Chủ đề chính của bài viết:
Trong ấn bản mới của Tuân thủ Quy tắc, một loạt blog dành riêng cho chương trình tuân thủ của Binance, chúng tôi nêu bật đội ngũ tuân thủ của công ty mình.
Tuân thủ của doanh nghiệp Binance bao gồm nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm kiểm tra theo quy định và quản lý kiểm toán, tuân thủ sản phẩm, thẩm định bên thứ ba, giám sát và kiểm tra, đánh giá và quản trị rủi ro, chính sách cũng như học hỏi và phát triển.
Nhóm Tuân thủ Doanh nghiệp giúp đảm bảo rằng Binance tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định trên tất cả các khía cạnh hoạt động của mình, duy trì các biện pháp kiểm soát tuân thủ mạnh mẽ và liên tục cải thiện các quy trình của mình để luôn dẫn đầu trong ngành.
Binance là một tổ chức toàn cầu có quy mô lớn, tuyển dụng hàng nghìn người và phục vụ người dùng ở nhiều khu vực pháp lý có nhiều yêu cầu pháp lý khác nhau đối với các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Để thúc đẩy quyền tự do tiền tệ trên toàn thế giới một cách có trách nhiệm và đảm bảo an ninh cho khách hàng, chúng tôi phải đảm bảo rằng tất cả các hệ thống nội bộ và quy trình kinh doanh của Binance được thiết kế và thực thi theo cách tuân thủ tất cả các quy tắc và quy định hiện hành. Xem xét quy mô và sự đa dạng về địa lý của Binance, cũng như bối cảnh pháp lý và tiền điện tử không ngừng phát triển, có một nhóm giải quyết tất cả các trụ cột của chương trình tuân thủ để thiết kế các phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro và thúc đẩy tính minh bạch. Đây thực sự là một nhiệm vụ khổng lồ. Động lực đằng sau công việc thiết yếu này là đội ngũ Tuân thủ Doanh nghiệp của chúng tôi.
Phạm vi chức năng của nhóm bao gồm kiểm tra quy định và quản lý kiểm toán, tuân thủ sản phẩm, thẩm định bên thứ ba, đảm bảo chất lượng, quản lý rủi ro tuân thủ và quản trị rủi ro, chính sách và chương trình cũng như học hỏi và phát triển. Trong bộ phận Tuân thủ của Công ty, có các nhóm chuyên môn để giải quyết các công việc này.
Ví dụ: nhóm Chính sách và Chương trình duy trì và thường xuyên cập nhật các chương trình chống rửa tiền và trừng phạt áp dụng cho các sản phẩm và dịch vụ toàn cầu của Binance. Nhóm Tuân thủ Sản phẩm hợp tác chặt chẽ với các nhóm sản phẩm và công nghệ để đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát AML/Chế tài dựa trên rủi ro được tích hợp vào từng sản phẩm và dịch vụ của công ty. Dù trọng tâm cụ thể là gì, mỗi nhóm này đều đang nỗ lực đảm bảo rằng các biện pháp tuân thủ phù hợp được áp dụng ở tất cả các cấp trong tổ chức. Dẫn đầu nhóm Tuân thủ doanh nghiệp của chúng tôi là Kristen Hecht, Phó Giám đốc Tuân thủ mới được bổ nhiệm của Binance và Giám đốc Báo cáo Chống rửa tiền Toàn cầu.
Phương pháp tuân thủ của Binance
Trọng tâm của chương trình tuân thủ doanh nghiệp của Binance là cách tiếp cận dựa trên rủi ro nhằm thúc đẩy và định hình cam kết của chúng tôi đối với việc bảo vệ người dùng cũng như văn hóa và chiến lược tuân thủ từ trên xuống. Cách tiếp cận này bắt đầu bằng việc xác định cẩn thận các lĩnh vực chính trong quản lý rủi ro tuân thủ cho Binance, ngành và môi trường pháp lý toàn cầu. Dựa trên điều này, nhóm tuân thủ của chúng tôi đã phát triển một quy trình gồm sáu bước để xác định các rủi ro rủi ro chính của tổ chức, cũng như một phương pháp có cấu trúc để xác định, đánh giá, giảm thiểu và giám sát liên tục rủi ro. Sau đó, nhóm Tuân thủ Doanh nghiệp của chúng tôi áp dụng phương pháp này vào thực tế.
Quản trị và lãnh đạo rủi ro phù hợp cũng đóng một vai trò thiết yếu trong việc quản lý hiệu quả rủi ro tuân thủ tại Binance. Ngày càng có nhiều cơ quan tư vấn kiểm soát rủi ro tuân thủ nội bộ trong tổ chức được giao nhiệm vụ quản lý rủi ro tuân thủ và chịu trách nhiệm giám sát phù hợp với các yêu cầu tuân thủ toàn cầu và địa phương.
Ngoài ra, đối với tất cả các đơn vị được quản lý báo cáo trực tiếp cho Hội đồng quản trị địa phương và các tiểu ban tương ứng của nó, quản trị tuân thủ và rủi ro được nâng cao để đảm bảo đáp ứng các yêu cầu quy định. Cơ cấu này đảm bảo mức độ tập trung và nhấn mạnh phù hợp vào việc tuân thủ quy định, đồng thời thúc đẩy việc ra quyết định hiệu quả của đội ngũ lãnh đạo.
Việc triển khai chương trình quản lý rủi ro tuân thủ tại Binance dựa vào sự hợp tác chặt chẽ giữa nhiều nhóm, trách nhiệm và quyền sở hữu. Các nhóm khu vực và đơn vị kinh doanh cảm thấy được trao quyền để xác định và báo cáo vấn đề bằng cách sử dụng các quy trình và khuôn khổ rủi ro hiện có, điều này bổ sung cho cách tiếp cận từ trên xuống của chúng tôi bằng một thành phần phản hồi quan trọng từ dưới lên.
Kiểm tra các biện pháp kiểm soát tuân thủ trên toàn doanh nghiệp
Một tổ chức có quy mô như Binance bao gồm nhiều quy trình kinh doanh diễn ra trong và giữa các đơn vị và bộ phận của nó, đồng thời có các biện pháp kiểm soát để đảm bảo rằng mỗi quy trình này được thực thi tuân theo tất cả các quy tắc, chính sách và quy định hiện hành. Công việc của nhóm Đảm bảo Chất lượng (QA) trong bộ phận Tuân thủ Doanh nghiệp là thực hiện kiểm tra QA đối với các quy trình kinh doanh này và điều chỉnh chúng cho phù hợp với các chính sách của Binance cũng như các yêu cầu pháp lý địa phương. Mục đích của khuôn khổ QA là đánh giá định kỳ chất lượng và hiệu quả của các biện pháp kiểm soát cũng như xác định những thiếu sót và vấn đề.
Nhóm QA giám sát và kiểm tra các biện pháp kiểm soát tuân thủ bằng cách lấy mẫu trường hợp, kiểm tra chúng dựa trên tập lệnh kiểm tra được xác định trước bắt nguồn từ các tài liệu thủ tục và chính sách có liên quan. Bất kỳ lỗi và vấn đề nào được xác định trong quá trình xem xét này đều được thông báo cho các bên quan tâm và các nhóm chịu trách nhiệm sửa chữa chúng và kết quả của những lần xem xét này sẽ được báo cáo cho ban quản lý công ty.
Thông qua các đánh giá nhất quán và thường xuyên, Đảm bảo Chất lượng Tuân thủ của Doanh nghiệp thúc đẩy văn hóa cải tiến liên tục và giúp đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát tuân thủ được thực hiện chặt chẽ ở các cấp độ khác nhau trong tổ chức.
Xử lý kiểm tra và kiểm toán theo quy định
Binance thường xuyên trải qua các cuộc kiểm tra và kiểm tra theo quy định bên ngoài. Chuẩn bị là một quá trình hợp tác có sự tham gia của các bên liên quan từ nhóm Tuân thủ, Kiểm toán nội bộ và Đánh giá, Hoạt động và Pháp lý, cùng những nhóm khác. Mục tiêu tổng thể là đảm bảo rằng các chính sách, quy trình và hoạt động của Binance đáp ứng các yêu cầu pháp lý và quy định tại nhiều khu vực pháp lý trên thế giới nơi chúng tôi hoạt động.
Vì môi trường pháp lý toàn cầu và các yêu cầu tuân thủ liên quan vẫn đang phát triển và chưa được hình thành đầy đủ, chúng tôi nỗ lực làm việc để đảm bảo hiểu rõ bối cảnh đang thay đổi và tiếp tục hoạt động theo cách thức tuân thủ.
Ở mỗi khu vực pháp lý, bộ phận Tuân thủ, Pháp lý và Hoạt động hợp tác chặt chẽ với các chuyên gia địa phương để đảm bảo các yêu cầu tuân thủ được tuân thủ và áp dụng cho các dịch vụ chúng tôi cung cấp. Khi đến thời điểm tiến hành kiểm tra và kiểm tra theo quy định, dù là thường xuyên hay chỉ một lần, nhóm Tuân thủ của Công ty sẽ cộng tác với các nhóm địa phương có liên quan để cung cấp mọi hỗ trợ cần thiết. Nhiều thành viên trong nhóm từng là nhà quản lý và giám định viên và do đó có thể giúp đỡ đáng kể.
Đối với các đơn vị được quản lý, quy trình kiểm tra và kiểm toán được thực hiện và quản lý bởi các nhà quản lý địa phương và việc đưa ra quyết định cuối cùng thuộc về Hội đồng quản trị và Ban quản lý cấp cao (bao gồm cả việc tuân thủ và rủi ro) ở quốc gia tương ứng. Tuân thủ doanh nghiệp tồn tại như một nguồn tài nguyên được chia sẻ để hỗ trợ và hỗ trợ các nhóm địa phương thông qua quá trình kiểm tra và kiểm toán.
Đào tạo tuân thủ cho nhân viên Binance
Mục tiêu chính của Chương trình tuân thủ của chúng tôi là đảm bảo rằng mọi nhân viên Binance đều nhận thức đầy đủ về các yêu cầu tuân thủ và hiểu tầm quan trọng của văn hóa tuân thủ mạnh mẽ trên toàn công ty, điều này củng cố cam kết bảo vệ người dùng của chúng tôi. Chúng tôi yêu cầu mỗi nhân viên phải trải qua đào tạo tuân thủ thường xuyên. Thông qua các chương trình đào tạo bắt buộc này, Nhóm Học tập và Phát triển Tuân thủ sẽ thúc đẩy văn hóa tuân thủ trong tổ chức và đảm bảo rằng tất cả nhân viên hiểu và tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định.
Mỗi nhân viên Binance phải trải qua một loạt mô-đun đào tạo tuân thủ toàn cầu bao gồm các chủ đề thiết yếu như chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, tuân thủ lệnh trừng phạt, chống hối lộ và tham nhũng, ngăn chặn lạm dụng thị trường và chính sách giao dịch của nhân viên. Những khóa đào tạo này bao gồm các đánh giá mà mỗi nhân viên phải hoàn thành thành công trong một khoảng thời gian giới hạn.
Ngoài đào tạo bắt buộc, nhóm đào tạo tuân thủ còn xác định các nhu cầu đào tạo tuân thủ cụ thể của Binance bằng nhiều phương pháp khác nhau, bao gồm khảo sát, phỏng vấn, đánh giá kiến thức cũng như giám sát các phát triển quy định liên quan. Dựa trên đánh giá nhu cầu đào tạo, nhóm tạo ra các chương trình đào tạo e-learning đáp ứng các yêu cầu quy định cập nhật, các phương pháp hay nhất trong ngành và chính sách của tổ chức. Nhóm cũng phát triển các chương trình đào tạo nâng cao phù hợp cho đội ngũ lãnh đạo, tập trung vào các nhiệm vụ và nghĩa vụ tuân thủ mà người lãnh đạo phải hiểu.
Binance cũng khuyến khích và tài trợ cho nhân viên đạt được các chứng nhận được công nhận trên toàn cầu thông qua các tổ chức chuyên nghiệp như Hiệp hội các chuyên gia chống rửa tiền được chứng nhận (ACAMS) và Hiệp hội các chuyên gia trừng phạt được chứng nhận (ACSS).
Hiệu quả tổng thể của các chương trình đào tạo được đánh giá bằng cách thu thập phản hồi từ người tham gia và tiến hành đánh giá để đo lường khả năng ghi nhớ và áp dụng kiến thức. Kết quả sẽ được sử dụng để xác định bất kỳ lỗ hổng hoặc lĩnh vực nào cần cải thiện để có những sửa đổi cần thiết đối với tài liệu đào tạo hoặc phương pháp phân phối.
Cân nhắc cuối cùng
Nhóm Tuân thủ doanh nghiệp của Binance đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn và bảo mật của tổ chức bằng cách đảm bảo tuân thủ các quy tắc và quy định hiện hành. Bối cảnh pháp lý không ngừng phát triển đối với tài sản kỹ thuật số đòi hỏi một cách tiếp cận toàn diện và chủ động để tuân thủ. Bằng cách tập trung vào các lĩnh vực chính được nêu chi tiết ở trên, nhóm Tuân thủ Doanh nghiệp thực hiện cam kết của chúng tôi trong việc bảo vệ người dùng theo các tiêu chuẩn quy định toàn cầu.
đọc thêm
Theo quy tắc: Bối cảnh tuân thủ tiền điện tử hiện tại
Theo Quy tắc: Tổng quan về Chương trình Tuân thủ Binance
Kiến thức của nhóm Tuân thủ Binance
Cảnh báo rủi ro: Tài sản kỹ thuật số có nguy cơ biến động giá và rủi ro thị trường cao. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào. Hiệu suất trong quá khứ không phải là một chỉ số đáng tin cậy về hiệu suất trong tương lai. Bạn nên hiểu những rủi ro liên quan và chỉ đầu tư vào những sản phẩm mà bạn quen thuộc. Bạn nên xem xét cẩn thận kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Thông báo rủi ro của chúng tôi.