Kết luận chính
Bảo vệ người dùng là ưu tiên hàng đầu của Binance, đó là lý do tại sao chúng tôi áp dụng các biện pháp bảo mật toàn diện trong toàn bộ hệ sinh thái của mình. Nhưng điều quan trọng cần nhớ là tuyến phòng thủ đầu tiên là chính người dùng. Trước khi bắt đầu giao dịch trên nền tảng P2P, hãy làm quen với những trò lừa đảo phổ biến nhất để bạn có thể nhận ra chúng.
Không đánh dấu giao dịch P2P là đã hoàn tất cho đến khi bạn chắc chắn rằng tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử của bạn đã nhận được tất cả số tiền mà đối tác phải chuyển.
Chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch để chứng minh chúng đã được hoàn thành nếu cần thiết. Và đừng ngần ngại báo cáo bất kỳ hành vi đáng ngờ nào.
Hãy đọc hết bài viết này để tìm hiểu cách nhận biết các trò lừa đảo phổ biến trên nền tảng P2P và thực hiện các giao dịch an toàn.
Giao dịch P2P cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử với nhau bằng các phương thức thanh toán và tiền tệ phù hợp. Trước khi các sàn giao dịch tập trung ra đời, đây là một trong những cách đầu tiên để giao dịch tiền điện tử.
Được hàng triệu người dùng trên toàn thế giới tin cậy, sàn giao dịch Binance P2P mang lại tính thanh khoản tốt nhất, mức độ bảo mật cao nhất và hơn 700 phương thức thanh toán và 100 loại tiền tệ pháp định. Nếu trước đây giao dịch trên sàn giao dịch P2P có liên quan đến nguy cơ trộm cắp và lừa đảo gia tăng thì giờ đây, nhiều nền tảng đã tăng cường đáng kể mức độ bảo vệ. Ví dụ: Binance P2P cung cấp dịch vụ ký quỹ, cập nhật bảo mật thường xuyên, quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt và các cơ chế bảo vệ người dùng khác. Nhưng cho dù chúng tôi áp dụng biện pháp nào thì tất cả các giao dịch thương mại đều có rủi ro và giao dịch P2P cũng không ngoại lệ.
Các loại lừa đảo phổ biến trên nền tảng P2P
Mặc dù Binance nỗ lực hết sức để đảm bảo an ninh cho người dùng nhưng vẫn cần phải luôn cảnh giác. Cách chắc chắn nhất để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo giao dịch P2P là hiểu các chiến thuật phổ biến nhất mà bọn tội phạm sử dụng. Dưới đây là những trò lừa đảo P2P phổ biến mà bạn cần lưu ý.
Bàn trợ giúp giả
Tin nhắn hỗ trợ giả mạo là một chiến thuật phổ biến được những kẻ lừa đảo tiền điện tử và NFT sử dụng. Ví dụ: nếu bạn gặp khó khăn khi sử dụng nền tảng P2P phổ biến và đặt câu hỏi trên mạng xã hội, kẻ lừa đảo có thể đóng giả là đại diện của sàn giao dịch P2P và đề nghị trợ giúp. Sau đó, nó sẽ chuyển hướng bạn đến một trang web giả mạo trông giống hệt trang web thật và thuyết phục bạn nhập thông tin xác thực hoặc chi tiết ví tiền điện tử của mình. Điều này sẽ cung cấp thông tin bí mật của bạn cho kẻ tấn công.
Để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo, chỉ tìm kiếm sự trợ giúp từ các đại diện chính thức của sàn giao dịch P2P và kiểm tra cẩn thận tên miền của trang web. Đôi khi những kẻ tấn công cũng gửi tin nhắn đe dọa bảo mật giả mạo qua email hoặc SMS. Chỉ có một cách để bảo vệ bạn khỏi chúng: không theo các liên kết cho đến khi bạn xác minh được tính xác thực của nguồn.
Biên lai giả
Khi kết thúc giao dịch P2P, bạn cũng cần kiểm tra cẩn thận thông tin mà đối tác gửi cho bạn. Kẻ lừa đảo có thể gửi ảnh chụp màn hình giả mạo tuyên bố đã hoàn thành phần thỏa thuận của họ và yêu cầu bạn thực hiện phần của mình. Nếu bạn làm điều này mà không kiểm tra xem liệu bạn có thực sự nhận được tiền hay không, bạn có thể mất tiền mà không nhận lại được gì.
Để tránh bị lừa đảo trong các giao dịch P2P, hãy luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử của bạn. Chỉ ủy quyền chuyển khoản sau khi bạn chắc chắn rằng mình đã thực sự nhận được số tiền cần thiết. Không bao giờ chuyển tiền chỉ dựa trên biên lai.
Bản dịch “do nhầm lẫn”
Đôi khi kẻ tấn công có thể cố gắng hủy giao dịch P2P sau khi nó diễn ra. Ví dụ: anh ta có thể gọi đến ngân hàng của mình và khiếu nại rằng số tiền chuyển không chính xác hoặc ai đó đã truy cập trái phép vào tài khoản của anh ta. Trong trường hợp này, người bán tiền điện tử sẽ mất số tiền đã chuyển. Hơn nữa, những kẻ lừa đảo có thể dùng lời đe dọa để buộc anh ta không báo cáo việc hủy giao dịch cho các cơ quan thực thi pháp luật.
Đừng sợ hãi: hãy thu thập bằng chứng (chẳng hạn như ảnh chụp màn hình) về thư từ và giao dịch của bạn với kẻ lừa đảo.
Gian lận bồi hoàn
Một số nền tảng P2P có tính năng bồi hoàn mà những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng. Sau khi hoàn thành giao dịch P2P, kẻ tấn công có thể gửi yêu cầu bồi hoàn và cho biết rằng hắn không cho phép chuyển tiền. Anh ta có thể cho rằng giao dịch đó có sai sót hoặc thậm chí là gian lận để lấy lại khoản thanh toán ban đầu. Giống như biên lai giả, người bán có thể vội vàng xác nhận giao dịch mà không xác minh rằng tiền đã được gửi vào tài khoản.
Tập thói quen chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch để chứng minh chúng đã được hoàn thành nếu cần thiết. Điều này sẽ đẩy nhanh quá trình khiếu nại nếu bạn cần liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng do gian lận.
Kiểm tra gian lận
Những kẻ tấn công có thể cố gắng thanh toán bằng séc không thể đổi thành tiền mặt do không đủ tiền trong tài khoản hoặc đơn giản là hủy séc sau khi hóa đơn được phát hành. Để bảo vệ người dùng, Binance P2P không hỗ trợ thanh toán bằng séc do rủi ro và sự không chắc chắn ngày càng tăng liên quan đến phương thức này. Không bao giờ chấp nhận thanh toán bằng séc và kiểm tra xem đối tác có gửi séc thay vì thanh toán bằng phương thức được chỉ định trong quảng cáo hay không.
Để biết thêm thông tin, hãy xem Giao dịch P2P: Cách tránh gian lận séc.
Cách bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo khi giao dịch P2P
Bây giờ chúng tôi đã đề cập đến các loại lừa đảo giao dịch P2P phổ biến nhất, đây là một số mẹo giúp bạn bảo vệ bản thân và tiền của mình.
Chụp ảnh màn hình
Chụp ảnh màn hình tất cả các giao dịch của bạn để chứng minh chúng đã được hoàn thành nếu cần thiết. Trong trường hợp gian lận, ảnh chụp màn hình đóng vai trò xác nhận chính và sẽ giúp bạn chứng minh trường hợp của mình khi nộp đơn kháng cáo.
Giao dịch trên nền tảng đáng tin cậy
Chỉ hoạt động với các sàn giao dịch P2P có uy tín, chẳng hạn như Binance P2P, nơi người dùng trải qua quá trình xác minh danh tính trước khi được phép giao dịch. Điều này làm giảm đáng kể nguy cơ đối tác là tài khoản giả mạo hoặc kẻ lừa đảo đã đánh cắp thông tin đăng nhập của ai đó.
Ngoài ra, Binance P2P còn có dịch vụ ký quỹ: chúng tôi giữ tiền điện tử cho đến khi giao dịch hoàn tất. Điều này giúp ngăn chặn hành vi trộm cắp và gian lận, tăng độ tin cậy của toàn bộ nền tảng: những kẻ tấn công sẽ không thể lấy cắp tiền của bạn nếu không hoàn thành thỏa thuận.
Kiểm tra giao dịch cẩn thận
Không chấp thuận chuyển khoản cho đến khi bạn nhận được số tiền đã hứa. Luôn kiểm tra tài khoản của bạn để đảm bảo giao dịch được hoàn tất thành công. Đừng dựa vào bằng chứng thanh toán do đối tác gửi vì luôn có nguy cơ đó là tiền giả.
Trò chuyện trên nền tảng
Cố gắng chỉ trao đổi thư từ với đối tác trên nền tảng P2P nơi bạn đang thực hiện giao dịch. Việc liên lạc qua các kênh bên ngoài sẽ giúp kẻ lừa đảo dễ dàng hơn nếu anh ta đưa ra cáo buộc sai trái chống lại bạn hoặc phủ nhận tính xác thực của giao dịch.
Liên hệ hỗ trợ
Nếu bạn không thể đạt được thỏa thuận thân thiện với đối tác của mình, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ để được trợ giúp. Các chuyên gia Binance P2P sẽ nhanh chóng giải đáp mọi thắc mắc của bạn và giúp giải quyết mọi vấn đề liên quan đến việc sử dụng nền tảng.
Tìm hiểu thêm về cách bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo trong giao dịch P2P trong bài viết Sáu loại lừa đảo cần đề phòng khi sử dụng P2P.
Bắt đầu giao dịch trên Binance P2P
Bạn đã sẵn sàng bắt đầu giao dịch trên sàn giao dịch Binance P2P chưa? Đăng ký tài khoản Binance trên trang web hoặc tải xuống ứng dụng Binance. Sau khi vượt qua quá trình xác minh danh tính, bạn có thể mua và bán tiền điện tử trên Binance P2P.
Để tìm hiểu thêm về nền tảng Binance P2P, hãy đọc các bài viết sau:
(Blog) Giới thiệu về giao dịch P2P: giao dịch ngang hàng là gì và sàn giao dịch Bitcoin địa phương hoạt động như thế nào?
(Blog) Cách báo cáo gian lận P2P trên ứng dụng Binance
(Hỗ trợ) Câu hỏi thường gặp về P2P
(Blog) Cách chặn người dùng trên Binance P2P
Từ chối trách nhiệm. Việc bạn sử dụng Dịch vụ Binance P2P cũng như tất cả thông tin và nội dung khác (bao gồm cả bên thứ ba) có trên hoặc có sẵn trên Nền tảng Binance P2P sẽ tự chịu rủi ro. Trách nhiệm của chúng tôi được giới hạn trong việc xử lý các giao dịch tiền điện tử. Tất cả các khoản thanh toán là cuối cùng sau khi hoàn thành trừ khi pháp luật có yêu cầu khác. Nền tảng Binance P2P không có quyền cũng như nghĩa vụ giải quyết mọi tranh chấp phát sinh liên quan đến khoản thanh toán đã hoàn tất. Cả nền tảng Binance P2P và người bán đều không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào phát sinh do thanh toán được thực hiện.