BẢN TÓM TẮT
Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử không khác nhiều so với cân bằng danh mục đầu tư truyền thống. Thật dễ dàng để giảm thiểu rủi ro tổng thể dựa trên hồ sơ và chiến lược đầu tư của bạn. Tất cả những gì bạn cần để bắt đầu là đa dạng hóa khoản đầu tư của mình giữa các loại tiền điện tử khác nhau.
Mức độ đa dạng hóa là chủ đề gây tranh cãi vì luôn có những ưu và nhược điểm theo hướng này hay hướng khác. Tuy nhiên, người ta chấp nhận rộng rãi rằng một số đa dạng hóa là có lợi. Người ta có thể giảm rủi ro cho khoản đầu tư của mình bằng cách nắm giữ các loại tiền điện tử khác nhau (bao gồm cả stablecoin) và đảm bảo cân bằng lại việc phân bổ tài sản một cách thường xuyên.
Để quản lý danh mục đầu tư dễ dàng hơn, bạn có thể sử dụng công cụ theo dõi danh mục đầu tư bên ngoài hoặc ghi lại giao dịch theo cách thủ công trong bảng tính. Một số trình theo dõi có thể được liên kết với ví cá nhân và sàn giao dịch tiền điện tử của bạn, giúp quá trình này trở nên thuận tiện hơn.
Giới thiệu
Thực hiện những bước đầu tiên trong đầu tư tiền điện tử cũng dễ như mua bitcoin (BTC), ether (ETH) hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Trong khi một số nhà đầu tư thích mua và nắm giữ các loại tiền điện tử lớn thì những người khác lại chọn thử nghiệm với các loại tiền điện tử thay thế. Nhưng cách tốt nhất để thực hiện điều đó là gì? Bạn sẽ có nhiều khả năng thành công hơn nếu cân nhắc kỹ lưỡng việc phân bổ tài sản và cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của mình thường xuyên. Tùy thuộc vào khả năng chịu rủi ro của bạn, có một số cách để thực hiện điều này. Việc cân bằng danh mục đầu tư không hề khó và kết quả có thể hơn cả mong đợi.
Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?
Danh mục đầu tư tiền điện tử là tập hợp các loại tiền điện tử do nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch sở hữu. Danh mục đầu tư thường bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả altcoin và các sản phẩm tài chính tiền điện tử. Nó khá giống với danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn bị giới hạn ở một loại tài sản duy nhất. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử của mình theo cách thủ công bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên dụng để tính toán tiền và lợi nhuận của mình. Một công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt có thể rất hữu ích. Công cụ theo dõi rất cần thiết cho các nhà giao dịch trong ngày và các nhà giao dịch ngắn hạn khác, nhưng cũng có giá trị đối với các nhà đầu tư dài hạn và HODLer.
Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là gì?
Khi tạo danh mục đầu tư, bạn nên làm quen với các khái niệm về "phân bổ tài sản" và "đa dạng hóa". Phân bổ tài sản là việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa là việc phân bổ quỹ đầu tư của bạn vào các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư cổ phiếu của mình bằng cách đầu tư vào các ngành khác nhau, chẳng hạn như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc sức khỏe. Cả hai chiến lược đều giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể của bạn.
Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử là một loại tài sản duy nhất. Nhưng trong danh mục đầu tư tiền điện tử, người ta có thể đa dạng hóa các sản phẩm, đồng tiền và mã thông báo khác nhau, mang lại các mục tiêu và trường hợp sử dụng khác nhau. Ví dụ, bạn có thể phân bổ 40% danh mục đầu tư của mình vào bitcoin, 30% vào stablecoin, 15% vào NFT và 15% vào altcoin.
Danh mục đầu tư tập trung so với danh mục đầu tư tập trung danh mục đầu tư đa dạng
Hầu hết lời khuyên sẽ là nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Mặc dù là tiêu chuẩn dành cho các nhà đầu tư, việc phân bổ vốn của bạn vào nhiều tài sản khác nhau cũng có ưu và nhược điểm. Như đã đề cập trước đó, danh mục đầu tư đa dạng sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và biến động tổng thể. Lỗ có thể được bù đắp bằng lợi nhuận, do đó giữ cho vị thế của bạn ổn định. Danh mục đầu tư của bạn sẽ có nhiều cơ hội sinh lời hơn từ mỗi đồng tiền bạn sở hữu. Không phải khoản đầu tư nào cũng mang lại lợi nhuận, nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản hợp lý, bạn sẽ có nhiều khả năng đạt được lợi nhuận dài hạn.
Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng thì nó càng mô phỏng sát hơn thị trường chung. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều cố gắng đánh bại thị trường bằng cách kiếm lợi nhuận lớn hơn. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa cao sẽ mang lại lợi nhuận trung bình cao hơn so với một danh mục đầu tư tập trung thành công. Tài sản hoạt động kém có thể bù đắp cho những tài sản có lợi nhuận lớn khi giảm.
Việc quản lý danh mục đầu tư đa dạng cũng đòi hỏi nhiều thời gian và nghiên cứu hơn. Để đầu tư có trách nhiệm, bạn phải hiểu rõ mình đang mua gì. Với danh mục đầu tư rộng, khả năng hiểu rõ mọi thứ sẽ giảm đi. Nếu danh mục đầu tư của bạn trải dài trên nhiều blockchain, bạn có thể cần sử dụng nhiều ví và sàn giao dịch để truy cập tài sản của mình. Quyết định có đa dạng hóa hay không là ở bạn, nhưng luôn khuyến khích đa dạng hóa ở một mức độ nào đó.
Các loại tiền điện tử khác nhau
Bitcoin là loại tiền điện tử nổi tiếng nhất và lớn nhất xét theo vốn hóa thị trường. Nhưng một danh mục đầu tư cân bằng sẽ bao gồm nhiều loại tiền tệ khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể. Sau đây chúng ta hãy cùng xem xét một số trong số chúng.
Tiền tệ thanh toán
Hiện nay, rất khó để tìm ra loại tiền tệ mới chủ yếu dùng cho mục đích thanh toán. Nhưng nếu chúng ta quay trở lại thời điểm tiền điện tử ra đời, hầu hết các dự án đều là hệ thống chuyển giao giá trị. Bitcoin là ví dụ nổi tiếng nhất, nhưng chúng ta cũng có Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC), cùng nhiều ví dụ khác. Những đồng tiền này là thế hệ tiền điện tử đầu tiên xuất hiện trước Ethereum và sự ra đời của hợp đồng thông minh.
Đồng tiền ổn định
Một đồng tiền ổn định cố gắng sao chép giá trị của một tài sản cơ bản, chẳng hạn như tiền pháp định hoặc kim loại quý. Ví dụ, BUSD được neo giá theo đồng đô la Mỹ thông qua dự trữ theo tỷ lệ 1:1. PAX Gold (PAXG) sử dụng cùng một hệ thống, nhưng neo giá tiền tệ theo giá của một ounce vàng nguyên chất được dự trữ. Mặc dù stablecoin không nhất thiết mang lại lợi nhuận cao, nhưng chúng vẫn xứng đáng với tên gọi của mình và mang lại sự ổn định.
Thị trường tiền điện tử rất biến động, do đó, việc có thứ gì đó trong danh mục đầu tư có thể bảo toàn giá trị của nó là rất hữu ích. Nếu đồng tiền ổn định được neo vào thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái tiền điện tử, thì sự cố thị trường tiền điện tử sẽ không ảnh hưởng đến nó. Nếu bạn muốn rút tiền từ một đồng tiền hoặc dự án, bạn có thể nhanh chóng chuyển chúng sang một đồng tiền ổn định được hỗ trợ bằng đô la như BUSD, bảo vệ thu nhập của bạn. Chuyển đổi tiền sang tiền pháp định là một quá trình lâu hơn nhiều so với việc đổi chúng sang tiền ổn định.
Mã thông báo bảo mật
Giống như chứng khoán truyền thống, mã thông báo chứng khoán có thể đại diện cho nhiều thứ. Đây có thể là cổ phiếu trong một công ty, trái phiếu do một dự án phát hành hoặc thậm chí là quyền biểu quyết. Chứng khoán đã được số hóa và đưa vào blockchain, nghĩa là chúng phần lớn phải tuân theo các quy định tương tự. Vì lý do này, mã thông báo bảo mật phải tuân theo thẩm quyền của cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua quy trình pháp lý trước khi phát hành.
Mã thông báo tiện ích
Mã thông báo tiện ích đóng vai trò là yếu tố chính của dịch vụ hoặc sản phẩm. Ví dụ, BNB và ETH đều là token tiện ích. Trong số những chức năng khác, bạn có thể sử dụng nó để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApp). Nhiều dự án phát hành token tiện ích của riêng mình để huy động vốn thông qua "đợt chào bán tiền xu". Về mặt lý thuyết, giá trị của mã thông báo phải có liên hệ trực tiếp đến giá trị hữu ích của nó.
Mã thông báo quản trị
Với tư cách là người nắm giữ mã thông báo quản trị, bạn sẽ nhận được quyền biểu quyết trong một dự án và thậm chí là một phần doanh thu. Bạn có thể dễ dàng bắt gặp những token này trên các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giống như token tiện ích, giá trị của token quản trị gắn liền trực tiếp với sự thành công của dự án cơ bản.
Sản phẩm tài chính tiền điện tử
Danh mục đầu tư không chỉ bao gồm việc nắm giữ nhiều loại tiền tệ khác nhau. Các sản phẩm tài chính tiền điện tử cũng có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn hơn nữa. Bạn có thể coi đó là việc đầu tư vào trái phiếu chính phủ, ETF hoặc quỹ tương hỗ, thay vì chỉ nắm giữ cổ phiếu. Có rất nhiều sản phẩm mà bạn có thể đầu tư vào trên nhiều blockchain và DApp khác nhau.
Làm thế nào để tạo ra một danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng
Mỗi nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch sẽ có ý tưởng riêng về những gì cấu thành nên một danh mục đầu tư cân bằng. Tuy nhiên, có một số quy tắc chung đáng ghi nhớ:
1. Chia danh mục đầu tư của bạn thành các khoản đầu tư có rủi ro cao, trung bình và thấp và đặt tỷ trọng phù hợp. Một danh mục đầu tư có tỷ lệ đầu tư rủi ro cao lớn chắc chắn sẽ không cân bằng. Bởi vì nó có thể mang lại cho bạn lợi nhuận lớn hơn nhưng cũng có thể gây ra cho bạn tổn thất lớn. Hồ sơ rủi ro của bạn sẽ quyết định điều gì là tốt nhất cho bạn, mặc dù vẫn cần có sự kết hợp ở một mức độ nào đó.
2. Cân nhắc nắm giữ một số stablecoin để giúp cung cấp thanh khoản cho danh mục đầu tư của bạn. Stablecoin là nền tảng của nhiều nền tảng DeFi và có thể giúp bạn nhanh chóng và dễ dàng nhận ra lợi nhuận hoặc đóng vị thế.
3. Cân bằng lại danh mục đầu tư nếu cần thiết. Thị trường tiền điện tử rất biến động và quyết định của bạn cần thay đổi dựa trên tình hình hiện tại.
4. Phân bổ vốn mới một cách chiến lược để tránh đầu tư quá mức vào một lĩnh vực trong danh mục đầu tư của bạn. Nếu gần đây bạn kiếm được lợi nhuận lớn từ một đồng tiền, bạn có thể muốn đầu tư nhiều tiền hơn. Đừng để lòng tham cản đường, hãy suy nghĩ xem nên đầu tư tiền vào đâu là tốt nhất.
5. Tự tiến hành nghiên cứu. Thật sự không thể bỏ qua lời khuyên kinh điển này. Bạn đang đầu tư tiền của chính mình, vì vậy đừng chỉ dựa vào lời khuyên của người khác.
6. Chỉ đầu tư số tiền mà bạn sẵn sàng mất. Nếu danh mục đầu tư khiến bạn căng thẳng, điều đó có nghĩa là nó không được cân bằng hợp lý. Vị trí của bạn sẽ không gây ra hậu quả nghiêm trọng nếu mọi chuyện trở nên tồi tệ.
Công cụ theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử
Công cụ theo dõi danh mục đầu tư là chương trình hoặc dịch vụ cho phép bạn theo dõi biến động tiền của mình. Bạn sẽ có thể xem vị trí hiện tại của mình so với mục tiêu dài hạn như thế nào và theo dõi tiến trình của mình. Sau đây là một số ví dụ có thể bạn quan tâm:
CoinMarketCap
CoinMarketCap là một công cụ theo dõi giá cực kỳ phổ biến và đã phát triển tính năng danh mục đầu tư riêng. Công cụ theo dõi danh mục đầu tư có sẵn miễn phí trên máy tính để bàn và thiết bị di động. Để sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư, bạn sẽ phải tự thêm tiền vì trình theo dõi này không kết nối với ví hoặc sàn giao dịch của bạn. Ngoài ra còn có tùy chọn thêm giá mua để theo dõi chính xác lợi nhuận của bạn.
CoinGecko
CoinGecko chủ yếu được biết đến với chức năng theo dõi giá tiền điện tử, nhưng nó cũng có tùy chọn danh mục đầu tư. Nó miễn phí và có sẵn trên trình duyệt hoặc thiết bị di động của bạn. Nếu bạn là người dùng CoinGecko thường xuyên, bạn cũng nên xem qua trình theo dõi của họ.
Khối danh mục đầu tư
Nếu bạn muốn có thể giao dịch trong khi quản lý danh mục đầu tư của mình, Blockfolio là một lựa chọn tốt. Công ty được thành lập vào năm 2014 và nổi tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, nó chỉ hoạt động trên thiết bị di động nên không mang lại trải nghiệm giao dịch tiền điện tử giống như trên máy tính để bàn.
Đồng bằng
Delta là ứng dụng di động cho phép bạn xem danh mục đầu tư tiền điện tử và đầu tư truyền thống cùng lúc. Nó có thể kết nối với 20 sàn giao dịch và nhiều loại ví, bao gồm cả Binance. Có cả phiên bản miễn phí và trả phí, nhưng không thể giao dịch trong ứng dụng.
Kết luận
Phần lớn thị trường tiền điện tử phụ thuộc vào sức khỏe của Bitcoin. Nhưng đó không phải là lý do để bạn không cân bằng danh mục đầu tư của mình. Nhiều khoản đầu tư tiền điện tử có thể bù đắp tổn thất do sự cố Bitcoin, vì vậy, việc duy trì sự đa dạng hóa luôn là điều đáng làm. Hãy nhớ rằng, việc cân bằng danh mục đầu tư không chỉ đơn thuần là nắm giữ nhiều loại tiền tệ. Một chiến lược nhỏ sẽ giúp ích rất nhiều trong việc tạo ra danh mục đầu tư phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn.