Sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX hiện đã phá sản đã làm dấy lên nhiều lo ngại về các nền tảng tập trung không được quản lý.

Các nhà đầu tư hiện đang đặt câu hỏi về mức độ an toàn khi giữ tiền trên các sàn giao dịch này và lên tiếng bày tỏ lo ngại nghiêm trọng về việc ra quyết định tập trung mà không có bất kỳ sự kiểm tra nào.

FTX nắm giữ một tỷ đô la trong quỹ của khách hàng và bị phát hiện sử dụng tài sản tiền điện tử do khách hàng gửi để giảm thiểu tổn thất kinh doanh của chính mình.

Hơn nữa, một báo cáo gần đây cho thấy sự sụp đổ của nhiều sàn giao dịch tiền điện tử trong thập kỷ qua đã khiến 1,2 triệu Bitcoin (BTC) - gần 6% tổng số Bitcoin - bị loại khỏi lưu thông vĩnh viễn.

Việc tiết lộ các hoạt động phi đạo đức của FTX trong hồ sơ phá sản đã gây ra sự hoảng loạn trong số các nhà đầu tư vốn đã mất niềm tin vào các công ty giao dịch tập trung này. Dòng tiền chảy ra khỏi sàn giao dịch đạt mức cao kỷ lục là 106.000 BTC mỗi tháng sau thảm họa FTX và việc mất niềm tin vào các sàn giao dịch tập trung (CEX) đã thúc đẩy các nhà đầu tư hướng đến các nền tảng tự lưu ký và tài chính phi tập trung (DeFi).

Người dùng đã rút tiền từ các sàn giao dịch tiền điện tử và chuyển sang các tùy chọn không lưu ký để giao dịch tiền. Uniswap, một trong những sàn giao dịch phi tập trung (DEX) lớn nhất trong hệ sinh thái đã ghi nhận mức tăng đột biến đáng kể về khối lượng giao dịch vào ngày 11 tháng 11, ngày FTX nộp đơn xin phá sản.

Với sự bùng nổ của FTX đóng vai trò là chất xúc tác, giao dịch DEX đã chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể về khối lượng. Chỉ tuần trước, Uniswap đã ghi nhận hơn một tỷ đô la khối lượng giao dịch 24 giờ, cao hơn nhiều sàn giao dịch tập trung trong cùng khung thời gian.

Aishwary Gupta, giám đốc nhân sự DeFi tại Polygon, nói với Cointelegraph rằng sự thất bại của các thực thể tập trung như FTX chắc chắn đã nhắc nhở người dùng về tầm quan trọng của DeFi:

“Các nền tảng tập trung vào DeFi không thể trở thành nạn nhân của các hoạt động kinh doanh mờ ám vì ‘mã là luật’ đối với họ. Rõ ràng, người dùng cũng nhận ra điều đó. Sau sự sụp đổ của FTX, Uniswap đã lật đổ Coinbase để trở thành nền tảng lớn thứ hai để giao dịch Ethereum sau Binance. Vì các nền tảng phi tập trung được điều hành bởi các hợp đồng thông minh có thể kiểm toán và minh bạch thay vì con người, nên đơn giản là không có cách nào để tham nhũng hoặc quản lý yếu kém tham gia vào phương trình.”

Theo dữ liệu từ Token Terminal, khối lượng giao dịch hàng ngày của các sàn giao dịch vĩnh viễn đạt 5 tỷ đô la, đây là khối lượng giao dịch hàng ngày cao nhất kể từ cuộc khủng hoảng Terra vào tháng 5 năm 2022.

Gần đây: Quy định về tiền điện tử của Canada: ETF Bitcoin, cấp phép chặt chẽ và đồng đô la kỹ thuật số

Cointelegraph đã liên hệ với PalmSwap, một sàn giao dịch phi tập trung vĩnh viễn, để tìm hiểu hành vi của nhà đầu tư sau cuộc khủng hoảng FTX và cách nó tác động đến nền tảng của họ nói riêng. Bernd Stöckl, giám đốc sản phẩm và đồng sáng lập của Palmswap, nói với Cointelegraph rằng sàn giao dịch đã chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể về khối lượng giao dịch.

“Việc sử dụng DeFi chắc chắn sẽ tăng lên nhờ sự sụp đổ của FTX. Người ta nói rằng Crypto.com, Gate.io, Gemini và một số sàn giao dịch tập trung khác đang gặp khó khăn”, ông nói thêm, “Với rất nhiều CEX sụp đổ, niềm tin vào ví lưu ký rất thấp và những lợi thế của DeFi chắc chắn sẽ được nhiều người dùng hơn chấp nhận”.

Elie Azzi, đồng sáng lập và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng DeFi VALK, tin rằng sự gia tăng khối lượng DEX có thể là khởi đầu của một xu hướng dài hạn hơn, do các nhà giao dịch nói chung vẫn còn ngần ngại tin tưởng CEX với tài sản của họ. Ông nói với Cointelegraph:

“DEX đang đổi mới với tốc độ nhanh hơn nhiều so với các đối tác của mình, với thời gian thực hiện và thanh toán gần như tức thời trên một số chuỗi nhất định. Xu hướng là DEX đang phát triển khả năng sử dụng và giao diện người dùng của CEX, đồng thời cải thiện logic ở phía sau. Kết hợp với các tính năng độc đáo mà DEX mang lại, bao gồm tự lưu ký, khả năng giao dịch từ ví của chính mình và giữ quyền kiểm soát khóa riêng tư.”

Ông nói thêm rằng các nền tảng CEX có thể thấy các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn và các sáng kiến ​​minh bạch, nhưng "tính minh bạch này sẽ tồn tại ngay từ đầu trong DeFi đầy đủ. Thay vào đó, không ai cần phải tin tưởng CEX với các tài sản và bất kỳ hoạt động nào, cho dù là giao dịch, cung cấp thanh khoản hay bất kỳ hoạt động nào khác, sẽ được ghi lại theo thời gian thực trên chuỗi".

Cuộc đấu tranh của DeFi với các vụ tấn công có chủ đích

Trong khi các giao thức DeFi đã chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể sau sự cố sàn giao dịch tập trung, thì bản thân hệ sinh thái mới ra đời lại là mục tiêu chính của tin tặc vào năm 2022.

Theo dữ liệu từ nhóm phân tích tiền điện tử Chainalysis, gần 97% tổng số tiền điện tử bị đánh cắp trong ba tháng đầu năm 2022 là từ các giao thức DeFi, tăng từ mức 72% vào năm 2021 và chỉ 30% vào năm 2020.

Một số vụ khai thác DeFi lớn nhất năm 2022 bao gồm vụ khai thác mạng Ronin vào tháng 3 dẫn đến mất 620 triệu đô la tiền quỹ. Vụ hack cầu Wormhole mất 320 triệu đô la và cầu Nomad bị xâm phạm 190 triệu đô la. Chỉ riêng trong tháng 10, 718 triệu đô la tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp từ 11 giao thức DeFi khác nhau.

Phần lớn các vụ hack trong hệ sinh thái DeFi xảy ra trên các cầu nối chuỗi chéo, mà Jordan Kruger, CEO kiêm đồng sáng lập tại giao thức staking DeFi Vesper Finance, tin rằng không nên coi là khai thác DeFi.

“Một tỷ lệ đáng kể trong số các vụ khai thác đó (khoảng 3 tỷ đô la trong năm nay) là các cuộc tấn công cầu nối. Cầu nối không phải là ‘DeFi’ mà là cơ sở hạ tầng. Các khoản lỗ CEX làm lu mờ con số này theo một cấp độ lớn. Điều đó nói rằng, DeFi sẽ cải thiện và trở nên an toàn hơn nhanh hơn so với các đối tác tập trung của nó vì khả năng lặp lại nhanh hơn. Điều này tương tự như cách Linux được hưởng lợi rất nhiều từ phương pháp tiếp cận nguồn mở và đã đạt được danh tiếng mạnh mẽ về tính bảo mật và khả năng áp dụng phi thường”, cô nói với Cointelegraph.

DeFi được xây dựng dựa trên tinh thần phi tập trung thực sự và quá trình ra quyết định thường được tự động hóa thông qua việc sử dụng hợp đồng thông minh. Mặc dù DeFi cố gắng loại bỏ sự can thiệp của con người, nhưng các lỗ hổng vẫn xuất hiện thông qua các phương tiện khác nhau, có thể là mã hóa hợp đồng thông minh kém hoặc vi phạm dữ liệu nhạy cảm.

Lang Mei, CEO của AirDAO, nói với Cointelegraph rằng công nghệ DeFi mới nổi dễ gặp phải một số lỗi và sự cố nhưng cần nhớ rằng phần lớn các vụ hack “liên quan đến cho vay hoặc bắc cầu chuỗi chéo, việc ngăn chặn các lỗ hổng trong công nghệ vừa hoàn toàn mới vừa thường có lịch trình phát triển được đẩy nhanh do cạnh tranh có thể vô cùng khó khăn”.

Ông đề xuất các biện pháp bổ sung mà các nhà phát triển có thể thực hiện để giảm thiểu khả năng mã có thể khai thác trong các ứng dụng phi tập trung của họ như "hack mũ trắng, chương trình tiền thưởng cho lỗi và khuyến khích mạng thử nghiệm đều là những công cụ có giá trị giúp xác định và sửa lỗi. Chúng cũng có thể được sử dụng để thu hút và lôi kéo người dùng, vì vậy về cơ bản đây là chiến thắng cho cả hai bên theo quan điểm của nhóm. Phân cấp quyền lực quản trị cũng rất quan trọng thông qua việc phân phối nguồn cung cấp mã thông báo và các biện pháp bảo vệ như ví đa chữ ký".

Till Wendler, đồng sáng lập hệ sinh thái DApp do cộng đồng sở hữu Peaq, nói với Cointelegraph rằng rất khó để loại bỏ những sai sót liên quan đến con người trong các thiết kế và danh bạ thông minh.

Ông cho biết: “Hầu hết các cuộc kiểm tra bảo mật hợp đồng thông minh toàn diện chỉ đưa bạn đến một mức độ nhất định — một số khai thác là kết quả của cách các hợp đồng thông minh tương tác với nhau trong hệ sinh thái rộng lớn hơn, không chỉ từ các lỗi thiết kế nội tại của chúng”, “Điều đó nói lên rằng, không gian DeFi hiện chắc chắn đang ở trong tình trạng tốt hơn trước đây và nó đang tự mình thực hiện các biện pháp bảo mật tốt nhất khi đang hoạt động, ngày càng trở nên đáng tin cậy hơn theo từng giờ".

Mitchell Amador, CEO của giao thức săn tiền thưởng Immunefi, nói với Cointelegraph rằng DeFi có thể nhận được sự hỗ trợ từ sự tiến bộ trong bộ phận bảo mật:

“Có một sự bùng nổ lớn về công nghệ an ninh đang được xây dựng âm thầm để giải quyết vấn đề an ninh từ mọi góc độ.”

Amador nói thêm: "Theo thời gian, với những cải tiến về UX và bảo mật cũng như các tính năng minh bạch vốn có của DeFi, DeFi có thể vượt qua các nền tảng tập trung mãi mãi, nhưng động lực này cũng phụ thuộc vào các quy định phức tạp".

Sự sụp đổ của các nền tảng tập trung vào năm 2022 và sự trỗi dậy sau đó của các dịch vụ phi lưu ký và DeFi chắc chắn là dấu hiệu của sự thay đổi thời đại. Tuy nhiên, theo nhiều người trong không gian tiền điện tử, yếu tố quan trọng nhất trong câu chuyện FTX là sự thiếu hiểu biết và thẩm định từ các nhà đầu tư tiền điện tử.

Nhiều chuyên gia về tiền điện tử đã ủng hộ việc tự lưu ký và sử dụng nền tảng phi tập trung trong một thời gian khá dài. Barney Chambers, người đồng sáng lập Umbria Network, đã nói với Cointelegraph:

“Không gian tiền điện tử vẫn tiếp tục là miền Tây hoang dã của tài chính. Sau đây là một số lưu ý để đảm bảo tiền được an toàn: Không bao giờ kết nối ví của bạn với một trang web mà bạn không tin tưởng, giữ chìa khóa của bạn ở một nơi đáng tin cậy như ví phần cứng, không bao giờ tin tưởng những người lạ ẩn danh trên internet khi yêu cầu trợ giúp và luôn luôn [tự nghiên cứu]!”

Hiện tại, cách duy nhất để các nhà đầu tư có thể đảm bảo tiền của mình được bảo vệ là yêu cầu các bên mà họ đầu tư cung cấp thông tin minh bạch và rõ ràng về mọi hoạt động kế toán và dựa vào các giải pháp phi lưu ký về cả ví và địa điểm giao dịch.

Darren Mayberry, người đứng đầu hệ sinh thái tại giao thức vận hành phi tập trung dappOS, nói với Cointelegraph rằng các dịch vụ phi lưu ký nên là hướng đi cho các nhà đầu tư.

Gần đây: Tính bền vững: DAO cần gì để thành công trong dài hạn?

“Trách nhiệm giải trình và kiểm toán phải là các thủ tục tiêu chuẩn cho tất cả các nhà đầu tư, thẩm định là một phần tự nhiên của hoạt động kinh doanh, cũng như kiểm tra thực tế và điều tra. Đối với ví không lưu ký — chúng là hình thức lưu trữ đáng tin cậy nhất, chuyển giao trách nhiệm hoàn toàn cho chủ sở hữu và do đó phủ nhận khả năng xảy ra rủi ro đối tác”, ông giải thích.

Các nền tảng DeFi có thể có những lỗ hổng và rủi ro riêng, nhưng các nhà quan sát trong ngành tin rằng hoạt động thẩm định thực tế và giảm thiểu sai sót của con người có thể khiến hệ sinh thái mới ra đời của các nền tảng DEX trở thành lựa chọn thay thế cho các nền tảng CEX.