Trong khi một số quốc gia như El Salvador đang đón nhận tiền điện tử thì những quốc gia khác như Trung Quốc đang dẫn đầu các cuộc đàn áp kéo dài về việc sử dụng chúng.
#Bitcoin đã gây tranh cãi kể từ khi bắt đầu vào năm 2009, cũng như các loại tiền điện tử tiếp theo sau đó.
Mặc dù bị chỉ trích rộng rãi vì tính biến động của nó, việc sử dụng nó trong các giao dịch bất chính và việc sử dụng điện quá mức để khai thác nó, #crypto đang được một số người, đặc biệt là ở các nước đang phát triển, coi là bến đỗ an toàn trong các cơn bão kinh tế.
El Salvador đã trở thành quốc gia đầu tiên sử dụng đồng tiền hợp pháp vào tháng 9 năm 2021, tiếp theo là Cộng hòa Trung Phi vào tháng 4 năm nay.
Nhưng khi ngày càng có nhiều người chuyển sang tiền điện tử như một khoản đầu tư hoặc một huyết mạch, những lời chỉ trích về tiền điện tử tiếp tục thể hiện ở một loạt hạn chế đối với việc sử dụng chúng.
Tình trạng pháp lý của Bitcoin và các loại tiền thay thế khác (đồng tiền thay thế cho Bitcoin) thay đổi đáng kể theo từng quốc gia, trong khi ở một số quốc gia, mối quan hệ vẫn được xác định chính xác hoặc liên tục thay đổi.
Trong khi phần lớn các quốc gia không coi việc sử dụng #Bitcoin là bất hợp pháp, thì trạng thái của nó như một phương tiện thanh toán hoặc một loại hàng hóa lại khác nhau với những hàm ý pháp lý khác nhau.
Một số quốc gia đã đặt ra những hạn chế về cách #Bitcoin có thể được sử dụng, trong đó các ngân hàng cấm khách hàng của mình thực hiện các giao dịch tiền điện tử. Các quốc gia khác đã cấm hoàn toàn việc sử dụng Bitcoin và tiền điện tử với các hình phạt nặng nề dành cho bất kỳ ai thực hiện giao dịch tiền điện tử.
Đây là những quốc gia có mối quan hệ đặc biệt căng thẳng với #Bitcoin và các loại tiền thay thế khác.
Algérie
Algeria hiện cấm sử dụng tiền điện tử sau khi luật tài chính được thông qua vào năm 2018 quy định việc mua, bán, sử dụng hoặc nắm giữ tiền ảo là bất hợp pháp.
Bangladesh
Bangladesh có mối quan hệ không rõ ràng với tiền điện tử. Chính thức, các lệnh cấm được áp dụng với các giao dịch bằng tiền điện tử có thể bị phạt tới 12 năm theo luật rửa tiền và tài trợ khủng bố của đất nước. Tuy nhiên, quốc gia này đã đề xuất một chiến lược blockchain mới báo hiệu sự nóng lên đối với tiền điện tử và tài sản ảo và không có báo cáo đáng tin cậy nào về bất kỳ kết án nào liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử.
Bôlivia
Có lệnh cấm hoàn toàn đối với việc sử dụng Bitcoin ở Bolivia kể từ năm 2014. Ngân hàng Trung ương Bolivia đã ban hành nghị quyết cấm loại tiền này và bất kỳ loại tiền tệ nào khác không được quốc gia hoặc khu kinh tế quản lý.
Trung Quốc
Trung Quốc đã trấn áp tiền điện tử với cường độ ngày càng tăng trong suốt năm 2021. Các quan chức Trung Quốc đã nhiều lần đưa ra cảnh báo người dân tránh xa thị trường tài sản kỹ thuật số và kiểm soát chặt chẽ hoạt động khai thác trong nước cũng như các sàn giao dịch tiền tệ ở Trung Quốc và nước ngoài.
Vào ngày 27 tháng 8, Yin Youping, Phó Giám đốc Cục Bảo vệ Quyền lợi Người tiêu dùng Tài chính của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC), đã gọi tiền điện tử là tài sản đầu cơ và cảnh báo mọi người “bảo vệ túi tiền của họ”.
Những nỗ lực nhằm làm suy yếu Bitcoin - một loại tiền tệ phi tập trung nằm ngoài sự kiểm soát của các chính phủ và tổ chức - phần lớn được coi là nỗ lực của chính quyền Trung Quốc nhằm thả nổi tiền điện tử của chính họ.
PBoC đang mong muốn trở thành một trong những ngân hàng trung ương lớn đầu tiên trên thế giới tung ra loại tiền kỹ thuật số của riêng mình và khi làm như vậy sẽ có thể giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch của người dân.
Vào ngày 24 tháng 9, PBoC đã đi xa hơn và cấm hoàn toàn các giao dịch tiền điện tử trong nước.
Sau vụ tai nạn stablecoin của Terra Luna, chính quyền Trung Quốc báo hiệu những hạn chế thậm chí còn chặt chẽ hơn đối với tiền điện tử có thể đang được thực hiện.
Colombia
Ở Colombia, các tổ chức tài chính không được phép tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch Bitcoin. Superintendencia Financiera đã cảnh báo các tổ chức tài chính vào năm 2014 rằng họ không được "bảo vệ, đầu tư, môi giới hoặc quản lý các hoạt động tiền ảo".
Ai Cập
Dar al-Ifta của Ai Cập, cơ quan cố vấn Hồi giáo chính của đất nước, đã ban hành sắc lệnh tôn giáo vào năm 2018, phân loại các giao dịch Bitcoin là “haram”, một điều bị cấm theo luật Hồi giáo. Mặc dù không mang tính ràng buộc nhưng luật ngân hàng của Ai Cập đã được thắt chặt vào tháng 9 năm 2020 để ngăn chặn việc giao dịch hoặc quảng cáo tiền điện tử mà không có giấy phép của Ngân hàng Trung ương.
Indonesia
Ngân hàng Indonesia, ngân hàng trung ương của nước này, đã ban hành các quy định mới cấm sử dụng tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, làm phương tiện thanh toán từ ngày 1 tháng 1 năm 2018.
Ghana
Tiền điện tử là bất hợp pháp ở Ghana nhưng ngân hàng trung ương của nước này đã bày tỏ sự quan tâm đến công nghệ blockchain cũng như các ứng dụng tiềm năng của nó và đang tìm cách tích hợp nó vào hệ thống tài chính của đất nước.
Iran
Bitcoin có mối quan hệ phức tạp với chế độ Iran. Để tránh tác động tồi tệ nhất của các lệnh trừng phạt kinh tế làm tê liệt, Iran thay vào đó đã chuyển sang hoạt động sinh lợi là khai thác Bitcoin để tài trợ cho nhập khẩu.
Mặc dù Ngân hàng Trung ương cấm giao dịch tiền điện tử được khai thác ở nước ngoài nhưng họ đã khuyến khích khai thác Bitcoin trong nước bằng các ưu đãi.
Khoảng 4,5% hoạt động khai thác Bitcoin của thế giới diễn ra ở Iran, theo công ty phân tích blockchain Elliptic, có thể mang lại doanh thu hơn 1 tỷ USD (843 triệu euro).
Để ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, Iran đã cung cấp năng lượng giá rẻ cho các công ty khai thác được cấp phép nhưng yêu cầu tất cả tiền điện tử khai thác được phải bán cho Ngân hàng Trung ương.
Tuy nhiên, việc khai thác trái phép làm tiêu hao hơn 2GW từ lưới điện quốc gia mỗi ngày, gây ra tình trạng thiếu điện.
Để đạt được mục tiêu này, chính quyền Iran đã ban hành lệnh cấm khai thác Bitcoin trong bốn tháng cho đến ngày 22 tháng 9.
Những hộp máy móc được sử dụng trong hoạt động khai thác Bitcoin đã bị cảnh sát tịch thu ở Nazarabad, Iran.AP/AP
Ấn Độ
Ấn Độ ngày càng trở nên thù địch với tiền điện tử. Vào ngày 23 tháng 11, chính phủ đã công bố ý định giới thiệu một dự luật mới tới quốc hội Ấn Độ nhằm thiết lập một loại tiền kỹ thuật số mới được ngân hàng trung ương hỗ trợ cũng như cấm hầu hết tất cả các loại tiền điện tử.
Trước đó vào năm 2021, chính phủ đã xem xét việc hình sự hóa việc sở hữu, phát hành, khai thác, giao dịch và chuyển nhượng tài sản tiền điện tử. Thủ tướng Narendra Modi cho biết ông muốn đảm bảo tiền điện tử “không rơi vào tay kẻ xấu, điều này có thể làm hỏng tuổi trẻ của chúng ta”.
Irắc
Bất chấp những nỗ lực liên tục của chính quyền để ngăn chặn việc sử dụng chúng, tiền điện tử đang ngày càng trở nên phổ biến ở Iraq. Ngân hàng Trung ương Iraq đặc biệt thù địch, đưa ra tuyên bố vào năm 2017 cấm sử dụng chúng và tuyên bố này vẫn còn hiệu lực cho đến ngày nay. Đầu năm 2021, Bộ Nội vụ của chính quyền khu vực Kurdistan đã ban hành hướng dẫn tương tự nhằm ngăn chặn các hoạt động môi giới tiền và sàn giao dịch xử lý tiền điện tử.
Kosovo
Mặc dù việc nắm giữ hoặc giao dịch tài sản tiền điện tử vẫn chưa bị cấm ở Kosovo nhưng chính phủ đã công bố lệnh cấm khai thác tiền điện tử vào đầu tháng 1, đổ lỗi cho cuộc khủng hoảng năng lượng đang gia tăng. Quốc gia đơn phương tuyên bố độc lập vào năm 2008 này đang phải đối mặt với tình trạng thiếu điện lịch sử với việc cắt điện theo lịch trình hiện đang được thực hiện để bảo tồn năng lượng. Trong một nỗ lực hơn nữa nhằm hạn chế lãng phí năng lượng, Bộ trưởng Kinh tế Atrane Rizvanolli đã công bố lệnh cấm dài hạn đối với hoạt động khai thác tiền điện tử ở nước này. Cảnh sát đã được giao nhiệm vụ thực thi lệnh cấm cũng như xác định chính xác các địa điểm khai thác trên khắp đất nước.
México
Tiền điện tử bị cấm ở Mexico, vào tháng 6 năm 2021, tuyên bố rằng tài sản ảo không phải là tiền tệ hợp pháp và không được coi là tiền tệ theo luật hiện hành. Bất chấp những hạn chế, vẫn có một số người ở Mexico chấp nhận tiền ảo, với sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất đất nước Bitsos tự hào có 1 triệu người dùng đã đăng ký.
Nepal
Ngân hàng Rastra của Nepal tuyên bố Bitcoin là bất hợp pháp kể từ tháng 8 năm 2017.
Bắc Macedonia
Bắc Macedonia là quốc gia châu Âu duy nhất cho đến nay có lệnh cấm chính thức đối với tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum và các loại khác.
Nga
Nga có mối liên hệ chặt chẽ với tiền điện tử, điều này càng trở nên phức tạp hơn do cuộc xâm lược Ukraine đang diễn ra.
Mặc dù tiền điện tử không bị đặt ngoài vòng pháp luật ở Nga nhưng cho đến gần đây vẫn xảy ra một cuộc xung đột chống lại việc sử dụng nó. Giờ đây, nó đang được coi như một vị cứu tinh giúp đất nước trốn tránh các lệnh trừng phạt tài chính nặng nề do phương Tây áp đặt.
Nga đã thông qua luật đầu tiên để quản lý tiền điện tử vào tháng 7 năm 2020, lần đầu tiên luật này chỉ định tiền điện tử là tài sản phải chịu thuế.
Luật có hiệu lực vào tháng 1 năm nay cũng cấm công chức Nga sở hữu bất kỳ tài sản tiền điện tử nào.
Tổng thống Nga Vladimir Putin đã nhiều lần liên kết tiền điện tử với hoạt động tội phạm, đặc biệt kêu gọi chú ý hơn đến các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới.
Vào tháng 7, tổng công tố đã công bố luật đề xuất mới cho phép cảnh sát tịch thu các loại tiền điện tử được coi là thu được bất hợp pháp với lý do sử dụng nó để hối lộ.
Tuy nhiên, với tư cách là trung tâm khai thác lớn thứ ba thế giới theo dữ liệu từ Đại học Cambridge, người ta lo ngại rằng Nga giờ đây có thể nắm lấy tiền điện tử và khai thác tài nguyên thiên nhiên của mình để khai thác tiền điện tử thay vì chê bai nó.
Thổ Nhĩ Kỳ
Nhiều người ở Thổ Nhĩ Kỳ đã chuyển sang sử dụng tiền điện tử khi đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ giảm giá trị. Với mức độ sử dụng cao nhất trên thế giới, các quy định được đưa ra nhanh chóng trong năm nay khi lạm phát lên đến đỉnh điểm vào tháng Tư.
Vào ngày 16 tháng 4 năm 2021, Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành quy định cấm sử dụng tiền điện tử bao gồm Bitcoin, trực tiếp hoặc gián tiếp, để thanh toán hàng hóa và dịch vụ. Ngày hôm sau, tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ Recep Tayyip Erdoğan còn đi xa hơn và ban hành sắc lệnh rằng
Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã tuyên bố rằng việc phát hành, cung cấp và sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác làm phương tiện thanh toán là bất hợp pháp và phải chịu mức phạt từ 150 triệu đồng (€ 5,600) đến 200 triệu đồng (€ 7,445). ).
Tuy nhiên, chính phủ không cấm giao dịch Bitcoin hoặc nắm giữ chúng như tài sản.