Tập đoàn ngoại hối Metaverse đã thu hút nhiều người dùng bằng cách hứa hẹn cho họ lợi nhuận đặc biệt cao từ khoản đầu tư của họ, chẳng hạn như lợi nhuận hàng tháng 30% khi gửi tiền điện tử
Nó luôn luôn có vẻ quá tốt để trở thành sự thật. Bạn chỉ cần tải xuống một ứng dụng, gửi tiền điện tử, đăng nhập trong một giờ mỗi ngày và bạn sẽ kiếm được 30% tiền lãi hàng tháng.
Còn hơn thế nữa - việc mời người khác tham gia chương trình sẽ giúp bạn nhận được nhiều phần thưởng "béo bở" hơn.
Hàng chục nghìn người Bangladesh đã tin vào kế hoạch Ponzi kiếm tiền có vẻ dễ dàng này của một ứng dụng có tên Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Họ đã không thể rút tiền trong hai tuần qua, nhưng vào tuần trước, kế hoạch đã sụp đổ và hàng nghìn người mất tất cả.
Nhưng MTFE đã làm được điều gì như thế này?
Hứa hẹn lợi nhuận cao
MTFE đã thu hút nhiều người dùng bằng cách hứa hẹn cho họ lợi nhuận đặc biệt cao từ khoản đầu tư của họ, chẳng hạn như lợi nhuận hàng tháng là 30% khi gửi tiền điện tử.
Những lời hứa này thu hút những cá nhân đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng và đáng kể.
Kết quả đầu tư bịa đặt
Người dùng được yêu cầu tạo tài khoản giao dịch ảo và gửi tiền điện tử của họ vào các tài khoản này. Sau đó, họ tin rằng tiền của họ đang được sử dụng để giao dịch thực tế, tạo ra lợi nhuận trong môi trường giao dịch ảo.
MTFE cũng thao túng kết quả để hiển thị cho người dùng các khoản lãi và lỗ bịa đặt trong môi trường giao dịch ảo. Người dùng ban đầu nhận được lợi nhuận tích cực để tạo dựng niềm tin và khuyến khích họ đầu tư nhiều hơn.
Hiệu suất bịa đặt này đã tạo ra ảo tưởng rằng nền tảng này là hợp pháp và có lợi nhuận.
Moinul Islam, một trong những người dùng MTFE bị lừa đảo ở Dhaka, cho biết: “Bây giờ tôi chắc chắn rằng MTFE đã bịa đặt lãi hoặc lỗ đầu tư”.
Ông nói thêm: “Trên thực tế, môi trường giao dịch ảo của nó đã bịa đặt mọi thứ để biển thủ tiền của chúng tôi”.
Hứa hẹn nhiều hơn cho người giới thiệu và tuyển dụng tích cực
Ứng dụng Ponzi MTFE chủ yếu dựa vào chương trình giới thiệu để mở rộng cơ sở người dùng. Người dùng được khuyến khích mời người khác tham gia nền tảng và đổi lại họ sẽ nhận được tiền thưởng giới thiệu.
Cách tiếp cận dựa trên sự giới thiệu này đóng một vai trò quan trọng trong việc thu hút người tham gia mới và tăng đầu tư.
Kế hoạch này cũng sử dụng các chiến thuật tuyển dụng tích cực thông qua "trưởng nhóm". Những nhà lãnh đạo này đã tích cực quảng bá nền tảng này cho những người theo dõi và bạn bè của họ, góp phần vào sự lan truyền nhanh chóng của kế hoạch này.
Sử dụng danh tính giả
MTFE thể hiện mình là một nhà môi giới quốc tế không được kiểm soát, tận dụng niềm tin của người dùng trong ngành tài chính.
Danh tính giả này đã giúp MTFE có vẻ hợp pháp hơn, mặc dù nó đang thực hiện một kế hoạch lừa đảo.
MTFE khai man rằng đã được đăng ký tại Ontario, Canada. Tuy nhiên, trang web của Ủy ban Chứng khoán Ontario cho thấy, "Metaverse Foreign Exchange Group Inc, được tìm thấy tại www.mtfe.ca, không được đăng ký tại Ontario để tham gia kinh doanh giao dịch chứng khoán."
LÀM THẾ NÀO ĐỂ GẮN CỜ VÀ NGĂN CHẶN LỊCH TRÌNH PONZI?
Kế hoạch này đã cố tình che giấu vị trí thực sự, đội ngũ quản lý và các kênh pháp lý. Sự thiếu minh bạch này khiến người dùng gặp khó khăn trong việc xác minh tính hợp pháp của nền tảng và tiến hành thẩm định.
Đe dọa và hăm dọa
Khi kế hoạch bắt đầu sụp đổ, MTFE đã tìm kiếm các khoản đầu tư bổ sung từ người dùng để bù lỗ.
Asadur Rahman, một trong những người dùng MTFE ở Dhaka, cho biết các đại lý không xác định đã sử dụng các chiến thuật đe dọa, đe dọa hành động pháp lý chống lại người dùng nếu họ không cung cấp thêm tiền. Anh ta có hơn một nghìn đô la Mỹ trong tài khoản ảo MTFE của mình, hiện số tiền này hiển thị là âm 1.400 đô la.
Trở nên khó hiểu để che đậy tội ác
MTFE hướng dẫn người dùng sử dụng tiền điện tử để gửi và rút tiền, khiến việc theo dõi các giao dịch đó trở nên khó khăn hơn. Lớp phức tạp bổ sung này cho phép chương trình hoạt động dưới radar.
Để tạo dựng niềm tin, ban đầu nó cho phép một số người dùng thực hiện rút tiền nhỏ. Chiến thuật này đã tạo ra ảo tưởng về một nền tảng hoạt động tốt và có lợi nhuận, khuyến khích người dùng đầu tư số tiền lớn hơn.
MTFE không chỉ hoạt động ở Bangladesh. Nó đã mở rộng mạng lưới của mình tới Sri Lanka, Nigeria, Pakistan và Ấn Độ. Theo các lãnh đạo nhóm, người dùng ở những quốc gia đó phải đối mặt với tình trạng khó khăn tương tự trong những tuần gần đây.
Hơn nữa, việc sử dụng "trưởng nhóm" đã giúp tạo ra hiệu ứng mạng, trong đó người dùng tuyển dụng được nhiều người tham gia hơn, do đó làm tăng tổng vốn đầu tư.
Nhìn chung, MTFE đã sử dụng sự kết hợp của những lời hứa hẹn, thao túng, tuyển dụng rầm rộ, danh tính giả và thiếu minh bạch để đánh lừa người dùng đầu tư vào tiền điện tử của họ.
Kế hoạch này phụ thuộc vào dòng đầu tư mới liên tục để bù đắp lợi nhuận của các nhà đầu tư trước đó, theo cấu trúc điển hình của kế hoạch Ponzi.
Miễn là những người mới tham gia tiếp tục tham gia và đầu tư, chương trình này có vẻ bền vững.
Tuy nhiên, khi việc tuyển dụng chậm lại và số tiền không đủ để trang trải lợi nhuận, kế hoạch này bắt đầu sụp đổ, khiến nhiều người dùng bị thiệt hại đáng kể.