Công ty lưu ký tiền điện tử Prime Trust đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 11 tại tiểu bang Delaware của Hoa Kỳ vào ngày 14 tháng 8 sau khi báo cáo tình trạng thiếu hụt tiền của khách hàng. Prime Trust cho biết họ đang làm việc với 25.000 đến 50.000 chủ nợ và có khoản nợ lên tới 500 triệu đô la.

Mặc dù tin tức về tình hình tài chính bất ổn của công ty nổ ra vào giữa tháng 8, nhưng các thành viên trong cộng đồng tiền điện tử đã cảnh báo về tình hình bất ổn của công ty từ nhiều tuần trước khi nộp đơn.

Vào ngày 27 tháng 6, cơ quan quản lý doanh nghiệp tại tiểu bang Nevada đã ban hành lệnh ngừng và hủy bỏ hoạt động đối với Prime Trust sau khi cơ quan này cáo buộc đơn vị lưu ký này bị thiếu tiền của khách hàng và không thể thực hiện giao dịch rút tiền của khách hàng.

Các sàn giao dịch tiền điện tử BitGo và CoinMetro đã đăng trên X (trước đây là Twitter) về tình trạng gián đoạn dịch vụ do Prime Trust gây ra trong khoảng thời gian đó.

Các thành viên của cộng đồng tiền điện tử đã ngay lập tức phản hồi những cập nhật này, khi một người dùng tuyên bố Prime Trust sẽ "phá sản" vào ngày 22 tháng 6.

Có vẻ như sẽ có thêm nhiều người nữa phải ra tòa phá sản. Prime Trust đang phá sản. Câu hỏi thực sự là số tiền này đã mất tích bao lâu rồi và đã đi đâu? Cách tốt nhất để điều hành một kế hoạch Ponzi là tạo ra hàng nghìn kế hoạch Ponzi nhỏ hơn… pic.twitter.com/eUdVLMyZHE

— Những điều Sam đang phát điên (@Bitfinexed) ngày 22 tháng 6 năm 2023

Mặc dù các sự kiện gần đây cho thấy mối lo ngại của các thành viên cộng đồng là đúng, nhưng người sáng lập kiêm giám đốc điều hành của CoinMetro, Kevin Murcko, đã trả lời trực tiếp các bài đăng này vào ngày 22 tháng 6 rằng ông sẽ không trông chờ vào "sự phá sản" đối với Prime Trust ngay lúc này.

Tôi sẽ không vội vàng cho rằng quỹ tín thác chính sẽ phá sản. Về phía chúng tôi, chúng tôi sẽ đảm bảo khách hàng được bảo vệ. Chỉ là một bước ngoặt. Có vẻ như bitgo đã hoặc đang quan tâm đến việc mua PT.

— Kevin Murcko (@KevinMurcko) ngày 22 tháng 6 năm 2023

Những người khác phản hồi cuộc trò chuyện và gọi Prime Trust là "chương trình Ponzi" hoặc chế giễu ý tưởng dừng rút tiền chỉ là "tạm thời".

Và, sau các báo cáo cho biết đơn vị lưu ký tiền điện tử đã nộp đơn xin phá sản, một người dùng đã khôi phục lại bài đăng của một thành viên cộng đồng khác đã báo hiệu những khó khăn của Prime Trust gần hai tháng trước khi có tin tức vào tháng 6:

Điểm G vẫn như thường lệhttps://t.co/InAyBUpzU0

— BoJack (@BoJackCapital) ngày 15 tháng 8 năm 2023

Sau khi tin tức chính thức về vụ phá sản của Prime Trust nổ ra, cộng đồng tiền điện tử trên Internet bắt đầu lên tiếng về những nghi ngờ mới.

Vào ngày 14 tháng 8, một người dùng đã chỉ trích nhà cung cấp dịch vụ tài chính Fold, đơn vị phát hành thẻ ghi nợ có phần thưởng Bitcoin (BTC) và vận hành ứng dụng mua sắm bằng Bitcoin, vì đã chuyển sang đơn vị lưu ký Fortress vào tháng 6 khi Prime Trust bắt đầu có dấu hiệu bất ổn.

Fold đã yêu cầu người dùng đồng ý với các điều khoản của “Fortress Account” trong thông báo chuyển đổi người giám hộ. Người dùng chỉ ra rằng Fortress Trust được tạo ra bởi cùng một người đã thiết lập Prime Trust.

WTF @fold_app? Kẻ lừa đảo đã khiến Prime Trust phá sản đã bắt đầu và đang điều hành Fortress. ⚠️ pic.twitter.com/PPc7Utwkm7

— §tack-O-§ats⚡️ (@SnarkyAlien) ngày 14 tháng 8 năm 2023

Prime Trust được thành lập vào năm 2016 bởi doanh nhân Scott Purcell, người sau đó rời công ty vào năm 2021. Cùng năm đó, Purcell đã thành lập Fortress Trust và xuất hiện tin đồn rằng ông không còn nắm giữ bất kỳ cổ phần nào tại Prime.

Vào thời điểm Prime Trust gặp khó khăn ban đầu vào tháng 6, trước khi phá sản, Purcell nhận xét rằng Fortress không hề tiếp xúc với công ty cũ của ông.

Bên cạnh Fold, Fortress còn đóng vai trò là đơn vị giám sát cho Coast fiat-on-ramp và ứng dụng đầu tư tự động Soon, cùng nhiều ứng dụng khác.

Trong năm qua, không gian tiền điện tử đã bị tàn phá bởi các vụ phá sản. Danh sách các công ty gặp khó khăn bao gồm FTX và Celsius, cũng như Prime Trust và công ty con thanh toán Banq, cũng đã nộp đơn xin phá sản vào ngày 14 tháng 6.

Tạp chí: Rủi ro tiền gửi: Các sàn giao dịch tiền điện tử thực sự làm gì với tiền của bạn?