 6: Đánh dấu trang web P2P

Sự phát triển ngày càng mạnh mẽ của tiền mã hoá đang ngày càng thu hút những kẻ lừa đảo để phát triển những chiêu trò cả cũ và mới nhằm đánh cắp tài sản và dữ liệu của người dùng. Một trong những cách thường thấy nhất là các trang web lừa đảo giả mạo. 

Các trang web này mạo danh nền tảng giao dịch P2P hoặc một loại ví crypto nào đó và tìm cách lừa bạn để bạn tin rằng mình đang tương tác với trang web chính gốc. Bạn sẽ thấy yêu cầu đăng nhập thông tin hoặc recovery seed, nhưng sau đó sẽ không có gì xảy ra sau khi bạn nhập thông tin vào, vì cơ bản, bạn đã trao thông tin cá nhân của mình cho hacker và giờ đây, tài sản của bạn sẽ rơi và tình trạng rủi ro ngay lập tức.

Cách tốt nhất là bạn phải luôn xác minh rằng mình đang truy cập đúng URL và không có bất kỳ lỗi chính tả hay ký tự bất thường xuất hiện trong URL. Đơn giản hơn nữa, hãy đánh dấu trang web của nền tảng giao dịch và ví ưa thích của mình để tránh việc nhập URL bằng tay. 

Cách 7: Nếu có một giao dịch quá lý tưởng, hãy cẩn trọng

Không mất nhiều thời gian để tìm một lời đề nghị giao dịch "lý tưởng một cách bất thường" - phí thấp, giá thường thấp hơn tỷ giá thị trường đi kèm cùng vô số hình thức thanh toán.

Những kẻ có ý đồ xấu thường đăng những quảng cáo hấp dẫn để thu hút những trader mới và ít kinh nghiệm để tham gia vào một giao dịch, và từ đó, chúng sẽ cố gắng ăn cắp tiền hoặc dữ liệu của họ. Luôn cảnh giác, và dùng tư duy để đánh giá - trader giao dịch để kiếm lời, vậy tại sao lại có kẻ chấp nhận lỗ? 

Cách 8: Giao dịch với những thương nhân đã được xác minh

Nếu bạn là người mới, chúng tôi khuyên bạn nên giao dịch với những thương nhân đã được xác minh trên Binance P2P, bạn có thể nhanh chóng xác định những thương nhân này bằng huy hiệu màu vàng của họ. Những thương nhân đã được xác minh đều phải vượt qua kiểm tra bổ sung, video nhận dạng khuôn mặt, bằng chứng về kinh nghiệm thương mại, bằng chứng về danh tiếng và sự hài lòng của khách hàng trong các sàn giao dịch khác, v.v., để chứng minh kinh nghiệm giao dịch P2P của mình.

Cách 9: Giao dịch với những người dùng có phản hồi tích cực và tỷ lệ hoàn thành cao

 Gần đây, chúng tôi đã thêm một tính năng mới vào nền tảng Binance P2P, và người dùng giờ đây có thể để lại nhận xét về các đối tác giao dịch của mình để giúp những người dùng khác có cơ sở để chọn ra thương nhân tốt nhất. Đọc thêm về tính năng bình luận  mới tại đây. 

Dưới đây là các tiêu chí có thể giúp bạn tìm được một thương nhân tốt nhất:

• Giao dịch với những thương nhân có cung cấp tiền nạp bảo mật, đây cơ bản là một quỹ ký quỹ, giúp đảm bảo không có giao dịch gian lận hoặc wash trade. Người dùng không cần phải lo lắng về việc bị mất tài sản fiat hoặc tiền mã hoá với những thương nhân có tiền gửi đảm bảo này.

• Kiểm tra tổng số lệnh của họ cùng số lượng giao dịch đã hoàn thành.

• Kiểm tra lịch sử lệnh, số lượng giao dịch đã hoàn thành và tỷ lệ hoàn thành trong 30 ngày của họ - tỷ lệ phần trăm giao dịch mà các thương nhân đã bắt đầu và đã hoàn thành thành công trong 30 ngày trước đó.

• Thời gian phát hành tài sản trung bình, thường mất bao lâu để thương nhân phát hành tiền mã hoá.

• Thời gian thanh toán trung bình, thương nhân thường mất bao lâu để chuyển tiền.

 Thông thường, những kẻ lừa đảo không có thời gian để tạo dựng danh tiếng hoặc đạt tỷ lệ hoàn thành cao và thời gian phát hành cũng như thời gian trả tiền ngắn. Nếu bạn quan tâm đến các mẹo khác về cách chọn được mối giao dịch tốt nhất hãy tham khảo bài viết của chúng tôi  5 mẹo để chọn được mối giao dịch tốt nhất khi Mua Bitcoin trên Binance P2P.

Cách 10: Hủy giao dịch nếu bạn nghĩ rằng đối tác của mình là kẻ lừa đảo

Có một số dấu hiệu cho thấy đối tác đang cố gắng lừa đảo bạn, chẳng hạn như khi hắn sử dụng ngôn ngữ xúc phạm hoặc hung hăng trong hệ thống chat của nền tảng, gây áp lực buộc bạn phải phát hành tiền mã hoá/tiền sớm, cố gắng thương lượng một số tiền giao dịch khác mà đồng ý trước đó, hoặc yêu cầu bạn trả phí (Binance P2P có 0 phí) hoặc họ yêu cầu bạn cho vay tiền, v.v. 

 Chúng tôi cũng khuyên bạn nên tham khảo Chính sách giao dịch người dùng của Binance. Chúng tôi biết rằng thông tin pháp lý không phải là thứ dễ đọc, nhưng đây là vấn đề liên quan đến tiền của bạn, bạn cần hiểu những quyền và trách nhiệm đi kèm với giao dịch P2P để có thể giao dịch tốt nhất.

Cách 11: Đảm bảo thông tin chi tiết về thương nhân là chính xác

Luôn kiểm tra kỹ xem người mà bạn đang giao dịch có cùng ID với người mà bạn đang gửi tiền hay không. Chúng tôi luôn yêu cầu thương nhân phải thanh toán bằng tài khoản có tên đồng nhất với tên thật của thương nhân (tên KYC) trên Binance. 

Nếu bạn thấy có sự khác biệt trong chi tiết của đối tác hoặc chi tiết của riêng mình, hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của Binance và yêu cầu xác minh của các bên.

Không có cách nào để bảo vệ bạn hoàn toàn khỏi những kẻ lừa đảo và tin tặc, nhưng bạn có thể tăng đáng kể cơ hội chống lại các cuộc tấn công như vậy bằng cách nâng cao nhận thức và kiến thức. Giờ đây, bạn đã nắm trong tay 11 cách để bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo, vậy nếu muốn tham khảo thêm nữa thì sao? Nơi tốt nhất để nâng cao kiến thức về bảo mật và quyền riêng tư của bạn là Binance Academy. Hãy cùng truy cập và khám phá những thông tin hữu ích để trang bị cho bản thân nào!